2034年までのデジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム市場予測―エクスペリエンス機能、プラットフォームの種類、技術、導入形態、エンドユーザー別の世界の分析

Stratistics MRCによると、世界のデジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム市場は2026年に551億米ドル規模となり、予測期間中にCAGR21.2％で成長し、2034年までに2,564億米ドルに達すると見込まれています。

デジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォームとは、モバイルアプリ、Webポータル、チャットインターフェースなどのデジタルバンキングチャネル全体における顧客とのやり取りを強化するソフトウェアソリューションです。これらのプラットフォームは、パーソナライズされた体験、シームレスなナビゲーション、および決済、口座管理、サポートなどの統合サービスを提供します。また、AIや分析技術を活用して、顧客エンゲージメントと満足度の向上を図っています。銀行間の競合激化や、デジタルサービスに対する顧客の期待の高まりが、体験重視のバンキングプラットフォームの導入を後押ししています。

シームレスなユーザージャーニーへの需要の高まり

金融機関は、モバイル、ウェブ、および支店でのやり取りを単一のエコシステムに統合するプラットフォームをますます採用しています。直感的なインターフェース、リアルタイムのパーソナライゼーション、統合されたサービス提供を備えたソリューションが注目を集めています。銀行は、顧客満足度の向上と顧客維持率の強化という恩恵を受けています。顧客は、デジタルで金融サービスを利用する際、利便性と一貫性を重視しています。期待が高まるにつれ、デジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォームは、競合上の差別化を図るために不可欠なものになりつつあります。

断片化した顧客データシステム

金融機関は、レガシーシステム、モバイルアプリ、サードパーティ製統合ツールにまたがるデータの統合に課題を抱えています。データフローに一貫性がないと、パーソナライゼーションや分析の効果が低下します。中小規模の銀行は、統合されたデータインフラへの投資に苦慮することがよくあります。プラットフォーム間で情報の同期が取れていない場合、顧客は断片的な体験を強いられる可能性があります。合理化されたデータフレームワークがなければ、デジタルバンキング体験プラットフォームの導入は限定的なものにとどまる恐れがあります。

高度にパーソナライズされたバンキングインターフェース

AIと行動分析を統合したプラットフォームは、顧客に合わせた推奨事項や動的なサービス提供を可能にします。金融機関は、パーソナライズされた体験を通じて、エンゲージメントの向上とコンバージョン率の向上という恩恵を受けます。顧客は、自身の好み、財務目標、取引履歴に適応するインターフェースを重視します。適応型パーソナライゼーションツールを提供するベンダーは、リテールバンキングおよびコーポレートバンキングの両分野で高い導入率を獲得しています。パーソナライゼーションが顧客ロイヤルティの核心となるにつれ、デジタルバンキングプラットフォームはインテリジェントなエンゲージメントエコシステムへと進化していくでしょう。

顧客の期待の急速な変化

デジタルファーストの消費者は、バンキング体験における絶え間ないイノベーションを求めています。金融機関は、モバイルファースト、音声対応、AI駆動型サービスといった、進化し続ける顧客の嗜好に追いつくことに課題を抱えています。プラットフォームが最新の機能を提供できない場合、顧客はプロバイダーを切り替える可能性があります。また、顧客の不満が透明性や信頼性に影響を及ぼす場合、規制当局による監視も厳しくなります。アジャイルな枠組みがなければ、銀行は急速に変化するデジタル環境において、その存在意義を失うリスクに直面します。

COVID-19の影響：

COVID-19のパンデミックにより、実店舗が制限を受ける中、デジタルバンキングプラットフォームの導入が加速しました。金融機関は、ロックダウン期間中も顧客とのエンゲージメントを維持するために、オムニチャネルソリューションに大きく依存しました。モバイルファーストのアクセス、デジタルオンボーディング、およびリモートアドバイザリーサービスを提供するプラットフォームへの需要が高まりました。顧客は利便性と安全性を求めて、ますますデジタルチャネルを利用するようになりました。しかし、COVID-19は、デジタル対応力の不均衡やサイバーセキュリティリスクの高まりといった課題も浮き彫りにしました。

予測期間中、オムニチャネル・エンゲージメント分野が最大の市場規模を占めると予想されます

予測期間中、オムニチャネル・エンゲージメント・セグメントが最大の市場シェアを占めると予想されます。これは、金融機関が顧客体験を強化するプラットフォームをますます重視しているためです。銀行は、統合されたエンゲージメントを通じて、顧客維持率の向上と満足度の向上という恩恵を受けています。ベンダーは、パーソナライゼーションや分析のためのAI駆動型ツールを提供することで、導入を後押ししています。デジタルファーストの消費者の増加は、オムニチャネル・ソリューションへの需要をさらに加速させています。金融機関は、スケーラビリティを高めるために、これらのプラットフォームをより広範な銀行業務の枠組みに組み込んでいます。

予測期間中、デジタル専業銀行セグメントが最も高いCAGRを示すと予想されます

予測期間中、モバイルファーストのエコシステムへの依存度が高まることから、デジタル専用銀行セグメントは最も高い成長率を示すと予測されています。金融機関は、変化する顧客の期待に沿った適応型ツールを提供するプラットフォームを重視しています。規制当局は、デジタル専業銀行への信頼を強化するため、透明性の高い枠組みの導入を奨励しています。スケーラブルなクラウドネイティブソリューションを提供するベンダーは、世界市場全体での導入を加速させています。若く、テクノロジーに精通した消費者の増加は、デジタル専業プラットフォームへの需要をさらに強めています。デジタル普及が進むにつれ、デジタル専業銀行は世界中で急速に拡大していくでしょう。

最大のシェアを占める地域：

予測期間中、北米地域は、その先進的な金融インフラとデジタル化の進展により、最大の市場シェアを占めると予想されます。米国およびカナダの金融機関は、高まる顧客の需要に応えるため、エクスペリエンス・プラットフォームを積極的に導入しています。確立されたフィンテック・プロバイダーの存在が、地域のイノベーションを後押ししています。また、プラットフォームと銀行業務および資産運用サービスの統合も、導入をさらに後押ししています。成熟した金融エコシステムにおいて、顧客はますますデジタルファーストの銀行サービスを好むようになっています。

CAGRが最も高い地域：

予測期間中、アジア太平洋地域は、フィンテックの急速な拡大とモバイルファーストの銀行ソリューションに対する需要の高まりに牽引され、最も高いCAGRを示すと予想されます。インド、中国、東南アジアなどの国々は、多様な顧客層に合わせたプラットフォームに多額の投資を行っています。人口の増加とスマートフォンの普及率の上昇が導入を加速させています。金融包摂とデジタルトランスフォーメーションを促進する政府の取り組みが、需要をさらに後押ししています。金融機関は、断片化したエコシステム全体でスケーラブルなソリューションを提供するプラットフォームを重視しています。

無料カスタマイズサービス：

本レポートをご購入いただいたすべてのお客様は、以下の無料カスタマイズオプションのいずれか1つをご利用いただけます：

• 企業プロファイリング
  • 追加の市場プレイヤー（最大3社）に関する包括的なプロファイリング
  • 主要プレーヤーのSWOT分析（最大3社）
• 地域別セグメンテーション
  • お客様のご要望に応じて、主要な国における市場推計・予測、およびCAGR（注：実現可能性の確認によります）
• 競合ベンチマーキング
  • 製品ポートフォリオ、地理的展開、戦略的提携に基づく主要企業のベンチマーク

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

• 市場概況と主なハイライト
• 促進要因、課題、機会
• 競合情勢の概要
• 戦略的洞察と提言

第2章 調査フレームワーク

• 調査目的と範囲
• 利害関係者分析
• 調査前提条件と制約
• 調査手法

第3章 市場力学と動向分析

• 市場定義と構造
• 主要な市場促進要因
• 市場抑制要因と課題
• 成長機会と投資の注目分野
• 業界の脅威とリスク評価
• 技術とイノベーションの見通し
• 新興市場・高成長市場
• 規制および政策環境
• COVID-19の影響と回復展望

第4章 競合環境と戦略的評価

• ポーターのファイブフォース分析
  • 供給企業の交渉力
  • 買い手の交渉力
  • 代替品の脅威
  • 新規参入業者の脅威
  • 競争企業間の敵対関係
• 主要企業の市場シェア分析
• 製品のベンチマークと性能比較

第5章 世界のデジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム市場：エクスペリエンス機能別

• 顧客オンボーディングおよび口座開設
• パーソナライズされたバンキング体験
• オムニチャネル・エンゲージメント
• デジタルカスタマーサポートおよびチャットボット
• その他のエクスペリエンス機能

第6章 世界のデジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム市場：プラットフォームタイプ別

• リテール・バンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム
• 法人向けバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム
• モバイルバンキング・プラットフォーム
• Webバンキング・プラットフォーム
• その他のプラットフォームタイプ

第7章 世界のデジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム市場：技術別

• AIおよびパーソナライゼーションエンジン
• APIベースのバンキング・プラットフォーム
• クラウドネイティブ・バンキング・プラットフォーム
• データ分析および顧客洞察
• その他の技術

第8章 世界のデジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム市場：展開モード別

• クラウドベース
• オンプレミス

第9章 世界のデジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム市場：エンドユーザー別

• 銀行
• 信用組合
• フィンテック企業
• デジタル専業銀行（ネオバンク）
• その他のエンドユーザー

第10章 世界のデジタルバンキング・エクスペリエンス・プラットフォーム市場：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • オランダ
  • ベルギー
  • スウェーデン
  • スイス
  • ポーランド
  • その他の欧州諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • インドネシア
  • タイ
  • マレーシア
  • シンガポール
  • ベトナム
  • その他のアジア太平洋諸国
• 南米
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • コロンビア
  • チリ
  • ペルー
  • その他の南米諸国
• 世界のその他の地域（RoW）
  • 中東
    • サウジアラビア
    • アラブ首長国連邦
    • カタール
    • イスラエル
    • その他の中東諸国
  • アフリカ
    • 南アフリカ
    • エジプト
    • モロッコ
    • その他のアフリカ諸国

第11章 戦略的市場情報

• 産業価値ネットワークとサプライチェーン評価
• 空白領域と機会マッピング
• 製品進化と市場ライフサイクル分析
• チャネル、流通業者、および市場参入戦略の評価

第12章 業界動向と戦略的取り組み

• 合併・買収
• パートナーシップ、提携、および合弁事業
• 新製品発売と認証
• 生産能力の拡大と投資
• その他の戦略的取り組み

第13章 企業プロファイル

• Temenos AG
• Finastra
• FIS
• Fiserv, Inc.
• SAP SE
• Oracle Corporation
• Infosys Ltd.
• Tata Consultancy Services Ltd.
• Accenture plc
• IBM Corporation
• Backbase B.V.
• nCino, Inc.
• Mambu GmbH
• Thought Machine Group Ltd.
• Sopra Banking Software