リテールバンキングの世界市場の機会と戦略（～2034年）

世界のリテールバンキングの市場規模は、2019年に2兆3,988億8,745万米ドルであり、2024年まで7.00%を超えるCAGRで成長しました。

モバイルバンキングの利用の拡大

モバイルバンキングの利用の拡大が、過去の期間におけるリテールバンキング市場の成長を支えました。モバイルバンキングは銀行のリーチを広げ、実店舗が少ない遠隔地の顧客にもアクセスを可能にします。このデジタルアプローチは、より多くの個人がオンラインで口座を開設し管理できるようにすることで、顧客獲得を促進します。さらに、実店舗やスタッフへの依存を減らすことで経営コストを削減し、銀行はより戦略的にリソースを配分できるようになります。例えば2022年4月、米国のフィンテック企業、MX Technologiesが米国の成人1,002人を対象に実施した調査によると、利用者の68%が口座へのアクセスや管理にモバイルアプリを利用しており、若い世代ほど利用率が高いです。さらに、回答者の72%がオンラインまたはモバイルアプリで口座を管理することを選好します。年代別では、ミレニアル世代のオンラインとモバイルを好む割合が89%で、次いでZ世代の84%となっています。したがって、モバイルバンキングの利用の拡大がリテールバンキング市場の成長を促進しました。

当レポートでは、世界のリテールバンキング市場について調査分析し、市場の特徴、各地域の市場規模と予測、競合情勢、市場機会と戦略などの情報を提供しています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

• リテールバンキング - 市場の魅力とマクロ経済情勢

第2章 目次

第3章 表のリスト

第4章 図のリスト

第5章 レポートの構成

第6章 市場の特徴

• 一般的な市場の定義
• サマリー
• リテールバンキング市場の定義とセグメンテーション
• 市場のセグメンテーション：タイプ別
  • 公的銀行
  • 民間銀行
  • 外国銀行
  • コミュニティ開発銀行
  • 非銀行金融企業（NBFC）
• 市場のセグメンテーション：サービス別
  • 普通預金口座、当座預金口座
  • 取引口座
  • 個人ローン
  • 住宅ローン
  • モーゲージ
  • デビットカード、クレジットカード
  • ATMカード
  • 譲渡性預金

第7章 主な市場動向

• リテールバンキングにおけるイノベーションを推進する戦略的パートナーシップ
• トリプルレイヤーAIによるリテールバンキングの革新
• 顧客の期待に応える革新的なオンラインリテール貯蓄銀行
• リテール/ホールセールバンキングを変革する革新的なデジタルソリューション
• 業務効率化に生成AIを利用することによるコアバンキングの進歩
• 貯蓄口座を再形成するパーソナライズされた金融ツール

第8章 世界のリテールバンキングの成長分析、戦略的分析フレームワーク

• 世界：PESTEL分析
• 最終用途産業（B2C）の分析
  • 個人消費者
  • 富裕層（HNWI）
  • 学生、ヤングプロフェッショナル
  • 退職者、年金受給者
• 世界のリテールバンキング市場の成長率分析
• 市場成長の実績（2019年～2024年）
  • 市場促進要因（2019年～2024年）
  • 市場抑制要因（2019年～2024年）
• 市場成長の予測（2024年～2029年・2034年）
  • 市場促進要因（2024年～2029年）
  • 市場抑制要因（2024年～2029年）
• 成長要因の予測
  • 量的成長要因
  • 促進要因
  • 抑制要因
• 世界のリテールバンキングの総市場規模（TAM）

第9章 世界のリテールバンキング市場のセグメンテーション

• 世界のリテールバンキング市場：タイプ別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）
• 世界のリテールバンキング市場：サービス別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）
• 世界のリテールバンキング市場、公的部門のサブセグメンテーション：タイプ別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）
• 世界のリテールバンキング市場、民間銀行のサブセグメンテーション：タイプ別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）
• 世界のリテールバンキング市場、外国銀行のサブセグメンテーション：タイプ別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）
• 世界のリテールバンキング市場、コミュニティ開発銀行のサブセグメンテーション：タイプ別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）
• 世界のリテールバンキング市場、非銀行系金融企業（NBFC）のサブセグメンテーション：タイプ別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）

第10章 リテールバンキング市場、地域と国の分析

• 世界のリテールバンキング市場：地域別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）
• 世界のリテールバンキング市場：国別、実績と予測（2019年～2024年・2029年・2034年）

第11章 アジア太平洋市場

第12章 西欧市場

第13章 東欧市場

第14章 北米市場

第15章 南米市場

第16章 中東市場

第17章 アフリカ市場

第18章 競合情勢と企業プロファイル

• 企業プロファイル
• JPMorgan Chase & Co
• Bank of China Ltd
• Banco Santander SA
• BNP Paribas
• Ping An Bank Co., Ltd

第19章 その他の主要企業と革新的企業

• TD Bank Group
• China Merchants Bank
• Citigroup
• Wells Fargo
• China Construction Bank
• HSBC Holdings plc
• Lloyds Banking Plc
• Barclays Plc
• Bank of Montreal (BMO)
• Bank of America Corp
• Industrial and Commercial Bank of China Ltd. (ICBC)
• Westpac Banking Corporation
• Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.
• Societe Generale S.A.
• Standard Chartered

第20章 競合ベンチマーキング

第21章 競合ダッシュボード

第22章 主な合併と買収

• Bank of Bahrain & Kuwait Acquired HSBC Holdings
• HSBC Bank（China）Company Limited Acquired Citigroup
• Al Salam Bank Acquired KFH Bahrain
• Barclays Bank Acquired Tesco Personal Finance
• HSBC Holdings acquired Silicon Valley Bank
• DBS Bank Ltd Acquired Citigroup

第23章 リテールバンキング市場の近年の発展

第24章 機会と戦略

• 世界のリテールバンキング市場 - もっとも新たな機会を提供する国（2029年）
• 世界のリテールバンキング市場 - もっとも新たな機会を提供するセグメント（2029年）
• 世界のリテールバンキング市場 - 成長戦略（2029年）
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第25章 リテールバンキング市場：結論と提言

• 結論
• 提言
  • 製品
  • 流通
  • 価格
  • 販促
  • 人々

第26章 付録