貸出と決済の世界市場レポート 2025年

貸出と決済市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年には年間平均成長率（CAGR）7.2％で17兆5,690億9,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、デジタルトランスフォーメーション、フィンテックディスラプション、金融包摂、ブロックチェーンと暗号通貨、データ分析、人工知能に起因すると考えられます。予測期間中の主な動向には、ピアツーピアレンディング、非接触・モバイル決済、オープンバンキング、組み込み金融、持続可能金融、倫理的金融などがあります。

人工知能（AI）は、その多面的な応用により、企業がデータ統合を活用して顧客体験を向上させることができるため、決済分野でますます注目されるようになっています。AIには、人間のような知能を持つコンピュータシステムの開発が含まれます。決済企業はAIの可能性を活用し、プロセスの合理化、処理時間の短縮、エラーのない洞察の生成、自動化の促進により、業務効率を高めています。最初の決済メッセージから決済ゲートウェイに至るまで、決済取引を精査するためにAIアプリケーションを導入する銀行・非銀行機関が増えています。一例として、決済会社は自然言語を理解し、顧客からの問い合わせにリアルタイムで回答する能力を持つAI対応チャットボットを採用しています。さらに、AI主導の機械学習は、不正検出メカニズムを強化し、誤取引を抑制する上で極めて重要な役割を果たしています。エコノミスト・インテリジェンス・ユニットの最新導入調査でも実証されているように、金融サービス機関の54％が決済プロセスを強化し、強固な顧客関係を構築するためにAIを導入しています。

eコマースの急増は、今後の貸出と決済市場の拡大を促進します。eコマースは、特にインターネットのようなデジタルネットワークを通じた商品やサービスのオンライン取引を特徴とし、貸出と決済の状況に大きな影響を与えています。この商業形態は、融資や決済サービスの強化に貢献し、企業に資本への迅速なアクセス、売上高の向上、チェックアウトの合理化などを提供しています。例えば、2021年に国際貿易庁が報告したように、世界の消費財小売eコマースの売上高は、2021年の4兆8,910億米ドルから2022年には5兆4,240億米ドルに急増しました。その結果、eコマース事業の急増が貸出と決済分野の成長に舵を切っています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場- 金利、インフレ、地政学、新型コロナウイルス感染症、そして景気回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の貸出と決済PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の貸出と決済市場：成長率分析
• 世界の貸出と決済市場の実績：規模と成長、2019年～2024年
• 世界の貸出と決済市場の予測：規模と成長、2024年～2029年、2034年
• 世界の貸出と決済総アドレス可能市場（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の貸出と決済市場：タイプ別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 融資
• カード
• 支払い
• 世界の貸出と決済市場：レンディングチャンネル、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• オンライン
• オフライン
• 世界の貸出と決済市場：エンドユーザー別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• B2B
• B2C
• 世界の貸出と決済市場、融資の種類別サブセグメンテーション、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 個人ローン
• 住宅ローン
• 自動車ローン
• 学生ローン
• ビジネスローン
• ピアツーピア（P2P）融資
• 世界の貸出と決済市場、カードの種類別のサブセグメンテーション、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• クレジットカード
• デビットカード
• プリペイドカード
• チャージカード
• 世界の貸出と決済市場、支払いの種類別のサブセグメンテーション、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• デジタル決済
• モバイル決済
• 電子ウォレット
• 銀行振込
• 販売時点管理（POS）決済
• オンライン決済ゲートウェイ

第7章 地域別・国別分析

• 世界の貸出と決済市場：地域別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 世界の貸出と決済市場：国別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 バングラデシュ市場

第16章 タイ市場

第17章 ベトナム市場

第18章 マレーシア市場

第19章 シンガポール市場

第20章 フィリピン市場

第21章 香港市場

第22章 ニュージーランド市場

第23章 西欧市場

第24章 英国市場

第25章 ドイツ市場

第26章 フランス市場

第27章 イタリア市場

第28章 スペイン市場

第29章 スペイン市場

第30章 オーストリア市場

第31章 ベルギー市場

第32章 デンマーク市場

第33章 フィンランド市場

第34章 アイルランド市場

第35章 オランダ市場

第36章 ノルウェー市場

第37章 ポルトガル市場

第38章 スウェーデン市場

第39章 スイス市場

第40章 東欧市場

第41章 ロシア市場

第42章 チェコ共和国市場

第43章 ポーランド市場

第44章 ルーマニア市場

第45章 ウクライナ市場

第46章 北米市場

第47章 米国市場

第48章 カナダ市場

第50章 南米市場

第51章 ブラジル市場

第52章 チリ市場

第53章 アルゼンチン市場

第54章 コロンビア市場

第55章 ペルー市場

第56章 中東市場

第57章 サウジアラビア市場

第58章 イスラエル市場

第59章 イラン市場

第60章 ターキーマーケット

第61章 アラブ首長国連邦市場

第62章 アフリカ市場

第63章 エジプト市場

第64章 ナイジェリア市場

第65章 南アフリカ市場

第66章 競合情勢と企業プロファイル

• 貸出と決済市場：競合情勢
• 貸出と決済市場：企業プロファイル
  • China Construction Bank Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Agricultural Bank Of China Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • JPMorgan Chase & Co. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Bank of China Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Industrial and Commercial Bank of China Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第67章 その他の大手企業と革新的企業

• Bank of America Corporation
• Banco Santander
• Citi Group
• Wells Fargo & Company
• State Bank of India
• Klarna Inc.
• Funding Circle
• Advanced Financial Services Private Limited
• Visa Payments Limited
• Mastercard Inc.
• Tencent Holdings Limited
• Ant Financial Service Group Co. Ltd.
• PayPal Payments Pvt Ltd.
• Square Capital LLC.
• Coinbase Global Inc.

第68章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第69章 主要な合併と買収

第70章 最近の市場動向

第71章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 貸出と決済市場2029年：新たな機会を提供する国
• 貸出と決済市場2029年：新たな機会を提供するセグメント
• 貸出と決済市場2029年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第72章 付録