家計貸付の世界市場レポート2025年

家計貸付市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は10.0%で、8兆1,117億1,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、人口動向と人口動態、金融行動における社会的シフト、世界の経済要因と貿易動態、ローン商品と仕組みの革新に起因すると考えられます。予測期間における主な動向としては、代替信用スコアリングモデルの利用、家計ローンの証券化へのシフト、オープンバンキングの導入、責任ある倫理的な融資慣行の重視、ブロックチェーン技術の統合などが挙げられます。

今後5年間の成長率を10.0％と予測したのは、前回予測から0.1％の微減を反映したものです。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。主に英国やカナダで開発された代替信用スコアリング・モデルやローン申請処理プラットフォームが、技術輸入コストの上昇により導入の課題に直面するためです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

住宅費の大幅な高騰は、当面の家計貸付市場の拡大を牽引する構えです。住宅コストには、元本返済や住宅ローン利息を含む家賃や住宅ローン費用のほか、義務的なサービス、定期的なメンテナンス、修繕、税金、光熱費などの追加料金が含まれます。住宅費の高騰は、個人が住宅を現金で全額支払うことを制限し、ローンを組むことを促しています。したがって、住宅費の増加は家計貸付市場の成長に寄与しています。例えば、2022年11月、連邦住宅金融庁は、2021年第3四半期と2022年第3四半期の米国における住宅価格の上昇率を12.4%と報告しました。2022年第2四半期と比較すると、住宅価格は0.1％上昇しました。したがって、住宅コストの大幅な高騰が家計貸付市場の原動力となっています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の家計貸付：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の家計貸付市場：成長率分析
• 世界の家計貸付市場の実績：規模と成長、2019年～2024年
• 世界の家計貸付市場の予測：規模と成長、2024年～2029年、2034年
• 世界の家計貸付：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の家計貸付市場：タイプ別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 固定金利ローン
• 住宅ローン担保信用枠（HELOC）
• 世界の家計貸付市場：サービスプロバイダー別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 銀行
• オンライン
• 信用組合
• その他のサービスプロバイダー
• 世界の家計貸付市場：供給元別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 住宅ローンおよび信用組合
• 商業銀行
• その他の供給元
• 世界の家計貸付市場：金利別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 固定金利住宅ローン
• 変動金利住宅ローン
• 世界の家計貸付市場、固定金利ローンの種類別サブセグメンテーション、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 従来の固定金利住宅ローン
• FHA固定金利ローン
• VA固定金利ローン
• USDA固定金利ローン
• 世界の家計貸付市場、住宅ローン担保信用枠（HELOC）の種類別サブセグメンテーション、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 変動金利HELOC
• 固定金利HELOC
• 利息のみのHELOC

第7章 地域別・国別分析

• 世界の家計貸付市場：地域別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 世界の家計貸付市場：国別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 家計貸付市場：競合情勢
• 家計貸付市場：企業プロファイル
  • Bank of America Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • JPMorgan Chase & Co. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Pentagon Federal Credit Union Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Discover Financial Services Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • LoanDepot.com LLC Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Spring EQ LLC
• Australia and New Zealand Banking Group Limited
• Barclays plc
• Citizens Commerce Bancshares Inc.
• Commonwealth Bank of Australia
• Flagstar Bancorp Inc.
• HSBC Holdings plc
• Navy Federal Credit Union
• Roostify Inc.
• Royal Bank of Canada
• Alltru Credit Union
• American Express Company
• Earnest Inc.
• Figure Technologies Inc.
• Even Financial Inc.

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 家計貸付市場2029年：新たな機会を提供する国
• 家計貸付市場2029年：新たな機会を提供するセグメント
• 家計貸付市場2029年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録