|
市場調査レポート
商品コード
1877637
組み込み型銀行サービスの世界市場レポート 2025年Embedded Banking Services Global Market Report 2025 |
||||||
カスタマイズ可能
適宜更新あり
|
|||||||
| 組み込み型銀行サービスの世界市場レポート 2025年 |
|
出版日: 2025年11月21日
発行: The Business Research Company
ページ情報: 英文 250 Pages
納期: 2～10営業日
|
概要
組み込み型銀行サービス市場の規模は、近年急速に拡大しております。2024年の213億1,000万米ドルから、2025年には250億9,000万米ドルへと、CAGR17.7％で成長が見込まれております。過去数年間の成長は、オープンバンキングの導入拡大、デジタル金融体験への需要増加、モバイルおよび電子商取引プラットフォームの成長、パーソナライズド金融ツールの利用拡大、ならびに業務運営のデジタル化進展に起因すると考えられます。
組み込み型銀行サービス市場規模は今後数年間で急速な成長が見込まれます。2029年には476億3,000万米ドルに達し、CAGRは17.4%となる見通しです。予測期間における成長要因としては、フィンテック革新への投資増加、リアルタイム分析の利用拡大、組み込み型融資の普及拡大、モバイルファーストバンキングの拡大、API駆動型プラットフォームの普及拡大などが挙げられます。予測期間における主な動向としては、銀行業務向けブロックチェーン技術の進歩、クラウドネイティブシステムの統合、AIを活用した不正検知技術の革新、スーパーアプリエコシステムの開発、高度な組み込み型融資モデルの進化などが挙げられます。
デジタルバンキングソリューションの採用拡大は、今後数年間で組み込み型銀行サービス市場の成長を牽引すると予想されます。デジタルバンキングソリューションは、モバイルアプリやオンラインプラットフォームなどのデジタルチャネルを通じて金融取引を可能にします。スマートフォンの普及拡大により、消費者がいつでもどこでも銀行サービスにアクセスできるようになり、金融機関との関わり方が変化しているため、この採用は加速しています。組み込み型銀行サービスは、金融機能を非銀行プラットフォームに直接統合し、日常的なアプリケーションを通じてデジタルバンキングの到達範囲を拡大します。この統合はユーザーの利便性を高め、金融包摂を促進し、従来の銀行チャネルへの依存度を低減します。例えば、2025年7月にオーストラリア銀行協会（ABA）が発表したデータによりますと、顧客と銀行のやり取りの99.3％がデジタルチャネルを通じて行われており、前年の99.1％から増加しております。さらに、オーストラリア国民によるモバイルウォレット経由の決済額は1,600億豪ドルに達し、前年比28％の増加を示しております。このように、デジタルバンキングソリューションの普及が組み込み型銀行サービス市場の成長を牽引しております。
組み込み型銀行サービス市場の主要企業は、非銀行アプリケーション内でのシームレスな金融統合を促進するため、アプリケーションプログラミングインターフェース（API）駆動型銀行プラットフォームなどの革新的ソリューションの導入に注力しています。API駆動型銀行プラットフォームにより、開発者は自社のアプリケーションに金融サービスを組み込むことが可能となり、企業は大規模なインフラ構築なしに金融商品を迅速に立ち上げ、強化されたユーザー体験を提供できます。例えば、2025年8月には、英国を拠点とするフィンテック企業であるAstroPay Global（IOM）Limitedが、API駆動型バンキングシステム「AstroPay Platform」を導入しました。このプラットフォームにより、企業はマルチ通貨ウォレット、グローバルカード発行、リアルタイム外国為替、コンプライアンスツールなどのサービスを統合することが可能となります。このソリューションにより、フィンテックスタートアップや非金融企業は、自社ブランドで金融サービスを組み込み、収益機会を拡大し、統一された金融体験を通じて顧客エンゲージメントを強化することが可能となります。
よくあるご質問
目次
第1章 エグゼクティブサマリー
第2章 市場の特徴
第3章 市場動向と戦略
第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ
第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
- 最終用途産業の分析
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：成長率分析
- 世界の組み込み型銀行サービス市場の実績：規模と成長, 2019-2024
- 世界の組み込み型銀行サービス市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：総潜在市場規模（TAM）
第6章 市場セグメンテーション
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：サービスタイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 決済処理サービス
- ローン管理ソリューション
- アカウント管理ツール
- 保険サービス
- 投資サービス
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：展開モード別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- クラウド
- オンプレミス
- 世界の組み込み型銀行サービス市場技術導入別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- アプリケーションプログラミングインターフェース（API）ベースのソリューション
- クラウドベースサービス
- ブロックチェーン技術統合
- 人工知能（AI）および機械学習アプリケーション
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 決済処理
- 貸付サービス
- 投資運用
- 保険サービス
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：エンドユーザー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 金融機関
- 小売業者
- 中小企業
- テクノロジー企業
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：サブセグメンテーション 決済処理サービス、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- カード決済ゲートウェイ
- モバイル決済統合プラットフォーム
- 自動決済機関（ACH）送金システム
- 越境決済処理ソリューション
- リアルタイム取引承認サービス
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：サブセグメンテーション ローン管理ソリューション、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 信用スコアリングおよびリスク評価ツール
- ローン組成・承認システム
- ローンサービスおよび返済プラットフォーム
- 債権回収ソフトウェア
- ピアツーピア（P2P）融資管理システム
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：サブセグメンテーション アカウント管理ツール、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- デジタル口座開設プラットフォーム
- 口座集約および同期ツール
- 資金移動および決済管理システム
- 残高追跡および通知ツール
- 照合および報告プラットフォーム
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：サブセグメンテーション 保険サービス、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 保険契約管理システム
- クレーム管理プラットフォーム
- 引受業務自動化ソリューション
- 組み込み型マイクロ保険プラットフォーム
- リスク評価および不正検知ツール
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：サブセグメンテーション 投資サービス、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- ロボアドバイザーおよび自動投資プラットフォーム
- ポートフォリオ管理ソフトウェア
- 資産分析およびパフォーマンス追跡ツール
- 組み込み型取引・仲介プラットフォーム
- 暗号通貨およびデジタル資産投資サービス
第7章 地域別・国別分析
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 世界の組み込み型銀行サービス市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
第8章 アジア太平洋市場
第9章 中国市場
第10章 インド市場
第11章 日本市場
第12章 オーストラリア市場
第13章 インドネシア市場
第14章 韓国市場
第15章 西欧市場
第16章 英国市場
第17章 ドイツ市場
第18章 フランス市場
第19章 イタリア市場
第20章 スペイン市場
第21章 東欧市場
第22章 ロシア市場
第23章 北米市場
第24章 米国市場
第25章 カナダ市場
第26章 南米市場
第27章 ブラジル市場
第28章 中東市場
第29章 アフリカ市場
第30章 競合情勢と企業プロファイル
- 組み込み型銀行サービス市場：競合情勢
- 組み込み型銀行サービス市場：企業プロファイル
- JPMorgan Chase & Co. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Plaid Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- The Goldman Sachs Group Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- PayPal Holdings Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Mastercard Incorporated Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
第31章 その他の大手企業と革新的企業
- Fidelity National Information Services Inc.
- Adyen N.V.
- DigitalOcean Holdings Inc.
- Marqeta Inc.
- Rapyd Financial Network Ltd.
- Flywire Corporation
- MX Technologies Inc.
- Cross River Bank
- Tink AB
- Solaris SE
- Synapse Financial Technologies Inc.
- Finix Payments Inc.
- Railsbank Technology Ltd.
- Bankable Fintech Ltd.
- Moov Financial Inc.
第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード
第33章 主要な合併と買収
第34章 最近の市場動向
第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略
- 組み込み型銀行サービス市場2029：新たな機会を提供する国
- 組み込み型銀行サービス市場2029：新たな機会を提供するセグメント
- 組み込み型銀行サービス市場2029：成長戦略
- 市場動向に基づく戦略
- 競合の戦略
