目的志向型銀行業の世界市場レポート 2025年

目的志向型銀行市場の規模は近年急速に拡大しております。2024年の560億5,000万米ドルから2025年には645億米ドルへと、CAGR15.1％で成長が見込まれております。これまでの成長は、利便性の高い銀行サービスへの需要増加、オンライン・モバイルバンキングの利用拡大、政府主導の金融包摂施策の増加、パーソナライズされた銀行体験への消費者嗜好の高まり、そして中産階級の所得水準の上昇に起因すると考えられます。

目的志向型銀行市場の規模は、今後数年間で急速な成長が見込まれます。2029年には1,116億米ドルに達し、CAGRは14.7％となる見通しです。予測期間における成長要因としては、デジタル決済ソリューションやモバイルウォレットへの需要増加、中小企業（SME）の銀行サービス要件の拡大、オープンバンキングの普及拡大、持続可能で環境に配慮した金融商品への需要高まり、オムニチャネル銀行体験に対する顧客期待の高まりなどが挙げられます。予測期間における主な動向としては、クラウドベースの小売銀行ソリューションにおける革新、パーソナライズドサービス向け人工知能（AI）の進歩、銀行業務におけるAIと機械学習の統合、フィンテックパートナーシップ・協業への投資、オープンバンキングおよびオープンファイナンスエコシステムの開発などが挙げられます。

倫理的な銀行業務に対する消費者需要の高まりは、今後数年間で目的志向型銀行市場の成長を促進すると予想されます。倫理的な銀行業務とは、透明性、社会的責任、そして業務における道徳的基準の遵守を示す金融機関を消費者が選択することを指します。この増加は、特に金融サービス分野における企業の誠実性に対する社会的期待の高まりによって推進されています。目的志向型銀行は、明確な倫理方針、持続可能な投資戦略、そして消費者の価値観に沿った透明性のある報告を実施することで、この需要に応えています。例えば、英国に本拠を置く専門機関であるガバナンス・インスティテュート・オブ・オーストラリアの2023年調査によれば、成人の76％が銀行・金融・保険分野における倫理的行動を「重要」または「非常に重要」と評価しており、前年比2ポイントの上昇を示しています。したがって、倫理的な銀行業務に対する消費者需要の高まりが、目的志向型銀行市場の成長を牽引しているのです。

目的志向型銀行市場で事業を展開する主要企業は、持続可能な銀行カードなどの先進的なイノベーションに注力し、環境に配慮した金融ソリューションの提供、顧客エンゲージメントの強化、成長する倫理的金融分野におけるプレゼンス拡大を図っています。サステナブル・バンキングカードとは、プラスチック廃棄物の削減を図りつつ完全な機能性を維持するよう設計された、再生素材を使用したデビットカード、クレジットカード、またはリワードカードです。例えば2025年9月、オーストラリアの顧客所有銀行であるバンク・オーストラリアは、100％再生プラスチック製の新しいVisaデビットカードを導入しました。このプラスチックの64％は、国際環境団体「パーリー・フォー・ジ・オーシャンズ」が沿岸地域コミュニティから回収したものです。このカードは、複数の層からなる再生ポリエチレンテレフタレート（PET）と再生ポリエチレンテレフタレートグリコール（rPETG）を組み込み、アクセシビリティ向上のための点字ドットを備え、全ての素材の調達経路を追跡可能にしています。プラスチック廃棄物の削減に加え、このカードはベネフィット・コーポレーション（B Corp）認証やネットゼロ運営など、銀行の持続可能性への取り組みを支援しています。

よくあるご質問

• 目的志向型銀行市場の規模はどのように予測されていますか？
  • 2024年の560億5,000万米ドルから2025年には645億米ドルへと成長が見込まれています。2029年には1,116億米ドルに達し、CAGRは14.7％となる見通しです。
• 目的志向型銀行市場の成長要因は何ですか？
  • 利便性の高い銀行サービスへの需要増加、オンライン・モバイルバンキングの利用拡大、政府主導の金融包摂施策の増加、パーソナライズされた銀行体験への消費者嗜好の高まり、中産階級の所得水準の上昇などが挙げられます。
• 倫理的な銀行業務に対する消費者需要の高まりはどのように市場に影響しますか？
  • 倫理的な銀行業務に対する消費者需要の高まりが、目的志向型銀行市場の成長を促進すると予想されています。
• 目的志向型銀行市場で事業を展開する主要企業はどこですか？
  • Credit Agricole S.A.、DBS Bank Ltd.、Svenska Handelsbanken AB、Vancouver City Savings Credit Union、BancoSol S.A.などです。
• 目的志向型銀行市場における主な動向は何ですか？
  • クラウドベースの小売銀行ソリューションにおける革新、パーソナライズドサービス向けAIの進歩、銀行業務におけるAIと機械学習の統合、フィンテックパートナーシップ・協業への投資、オープンバンキングおよびオープンファイナンスエコシステムの開発などが挙げられます。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の・パーパスドリブン・バンキング：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の目的志向型銀行業市場：成長率分析
• 世界の目的志向型銀行業市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界の目的志向型銀行業市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界の・パーパスドリブン・バンキング：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の目的志向型銀行業市場：サービスタイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• リテールバンキング
• 法人向け銀行業務
• 投資銀行業務
• 資産運用
• その他のサービス種別
• 世界の目的志向型銀行業市場：チャネル別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• オンラインバンキング
• モバイルバンキング
• 支店銀行業務
• その他のチャネルタイプ
• 世界の目的志向型銀行業市場：展開モード別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• オンプレミス
• クラウドベース
• 世界の目的志向型銀行業市場：エンドユーザー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人
• 中小企業
• 大企業
• 非営利団体
• その他のエンドユーザータイプ
• 世界の目的志向型銀行業市場：サブセグメンテーション リテールバンキング、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 普通預金口座
• 当座預金
• 個人向けローン
• 住宅ローン
• クレジットカード
• デジタルバンキングサービス
• マイクロファイナンスサービス
• 世界の目的志向型銀行業市場：サブセグメンテーション 法人向け銀行業務、種類別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ビジネスローン
• 運転資金ファイナンス
• キャッシュマネジメントサービス
• 貿易金融
• 企業の社会的責任（CSR）ファイナンス
• 持続可能なサプライチェーン・ファイナンス
• 世界の目的志向型銀行業市場：サブセグメンテーション 投資銀行業務、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 合併・買収アドバイザリー
• 株式および債券引受業務
• サステナブル投資アドバイザリー
• グリーンボンド発行
• 企業再編
• 世界の目的志向型銀行業市場：サブセグメンテーション 資産管理、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• サステナブル投資ポートフォリオ
• ファイナンシャルプランニング
• ESG重視ファンド
• インパクト投資
• 退職後の計画
• フィランソロピー・アドバイザリー
• 世界の目的志向型銀行業市場：サブセグメンテーション その他のサービス種別、種別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• コミュニティ開発融資
• 金融包摂プログラム
• 気候変動ファイナンス
• 教育貯蓄プログラム
• 社会的影響力のある銀行業務の取り組み

第7章 地域別・国別分析

• 世界の目的志向型銀行業市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界の目的志向型銀行業市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 目的志向型銀行業市場：競合情勢
• 目的志向型銀行業市場：企業プロファイル
  • Credit Agricole S.A. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • DBS Bank Ltd. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Svenska Handelsbanken AB（publ）Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Vancouver City Savings Credit Union Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • BancoSol S.A. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Triodos Bank
• Amalgamated Bank
• Self-Help Credit Union
• GLS Bank eG
• Bank Australia Ltd.
• Sunrise Banks N.A.
• Oikocredit International
• Beneficial State Bank
• Ecology Building Society
• RSF Social Finance
• BlueOrchard Finance Ltd.
• Unity Trust Bank PLC
• Charity Bank
• Southern Bancorp Inc.
• EthikBank eG

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 目的志向型銀行業市場2029：新たな機会を提供する国
• 目的志向型銀行業市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• 目的志向型銀行業市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録