ネオバンキングの世界市場レポート 2026年

ネオバンキング市場の規模は、近年飛躍的に拡大しています。2025年の2,619億4,000万米ドルから、2026年には3,594億6,000万米ドルへと、CAGR37.2％で成長すると見込まれています。これまでの成長要因としては、スマートフォンの普及拡大、従来の銀行サービスに対する不満の高まり、デジタル決済エコシステムの拡大、規制サンドボックス制度による支援、そしてフィンテック・イノベーション・ハブの活発化などが挙げられます。

ネオバンキング市場の規模は、今後数年間で飛躍的な成長が見込まれています。2030年には、CAGR34.9％で1兆1,912億5,000万米ドルに達すると予測されています。予測期間におけるこの成長は、完全デジタル型の金融エコシステムへの需要の高まり、金融包摂への注目の高まり、国境を越えたデジタルバンキングサービスの拡大、人工知能（AI）を活用した与信審査の統合の進展、およびオープンバンキング・フレームワークの普及拡大に起因すると考えられます。予測期間における主な動向としては、モバイルファーストのバンキングプラットフォームの普及拡大、パーソナライズされたデジタル金融サービスへの需要の高まり、人工知能（AI）を活用したカスタマーサポートの統合の進展、組み込み型金融サービスの拡大、および低コストのバンキングモデルへの注目の高まりなどが挙げられます。

スマートフォンの普及率の拡大は、今後、ネオバンキング市場の成長を後押しすると予想されます。スマートフォンとは、従来の携帯電話の機能と高度なコンピューティング機能を兼ね備えたモバイル端末のことです。ネオバンキング市場は、スマートフォンの普及率の拡大により著しい成長を遂げています。スマートフォンの普及により、モバイルアプリケーションを通じてデジタル金融サービスへのアクセスが拡大し、ネオバンクは利便性の高い「いつでもどこでも利用できる」バンキング体験を通じて、より多くの顧客基盤にサービスを提供できるようになり、ひいては市場の普及を支えています。例えば、2023年2月、英国を拠点とするオンラインおよび電話による比較・切り替えサービス企業であるUswitch Limitedが発表した報告書によると、2022年のアクティブなモバイル接続数は7,180万件で、前年比3.8％の増加となりました。2025年までに、英国の人口は6,830万人に達し、住民のスマートフォン普及率は95％に達すると予測されています。したがって、スマートフォン普及率の拡大が、ネオバンキング市場の成長を牽引しています。

ネオバンキング市場で事業を展開する主要企業は、パーソナライゼーションの向上、サービス提供の迅速化、ユーザーに合わせた金融アドバイスの提供を目的として、生成型人工知能（AI）を活用したカスタマーアシスタントなどのイノベーション開発に注力しています。生成型AIカスタマーアシスタントとは、ネオバンクのモバイルまたはオンラインプラットフォームに組み込まれたAI機能のことで、自然言語を解釈し、日常的なやり取りを自動化し、実践的な金融インサイトを提供し、全体的なユーザー体験を向上させるものです。例えば、2023年12月、オランダを拠点とするデジタルバンキング企業であるbunq B.V.は、自社のアプリに統合された生成AI駆動型パーソナルアシスタント「Finn」をリリースしました。このソリューションは、従来の検索機能に取って代わり、資金管理に関する問い合わせに対して会話形式で回答し、支出や予算管理に関する洞察を提供するとともに、ユーザーが自然言語による対話を通じて銀行機能を効率的に操作できるようにします。

よくあるご質問

• ネオバンキング市場の規模はどのように予測されていますか？
  • 2025年の2,619億4,000万米ドルから、2026年には3,594億6,000万米ドルへと成長すると見込まれています。2030年には1兆1,912億5,000万米ドルに達すると予測されています。CAGRはそれぞれ37.2％、34.9％です。
• ネオバンキング市場の成長要因は何ですか？
  • スマートフォンの普及拡大、従来の銀行サービスに対する不満の高まり、デジタル決済エコシステムの拡大、規制サンドボックス制度による支援、フィンテック・イノベーション・ハブの活発化などが挙げられます。
• スマートフォンの普及率の拡大はネオバンキング市場にどのように影響しますか？
  • スマートフォンの普及により、モバイルアプリケーションを通じてデジタル金融サービスへのアクセスが拡大し、ネオバンクは利便性の高いバンキング体験を提供できるようになります。
• ネオバンキング市場で事業を展開する主要企業はどこですか？
  • Nubank、Chime Financial Inc.、Revolut Ltd.、Monzo Bank Ltd.、N26 GmbHなどです。
• ネオバンキング市場の主な動向は何ですか？
  • モバイルファーストのバンキングプラットフォームの普及、パーソナライズされたデジタル金融サービスへの需要の高まり、AIを活用したカスタマーサポートの統合、組み込み型金融サービスの拡大、低コストのバンキングモデルへの注力の強化などが挙げられます。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

• 市場定義と範囲
• 市場セグメンテーション
• 主要製品・サービスの概要
• 世界のネオバンキング市場：魅力度スコアと分析
• 成長可能性分析、競合評価、戦略適合性評価、リスクプロファイル評価

第3章 市場サプライチェーン分析

• サプライチェーンとエコシステムの概要
• 一覧：主要原材料・資源・供給業者
• 一覧：主要な流通業者、チャネルパートナー
• 一覧：主要エンドユーザー

第4章 世界の市場動向と戦略

• 主要技術と将来動向
  • Fintech、ブロックチェーン、Regtechおよびデジタルファイナンス
  • デジタル化、クラウド、ビッグデータ、サイバーセキュリティ
  • 人工知能と自律知能
  • IoT、スマートインフラストラクチャ、コネクテッド・エコシステム
  • サステナビリティ、気候技術、循環型経済
• 主要動向
  • モバイルファースト型バンキングプラットフォームの普及が進んでいます
  • パーソナライズされたデジタル金融サービスへの需要の高まり
  • AIを活用したカスタマーサポートの統合が進展
  • 組み込み型金融サービスの拡大
  • 低コストの銀行業務モデルへの注力の強化

第5章 最終用途産業の市場分析

• 個人銀行顧客
• 中小企業
• フリーランサーおよびギグワーカー
• スタートアップ
• デジタルファーストの消費者

第6章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税の影響、関税戦争と貿易保護主義によるサプライチェーンへの影響、コロナ禍が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第7章 世界の戦略分析フレームワーク、現在の市場規模、市場比較および成長率分析

• 世界のネオバンキング市場：PESTEL分析
• 世界のネオバンキング市場：規模、比較、成長率分析
• 世界のネオバンキング市場実績：規模と成長、2020年-2025年
• 世界のネオバンキング市場予測：規模と成長、2025年-2030年、2035年

第8章 市場における世界の総潜在市場規模（TAM）

第9章 市場セグメンテーション

• 口座の種類別
• ビジネスアカウント、貯蓄口座
• サービス別
• モバイルバンキング、決済・送金、当座預金／普通預金、ローン、その他のサービス
• 用途別
• 個人・リテールバンキング、中小企業およびフリーランス、国境を越えた国際銀行業務の使用事例、デジタル限定の資産管理および予算管理
• サブセグメンテーション、タイプ別：ビジネスアカウント
• 個人事業主向け口座、パートナーシップ口座、法人口座、フリーランサー向け口座
• サブセグメンテーション、タイプ別：貯蓄口座
• 普通貯蓄口座、高金利貯蓄口座、目標型貯蓄口座、共同貯蓄口座

第10章 地域別・国別分析

第11章 アジア太平洋市場

第12章 中国市場

第13章 インド市場

第14章 日本市場

第15章 オーストラリア市場

第16章 インドネシア市場

第17章 韓国市場

第18章 台湾市場

第19章 東南アジア市場

第20章 西欧市場

第21章 英国市場

第22章 ドイツ市場

第23章 フランス市場

第24章 イタリア市場

第25章 スペイン市場

第26章 東欧市場

第27章 ロシア市場

第28章 北米市場

第29章 米国市場

第30章 カナダ市場

第31章 南米市場

第32章 ブラジル市場

第33章 中東市場

第34章 アフリカ市場

第35章 市場規制状況と投資環境

第36章 競合情勢と企業プロファイル

• ネオバンキング市場：競合情勢と市場シェア、2024年
• ネオバンキング市場：企業評価マトリクス
• ネオバンキング市場：企業プロファイル
  • Nubank
  • Chime Financial Inc.
  • Revolut Ltd.
  • Monzo Bank Ltd.
  • N26 GmbH

第37章 その他の大手企業と革新的企業

• Starling Bank Ltd., Varo Money Inc., SoFi Bank NA, Current Financial Inc., Bunq BV, WeBank Inc., Ubank Limited, KakaoBank Corp., Tinkoff Bank, Ally Bank, Dave Inc., Atom Bank PLC, Zopa Bank Limited, Vivid Money GmbH, Monese Ltd.

第38章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第39章 主要な合併と買収

第40章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• ネオバンキング市場、2030年：新たな機会を提供する国
• ネオバンキング市場、2030年：新たな機会を提供するセグメント
• ネオバンキング市場、2030年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第41章 付録