保険テレマティクス市場の2032年までの予測：タイプ別、提供サービス別、企業規模別、技術別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析

Stratistics MRCによると、保険テレマティクスの世界市場は2025年に60億5,000万米ドルを占め、予測期間中のCAGRは20.4％で成長し、2032年には222億米ドルに達する見込みです。

保険テレマティクスとは、通信技術や情報技術を利用して、保険目的で運転行動を監視・分析することを指します。GPS、車載診断、車両に取り付けられたセンサーを通じてデータを収集することで、保険会社は速度、ブレーキパターン、走行距離、位置情報などの指標をリアルタイムで評価することができます。このデータにより、保険会社はPay-as-you-drive（PAYD）やPay-How-you-drive（PHYD）のような利用ベースの保険（UBI）モデルを提供することができ、その結果、保険料がパーソナライズされます。保険テレマティクスはリスク評価を強化し、不正行為を減らし、より安全な運転習慣を促進します。

保険調査委員会の調査によると、米国のドライバーの約45％が、保険会社が提供するテレマティクス・プログラムに登録した後、運転成績が向上したと回答しています。

IoTとコネクテッドビークルテクノロジーの進歩

自動車システムにおけるモノのインターネット（IoT）の統合の進展は、保険業界に革命をもたらしました。テレマティクス・デバイスはドライバーの行動をリアルタイムで考察し、保険会社は個別の保険料を提示できるようになりました。GPSと車載診断機能の強化により、データ収集はより正確かつ効率的になっています。これらの進歩は、正確なデータで事故請求を検証することにより、不正行為を減らすのに役立っています。コネクテッドカーの台頭は、保険会社と自動車メーカーの提携を加速させています。利用ベースの保険（UBI）モデルは、費用対効果の高いオプションを求める若いドライバーを中心に支持を集めています。

高い導入・維持コスト

テレマティクスのインフラを導入するには、ハードウェア、ソフトウェア、分析プラットフォームに多額の投資が必要です。小規模な保険会社は、本格的な導入に予算を割くことが難しいかもしれないです。車両へのデバイス設置や接続ネットワークの維持に関連するコストは法外なものになる可能性があります。また、データセキュリティーやシステムのアップグレードも、継続的な運用費用に上乗せされます。さらに、レガシーシステムとのシームレスな統合を実現するのは、複雑でリソースを要することが多いです。初期コストが高いため、テレマティクスベースのモデルへの移行を躊躇する保険会社もあると思われます。

リスク・モデリングのためのAIと予測分析

人工知能（AI）は保険会社がリスクを評価する方法を変えつつあり、ダイナミックでデータ主導のアンダーライティングを可能にしています。予測分析により、企業はリスクの高い行動を事前に特定し、事故が発生する前に介入することができます。機械学習モデルは、過去およびリアルタイムの走行データを分析することで、継続的に精度を向上させることができます。保険会社はこれらのツールを活用し、より競争力のある保険商品を設計しています。AIはまた、リアルタイムの保険金請求処理と不正検知をサポートし、事務処理の遅れを軽減します。データが中核的資産となるにつれ、保険会社は競争優位性を得るために独自のアルゴリズムに投資しています。テレマティクスとAIの融合は、モビリティサービスやドライバーコーチングを通じて新たな収益源を開きます。

テクノロジーに精通した新規参入企業による破壊

インシュアテックの新興企業は、伝統的な保険会社に課題する機敏で技術優先のソリューションで市場に参入しています。このような企業は、デジタル・ネイティブの顧客を惹きつけるために、しばしば間接費を抑え、最先端の分析を活用しています。レガシープロバイダーは、技術革新のスピードやユーザーフレンドリーなデジタルプラットフォームに対応するのに苦労するかもしれないです。一部の新規参入企業は、スマートフォンベースのテレマティクス・アプリを利用することで、ハードウェアの設置を回避しています。このシフトは、特に新興市場において、参入障壁を低くし、消費者の普及を加速させる。既存の保険会社は、迅速に対応できなければ市場シェアを失うリスクがあります。競争の激化は価格圧力にもつながり、収益性に影響を及ぼします。

COVID-19の影響：

パンデミックは運転パターンを大きく変え、自動車の利用を減らし、保険会社は価格設定モデルの再考を迫られました。ロックダウンは、ペイ・パー・マイルや使用量ベースの保険商品に対する需要の急増につながりました。テレマティクス・ソリューションは、リアルタイムの走行距離に基づいた柔軟なプランを提供することで、保険会社の適応を助けた。リモートワークへのシフトは、都市のモビリティ動向に長期的な影響を与えました。多くの保険会社は、対面でのやり取りを減らすためにデジタルサービスを強化しました。消費者はモバイル・アプリやセルフサービスの保険契約管理を受け入れるようになりました。自動車の利用が回復するにつれて、テレマティクスはパンデミック後の保険業界において中心的な役割を果たし続けています。

予測期間中は従量課金型セグメントが最大となる見込み

予測期間中、従量課金型ドライブ・セグメントが最大の市場シェアを占めると予想されるのは、こうしたプランが運転頻度の少ない都市住民の間で勢いを増しているからです。また、運転頻度の減少を促すことで、環境目標もサポートします。保険会社は、リスクと保険料をより正確に調整できるこのモデルを好みます。このアプローチは、個人保険と商用車保険の両方で急速に拡大しています。デジタルプラットフォームとモバイルアプリが加入と利用追跡を簡素化しています。テレマティクスのハードウェアがより手頃な価格になるにつれて、従量課金型保険が市場を独占するようになると予想されます。

予測期間中、大企業セグメントのCAGRが最も高くなる見込み

予測期間中、大企業セグメントは最も高い成長率を示すと予測されます。なぜなら、これらの企業は高度な分析とインフラストラクチャに投資するリソースを持っているからです。OEMやハイテク企業との戦略的提携がイノベーションをさらに促進しています。大企業はテレマティクスを多様な顧客層に大規模に展開しています。また、顧客インサイトを活用して、関連製品やサービスをクロスセルしています。世界な拡大努力により、テレマティクスをベースとした新たな保険市場が開拓されつつあります。持続可能性と個別化された保険契約への注力が成長の加速に寄与しています。

最大のシェアを占める地域：

予測期間中、アジア太平洋地域は膨大な車両保有台数とデジタル導入の増加により、最大の市場シェアを占めると予想されます。中国、インド、日本などの国々は、スマートモビリティと交通安全への取り組みに多額の投資を行っています。コネクテッド・ビークルを支援する政府の規制が、保険会社の参入を後押ししています。中間所得層の増加により、手頃な保険料と利用ベースの保険料に対する需要が高まっています。地域の保険会社はモバイルアプリ開発者や自動車メーカーとパートナーシップを結んでいます。急速な都市化は車両密度の向上に寄与しており、テレマティクスに基づく価格モデルはより適切なものとなっています。この地域はまた、強力なモバイル接続と低コストのハードウェア生産からも恩恵を受けています。

CAGRが最も高い地域：

予測期間中、北米地域は技術革新と消費者意識によって最も高いCAGRを示すと予測されます。ドライバーの安全やデータ利用に関する規制の枠組みは成熟しており、支持的です。保険会社はテレマティクスの研究開発とマーケティングに多額の投資を行っています。この地域は自律走行車やコネクテッドカーの導入でリードしており、テレマティクスの成長を補完しています。スマートフォンの普及とアプリの利用により、利用ベースのモデルが広く採用されています。新興企業も既存企業も同様に、リアルタイムのデータを利用してサービスをカスタマイズし、顧客を維持しています。

無料カスタマイズサービス：

本レポートをご購読のお客様は、以下の無料カスタマイズオプションのいずれかをご利用いただけます：

• 企業プロファイル
  • 追加市場企業の包括的プロファイリング（3社まで）
  • 主要企業のSWOT分析（3社まで）
• 地域セグメンテーション
  • 顧客の関心に応じた主要国の市場推計・予測・CAGR（注：フィージビリティチェックによる）
• 競合ベンチマーキング
  • 製品ポートフォリオ、地理的プレゼンス、戦略的提携に基づく主要企業のベンチマーキング

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 序文

• 概要
• ステークホルダー
• 調査範囲
• 調査手法
  • データマイニング
  • データ分析
  • データ検証
  • 調査アプローチ
• 調査資料
  • 1次調査資料
  • 2次調査情報源
  • 前提条件

第3章 市場動向分析

• 促進要因
• 抑制要因
• 機会
• 脅威
• 技術分析
• 用途分析
• エンドユーザー分析
• 新興市場
• COVID-19の影響

第4章 ポーターのファイブフォース分析

• 供給企業の交渉力
• 買い手の交渉力
• 代替品の脅威
• 新規参入業者の脅威
• 競争企業間の敵対関係

第5章 世界の保険テレマティクス市場：タイプ別

• 走行距離に応じた料金
• 運転方法に応じて支払う
• 従量課金制
• その他のタイプ

第6章 世界の保険テレマティクス市場：提供サービス別

• ハードウェア
  • テレマティクス制御ユニット（TCU）
  • ナビゲーションシステム（GPS）
  • 通信機器
• ソフトウェア
• サービス

第7章 世界の保険テレマティクス市場：企業規模別

• 大企業
• 中小企業

第8章 世界の保険テレマティクス市場：技術別

• GPS/GNSS
• Bluetooth
• セルラー（3G、4G LTE、5G）
• クラウドコンピューティング
• その他の技術

第9章 世界の保険テレマティクス市場：用途別

• 乗用車
• 商用車
• フリート管理
• その他の用途

第10章 世界の保険テレマティクス市場：エンドユーザー別

• 保険会社
• 車両所有者
• OEM・自動車メーカー
• その他のエンドユーザー

第11章 世界の保険テレマティクス市場：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • ドイツ
  • 英国
  • イタリア
  • フランス
  • スペイン
  • その他欧州
• アジア太平洋
  • 日本
  • 中国
  • インド
  • オーストラリア
  • ニュージーランド
  • 韓国
  • その他アジア太平洋地域
• 南米
  • アルゼンチン
  • ブラジル
  • チリ
  • その他南米
• 中東・アフリカ
  • サウジアラビア
  • アラブ首長国連邦
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他中東とアフリカ

第12章 主な発展

• 契約、パートナーシップ、コラボレーション、ジョイントベンチャー
• 買収と合併
• 新製品発売
• 事業拡大
• その他の主要戦略

第13章 企業プロファイリング

• Robert Bosch GmbH
• Webfleet Solutions B.V.
• Mix Telematics
• Trimble
• Verizon
• Zonar Systems
• Octo Group S.p.A
• Microlise Telematics Pvt. Ltd.
• Harman International
• AT&T
• TomTom N.V.
• Visteon Corporation
• Telefonica S.A
• Aptiv PLC
• Geotab Inc.

List of Tables

• Table 1 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Region (2024-2032) ($MN)
• Table 2 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Type (2024-2032) ($MN)
• Table 3 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Pay-as-you-drive (2024-2032) ($MN)
• Table 4 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Pay-how-you-drive (2024-2032) ($MN)
• Table 5 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Pay-as-you-go (2024-2032) ($MN)
• Table 6 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Other Types (2024-2032) ($MN)
• Table 7 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Offering (2024-2032) ($MN)
• Table 8 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Hardware (2024-2032) ($MN)
• Table 9 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Telematics Control Unit (TCU) (2024-2032) ($MN)
• Table 10 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Navigation System (GPS) (2024-2032) ($MN)
• Table 11 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Communication Devices (2024-2032) ($MN)
• Table 12 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Software (2024-2032) ($MN)
• Table 13 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Services (2024-2032) ($MN)
• Table 14 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Enterprise Size (2024-2032) ($MN)
• Table 15 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Large Enterprises (2024-2032) ($MN)
• Table 16 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Small & Medium Enterprises (2024-2032) ($MN)
• Table 17 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Technology (2024-2032) ($MN)
• Table 18 Global Insurance Telematics Market Outlook, By GPS/GNSS (2024-2032) ($MN)
• Table 19 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Bluetooth (2024-2032) ($MN)
• Table 20 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Cellular (3G, 4G LTE, 5G) (2024-2032) ($MN)
• Table 21 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Cloud Computing (2024-2032) ($MN)
• Table 22 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Other Technologies (2024-2032) ($MN)
• Table 23 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Application (2024-2032) ($MN)
• Table 24 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Passenger Vehicles (2024-2032) ($MN)
• Table 25 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Commercial Vehicles (2024-2032) ($MN)
• Table 26 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Fleet Management (2024-2032) ($MN)
• Table 27 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Other Applications (2024-2032) ($MN)
• Table 28 Global Insurance Telematics Market Outlook, By End User (2024-2032) ($MN)
• Table 29 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Insurance Companies (2024-2032) ($MN)
• Table 30 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Vehicle Owners (2024-2032) ($MN)
• Table 31 Global Insurance Telematics Market Outlook, By OEMs & Automotive Manufacturers (2024-2032) ($MN)
• Table 32 Global Insurance Telematics Market Outlook, By Other End Users (2024-2032) ($MN)

Note: Tables for North America, Europe, APAC, South America, and Middle East & Africa Regions are also represented in the same manner as above.

According to Stratistics MRC, the Global Insurance Telematics Market is accounted for $6.05 billion in 2025 and is expected to reach $22.2 billion by 2032 growing at a CAGR of 20.4% during the forecast period. Insurance telematics refers to the use of telecommunication and informatics technologies to monitor and analyze driving behavior for insurance purposes. By collecting data through GPS, onboard diagnostics, and sensors installed in vehicles, insurers can assess real-time metrics such as speed, braking patterns, mileage, and location. This data enables insurers to offer usage-based insurance (UBI) models like pay-as-you-drive (PAYD) or pay-how-you-drive (PHYD), resulting in personalized premiums. Insurance telematics enhances risk assessment, reduces fraud, and promotes safer driving habits.

According to an Insurance Research Council survey, around 45% of U.S. drivers stated that their driving performance has improved after registering in a telematics program provided by their insurer.

Market Dynamics:

Driver:

Advancements in IoT and connected vehicle technologies

The increasing integration of Internet of Things (IoT) in automotive systems has revolutionized the insurance industry. Telematics devices provide real-time insights into driver behavior, enabling insurers to offer personalized premiums. Enhanced GPS and onboard diagnostics are making data collection more accurate and efficient. These advancements help reduce fraud by verifying accident claims with precise data. The rise of connected cars is accelerating partnerships between insurers and automakers. Usage-based insurance (UBI) models are gaining traction, particularly among younger drivers seeking cost-effective options.

Restraint:

High implementation and maintenance costs

Adopting telematics infrastructure requires significant investment in hardware, software, and analytics platforms. Smaller insurance providers may find it difficult to allocate budgets for full-scale implementation. The costs associated with installing devices in vehicles and maintaining connectivity networks can be prohibitive. Data security and system upgrades also add to ongoing operational expenses. Additionally, achieving seamless integration with legacy systems is often complex and resource-intensive. High initial costs may discourage some insurers from transitioning to telematics-based models.

Opportunity:

AI and predictive analytics for risk modelling

Artificial Intelligence (AI) is transforming how insurers assess risk, enabling dynamic and data-driven underwriting. Predictive analytics allows companies to proactively identify high-risk behavior and intervene before incidents occur. Machine learning models can continuously improve accuracy by analyzing historical and real-time driving data. Insurers are leveraging these tools to design more competitive and tailored insurance products. AI also supports real-time claim processing and fraud detection, reducing administrative delays. As data becomes a core asset, insurers are investing in proprietary algorithms to gain a competitive edge. The convergence of telematics and AI opens new revenue streams through mobility services and driver coaching.

Threat:

Disruption from tech-savvy new entrants

Insurtech startups are entering the market with agile, tech-first solutions that challenge traditional insurers. These firms often operate with lower overhead and leverage cutting-edge analytics to attract digital-native customers. Legacy providers may struggle to match the speed of innovation and user-friendly digital platforms. Some new players are bypassing hardware installations by using smartphone-based telematics apps. This shift lowers entry barriers and accelerates consumer adoption, particularly in emerging markets. Established insurers risk losing market share if they fail to adapt quickly. Increased competition is also driving pricing pressure, affecting profitability.

Covid-19 Impact:

The pandemic significantly altered driving patterns, reducing vehicle usage and prompting insurers to reconsider pricing models. Lockdowns led to a surge in demand for pay-per-mile and usage-based insurance products. Telematics solutions helped insurers adapt by offering flexible plans based on real-time mileage. The shift to remote work created a long-term impact on urban mobility trends. Many insurance providers enhanced their digital offerings to reduce in-person interactions. Consumers became more receptive to mobile apps and self-service policy management. As vehicle usage rebounds, telematics continues to play a central role in the post-pandemic insurance landscape.

The pay-as-you-drive segment is expected to be the largest during the forecast period

The pay-as-you-drive segment is expected to account for the largest market share during the forecast period because these plans are gaining momentum among urban residents with infrequent driving patterns. They also support environmental goals by encouraging reduced driving. Insurance companies prefer this model for its ability to align risk and premiums more accurately. This approach is expanding rapidly in both personal and commercial vehicle insurance. Digital platforms and mobile apps are simplifying enrollment and usage tracking. As telematics hardware becomes more affordable, pay-as-you-drive insurance is expected to dominate the market.

The large enterprises segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period

Over the forecast period, the large enterprises segment is predicted to witness the highest growth rate because these firms have the resources to invest in advanced analytics and infrastructure. Strategic alliances with OEMs and tech companies are further driving innovation. Large enterprises are deploying telematics at scale across diverse customer segments. They are also leveraging customer insights to cross-sell related products and services. Global expansion efforts are opening new telematics-based insurance markets. Their focus on sustainability and personalized policies is contributing to accelerated growth.

Region with largest share:

During the forecast period, the Asia Pacific region is expected to hold the largest market share due to its vast vehicle fleet and increasing digital adoption. Countries like China, India, and Japan are investing heavily in smart mobility and road safety initiatives. Government regulations supporting connected vehicles are driving insurer participation. The growing middle-class population is creating demand for affordable and usage-based premiums. Regional insurers are forming partnerships with mobile app developers and automotive manufacturers. Rapid urbanization is contributing to higher vehicle density, making telematics-based pricing models more relevant. The region also benefits from strong mobile connectivity and low-cost hardware production.

Region with highest CAGR:

Over the forecast period, the North America region is anticipated to exhibit the highest CAGR driven by innovation and consumer awareness. Regulatory frameworks around driver safety and data usage are mature and supportive. Insurance companies are investing heavily in telematics R&D and marketing. The region leads in adoption of autonomous and connected vehicles, complementing telematics growth. Smartphone penetration and app usage have enabled widespread adoption of usage-based models. Startups and incumbents alike are using real-time data to tailor offerings and retain customers.

Key players in the market

Some of the key players in Insurance Telematics Market include Robert Bosch GmbH, Webfleet Solutions B.V., Mix Telematics, Trimble, Verizon, Zonar Systems, Octo Group S.p.A, Microlise Telematics Pvt. Ltd., Harman International, AT&T, TomTom N.V., Visteon Corporation, Telefonica S.A, Aptiv PLC and Geotab Inc.

Key Developments:

In January 2025, Octo Telematics expanded its global footprint by opening a new office in Sao Paulo, Brazil, aiming to enhance its services in the Latin American market.

In December 2024, Geotab Inc. partnered with a major European insurance provider to integrate its telematics solutions into usage-based insurance programs, enhancing risk assessment capabilities.

In November 2024, Robert Bosch GmbH expanded its Ridecare services with an upgraded AI-powered telematics sensor box for fleet management, enabling real-time detection of vehicle damage and driver behavior anomalies to enhance insurance risk assessment.

Types Covered:

• Pay-as-you-drive
• Pay-how-you-drive
• Pay-as-you-go
• Other Types

Offerings Covered:

• Hardware
• Software
• Services

Enterprise Sizes Covered:

• Large Enterprises
• Small & Medium Enterprises

Technologies Covered:

• GPS/GNSS
• Bluetooth
• Cellular (3G, 4G LTE, 5G)
• Cloud Computing
• Other Technologies

Applications Covered:

• Passenger Vehicles
• Commercial Vehicles
• Fleet Management
• Other Applications

End Users Covered:

• Insurance Companies
• Vehicle Owners
• OEMs & Automotive Manufacturers
• Other End Users

Regions Covered:

• North America
  • US
  • Canada
  • Mexico
• Europe
  • Germany
  • UK
  • Italy
  • France
  • Spain
  • Rest of Europe
• Asia Pacific
  • Japan
  • China
  • India
  • Australia
  • New Zealand
  • South Korea
  • Rest of Asia Pacific
• South America
  • Argentina
  • Brazil
  • Chile
  • Rest of South America
• Middle East & Africa
  • Saudi Arabia
  • UAE
  • Qatar
  • South Africa
  • Rest of Middle East & Africa

What our report offers:

• Market share assessments for the regional and country-level segments
• Strategic recommendations for the new entrants
• Covers Market data for the years 2024, 2025, 2026, 2028, and 2032
• Market Trends (Drivers, Constraints, Opportunities, Threats, Challenges, Investment Opportunities, and recommendations)
• Strategic recommendations in key business segments based on the market estimations
• Competitive landscaping mapping the key common trends
• Company profiling with detailed strategies, financials, and recent developments
• Supply chain trends mapping the latest technological advancements

Free Customization Offerings:

All the customers of this report will be entitled to receive one of the following free customization options:

• Company Profiling
  • Comprehensive profiling of additional market players (up to 3)
  • SWOT Analysis of key players (up to 3)
• Regional Segmentation
  • Market estimations, Forecasts and CAGR of any prominent country as per the client's interest (Note: Depends on feasibility check)
• Competitive Benchmarking
  • Benchmarking of key players based on product portfolio, geographical presence, and strategic alliances

Table of Contents

1 Executive Summary

2 Preface

• 2.1 Abstract
• 2.2 Stake Holders
• 2.3 Research Scope
• 2.4 Research Methodology
  • 2.4.1 Data Mining
  • 2.4.2 Data Analysis
  • 2.4.3 Data Validation
  • 2.4.4 Research Approach
• 2.5 Research Sources
  • 2.5.1 Primary Research Sources
  • 2.5.2 Secondary Research Sources
  • 2.5.3 Assumptions

3 Market Trend Analysis

• 3.1 Introduction
• 3.2 Drivers
• 3.3 Restraints
• 3.4 Opportunities
• 3.5 Threats
• 3.6 Technology Analysis
• 3.7 Application Analysis
• 3.8 End User Analysis
• 3.9 Emerging Markets
• 3.10 Impact of Covid-19

4 Porters Five Force Analysis

• 4.1 Bargaining power of suppliers
• 4.2 Bargaining power of buyers
• 4.3 Threat of substitutes
• 4.4 Threat of new entrants
• 4.5 Competitive rivalry

5 Global Insurance Telematics Market, By Type

• 5.1 Introduction
• 5.2 Pay-as-you-drive
• 5.3 Pay-how-you-drive
• 5.4 Pay-as-you-go
• 5.5 Other Types

6 Global Insurance Telematics Market, By Offering

• 6.1 Introduction
• 6.2 Hardware
  • 6.3.1 Telematics Control Unit (TCU)
  • 6.3.2 Navigation System (GPS)
  • 6.3.3 Communication Devices
• 6.3 Software
• 6.4 Services

7 Global Insurance Telematics Market, By Enterprise Size

• 7.1 Introduction
• 7.2 Large Enterprises
• 7.3 Small & Medium Enterprises

8 Global Insurance Telematics Market, By Technology

• 8.1 Introduction
• 8.2 GPS/GNSS
• 8.3 Bluetooth
• 8.4 Cellular (3G, 4G LTE, 5G)
• 8.5 Cloud Computing
• 8.8 Other Technologies

9 Global Insurance Telematics Market, By Application

• 9.1 Introduction
• 9.2 Passenger Vehicles
• 9.3 Commercial Vehicles
• 9.4 Fleet Management
• 9.5 Other Applications

10 Global Insurance Telematics Market, By End User

• 10.1 Introduction
• 10.2 Insurance Companies
• 10.3 Vehicle Owners
• 10.4 OEMs & Automotive Manufacturers
• 10.5 Other End Users

11 Global Insurance Telematics Market, By Geography

• 11.1 Introduction
• 11.2 North America
  • 11.2.1 US
  • 11.2.2 Canada
  • 11.2.3 Mexico
• 11.3 Europe
  • 11.3.1 Germany
  • 11.3.2 UK
  • 11.3.3 Italy
  • 11.3.4 France
  • 11.3.5 Spain
  • 11.3.6 Rest of Europe
• 11.4 Asia Pacific
  • 11.4.1 Japan
  • 11.4.2 China
  • 11.4.3 India
  • 11.4.4 Australia
  • 11.4.5 New Zealand
  • 11.4.6 South Korea
  • 11.4.7 Rest of Asia Pacific
• 11.5 South America
  • 11.5.1 Argentina
  • 11.5.2 Brazil
  • 11.5.3 Chile
  • 11.5.4 Rest of South America
• 11.6 Middle East & Africa
  • 11.6.1 Saudi Arabia
  • 11.6.2 UAE
  • 11.6.3 Qatar
  • 11.6.4 South Africa
  • 11.6.5 Rest of Middle East & Africa

12 Key Developments

• 12.1 Agreements, Partnerships, Collaborations and Joint Ventures
• 12.2 Acquisitions & Mergers
• 12.3 New Product Launch
• 12.4 Expansions
• 12.5 Other Key Strategies

13 Company Profiling

• 13.1 Robert Bosch GmbH
• 13.2 Webfleet Solutions B.V.
• 13.3 Mix Telematics
• 13.4 Trimble
• 13.5 Verizon
• 13.6 Zonar Systems
• 13.7 Octo Group S.p.A
• 13.8 Microlise Telematics Pvt. Ltd.
• 13.9 Harman International
• 13.10 AT&T
• 13.11 TomTom N.V.
• 13.12 Visteon Corporation
• 13.13 Telefonica S.A
• 13.14 Aptiv PLC
• 13.15 Geotab Inc.