貸出におけるデジタル化の世界市場レポート2025年

貸出におけるデジタル化市場規模は、今後数年間で飛躍的な成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は24.0%で、448億9,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、デジタルレンディングソリューションに対する継続的な需要の増加、ピアツーピア・レンディングプラットフォームの拡大、オンライン市場の成長、安全な取引のためのブロックチェーン技術の採用に起因すると考えられます。予測期間の主要動向としては、デジタル本人確認ソリューションの開発、音声とチャットボット技術の統合、ロボアドバイザーと自動ファイナンシャルプランニングツールの進化、分散型金融（defi）プラットフォームの成長、サブスクリプション型融資モデルの台頭、分散型IDソリューションの開発などが挙げられます。

今後5年間の成長率24.0%という予測は、この市場に関する前回の予測から0.8%という小幅な引き下げを反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。主にインドやカナダから調達した自動引受プラットフォームや文書処理人工知能システムが関税関連のコスト上昇により導入課題に直面するため、ローン承認時間の長期化を通じて米国に直接影響を及ぼす可能性が高いです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと考えられます。

貸出におけるデジタル化の成長を牽引しているのは、デジタルバンキングとデジタル決済の導入拡大です。デジタルレンディングとは、デジタルプラットフォームを通じて行われるバンキングを指し、手形や小切手といった紙ベース取引を排除します。デジタルバンキングと決済プラットフォームは、顧客がモバイル機器やパソコンを使って、いつでもどこでもバンキングサービスにアクセスし、取引を行うことができる、比類のない利便性を記載しています。このデジタルバンキングへのシフトは明らかで、2022年には英国人の93％がオンラインバンキングを利用し、さらに2023年には10％がデジタル専用銀行口座を開設する意向であると推定されています。2028年には、デジタル専用銀行口座の保有者数は2,260万人に達すると予測されており、貸出におけるデジタル化の著しい成長軌道を示しています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、コロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の貸出におけるデジタル化：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の貸出におけるデジタル化市場：成長率分析
• 世界の貸出におけるデジタル化市場の実績：規模と成長、2019～2024年
• 世界の貸出におけるデジタル化市場の予測：規模と成長、2024～2029年、2034年
• 世界の貸出におけるデジタル化：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の貸出におけるデジタル化市場：タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• オンライン
• オフライン
• 世界の貸出におけるデジタル化市場：ローン額別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 小規模ローン
• 中規模ローン
• 大規模ローン
• 世界の貸出におけるデジタル化市場：展開別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• スマートフォン
• コンピューター
• 世界の貸出におけるデジタル化市場：用途別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• ビジネスローン
• 個人ローン
• 住宅ローン
• 自動車ローン
• 世界の貸出におけるデジタル化市場、オンラインのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• ピアツーピアレンディング（P2P）
• デジタル銀行ローン
• オンライン個人ローン
• オンラインビジネスローン
• オンライン住宅ローン
• 世界の貸出におけるデジタル化市場、オフラインのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 従来型銀行融資
• 信用組合と地域金融機関
• 支店ローンサービス
• マイクロファイナンス機関（MFI）

第7章 地域別・国別分析

• 世界の貸出におけるデジタル化市場：地域別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年
• 世界の貸出におけるデジタル化市場：国別、実績と予測、2019～2024年、2024～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 貸出におけるデジタル化市場：競合情勢
• 貸出におけるデジタル化市場：企業プロファイル
  • Goldman Sachs Bank
  • SoFi Technologies Inc.
  • Affirm Holdings Inc.
  • LendingClub
  • LoanDepot

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Upstart Holdings
• Lendio
• Zopa Bank Ltd.
• Prosper Marketplace Inc.
• Avant LLC
• Kabbage
• Funding Circle
• Credible Labs Inc.
• OnDeck Capital
• Marlette Funding LLC
• Rapid Finance
• BlueVine
• CommonBond
• Payoff Inc.
• LightStream

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、戦略

• 貸出におけるデジタル化市場、2029年：新たな機会を提供する国
• 貸出におけるデジタル化市場、2029年：新たな機会を提供するセグメント
• 貸出におけるデジタル化市場、2029年：成長戦略
  • 市場動向による戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録