2034年までの組み込み型資産運用市場の予測―ソリューション、統合タイプ、資産クラス、用途、エンドユーザー、地域別の世界分析

Stratistics MRCによると、世界の組み込み型資産運用市場は2026年に95億米ドルの規模となり、予測期間中はCAGR20.6％で成長し、2034年までに425億米ドルに達すると見込まれています。

組み込み型資産運用とは、投資、貯蓄、資産運用サービスを、銀行アプリ、決済プラットフォーム、eコマースエコシステム、フィンテックソリューションなどの非伝統的なデジタルプラットフォームに直接統合することを指します。これらのサービスにより、ユーザーは別途金融アプリをインストールすることなく、既存のデジタル体験の中で投資商品、ポートフォリオ管理、ファイナンシャルプランニング、およびアドバイザリー機能を利用できるようになります。組み込み型資産運用は、顧客エンゲージメントを高め、金融包摂を拡大し、サービスプロバイダーに新たな収益機会を創出します。組み込み型金融およびデジタル金融エコシステムの普及が進んでいることが、世界的に組み込み型資産運用ソリューションの拡大を牽引しています。

組み込み型金融の普及拡大

組み込み型資産運用ソリューションは、投資サービスを日常的な金融プラットフォームに直接統合し、アクセスの利便性を高めます。企業は、顧客エンゲージメントの向上と収益源の多様化というメリットを享受できます。政府は、金融包摂を強化するために、組み込み型金融のイノベーションを支援しています。ベンダー各社は、シームレスな統合を実現するために、APIやモジュール式プラットフォームへの投資を進めています。学術機関は、規制遵守を支援するための組み込み型金融モデルの調査を行っています。導入が加速するにつれ、組み込み型資産運用はデジタル金融エコシステムの礎となりつつあります。

銀行システムとの統合における課題

企業は、最新のAPIを旧式のインフラと整合させる上で困難に直面しています。中小規模の企業では、複雑な統合を管理するためのリソースが不足していることが多く、競合力が制限されています。政府は近代化を奨励していますが、地域によって進捗状況にはばらつきが見られます。ベンダー各社は、新旧のシステム間のギャップを埋めるためのミドルウェアソリューションを開発しています。学術機関では、効率性を向上させるための相互運用性フレームワークの研究が進められています。統合に関する課題が解決されるまでは、導入は限定的なものにとどまるでしょう。

AIを活用したパーソナライズされた投資サービス

人工知能（AI）により、個々のリスクプロファイルや財務目標に基づいた、オーダーメイドのポートフォリオ提案が可能になります。企業は、顧客維持率の向上や投資参加率の向上という恩恵を受けています。政府は、金融テクノロジーエコシステムを強化するため、AIイノベーションへの資金提供を行っています。ベンダー各社は、組み込み型金融ソリューションとシームレスに統合されるロボアドバイザリー・プラットフォームを開発しています。学術機関では、投資のパーソナライゼーションの精度を高めるための機械学習モデルの研究が進められています。AIが成熟するにつれ、パーソナライズされたサービスが、組み込み型資産運用戦略のあり方を再定義することになるでしょう。

変化する投資規制の枠組み

管轄区域ごとに規制が変化する中、企業はコンプライアンス上の課題に直面するリスクがあります。政府は投資家保護を確保するために監督を強化しており、状況はさらに複雑化しています。ベンダーは競争力を維持するために、コンプライアンス自動化ツールへの投資が不可欠です。学術機関は、規制への適応を簡素化するリーガルテックソリューションの調査を進めています。中小規模の企業は規制の変更に追いつくのに苦労する可能性があり、その参入が制限される恐れがあります。継続的な規制の変動は、組み込み型資産運用プラットフォームの広範な普及にとって依然として課題となっています。

新型コロナウイルス（COVID-19）の影響：

予測期間中、市場は新型コロナウイルス感染症（COVID-19）のパンデミックにより混乱に見舞われ、当初は投資家の信頼感が低下したことで投資活動が鈍化しました。企業は経済の不確実性の中、資産運用に関する取り組みを延期しました。ベンダー各社は、プラットフォームの開発および導入の遅れに直面しました。しかし、対面でのアドバイザリーサービスが中断されたことで、この危機はデジタルプラットフォームの導入を加速させることにもつながりました。各国政府は、資本市場を支援するための復興戦略にフィンテックのイノベーションを盛り込みました。学術機関は、デジタル・アドバイザリーおよびAIを活用した投資ツールに関する調査を加速させました。全体として、COVID-19は、組み込み型資産運用ソリューションにとって、短期的な制約要因であると同時に、長期的な促進要因としても作用しました。

予測期間中、デジタル投資セグメントが最大の市場規模を占めると予想されます

アクセスしやすく低コストな投資ソリューションへの需要が高まり続ける中、デジタル投資セグメントは予測期間中に最大の市場シェアを占めると予想されます。企業は、一般投資家を惹きつける効率的なデジタルプラットフォームの恩恵を受けています。政府は、金融包摂を強化するためにデジタル投資を支援しています。ベンダー各社は、透明性を高めるため、ロボアドバイザーやブロックチェーンベースのプラットフォームに投資しています。学術機関は、参加者を拡大するために、トークン化された投資モデルの調査を行っています。デジタル投資への需要が高まるにつれ、このセグメントは市場全体の収益を支える柱となっています。

退職計画セグメントは、予測期間中に最も高いCAGRを示すと予想されます

予測期間中、デジタルプラットフォームに統合されたパーソナライズされた退職ソリューションへの需要が高まっていることから、退職計画セグメントは最も高い成長率を示すと予測されています。企業は、顧客ロイヤルティの向上と長期的なエンゲージメントの強化というメリットを享受しています。政府は、社会保障制度を強化するために退職計画の取り組みに資金を提供しています。ベンダー各社は、AIを活用した退職計算ツールやポートフォリオ管理ツールを開発しています。学術機関は、退職計画の革新を支援するため、人口動態の動向について研究を行っています。啓発キャンペーンでは、デジタル退職ソリューションの重要性が強調されています。

最大のシェアを占める地域：

予測期間中、アジア太平洋地域は、フィンテックの急速な普及と組み込み型金融インフラへの積極的な投資により、最大の市場シェアを占めると予想されます。中国、インド、シンガポール、韓国などの国々が、組み込み型資産管理プラットフォームの導入を牽引しています。企業は、デジタル投資および退職計画ソリューションの導入をますます進めています。政府は、補助金や優遇政策を通じて近代化を支援しています。ベンダー各社は、地域のフィンテック企業と提携し、ニーズに合わせたソリューションを提供しています。学術機関は、業界の成長を支援するため、組み込み型資産管理モデルの調査を行っています。

CAGRが最も高い地域：

予測期間中、アジア太平洋地域は、AIを活用したパーソナライズされた投資サービスや退職計画ソリューションへの需要拡大に牽引され、最も高いCAGRを示すと予想されます。フィンテックエコシステムの急速な成長が、導入を後押ししています。企業は、地域のニーズに合わせた手頃な価格のソリューションの恩恵を受けています。政府は、補助金や規制改革を通じてイノベーションを支援しています。ベンダー各社は、高まる需要に応えるため、拡張性の高い組み込み型ウェルス・プラットフォームに投資しています。学術機関は、フィンテックの成長を支える熟練した人材の育成に取り組んでいます。

無料カスタマイズサービス：

本レポートをご購入いただいたすべてのお客様は、以下の無料カスタマイズオプションのうち1つをご利用いただけます：

• 企業プロファイリング
  • 追加の市場プレイヤー（最大3社）に関する包括的なプロファイリング
  • 主要プレーヤーのSWOT分析（最大3社）
• 地域別セグメンテーション
  • お客様のご要望に応じて、主要な国における市場推計・予測、およびCAGR（注：実現可能性の確認次第となります）
• 競合ベンチマーキング
  • 製品ポートフォリオ、地理的展開、戦略的提携に基づく主要企業のベンチマーキング

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

• 市場概況と主なハイライト
• 促進要因、課題、機会
• 競合情勢の概要
• 戦略的洞察と提言

第2章 調査フレームワーク

• 調査目的と範囲
• 利害関係者分析
• 調査前提条件と制約
• 調査手法

第3章 市場力学と動向分析

• 市場定義と構造
• 主要な市場促進要因
• 市場抑制要因と課題
• 成長機会と投資の注目分野
• 業界の脅威とリスク評価
• 技術とイノベーションの見通し
• 新興市場・高成長市場
• 規制および政策環境
• COVID-19の影響と回復展望

第4章 競合環境と戦略的評価

• ポーターのファイブフォース分析
  • 供給企業の交渉力
  • 買い手の交渉力
  • 代替品の脅威
  • 新規参入業者の脅威
  • 競争企業間の敵対関係
• 主要企業の市場シェア分析
• 製品のベンチマークと性能比較

第5章 世界の組み込み型資産運用市場：ソリューション別

• デジタル・インベストメント
• ロボアドバイザリー
• ポートフォリオ管理
• 投資分析
• その他のソリューション

第6章 世界の組み込み型資産運用市場：インテグレーションタイプ別

• APIベース
• SDKベース
• ホワイトラベル
• 組み込み型金融プラットフォーム
• その他の統合タイプ

第7章 世界の組み込み型資産運用市場：アセットクラス別

• 株式
• 固定収益資産
• 投資信託
• 上場投資信託（ETF）
• その他の資産クラス

第8章 世界の組み込み型資産運用市場：用途別

• デジタル・インベストメント
• ファイナンシャル・プランニング
• ポートフォリオのリバランス
• 退職後の資産計画
• その他の用途

第9章 世界の組み込み型資産運用市場：エンドユーザー別

• 銀行
• フィンテック企業
• 証券会社
• ウェルス・マネジメント企業
• その他のエンドユーザー

第10章 世界の組み込み型資産運用市場：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • オランダ
  • ベルギー
  • スウェーデン
  • スイス
  • ポーランド
  • その他の欧州諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • インドネシア
  • タイ
  • マレーシア
  • シンガポール
  • ベトナム
  • その他のアジア太平洋諸国
• 南米
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • コロンビア
  • チリ
  • ペルー
  • その他の南米諸国
• 世界のその他の地域（RoW）
  • 中東
    • サウジアラビア
    • アラブ首長国連邦
    • カタール
    • イスラエル
    • その他の中東諸国
  • アフリカ
    • 南アフリカ
    • エジプト
    • モロッコ
    • その他のアフリカ諸国

第11章 戦略的市場情報

• 産業価値ネットワークとサプライチェーン評価
• 空白領域と機会マッピング
• 製品進化と市場ライフサイクル分析
• チャネル、流通業者、および市場参入戦略の評価

第12章 業界動向と戦略的取り組み

• 合併・買収
• パートナーシップ、提携、および合弁事業
• 新製品発売と認証
• 生産能力の拡大と投資
• その他の戦略的取り組み

第13章 企業プロファイル

• DriveWealth, LLC
• Apex Fintech Solutions Inc.
• WealthKernel Ltd.
• Broadridge Financial Solutions, Inc.
• Fiserv, Inc.
• FIS
• Temenos AG
• Finastra
• Oracle Corporation
• Microsoft Corporation
• IBM Corporation
• SS&C Technologies Holdings, Inc.
• BlackRock, Inc.
• Salesforce, Inc.
• Accenture plc