銀行の世界市場レポート 2026年

銀行市場の規模は、近年著しく拡大しています。2025年の295億1,000万米ドルから、2026年には315億2,000万米ドルへと、CAGR6.8％で成長すると見込まれています。過去における成長の要因としては、支店中心の銀行業務の支配的地位、手作業による与信審査プロセス、デジタル決済の普及の遅れ、農村地域における金融包摂の低さ、そして銀行インフラの断片化などが挙げられます。

銀行市場の規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれています。2030年までに413億9,000万米ドルに達し、CAGRは7.0％となる見込みです。予測期間におけるこの成長は、キャッシュレス経済の普及、デジタル融資プラットフォームの拡大、データ駆動型リスク評価の利用増加、リアルタイム決済エコシステムの成長、および世界の金融相互運用性システムの強化に起因すると考えられます。予測期間における主な動向としては、インクルーシブ金融サービスを通じた農村部および準都市部への銀行サービス普及の拡大、パーソナライズされた銀行商品や顧客中心のサービスモデルの採用増加、銀行業務における規制遵守およびガバナンス体制の強化、サービスが行き届いていない層向けのマイクロファイナンスおよび少額融資ソリューションの成長、より迅速な国際送金および簡素化された国際決済処理への需要の高まりなどが挙げられます。

キャッシュレスおよびデジタル決済の普及拡大は、今後数年間で銀行市場の成長を牽引すると予想されます。キャッシュレスおよびデジタル決済とは、通常、カード、モバイルウォレット、またはオンラインバンキングシステムを通じて、現金を物理的に使用することなく、商品やサービスに対する電子的な送金を行うことを指します。キャッシュレスおよびデジタル決済の普及拡大は、利便性によって牽引されています。これらは、現金を持ち歩いたり扱ったりする必要がなく、より迅速で非接触型の取引を可能にするからです。銀行業界は、モバイルバンキングアプリ、カード、リアルタイム決済システムといった安全なデジタルインフラを提供することで、シームレスかつ信頼性の高い電子取引を実現し、キャッシュレスおよびデジタル決済の普及を支援しています。例えば、英国を拠点とする非営利業界団体UK Financeによると、2023年の英国における非接触型決済取引件数は183億件を記録し、2022年の170億件から7％増加しました。全体として、非接触型決済は国内で行われた全取引の38％を占めました。したがって、キャッシュレスおよびデジタル決済の普及拡大が、銀行市場の成長を後押ししています。

銀行市場で事業を展開する主要企業は、顧客体験の向上、業務効率の改善、そしてより迅速かつパーソナライズされた金融サービスの提供を実現するため、顧客エンゲージメントの変革といった先進的なソリューションの開発に注力しています。顧客エンゲージメントの変革とは、パーソナライズされたデータ駆動型かつテクノロジーを活用したアプローチを通じて、企業と顧客の関わり方を強化し、シームレスで関連性が高く、タイムリーな体験を提供することで、より強固な関係を築くことを意味します。例えば、2025年4月、オランダを拠点とするフィンテック企業Backbaseは、従来の銀行業務を完全に近代化されたデジタル体験へと変革することを目的とした、AI搭載の銀行プラットフォームを発表しました。このソリューションは、オンボーディングから継続的なサービス対応に至るまでの顧客体験全体を簡素化・最適化し、金融機関を支援するように設計されています。人工知能を活用して日常的な銀行業務を自動化し、サービス提供全体の効率を向上させます。さらに、このプラットフォームにより、銀行は顧客にリアルタイムでパーソナライズされた金融インサイトを提供できるようになり、エンゲージメントと意思決定の質を高めます。全体として、銀行が業務の複雑さを軽減しつつ、コアバンキングサービス全般にわたるデジタルトランスフォーメーションの取り組みを加速させるのに役立ちます。

よくあるご質問

• 銀行市場の規模はどのように予測されていますか？
  • 2025年に295億1,000万米ドル、2026年には315億2,000万米ドル、2030年までに413億9,000万米ドルに達すると予測されています。CAGRはそれぞれ6.8%、7.0%です。
• 銀行市場の成長の要因は何ですか？
  • 支店中心の銀行業務の支配的地位、手作業による与信審査プロセス、デジタル決済の普及の遅れ、農村地域における金融包摂の低さ、銀行インフラの断片化などが挙げられます。
• 今後の銀行市場の主な動向は何ですか？
  • インクルーシブ金融サービスを通じた農村部および準都市部への銀行サービス普及の拡大、パーソナライズされた銀行商品や顧客中心のサービスモデルの採用増加、銀行業務における規制遵守およびガバナンス体制の強化、マイクロファイナンスおよび少額融資ソリューションの成長、国際送金および国際決済処理への需要の高まりなどが挙げられます。
• キャッシュレスおよびデジタル決済の普及拡大が銀行市場に与える影響は何ですか？
  • キャッシュレスおよびデジタル決済の普及拡大は、利便性によって牽引され、銀行市場の成長を後押ししています。
• 銀行市場で事業を展開する主要企業はどこですか？
  • JPMorgan Chase & Co.、Industrial and Commercial Bank of China Limited、Bank of America Corporation、Citigroup Inc.、Bank of China Limitedなどです。
• 顧客エンゲージメントの変革とは何ですか？
  • パーソナライズされたデータ駆動型かつテクノロジーを活用したアプローチを通じて、企業と顧客の関わり方を強化し、シームレスで関連性が高く、タイムリーな体験を提供することを意味します。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

• 市場定義と範囲
• 市場セグメンテーション
• 主要製品・サービスの概要
• 世界の銀行市場：魅力度スコアと分析
• 成長可能性分析、競合評価、戦略適合性評価、リスクプロファイル評価

第3章 市場サプライチェーン分析

• サプライチェーンとエコシステムの概要
• 一覧：主要原材料・資源・供給業者
• 一覧：主要な流通業者、チャネルパートナー
• 一覧：主要エンドユーザー

第4章 世界の市場動向と戦略

• 主要技術と将来動向
  • 人工知能と自律知能
  • Fintech、ブロックチェーン、Regtechおよびデジタルファイナンス
  • デジタル化、クラウド、ビッグデータ、サイバーセキュリティ
  • サステナビリティ、気候技術、循環型経済
  • IoT、スマートインフラストラクチャ、コネクテッド・エコシステム
• 主要動向
  • インクルーシブ金融サービスを通じた農村部および準都市部における銀行サービスの普及拡大
  • パーソナライズされた銀行商品および顧客中心のサービスモデルの普及拡大
  • 銀行業務における規制遵守およびガバナンス体制の強化
  • サービスが行き届いていない層を対象としたマイクロファイナンスおよび少額融資ソリューションの成長
  • より迅速な国際送金と簡素化された国際決済処理への需要の高まり

第5章 最終用途産業の市場分析

• 個人顧客
• 中小企業
• 大企業
• 政府機関
• 機関投資家

第6章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税の影響、関税戦争と貿易保護主義によるサプライチェーンへの影響、コロナ禍が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第7章 世界の戦略分析フレームワーク、現在の市場規模、市場比較および成長率分析

• 世界の銀行市場：PESTEL分析
• 世界の銀行市場：規模、比較、成長率分析
• 世界の銀行市場実績：規模と成長、2020年-2025年
• 世界の銀行市場予測：規模と成長、2025年-2030年、2035年

第8章 市場における世界の総潜在市場規模（TAM）

第9章 市場セグメンテーション

• タイプ別
• リテールバンキング、コーポレートバンキング、投資銀行業務、コマーシャルバンキング
• 技術統合別
• AIを活用した銀行業務、ブロックチェーンおよびトークン化資産の決済、クラウドネイティブの銀行インフラ、生体認証セキュリティシステム、組み込み型金融ソリューション
• 流通チャネル別
• 支店銀行、オンラインバンキング、モバイルバンキング、ATM
• 用途別
• 個人金融、事業運営、政府プロジェクト、貿易・商業、リスク管理
• エンドユーザー別
• 個人顧客、中小企業、大企業、政府機関、機関投資家
• サブセグメンテーション（種類別）：リテールバンキング
• 普通預金、当座預金、定期預金、個人ローン、住宅ローン、クレジットカード、デビットカード、資産運用サービス、リテール決済サービス
• サブセグメンテーション（種類別）：法人向け銀行業務
• 運転資金融資、タームローン、貿易金融、キャッシュマネジメントサービス、財務サービス、プロジェクトファイナンス、シンジケートローンサービス、外国為替サービス
• サブセグメンテーション（種類別）：投資銀行
• 株式引受サービス、債券引受サービス、M&Aアドバイザリー、IPOアドバイザリー、プライベート・エクイティ・アドバイザリー、ストラクチャード・ファイナンス・サービス、資金調達サービス、資産運用アドバイザリー
• サブセグメンテーション（種類別）：商業銀行
• 事業融資、設備融資、商業用不動産ローン、中小企業向け銀行サービス、貿易サービス、財務管理サービス、加盟店サービス、商業信用枠

第10章 地域別・国別分析

第11章 アジア太平洋市場

第12章 中国市場

第13章 インド市場

第14章 日本市場

第15章 オーストラリア市場

第16章 インドネシア市場

第17章 韓国市場

第18章 台湾市場

第19章 東南アジア市場

第20章 西欧市場

第21章 英国市場

第22章 ドイツ市場

第23章 フランス市場

第24章 イタリア市場

第25章 スペイン市場

第26章 東欧市場

第27章 ロシア市場

第28章 北米市場

第29章 米国市場

第30章 カナダ市場

第31章 南米市場

第32章 ブラジル市場

第33章 中東市場

第34章 アフリカ市場

第35章 市場規制状況と投資環境

第36章 競合情勢と企業プロファイル

• 銀行市場：競合情勢と市場シェア、2024年
• 銀行市場：企業評価マトリクス
• 銀行市場：企業プロファイル
  • JPMorgan Chase & Co.
  • Industrial and Commercial Bank of China Limited
  • Bank of America Corporation
  • Citigroup Inc.
  • Bank of China Limited

第37章 その他の大手企業と革新的企業

• HSBC Holdings plc, Wells Fargo & Company, Royal Bank of Canada, The Toronto-Dominion Bank, Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc., Morgan Stanley, China Construction Bank Corporation, The Goldman Sachs Group, Inc., Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc., Standard Chartered PLC, Barclays plc, Deutsche Bank Aktiengesellschaft, Credit Agricole S.A., ICICI Bank Limited, State Bank of India

第38章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第39章 市場に登場予定のスタートアップ

第40章 主要な合併と買収

第41章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 銀行市場、2030年：新たな機会を提供する国
• 銀行市場、2030年：新たな機会を提供するセグメント
• 銀行市場、2030年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第42章 付録