エンベデッドファイナンス市場：2026年～2031年

「世界のエンベデッドファイナンスの収益は、2031年には6,170億ドルに達し、B2B収益は390%の急増を示す見通し」

概要

エンベデッドファイナンスは、金融サービス業界において最も急成長している市場の一つであり、今後さらにその成長が加速しようとしています。当レポートでは、この成長を支える主要な要因と、それらが関係者 (銀行、決済事業者、eコマースプラットフォーム、インフラプロバイダー、規制当局、テクノロジーベンダー) にとってどのような意味を持つかについて、詳細な分析を提供しています。さらに、本レポートでは、成長がどこで起こっているか、どのような動向がそれを形作っているか、そして競合情勢がどのように変化しているかについても焦点を当てています。

本調査スイートには、個別に購入可能な複数のオプションが用意されており、エンベデッドファイナンス市場の将来の成長を予測するデータへのアクセス、市場の最新の機会と動向を明らかにする詳細な調査、エンベデッドファイナンスプロバイダー26社に関する広範な分析を含む洞察に富んだ資料が含まれています。本調査では、決済、銀行、融資、投資、保険といった主要セグメントにおけるエンベデッドファイナンス市場の拡大について、包括的な分析を提供しています。また、これらすべての要素を含み、大幅な割引が適用される「フルリサーチスイート」として一括購入することも可能です。

これらの要素を総合することで、このダイナミックなエンベデッドファイナンス市場を理解するための効果的なツールとなり、エンベデッドファイナンスベンダーが、顧客やクライアントに効果的かつ効率的なエンベデッドファイナンスサービスを提供するための将来戦略を策定できるよう支援します。その比類のない網羅性により、本調査スイートは、この複雑な市場の将来を見極める上で極めて有用なリソースとなっています。

レポートの内容はすべて英語で提供されます。

主な特徴

• 市場力学：エンベデッドファイナンス市場における主要な動向や市場拡大の課題に関する洞察を提供します。これには、エンベデッドファイナンス商品を実現するために必要な技術的要件、セキュリティに関する消費者の継続的な懸念、規制当局の関与拡大による潜在的なメリットなどが含まれます。併せて、エンベデッドバンキングの使用事例分析も行われています。これらの使用事例は、エンベデッド決済、エンベデッドバンキング、エンベデッド融資、エンベデッド投資、エンベデッド保険を含む、各エンベデッドファイナンスセグメントごとに評価されています。
• また、予測対象となる全71カ国における市場の成熟度と成長を評価し、各国ごとの見通しを提供するJuniper Research Country Readiness Index (CRI) も含まれています。CRIを用いて、これらの国々は重点市場、成長市場、発展途上市場、成熟市場のいずれかに分類されます。
• 主なポイント・戦略的提言：市場における主な発展機会と調査結果に関する詳細な分析に加え、新たな動向や市場の今後の展開見通しについて、エンベデッドファイナンスプロバイダーに向けた重要な戦略的提言を提示しています。
• 業界ベンチマーク予測：5年間の予測には、エンベデッドファイナンスによる総収益、B2Cエンベデッドファイナンス収益、B2Bエンベデッドファイナンス収益が含まれます。さらに、エンベデッドファイナンスの各セグメントについて詳細な予測を提供しています。
• Juniper Researchの競合リーダーボード：エンベデッドファイナンスプロバイダー26社の主要な能力を評価しています。

市場データ・予測レポート

当調査スイートには、154の表と80,388のデータポイントからなる予測データの全セットへのアクセスが含まれています。調査スイートのサマリーに含まれる指標は以下の通りです。

• エンベデッドファイナンスプラットフォームの総収益
• ユーザー総数
• 取引総数
• 取引総額

これらの指標は、以下の主要な市場分野について提供されています。

• エンベデッド決済：取引件数、取引量、取引金額
  • B2C
  • B2B
• エンベデッドバンキング：取引件数、取引量、取引金額
  • B2C
  • B2B
• エンベデッド融資：取引件数、取引量、取引金額
  • B2C
  • B2B
• エンベデッド保険：取引件数、取引量、取引金額
  • B2C
  • B2B
• エンベデッド投資：取引件数、取引量、取引金額
  • B2C
  • B2B

Juniper Researchのインタラクティブ調査には、以下の機能が含まれています。

• 統計分析：データ期間中のすべての地域および国について表示される特定の指標を検索できる機能を活用できます。グラフは簡単に変更でき、クリップボードにエクスポートすることも可能です。
• 国別データツール：予測期間中のすべての地域および国に関する指標を確認できます。検索バーを使用して、表示される指標を絞り込むことが可能です。
• 国別比較ツール：特定の国を選択して比較することができます。グラフをエクスポートする機能も含まれています。
• What-if分析：5つのインタラクティブなシナリオを通じて、予測指標を自身の仮定と比較することができます。

市場動向・戦略レポート

本レポートでは、エンベデッドファイナンス市場の情勢を詳細に分析し、技術の進歩、デジタルプラットフォーム、アプリケーションプログラミングインターフェース (API) 、Banking-as-a-Service (BaaS) インフラ、規制の変更、消費者行動の変化など、この成長市場を形作っているさまざまな市場動向や要因を評価しています。

競合リーダーボードレポート

競合リーダーボードレポートでは、エンベデッドファイナンスベンダー26社について、詳細な評価と市場での位置づけを提示しています。これらのベンダーは、能力および実力の評価、提供するエンベデッドファイナンス、競合他社との差別化要因となる追加技術に基づき、「確立されたリーダー」、「有力なチャレンジャー」、または「ディスラプター兼チャレンジャー」のいずれかに位置づけられています。対象となる26社のベンダーは以下の通りです。

• Adyen
• Balance
• ClearBank
• Cross River
• Equals
• Flywire
• Jaris
• Jifiti
• KASKO
• Klarna
• Marqeta
• NMI
• OpenPayd
• Parafin
• Plaid
• Q2
• SoFi
• Solaris
• Stripe
• Swan
• Tink
• Tint
• Treasury Prime
• TreviPay
• Unit
• Weavr

1.市場動向・戦略：目次

第1章 重要ポイント・戦略的提言

• 主なポイント
• 戦略的提言

第2章 市場情勢

• イントロダクション
  • 定義と適用範囲
  • エンベデッドファイナンスセグメントの定義
    • エンベデッド決済
    • エンベデッドバンキング
    • エンベデッド融資
    • エンベデッド投資
    • エンベデッド保険
• 市場情勢
  • オープンバンキングとエンベデッドファイナンス
  • PSD2とPSD3/PSRの比較
  • 主な動向
    • マルチレール決済の普及が進む
    • 従来型銀行がエコシステムへの参入を開始
    • 新興技術の融合が進展
  • 利点
    • エンベデッドソリューションが新たな収益源を創出
    • 顧客獲得・管理の効率化
    • 多様なサービス提供によるユーザー体験の向上
  • 課題
    • 消費者および従来型銀行からの信頼獲得
    • ソリューション統合の難しさ
    • 不正行為
    • 市場の選好とサービスの分断

第3章 セグメント分析

• エンベデッド決済
  • ユースケース
  • 現在の市場
• エンベデッドバンキング
  • ユースケース
  • 現在の市場
• エンベデッド融資
  • ユースケース
  • 現在の市場
• エンベデッド投資
  • ユースケース
  • 現在の市場
• エンベデッド保険
  • ユースケース
  • 現在の市場

第4章 国別準備度指標 (CRI：Country Readiness Index)・地域分析

• エンベデッドファイナンスのCRI
• エンベデッドファイナンス市場：CRI
  • 重点市場
    • 国別評価：ブラジル
  • 成長市場
    • 国別評価：チェコ共和国
  • 成熟市場
    • 国別評価：米国
  • 発展途上市場
    • 国別評価：ナイジェリア

2.競合リーダーボード：目次

第1章 Juniper Research競合リーダーボード

第2章 企業プロファイル

• ベンダープロファイル
  • Adyen
  • Balance
  • ClearBank
  • Cross River
  • Equals
  • Flywire
  • Jaris
  • Jifiti
  • Kasko
  • Klarna
  • Marqeta
  • NMI
  • OpenPayd
  • Parafin
  • Plaid
  • Q2
  • SoFi
  • Solaris
  • Stripe
  • Swan
  • Tink
  • Tint
  • Treasury Prime
  • TreviPay
  • Unit
  • Weavr
• Juniper Researchリーダーボード評価手法
• 関連調査

3.データ・予測：目次

第1章 Juniper Research競合リーダーボード

第2章 企業プロファイル

• ベンダープロファイル
  • Adyen
  • Balance
  • ClearBank
  • Cross River
  • Equals
  • Flywire
  • Jaris
  • Jifiti
  • Kasko
  • Klarna
  • Marqeta
  • NMI
  • OpenPayd
  • Parafin
  • Plaid
  • Q2
  • SoFi
  • Solaris
  • Stripe
  • Swan
  • Tink
  • Tint
  • Treasury Prime
  • TreviPay
  • Unit
  • Weavr
• Juniper Researchリーダーボード評価手法
• 関連調査