コミュニティ・バンキングの世界市場レポート2025年

コミュニティ・バンキング市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は8.6％で、269億8,000万米ドルに成長します。予測期間に予測される成長は、小規模銀行によるデジタルバンキング導入の増加、パーソナライズされた金融サービスに対する需要の増加、中小企業数の増加、地域社会に焦点を当てた融資プログラムの拡大、フィンテック・パートナーシップの利用拡大などに関連しています。予測期間中に予想される主な動向には、モバイルおよびオンライン・バンキング・プラットフォームの進歩、顧客関係管理ツールの革新、フィンテックのソリューションとレガシー・システムとの統合、信用評価のためのデータ分析の進歩、パーソナライズド・バンキングのための人工知能（AI）の組み込みなどがあります。

先端技術の採用が増加していることが、コミュニティ・バンキング市場の成長を促進すると予想されます。先端技術には、顧客体験の向上、業務の合理化、金融サービスの提供強化を目的としたデジタルツールやプラットフォームが含まれます。これらの利用が拡大している背景には、迅速で便利な、パーソナライズされたデジタル・バンキング・オプションに対する消費者の需要の高まりがあります。コミュニティ・バンキングでは、これらのテクノロジーは安全なデジタル・プラットフォームの構築をサポートし、パーソナライズされたサービスとスムーズな取引を可能にします。また、業務効率の最適化や法規制の遵守を支援し、地域社会における金融包摂の拡大に貢献します。例えば、2024年11月、イングランド銀行は、75％の企業がすでに人工知能（AI）を業務に組み込んでおり、さらに10％の企業が今後3年以内にAIを導入する見込みであると報告しました。その結果、先端技術の利用の増加がコミュニティ・バンキング市場の成長に寄与しています。

コミュニティ・バンキング市場の企業は、効率性の向上、顧客体験の向上、デジタルファーストの金融環境における競争力維持のため、デジタルバンキングプラットフォームの導入にますます注力しています。デジタル・バンキング・プラットフォームとは、銀行が安全で直感的なインターフェースでオンラインやモバイルチャネルを通じて口座管理、決済、ローン処理などのサービスを提供できるようにする統合ソフトウェア・ソリューションです。例えば、米国を拠点とするフィンテック企業フィノビフは2025年4月、コミュニティ・バンク専用のデジタル・バンキング・プラットフォームを発表しました。この最新のソリューションは、既存のコア・バンキング・システムとのシームレスな統合を提供し、リアルタイムの取引処理、モバイル・アクセス、パーソナライズされた財務インサイト、自動化されたコンプライアンス・ツールなどの機能を備えています。このプラットフォームにより、コミュニティ・バンクは大規模なインフラ投資を必要とすることなく、大手金融機関と効率的に競争することができます。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のコミュニティ・バンキング：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のコミュニティ・バンキング市場：成長率分析
• 世界のコミュニティ・バンキング市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のコミュニティ・バンキング市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のコミュニティ・バンキング：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のコミュニティ・バンキング市場：サービスタイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• リテールバンキング
• ビジネスバンキング
• 資産管理とアドバイザリー
• デジタルバンキングサービス
• 世界のコミュニティ・バンキング市場テクノロジー統合による、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• コアバンキングシステム
• 金融分析プラットフォーム
• モバイル決済システム
• 人工知能
• 世界のコミュニティ・バンキング市場：ターゲット層別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人
• 中小企業
• 非営利団体
• コミュニティグループ
• 世界のコミュニティ・バンキング市場機関の種類別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 信用組合
• 地元の貯蓄銀行
• コミュニティ開発銀行
• 世界のコミュニティ・バンキング市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ヘルスケア
• 建設
• 運輸・物流
• メディアとエンターテイメント
• その他の用途
• 世界のコミュニティ・バンキング市場：サブセグメンテーション リテールバンキング（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 貯蓄口座
• 当座預金口座
• 個人ローン
• 住宅ローン
• デビットカードとクレジットカード
• 自動現金自動預け払い機（ATM）サービス
• 世界のコミュニティ・バンキング市場：サブセグメンテーション ビジネスバンキング（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ビジネス当座預金口座
• 中小企業向けローン
• 商業用不動産ローン
• マーチャントサービス
• ビジネスクレジットカード
• 財務および現金管理
• 世界のコミュニティ・バンキング市場：サブセグメンテーション 資産管理およびアドバイザリー（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 投資顧問サービス
• 退職計画
• 遺産計画
• 税務計画
• ポートフォリオ管理
• 信託サービス
• 世界のコミュニティ・バンキング市場：サブセグメンテーション デジタルバンキングサービス（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• オンラインバンキング
• モバイルバンキング
• 電子明細書
• デジタル決済
• リモートデポジットキャプチャ
• チャットボットとバーチャルアシスタント

第7章 地域別・国別分析

• 世界のコミュニティ・バンキング市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のコミュニティ・バンキング市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• コミュニティ・バンキング市場：競合情勢
• コミュニティ・バンキング市場：企業プロファイル
  • Citizens Financial Group Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Synovus Financial Corp. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Wintrust Financial Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Pinnacle Financial Partners Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Bank OZK Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Associated Banc-Corp
• Bendigo and Adelaide Bank Limited
• Fulton Financial Corporation
• Customers Bancorp Inc.
• Independent Bank Corporation
• Park National Corporation
• Coastal Financial Corporation
• Dime Community Bancshares Inc.
• Community Trust Bancorp Inc.
• Beyond Bank Australia Ltd
• Cooperatieve Rabobank U.A.
• Summit Financial Group Inc.
• Sound Financial Bancorp Inc.
• Hometown Community Bancorp Inc.
• Flint Community Bank

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• コミュニティ・バンキング市場2029：新たな機会を提供する国
• コミュニティ・バンキング市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• コミュニティ・バンキング市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録