マイクロファイナンスの世界市場レポート2025

マイクロファイナンスの市場規模は今後数年で急成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は11.2%で、3,660億6,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、規制枠組みの進化、環境持続可能性への関心の高まり、社会的責任投資への関心の高まり、マイクロファイナンスローンへの需要の高まり、金融包摂の高まりに起因すると考えられます。予測期間における主な動向としては、クラウド・コンピューティングの統合、バイオメトリクスとデジタルID、マイクロ保険とパラメトリック保険、組み込み型決済と保険、デジタル業務の標準化などが挙げられます。

今後5年間の成長率11.2％という予測は、前回の予測から0.2％の微減を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。主にケニアやフィリピンから調達しているグループ・レンディング・プラットフォームやモバイル・バンキング・ソリューションが導入コスト上昇の対象となるため、小口ローンへのアクセスが低下し、米国に直接影響を及ぼす可能性が高いです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

中小企業（SME）の増加は、マイクロファイナンス市場の大幅な拡大を牽引すると予想されます。中小企業は、収益、資産、労働力の面で比較的小規模であることによって定義されます。中小企業の増加は、起業活動の活発化、参入障壁を低くする技術の進歩、政府の支援政策、より広範なグローバル市場へのアクセスに起因しています。マイクロファイナンスは、資本調達、キャッシュフロー管理、リスク軽減に役立つ小口融資や金融サービスへの不可欠なアクセスを提供することで、中小企業を支援する上で重要な役割を果たしています。例えば、2024年2月、Startups.co.ukは、2023年の中小企業の新規事業が19.5％増加し、2022年の6.5％増から39,966事業所になったと報告しました。2022年の全体的な企業数は2％増の77万8,219社でした。このような中小企業の増加が、マイクロファイナンス市場の成長を牽引しています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のマイクロファイナンス：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のマイクロファイナンス市場：成長率分析
• 世界のマイクロファイナンス市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のマイクロファイナンス市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のマイクロファイナンス：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のマイクロファイナンス市場：サービスタイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• グループおよび個人向けマイクロクレジット
• リース
• マイクロ投資ファンド
• 保険
• 貯蓄口座と当座預金口座
• その他のサービスタイプ
• 世界のマイクロファイナンス市場プロバイダー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 銀行
• マイクロファイナンス機関（MFI）
• NBFC（非銀行金融機関）
• その他のプロバイダー
• 世界のマイクロファイナンス市場目的別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 農業
• 製造または生産
• 貿易とサービス
• 家庭用
• その他の目的
• 世界のマイクロファイナンス市場：エンドユーザー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 中小企業
• 小規模企業
• 個人事業主または自営業者
• 世界のマイクロファイナンス市場グループおよび個人向けマイクロクレジットの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• グループ融資プログラム
• 個人向けマイクロローン
• 世界のマイクロファイナンス市場リースのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 機器リース
• 車両リース
• 不動産リース
• 世界のマイクロファイナンス市場マイクロ投資ファンドの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 株式ファンド
• デットファンド
• ハイブリッドファンド
• 世界のマイクロファイナンス市場保険の種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• マイクロ生命保険
• マイクロ健康保険
• マイクロプロパティ保険
• 世界のマイクロファイナンス市場貯蓄口座と当座預金口座の種類別細分化、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• マイクロ貯蓄口座
• マイクロ当座預金口座
• 世界のマイクロファイナンス市場、その他のサービスタイプのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 送金サービス
• 決済ソリューション
• 金融リテラシープログラム

第7章 地域別・国別分析

• 世界のマイクロファイナンス市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のマイクロファイナンス市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• マイクロファイナンス市場：競合情勢
• マイクロファイナンス市場：企業プロファイル
  • Bank Rakyat Indonesia（BRI）Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Oliver Wyman Group Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Bandhan Bank Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • LendingClub Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • ASA International Group PLC Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Accion International
• Annapurna Finance Private Limited
• PRASAC Microfinance Institution Ltd.
• Prosper Marketplace Inc
• Madura Microfinance Ltd.
• Compartamos Banco
• Pro Mujer International
• Oikocredit International
• Ujjivan Financial Services
• Fundacion Genesis Empresarial（FGE）
• Kiva Microfunds
• Gojo & Company Inc.
• FINCA International
• Fonkoze Financial Services S.A.
• Cashpor Micro Credit

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• マイクロファイナンス市場2029：新たな機会を提供する国
• マイクロファイナンス市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• マイクロファイナンス市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録