生命保険・損害保険市場分析と2034年までの予測：タイプ、商品、サービス、技術、用途、エンドユーザー、展開、機能、ソリューション

生命保険・損害保険市場は、2024年の11兆米ドルから2034年までに15兆9,000億米ドルへ拡大し、CAGR約3.8％で成長すると予測されています。生命保険・損害保険市場は、人生の節目における経済的リスクや財産損害を軽減するために設計された商品を含んでいます。生命保険は保険契約者の死亡時に受益者に経済的保障を提供し、損害保険は住宅、車両、事業などの資産をカバーします。市場成長は、リスク管理への意識の高まり、規制の進展、顧客体験と業務効率を向上させる技術革新によって推進されています。

生命保険・損害保険市場は、技術進歩と変化する消費者ニーズに後押しされ、堅調な拡大を続けています。生命保険分野では、手頃な価格と簡便さが評価され、定期保険が最も高い成長率を示すサブセグメントとなっています。終身保険は、生涯にわたる保障と投資効果を求める消費者層に支持され、これに続きます。損害保険分野では、医療費の増加と健康意識の高まりにより、医療保険が主導的役割を担っています。自動車保険は、車両所有率の上昇と規制要件の後押しを受け、第2位のシェアを占めています。デジタルトランスフォーメーションが業界を変革しており、インシュアテックの革新により顧客エンゲージメントと業務効率が向上しています。使用量ベースの保険モデルが普及し、個別化された保険料設定と顧客ロイヤルティの醸成を実現しています。人工知能とデータ分析の統合は、リスク評価と保険金請求処理に革命をもたらし、業務コスト削減と顧客満足度の向上に寄与しています。保険会社が環境優先事項に沿ったグリーン保険商品を開発する中、サステナビリティへの取り組みも商品提供に影響を与えています。このダイナミックな環境は、先見性のある企業にとって収益性の高い機会を提供しています。

市場セグメンテーション
タイプ	生命保険、損害保険、医療保険、財産保険、傷害保険、賠償責任保険、海上保険、旅行保険、自動車保険
商品	定期生命保険、終身保険、ユニバーサル生命保険、変額生命保険、定額年金、変額年金、養老保険、ユニットリンク保険
サービス	引受業務、保険金請求管理、保険契約管理、リスク評価、アクチュアリー業務、コンサルティングサービス、不正検知、カスタマーサポート
技術	ブロックチェーン、人工知能、機械学習、モノのインターネット、ビッグデータ分析、クラウドコンピューティング、テレマティクス、ロボティックプロセスオートメーション、サイバーセキュリティソリューション
用途	個人、家族、法人、中小企業、大企業
エンドユーザー	個人、法人、政府機関、ブローカー、保険代理店
展開	オンプレミス、クラウドベース、ハイブリッド
機能	保険金請求処理、保険証券発行、請求・支払い管理、顧客関係管理、リスク管理、不正検知
ソリューション	リスク管理ソリューション、コンプライアンスソリューション、顧客エンゲージメントソリューション、データ分析ソリューション

生命保険・損害保険市場では、市場シェア、価格戦略、製品革新においてダイナミックな変化が生じています。既存企業は高度なデータ分析を活用し、価格設定モデルを洗練させることで、競争優位性と顧客維持を確保しています。一方、新規参入企業はニッチ市場に焦点を当て、変化する消費者ニーズに合わせた革新的な商品を展開しています。技術進歩と消費者の期待の変化を背景に、パーソナライズされた保険ソリューションへの需要が急増しています。保険会社は顧客体験の向上と業務効率化のためデジタルトランスフォーメーションに投資し、競合情勢の基盤を整えています。保険業界における競合は激化しており、主要企業はグローバルリーダーをベンチマークとして、競争力を維持しています。規制枠組みは進化を続けており、厳格なコンプライアンス要件が業務戦略に影響を与えています。北米と欧州では強固な規制が施行され、市場力学を形成し、成長軌道に影響を及ぼしています。アジア太平洋地域は、経済成長と保険普及率の向上を背景に、収益性の高い市場として台頭しています。保険会社は規制順守や市場の飽和といった課題に直面していますが、デジタル化やリスク管理ソリューションには多くの機会が存在します。

関税の影響：

地政学的緊張と絡み合う世界的な関税情勢は、特に日本、韓国、中国、台湾において、生命保険・損害保険市場に重大な影響を及ぼしています。日本と韓国は関税によるコスト圧力緩和のため、デジタルトランスフォーメーションに焦点を当てた保険戦略の再構築を進めています。中国の保険業界は地政学的リスクへのヘッジとして投資ポートフォリオの多様化を図り、台湾は地政学的脆弱性からリスク管理枠組みの強化に取り組んでいます。親保険市場は、デジタルイノベーションと包括的な補償範囲への需要増加に牽引され、成長を遂げています。2035年までに、市場はより強靭で技術主導型のモデルへと進化することが予想されます。一方、中東の紛争はグローバルサプライチェーンとエネルギー価格を脅かし、間接的にこれらの地域における保険コストと引受戦略に影響を及ぼしています。

主な動向と促進要因：

生命保険・損害保険市場は、デジタルトランスフォーメーション、規制変更、消費者期待の変化を原動力に進化しています。保険会社は業務効率化と顧客体験向上のため、人工知能や機械学習などの先進技術の導入を加速させています。これらの技術は、現代の消費者ニーズに応える上で重要な、個別化された保険商品提供や効率的な保険金請求処理を可能にします。規制枠組みも市場動向に影響を与えており、世界各国でより厳格なコンプライアンス対策が実施されています。これにより透明性が促進され、保険契約者間の信頼が育まれています。さらに、気候変動と関連リスクへの認識の高まりを受け、保険会社は気候リスク保険など環境問題に対応する革新的な商品の開発を進めています。人口動態の変化、特に先進国における高齢化は、退職計画に特化した生命保険商品の需要を牽引しています。一方、新興市場では経済状況の改善に伴い、損害保険商品の普及が進んでいます。こうした動向と促進要因を活用する企業は、急速に変化する環境において競争優位性を獲得することができます。

目次

第1章 生命保険・損害保険市場概要

• 本調査の目的
• 生命保険・損害保険市場の定義と本調査範囲
• 本報告書の制限事項
• 調査対象年度・通貨
• 調査手法

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 市場に関する重要考察

第4章 生命保険・損害保険市場の展望

• 生命保険・損害保険市場の市場セグメンテーション
• 市場力学
• ポーターのファイブフォース分析
• PESTLE分析
• バリューチェーン分析
• 4Pモデル
• アンソフ・マトリックス

第5章 生命保険・損害保険市場戦略

• 親市場分析
• 需給分析
• 消費者の購買意欲
• 事例研究分析
• 価格設定分析
• 規制状況
• サプライチェーン分析
• 競合製品分析
• 最近の動向

第6章 生命保険・損害保険市場規模

• 生命保険・損害保険市場規模：金額ベース
• 生命保険・損害保険市場規模：数量ベース

第7章 生命保険・損害保険市場：タイプ別

• 市場概要
• 生命保険
• 損害保険
• 医療保険
• 財産保険
• 損害保険
• 賠償責任保険
• 海上保険
• 旅行保険
• 自動車保険
• その他

第8章 生命保険・損害保険市場：商品別

• 市場概要
• 定期生命保険
• 終身保険
• ユニバーサル生命保険
• 変額保険
• 固定年金
• 変額年金
• 養老保険
• ユニットリンク
• その他

第9章 生命保険・損害保険市場：サービス別

• 市場概要
• 引受業務
• 保険金請求管理
• 保険証券管理
• リスク評価
• アクチュアリーサービス
• アドバイザリーサービス
• 不正検知
• カスタマーサポート
• その他

第10章 生命保険・損害保険市場：技術別

• 市場概要
• ブロックチェーン
• 人工知能
• 機械学習
• モノのインターネット
• ビッグデータ分析
• クラウドコンピューティング
• テレマティクス
• ロボティック・プロセス・オートメーション
• サイバーセキュリティソリューション
• その他

第11章 生命保険・損害保険市場：用途別

• 市場概要
• 個人
• 家族
• 法人
• 中小企業
• 大企業
• その他

第12章 生命保険・損害保険市場：エンドユーザー別

• 市場概要
• 個人
• 法人
• 政府機関
• 保険ブローカー
• 保険代理店
• その他

第13章 生命保険・損害保険市場：展開別

• 市場概要
• オンプレミス
• クラウドベース
• ハイブリッド
• その他

第14章 生命保険・損害保険市場：機能別

• 市場概要
• 保険金請求処理
• 保険証券発行
• 請求・支払い
• 顧客関係管理
• リスク管理
• 不正検知
• その他

第15章 生命保険・損害保険市場：ソリューション別

• 市場概要
• リスク管理ソリューション
• コンプライアンスソリューション
• 顧客エンゲージメントソリューション
• データ分析ソリューション
• その他

第16章 生命保険・損害保険市場：地域別

• 概要
• 北米
  • 米国
  • カナダ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • スペイン
  • イタリア
  • オランダ
  • スウェーデン
  • スイス
  • デンマーク
  • フィンランド
  • ロシア
  • その他欧州
• アジア太平洋地域
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • オーストラリア
  • シンガポール
  • インドネシア
  • 台湾
  • マレーシア
  • その他アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • アルゼンチン
  • その他ラテンアメリカ諸国
• 中東・アフリカ
  • サウジアラビア
  • アラブ首長国連邦
  • 南アフリカ
  • その他中東・アフリカ

第17章 競合情勢

• 概要
• 市場シェア分析
• 主要企業のポジショニング
• 競合リーダーシップマッピング
• ベンダーベンチマーキング
• 開発戦略ベンチマーキング

第18章 企業プロファイル

• Aviva
• Zurich Insurance Group
• Hannover Re
• Scor SE
• Mapfre
• Sompo Holdings
• MS&AD Insurance Group
• Tokio Marine Holdings
• CNP Assurances
• QBE Insurance Group
• Allianz SE
• Axa
• Chubb Limited
• Swiss Re
• Munich Re
• Prudential plc
• Legal & General
• China Life Insurance
• Ping An Insurance
• Dai-ichi Life