日本のAPIバンキング市場評価：コンポーネント別、展開モード別、用途別、エンドユーザー別、地域別、機会、予測（2019年～2033年）

日本のAPIバンキング市場は、2025年度から2033年度までの予測期間において、CAGR 13.24％で成長し、2025年度の26億1,000万米ドルから2033年度には70億6,000万米ドルに達すると見込まれております。この成長は、規制改革、人口動態の変化、国際協力の強化といった複数の要因が相まって推進されております。日本は従来の金融サービスエコシステムを改革しており、ソニー銀行、三菱UFJフィナンシャル・グループ、みずほ銀行などの大手金融機関におけるレガシー銀行システムの急速なデジタル化により、より俊敏でAPI対応可能なインフラが構築されています。これは、フィンテック分野でのイノベーションと効率性向上を目指す日本の国家戦略とも合致しており、金融機関が国際基準とより容易に連携することを支援しています。また、オープンファイナンスへの移行に伴い、非伝統的な決済事業者、デジタルファースト銀行、テクノロジーベンダーによる開発も加速しています。

日本のAPIバンキング業界は、主要企業主導による高度なデジタル変革プロセスを遂げております。

例えば、2025年5月にはソニー銀行株式会社が、SaaSアーキテクチャを基盤とした新たなクラウドネイティブのコアバンキングシステムへ移行いたしました。これは、オープンAPIの統合を支援する、構成可能で柔軟なバンキングシステムへの日本の広範なパラダイムシフトを示しており、銀行にさらなる柔軟性と革新性をもたらしています。ソニー銀行のnCinoプラットフォームへの移行は、APIバンキングに向けたモジュール型アプローチを支えるレガシーシステムの置き換えに対する、持続的な組織的取り組みを明確に示しています。このアプローチにより、モジュール単位でのサービス提供、リアルタイムデータ、サードパーティ接続が可能となります。

この変更は、内部の改善と開発者向けの外部アクセスを提供する一方で、リテールバンキングおよびコーポレートバンキングにおけるスケーラブルなAPIファーストの銀行サービスの基盤を築きます。日本の伝統的な銀行がネオバンクやフィンテック企業からの課題に直面する中、オープンAPIの採用は銀行インフラを近代化するための重要な手段となる必要があります。楽天銀行、GMOあおぞらネット銀行、ジャパンネット銀行（PayPay銀行）などの金融機関は、多面的な組織近代化の一環として証券化商品の拡充を進めており、これは日本の銀行業界においてデジタル化された銀行業務の柔軟性へ向けた体系的な動向を裏付けるものです。

目次

第1章 プロジェクトの範囲と定義

第2章 調査手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 顧客の声

• 銀行およびフィンテック企業におけるAPIバンキングの導入率
• オープンAPI導入の主な促進要因
• APIアーキテクチャの選好（RESTful、SOAP、GraphQL）
• API統合における課題（セキュリティ、相互運用性、レガシーシステムとの互換性）

第5章 日本のAPIバンキング市場の見通し、2019年～2033年

• 市場規模の分析と予測
  • 金額ベース
• 市場シェア分析と予測
  • コンポーネント別
    • プラットフォーム
    • サービス
  • 展開モード別
    • オンプレミス
    • クラウドベース
  • 用途別
    • 決済処理
    • データ共有・集約
    • 本人確認およびKYC
    • アカウントおよび取引管理
  • エンドユーザー別
    • 銀行
    • フィンテック企業
    • 信用組合
    • ノンバンク金融会社
    • 保険会社
  • 地域別
    • 北（北海道・東北）
    • 南部［関西、中国、四国、九州・沖縄］
    • 中部［関東・中部］
  • 企業別市場シェア分析
• 市場マップ分析、2025年度
  • コンポーネント別
  • 展開モード別
  • 用途別
  • エンドユーザー別
  • 地域別

第6章 需要供給分析

第7章 バリューチェーン分析

第8章 ポーターのファイブフォース分析

第9章 PESTLE分析

第10章 市場力学

• 市場促進要因
• 市場の課題

第11章 市場の動向と発展

第12章 価格設定モデル（最善努力基準）

第13章 ケーススタディ

第14章 競合情勢

• 上位5社の競合マトリクス
• 上位5社のSWOT
• 上位10社の主要企業動向
  • State Sumishin Net Bank, Ltd.
    • 企業詳細
    • 主要管理職
    • 製品およびサービス
    • 財務情報（報告値）
    • 主要市場動向と地理的展開
    • 最近の動向／提携／パートナーシップ／合併・買収
  • Sony Bank, Inc.
  • Rakuten Bank Ltd.
  • GMO Aozora Net Bank, Ltd.
  • Japan Net Bank（PayPay Bank）
  • Mizuho Bank, Ltd.
  • MUFG Bank, Ltd.
  • Resona Bank, Ltd.
  • Fuyo Information Systems Co., Ltd.
  • TIS Inc.

上記に記載された企業は、市場シェアに基づく順序を一切保持しておらず、調査中に得られる情報に基づき変更される可能性があります。

第15章 戦略的提言

第16章 調査会社について・免責事項