マイクロレンディングの世界市場レポート2025年

マイクロレンディングの市場規模は今後数年で急成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は12.6%で、3,863億6,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、デジタル金融サービスの採用、インパクト投資とソーシャルファイナンス、フィンテックソリューションの出現、気候変動に配慮した融資、政府の支援プログラムなどに起因すると考えられます。予測期間における主要動向としては、信用評価のための代替データの利用、ロボティックプロセスオートメーション（RPA）の採用、金融包摂と農村部への重点的な取り組み、柔軟な返済モデルとマイクロファイナンス商品、規制枠組みの開発などが挙げられます。

今後5年間の成長率12.6％という予測は、前回予測から0.1％の微減を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。主にケニアやインドから調達している代替的な信用スコアリングプラットフォームやモバイルレンディングアプリケーションが、ソフトウェアライセンス料やデジタルサービス関税の上昇により運用コストが高くなるため、小口ローンへのアクセスが減少し、米国に直接影響を及ぼす可能性が高いです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと考えられます。

零細企業や小企業を含む様々なエンドユーザーの間でマイクロレンディングの需要が高まっていることが、今後のマイクロレンディング市場の成長を牽引するものと考えられます。これらの中小企業は、限られた人員と収益のしきい値によって特徴付けられるが、小口融資から多大な恩恵を受けています。例えば、世界銀行と国際金融公社（IFC）の試算によると、発展途上国の正式な零細・中小企業（MSME）の40％を占める約6,500万社が、年間約5兆2,000億米ドルを必要としています。この資金ニーズは、現在の世界的なMSME融資水準の1.4倍に相当します。さらに、インドの「MSME成長・革新・包括的金融プロジェクト」のようなイニシアチブは、2025年までに新興企業に15億米ドルの融資を提供することを目標に、MSMEのための金融アクセシビリティを強化することを目指しています。その結果、零細企業や小企業の間でマイクロレンディングに対する需要が急増していることが、マイクロレンディング市場の成長の極めて重要な促進要因となっています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場-マクロ経済シナリオ金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、コロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のマイクロレンディング：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のマイクロレンディング市場：成長率分析
• 世界のマイクロレンディング市場の実績：規模と成長、2019～2024年
• 世界のマイクロレンディング市場の予測：規模と成長、2024～2029年、2034年
• 世界のマイクロレンディング：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のマイクロレンディング市場：プロバイダ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 銀行
• マイクロファイナンス機関（MFI）
• 非銀行金融機関（NBFC）
• その他
• 世界のマイクロレンディング市場：エンドユーザー別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 中小企業
• マイクロ企業
• 個人起業家と自営業者
• 世界のマイクロレンディング市場、銀行のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 伝統的銀行
• オンライン銀行
• 世界のマイクロレンディング市場、マイクロファイナンス機関（MFI）のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• MFIを提供する非政府組織（NGO）
• 協同組合型マイクロファイナンス機関
• 世界のマイクロレンディング市場、非銀行金融機関（NBFC）のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 民間NBFC
• 公的NBFC
• 世界のマイクロレンディング市場、その他のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• ピアツーピアレンディングプラットフォーム
• コミュニティ融資グループ
• マイクロレンディングソリューションを提供するフィンテック企業

第7章 地域別・国別分析

• 世界のマイクロレンディング市場：地域別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 世界のマイクロレンディング市場：国別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• マイクロレンディング市場：競合情勢
• マイクロレンディング市場：企業プロファイル
  • ICICI Bank Ltd.
  • Bajaj Finserv Ltd.
  • HDB Financial Services Ltd.
  • Bandhan Bank Ltd.
  • LendingClub Corporation

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Faulu Microfinance Bank Limited
• MicroVest LLC
• Kiva Microfunds
• Fusion Micro Finance Ltd.
• Accion International
• Equitas Small Finance Bank Ltd.
• ESAF Small Finance Bank
• Fincare Small Finance Bank Ltd.
• Ujjivan Small Finance Bank Ltd.
• Oakam Ltd.
• Small Industries Development Bank of India
• One Acre Fund
• FINCA International Impact Investments
• Fonds National de Cooperatives de Developpement Economique et Sociale Agricole
• Gray Ghost Ventures LLC

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、戦略

• マイクロレンディング市場、2029年：新たな機会を提供する国
• マイクロレンディング市場、2029年：新たな機会を提供するセグメント
• マイクロレンディング市場、2029年：成長戦略
  • 市場動向による戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録