市場調査レポート

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1582657

IDC FutureScape：世界のリテールバンキング2025年予測

IDC FutureScape: Worldwide Retail Banking 2025 Predictions

出版日: 2024年10月28日
発行: IDC
ページ情報: 英文 32 Pages
納期: 即納可能

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このIDCの調査は、リテール・バンキングの2025年予測トップ10を示しています。これらの新たな動向を理解することで、リテールバンキング事業者は、新たな機会を活用し、リスクを軽減し、デジタル時代においてより高い価値を提供するために、より良いポジションを確立することができます。「急速に進化するビジネス環境と技術的進歩に直面する中で、デジタルファーストのビジネスモデルを採用することは、単なる機会ではなく、リテールバンキング業界で生き残り、持続的な成長を実現するための必須事項です」と、IDC Financial Insightsのプログラムバイスプレジデントであるジェリー・シルバは述べています。

IDC FutureScape図

エグゼクティブサマリー

IDC FutureScape予測

外部要因の概要
予測：テクノロジー購入者への影響
- 予測1：2026年までに、GenAI機能により、パーソナライズされた洞察とカスタマイズされた推奨事項が顧客のニーズをよりよく満たすようになり、ハイブリッドウェルスアドバイザリープロバイダーの顧客維持率が40%増加する
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測2：2026年までに、デジタル資産管理プラットフォームの25%が、AUMに依存しない価値を提供する高度な分析とデジタルエンゲージメントツールを活用したサブスクリプション料金モデルから収益の50%以上を獲得するようになる
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測3：GenAIと個人データがダークウェブ上で利用可能になることにより、合成ローン申請は2027年までに100%増加する
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測4：2027年までに、Tier 1世界銀行の70%が、ますます厳しくなる責任あるAI規制に対応するために、総合的なアプローチで専用のコンプライアンス機能を設置する
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測5：オープンバンキングとオープンバンキングスタイルのAPIを活用した銀行データ集約プラットフォームは、2027年までに世界中のオンライン消費者対企業決済の10%を獲得する
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測6：2028年までに、新規銀行決済システムの導入の30%に、カード、銀行間、国境を越えた決済を単一のプラットフォームから処理する機能が含まれるようになる
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測7：2028年までに、金融機関の35%が、収益の低下を防ぎ、顧客ロイヤルティを向上させるために、GenAIを活用したミドル、バック、フロントオフィスのシステムとオペレーションの統合をCXプログラムとして再構築する
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測8：2029年までに、世界のTier 1銀行の75%が、新製品のイノベーションを可能にするために、製品開発、価格設定、管理プラットフォームを近代化またはアップグレードする
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測9：2029年までに金融機関の25%が財務、ERP、計画ソフトウェアにAI/MLとGenAIを組み込み、計画および財務スタッフの自動化と効率性を向上させる
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス
- 予測10：2026年までに、世界中の銀行の60%が、GenAIを組み込んだRegTechを使用して銀行の日常的なリスク管理や規制コンプライアンスプロセスをサポートし、ワークフローとレポート生成を合理化します。
  - 関連促進要因
  - ITインパクト
  - ビジネスへの影響
  - ガイダンス

テクノロジー購入者へのアドバイス

外部促進要因：詳細

AI主導のビジネスモデル-AI実験から収益化への移行
自動化への推進力- データ主導の未来に向けて
AI主導の職場変革-明日の労働力を今日から構築
規制の流動性- 変化する政策情勢におけるコンプライアンスの課題への対応
責任ある人間中心のテクノロジー- 企業における倫理
技術的負債との戦い-IT近代化へのハードルを乗り越える
顧客体験の二乗- デジタルサービスに対する消費者と市民の期待

参考資料

関連調査

Product Code: US52634924

This IDC study provides the 2025 top 10 predictions for retail banking. By understanding these emerging trends, retail banking businesses can better position themselves to capitalize on new opportunities, mitigate risks, and deliver enhanced value in the digital age."In the face of rapidly evolving business conditions and technological advancements, adopting a digital-first business model isn't just an opportunity - it's an imperative for survival and sustained growth in the retail banking industry," said Jerry Silva, program vice president, IDC Financial Insights.

IDC FutureScape Figure

Executive Summary

IDC FutureScape Predictions

Summary of External Drivers
Predictions: Impact on Technology Buyers
- Prediction 1: By 2026, GenAI Features Will Drive a 40% Increase in Client Retention Among Hybrid Wealth Advisory Providers as Personalized Insights and Tailored Recommendations Better Meet Client Needs
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 2: By 2026, 25% of Digital Wealth Advisory Platforms Will Derive 50%+ of Revenue from Subscription Fee Models Fueled by Advanced Analytics and Digital Engagement Tools Offering Value Independent of AUM
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 3: Synthetic Loan Applications Will Grow 100% by 2027, Resulting from the Availability of GenAI and Personal Data on the Dark Web
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 4: By 2027, 70% of Tier 1 Global Banks Will Have Set Up a Dedicated Compliance Function with a Holistic Approach in Response to the Ever-Stringent Responsible AI Regulations
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 5: Bank Data Aggregation Platforms, Leveraging Open Banking and Open Banking-Style APIs, Will Capture 10% of Online Consumer-to-Business Payments Globally by 2027
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 6: By 2028, 30% of New Bank Payment System Deployments Will Include the Ability to Process Payments Across Card, Interbank, and Cross-Border Rails from a Single Platform
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 7: By 2028, 35% of Financial Institutions Will Recast GenAI-Powered Integrations to the Mid-, Back-, and Front-Office Systems and Operations as CX Programs to Prevent Revenue Erosion and Improve Loyalty
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 8: By 2029, 75% of Global Tier 1 Banking Institutions Will Have Modernized or Upgraded Their Product Development, Pricing, and Management Platforms to Enable New Product Innovation
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 9: 25% of Financial Institutions Will Have AI/ML and GenAI Embedded in Finance, ERP, and Planning Software to Improve Automation and Efficiency of Planning and Finance Staff by 2029
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance
- Prediction 10: By 2026, 60% of Banks Worldwide Will Use RegTech Embedded with GenAI to Support Banks' Day-to-Day Risk Management or Regulatory Compliance Processes, Thus Streamlining Workflows and Reporting Generation
  - Associated Drivers
  - IT Impact
  - Business Impact
  - Guidance

Advice for Technology Buyers

External Drivers: Detail

AI-Driven Business Models - Moving from AI Experimentation to Monetization
The Drive to Automate - Toward a Data-Driven Future
AI-Driven Workplace Transformation - Building Tomorrow's Workforce Today
Regulatory Flux - Navigating Compliance Challenges in a Shifting Policy Landscape
Responsible and Human-Centric Technology - Ethics in the Enterprise
Battling Against Technical Debt - Overcoming Hurdles to IT Modernization
Customer Experience Squared - Consumer and Citizen Expectations for Digital Services

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