ネオバンキング市場規模、シェアおよび動向分析レポート：口座タイプ別、用途別、地域別、およびセグメント別予測（2026年～2033年）

ネオバンキング市場のサマリー

世界のネオバンキング市場規模は、2025年に2,112億米ドルと推計され、2033年までに9兆3,847億3,000万米ドルに達すると予測されています。

2026年から2033年にかけては、CAGR61.9％で成長すると見込まれています。銀行業界における顧客の利便性への需要の高まりが、市場の成長を牽引すると予想されます。

ネオバンクは、実店舗やオフィスを必要としない銀行ソリューションを提供しています。これらは、ユーザーがオンラインチャネルやモバイルサイトを通じて、リアルタイムでサービス内容を確認できるようにします。さらに、オンラインバンキングのためのスマートフォンやインターネットの世界の普及が進んでいることが、ネオバンクプラットフォームへの需要をさらに加速させると予想されます。

ネオバンク・プラットフォームの立ち上げに向けた銀行と各組織との提携が増加していることも、市場の成長を加速させています。こうした提携は、より優れた顧客体験と、安全性および安定性の向上を目的としています。例えば、2021年4月、Google Payの共同開発者は、フェデラル・バンクと提携し、給与所得者のミレニアル世代向けにデビットカード付き即時貯蓄口座を提供するネオバンク「Fi」の立ち上げを発表しました。技術の進歩と世界のインターネット普及率の著しい向上により、金融サービスプロバイダーは顧客に革新的なデジタルサービスを提供できるようになっています。さらに、デジタルウォレットの普及も、オンラインバンキングプラットフォームへの需要を牽引しています。

多国籍金融サービス企業であるVisaによると、世界中で10億以上のモバイルマネーウォレットが存在しています。多くの金融サービスプロバイダーが、モバイルマネーウォレットプロバイダーと提携し、手頃な価格の送金サービスを提供しています。ネオバンキングは、個人顧客や中小企業（SME）の間で人気を集めています。無料のデビットカード、デジタル化された口座開設、個人向け財務アドバイス、即時決済、電子請求書の作成、請求書管理、口座連携、GST（物品サービス税）準拠の請求書発行などは、個人顧客や中小企業が従来の銀行ではなくネオバンクを採用し、ネオバンクが提供するデジタルサービスを効率的に利用するよう促す主な機能の一部です。

さらに、ネオバンキングモデルは、低コスト構造、容易なアクセス性、そして先進的なサービスも提供しています。そのコスト効率は、主に不動産および流通コストの低さ、ITシステムの簡素化、そして合理化された運営モデルによって支えられています。ベンチャーキャピタリストや株式投資家は、この市場の機会に注目し、ネオバンクへの投資を行っています。例えば、MEDICI India Fintech Report 2020によると、インドのネオバンクスタートアップは2020年に2億米ドル以上を調達しました。しかし、ネオバンクは従来の銀行に比べて提供できる商品ラインナップが限られており、これが市場の成長を妨げると予想されています。また、新規顧客を獲得するために低コストでサービスを提供しているため、収益性の確保もネオバンクにとっての課題となっています。

よくあるご質問

• ネオバンキング市場の規模はどのように予測されていますか？
  • 2025年に2,112億米ドル、2033年までに9兆3,847億3,000万米ドルに達すると予測されています。CAGRは61.9%です。
• ネオバンキングの特徴は何ですか？
  • 実店舗やオフィスを必要としない銀行ソリューションを提供し、ユーザーがオンラインチャネルやモバイルサイトを通じてリアルタイムでサービス内容を確認できるようにします。
• ネオバンキング市場の成長を牽引する要因は何ですか？
  • 銀行業界における顧客の利便性への需要の高まりや、オンラインバンキングのためのスマートフォンやインターネットの普及が市場の成長を加速させています。
• ネオバンクの立ち上げに向けた提携の目的は何ですか？
  • より優れた顧客体験と、安全性および安定性の向上を目的としています。
• ネオバンキングが提供する主な機能は何ですか？
  • 無料のデビットカード、デジタル化された口座開設、個人向け財務アドバイス、即時決済、電子請求書の作成、請求書管理、口座連携、GST準拠の請求書発行などです。
• ネオバンキングのコスト効率はどのように支えられていますか？
  • 不動産および流通コストの低さ、ITシステムの簡素化、合理化された運営モデルによって支えられています。
• ネオバンキング市場に参入している主要企業はどこですか？
  • Atom Bank PLC、Fidor Bank A、Monzo Bank Ltd.、Movencorp Inc.、Mybank、N26、Revolut Ltd.、Simple Finance Technology Corp.、Ubank Limited、Webank, Inc.です。

目次

第1章 調査手法と範囲

第2章 エグゼクティブサマリー

第3章 ネオバンキング市場：変数、動向、範囲

• 市場の概要・今後の展望
• 産業バリューチェーン分析
• 市場力学
• ネオバンキング市場分析ツール

第4章 ネオバンキング市場：口座タイプ別推定・動向分析

• ネオバンキング市場：口座タイプ別変動分析、2025年& 2033年
• 法人口座
• 普通預金

第5章 ネオバンキング市場：用途別推定・動向分析

• ネオバンキング市場：用途別変動分析、2025年& 2033年
• 企業
• パーソナル
• その他

第6章 ネオバンキング市場：地域別推定・動向分析

• ネオバンキング市場：地域別シェア、2025年& 2033年
• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
• アジア太平洋
  • 中国
  • インド
  • 日本
  • 韓国
  • オーストラリア
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
• 中東・アフリカ
  • サウジアラビア王国（KSA）
  • UAE
  • 南アフリカ

第7章 競合情勢

• 主要市場参入企業による最近の動向と影響分析
• 企業分類
• 企業の市場ポジショニング
• 企業シェア分析
• 企業ヒートマップ分析
• 戦略マッピング
  • 事業拡大
  • 合併・買収
  • 提携・協業
  • 新製品の発売
  • 研究開発
• 企業プロファイル
  • Atom Bank PLC
  • Fidor Bank A
  • Monzo Bank Ltd.
  • Movencorp Inc.
  • Mybank
  • N26
  • Revolut Ltd.
  • Simple Finance Technology Corp.
  • Ubank Limited
  • Webank, Inc.