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市場調査レポート
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リファイナンスの世界市場規模調査：タイプ別、レンダー別、エンドユーザー別、地域別予測、2022年～2032年

Global Refinance Market Size study, by Type, by Lenders, by End User, and Regional Forecasts 2022-2032

出版日
ページ情報
英文 200 Pages
納期
2～3営業日
カスタマイズ可能
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本日の銀行送金レート: 1USD=146.99円
リファイナンスの世界市場規模調査：タイプ別、レンダー別、エンドユーザー別、地域別予測、2022年～2032年
出版日: 2024年07月28日
発行: Bizwit Research & Consulting LLP
ページ情報: 英文 200 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

世界のリファイナンス市場は、2023年に約199億6,000万米ドルと評価され、予測期間2024年から2032年にかけて8.78%以上の健全な成長率で成長すると予測されています。

リファイナンスとは、既存のローンを新たなローンに置き換えるプロセスを指し、通常、低金利、毎月の支払額の削減、ローン構造の変更など、より有利な条件の恩恵を受けるために行われます。借り手は、クレジット・スコアの向上によるより良い金利の確保や、市場金利の低下を利用することで、財務状況を改善するためにリファイナンスを選択します。このプロセスは、住宅ローン、自動車ローン、学生ローンなど、様々な種類のローンに適用することができます。リファイナンスにより、借り手はローン期間中の費用を節約したり、より早く借金を完済したり、あるいは現在の経済状況に合わせて支払いスケジュールを調整したりできる可能性があります。

世界のリファイナンス市場の拡大は、リファイナンスの選択肢を促進する政府のイニシアチブとプログラムの増加、および世界中でオンラインリファイナンス申請を容易にするデジタル技術の急速な採用が原動力となっています。世界各国の政府は、金融の安定性を高め、経済成長を刺激する手段として、リファイナンスの重要性を認識しています。こうした取り組みには、消費者や企業にとってリファイナンスがより利用しやすく魅力的なものになるよう設計された、有利な政策、インセンティブ、規制改革がしばしば含まれます。金利を引き下げ、税制優遇を提供し、申請手続きを簡素化することで、こうしたプログラムは借り手の既存ローンのリファイナンスを促し、それによって借り手の財務的負担を軽減し、他の投資のための資金を確保します。さらに、オンライン・リファイナンス・プラットフォームの出現は、借り手によりアクセスしやすく合理化されたサービスを提供することで、市場の成長にプラスの影響を与えます。しかしながら、リファイナンスサービスに対する認知度やアクセシビリティの不足、セキュリティやプライバシーに関する懸念といった課題に直面しています。

世界のリファイナンス市場の調査で考慮した主要地域には、アジア太平洋地域、北米、欧州、中南米、その他欧州が含まれます。2023年には、北米がリファイナンス市場シェアを独占し、予測期間中もその主導的地位を維持すると予想されます。Wells Fargo &Company、Bank of America、Ally Financial Inc.などの主要市場プレイヤーの存在が、同地域の市場成長に大きく寄与しています。さらに、アジア太平洋地域は、住宅ローンを利用する都市人口の増加と住宅ローンリファイナンスオプションの利用可能性の増加により、大幅な成長が見込まれます。

目次

第1章 世界のリファイナンス市場エグゼクティブサマリー

  • 世界のリファイナンス市場規模・予測（2022-2032年）
  • 地域別概要
  • セグメント別概要
    • タイプ別
    • レンダー別
    • エンドユーザー別
  • 主要動向
  • 景気後退の影響
  • アナリストの結論・提言

第2章 世界のリファイナンス市場の定義と調査前提条件

  • 調査目的
  • 市場の定義
  • 調査前提条件
    • 包含と除外
    • 制限事項
    • 供給サイドの分析
      • 入手可能性
      • インフラ
      • 規制環境
      • 市場競争
      • 経済性（消費者の視点）
    • 需要サイド分析
      • 規制の枠組み
      • 技術の進歩
      • 環境への配慮
      • 消費者の意識と受容
  • 調査手法
  • 調査対象年
  • 通貨換算レート

第3章 世界のリファイナンス市場力学

  • 市場促進要因
    • 政府のイニシアティブとプログラムの増加
    • デジタル技術導入の増加
    • オンライン借換アプリケーションの出現
  • 市場の課題
    • 認知度とアクセシビリティの不足
    • セキュリティ問題とプライバシーへの懸念
  • 市場機会
    • 既存製品ラインの技術的進歩
    • 新興国における未開拓の可能性

第4章 世界のリファイナンス市場産業分析

  • ポーターのファイブフォースモデル
    • 供給企業の交渉力
    • 買い手の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係
    • ポーターのファイブフォースモデルへの未来的アプローチ
    • ポーターのファイブフォースの影響分析
  • PESTEL分析
    • 政治
    • 経済
    • 社会
    • 技術
    • 環境
    • 法律
  • 主な投資機会
  • 主要成功戦略
  • 破壊的動向
  • 業界専門家の視点
  • アナリストの結論・提言

第5章 リファイナンスの世界市場規模と予測：タイプ別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • リファイナンスの世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 住宅ローンリファイナンス
    • 自動車ローンリファイナンス
    • 学生ローンリファイナンス
    • 個人ローンリファイナンス
    • ビジネスローンリファイナンス

第6章 リファイナンスの世界市場規模と予測：レンダー別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • リファイナンスの世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 銀行
    • NBFC
    • その他

第7章 リファイナンスの世界市場規模と予測：エンドユーザー別、2022年～2032年

  • セグメントダッシュボード
  • リファイナンスの世界市場：収益動向分析、2022年・2032年
    • 個人
    • 企業

第8章 リファイナンスの世界市場規模と予測：地域別、2022年～2032年

  • 北米
    • 米国
    • カナダ
  • 欧州
    • 英国
    • ドイツ
    • フランス
    • スペイン
    • イタリア
    • その他欧州
  • アジア太平洋
    • 中国
    • インド
    • 日本
    • オーストラリア
    • 韓国
    • その他アジア太平洋
  • ラテンアメリカ
    • ブラジル
    • メキシコ
    • その他ラテンアメリカ
  • 中東・アフリカ
    • サウジアラビア
    • 南アフリカ
    • その他中東・アフリカ

第9章 競合情報

  • 主要企業のSWOT分析
  • 主要市場戦略
  • 企業プロファイル
    • Better Holdco, Inc
      • 主要情報
      • 概要
      • 財務（データの入手可能性によります）
      • 製品概要
      • 市場戦略
    • Bank of America Corporation
    • Wells Fargo & Company
    • Caliber Home Loans, Inc.
    • loanDepot.com, LLC
    • Ally Financial Inc.
    • Rocket Companies, Inc
    • RefiJet
    • Citigroup Inc.
    • JPMorgan Chase & Co.

第10章 調査プロセス

  • 調査プロセス
    • データマイニング
    • 分析
    • 市場推定
    • 検証
    • 出版
  • 調査属性
目次

Global Refinance Market is valued approximately at USD 19.96 billion in 2023 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 8.78% over the forecast period 2024-2032. Refinance refers to the process of replacing an existing loan with a new one, typically to benefit from more favorable terms such as lower interest rates, reduced monthly payments, or a change in the loan structure. Borrowers opt for refinancing to improve their financial situation, either by securing a better rate due to improved credit scores or taking advantage of lower market rates. This process can apply to various types of loans, including mortgages, auto loans, and student loans. Through refinancing, borrowers can potentially save money over the life of the loan, pay off debts more quickly, or adjust their payment schedules to better suit their current financial circumstances.

The Global Refinance Market expansion is driven by increasing government initiatives and programs promoting refinancing options, and the rapid adoption of digital technologies facilitating online refinance applications across the world. Governments worldwide are recognizing the importance of refinancing as a tool to enhance financial stability and stimulate economic growth. These initiatives often include favorable policies, incentives, and regulatory reforms designed to make refinancing more accessible and attractive to consumers and businesses. By lowering interest rates, providing tax benefits, and simplifying the application processes, these programs encourage borrowers to refinance existing loans, thereby reducing their financial burdens and freeing up capital for other investments. Moreover, the emergence of online refinancing platforms positively influences market growth by providing more accessible and streamlined services to borrowers. However, the market faces challenges such as a lack of awareness and accessibility to refinancing services, along with security and privacy concerns.

The key regions considered for the Global Refinance Market study includes Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and Rest of the World. In 2023, North America dominated the refinance market share and is expected to maintain its leading position during the forecast period. The presence of major market players such as Wells Fargo & Company, Bank of America, and Ally Financial Inc., significantly contributes to the region's market growth. Furthermore, the Asia-Pacific region is projected to witness substantial growth, driven by the rising urban population embracing home loans and the increasing availability of mortgage loan refinancing options.

Major market player included in this report are:

  • Better Holdco, Inc.
  • Bank of America Corporation
  • Wells Fargo & Company
  • Caliber Home Loans, Inc.
  • loanDepot.com, LLC
  • Ally Financial Inc
  • Rocket Companies, Inc
  • RefiJet
  • Citigroup Inc.
  • JPMorgan Chase & Co.

The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:

By Type:

  • Mortgage Refinancing
  • Auto Loan Refinancing
  • Student Loan Refinancing
  • Personal Loan Refinancing
  • Business Loan Refinancing

By Lenders:

  • Banks
  • NBFC's
  • Others

By End User:

  • Individuals
  • Businesses

By Region:

  • North America
  • U.S.
  • Canada
  • Europe
  • UK
  • Germany
  • France
  • Spain
  • Italy
  • ROE
  • Asia Pacific
  • China
  • India
  • Japan
  • Australia
  • South Korea
  • RoAPAC
  • Latin America
  • Brazil
  • Mexico
  • Middle East & Africa
  • Saudi Arabia
  • South Africa
  • RoMEA

Years considered for the study are as follows:

  • Historical year - 2022
  • Base year - 2023
  • Forecast period - 2024 to 2032

Key Takeaways:

  • Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
  • Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
  • Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
  • Competitive landscape with information on major players in the market.
  • Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
  • Analysis of competitive structure of the market.
  • Demand side and supply side analysis of the market

Table of Contents

Chapter 1. Global Refinance Market Executive Summary

  • 1.1. Global Refinance Market Size & Forecast (2022-2032)
  • 1.2. Regional Summary
  • 1.3. Segmental Summary
    • 1.3.1. By Type
    • 1.3.2. By Lenders
    • 1.3.3. By End User
  • 1.4. Key Trends
  • 1.5. Recession Impact
  • 1.6. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 2. Global Refinance Market Definition and Research Assumptions

  • 2.1. Research Objective
  • 2.2. Market Definition
  • 2.3. Research Assumptions
    • 2.3.1. Inclusion & Exclusion
    • 2.3.2. Limitations
    • 2.3.3. Supply Side Analysis
      • 2.3.3.1. Availability
      • 2.3.3.2. Infrastructure
      • 2.3.3.3. Regulatory Environment
      • 2.3.3.4. Market Competition
      • 2.3.3.5. Economic Viability (Consumer's Perspective)
    • 2.3.4. Demand Side Analysis
      • 2.3.4.1. Regulatory frameworks
      • 2.3.4.2. Technological Advancements
      • 2.3.4.3. Environmental Considerations
      • 2.3.4.4. Consumer Awareness & Acceptance
  • 2.4. Estimation Methodology
  • 2.5. Years Considered for the Study
  • 2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Refinance Market Dynamics

  • 3.1. Market Drivers
    • 3.1.1. Rising Government Initiatives and Programs
    • 3.1.2. Increase in Adoption of Digital Technologies
    • 3.1.3. Emergence of Online Refinance Applications
  • 3.2. Market Challenges
    • 3.2.1. Lack of Awareness and Accessibility
    • 3.2.2. Security Issues and Privacy Concerns
  • 3.3. Market Opportunities
    • 3.3.1. Technological Advancements in Existing Product Lines
    • 3.3.2. Untapped Potential in Emerging Economies

Chapter 4. Global Refinance Market Industry Analysis

  • 4.1. Porter's 5 Force Model
    • 4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
    • 4.1.2. Bargaining Power of Buyers
    • 4.1.3. Threat of New Entrants
    • 4.1.4. Threat of Substitutes
    • 4.1.5. Competitive Rivalry
    • 4.1.6. Futuristic Approach to Porter's 5 Force Model
    • 4.1.7. Porter's 5 Force Impact Analysis
  • 4.2. PESTEL Analysis
    • 4.2.1. Political
    • 4.2.2. Economical
    • 4.2.3. Social
    • 4.2.4. Technological
    • 4.2.5. Environmental
    • 4.2.6. Legal
  • 4.3. Top investment opportunity
  • 4.4. Top winning strategies
  • 4.5. Disruptive Trends
  • 4.6. Industry Expert Perspective
  • 4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Global Refinance Market Size & Forecasts by Type 2022-2032

  • 5.1. Segment Dashboard
  • 5.2. Global Refinance Market: Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 5.2.1. Mortgage Refinancing
    • 5.2.2. Auto Loan Refinancing
    • 5.2.3. Student Loan Refinancing
    • 5.2.4. Personal Loan Refinancing
    • 5.2.5. Business Loan Refinancing

Chapter 6. Global Refinance Market Size & Forecasts by Lenders 2022-2032

  • 6.1. Segment Dashboard
  • 6.2. Global Refinance Market: Lenders Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 6.2.1. Banks
    • 6.2.2. NBFC's
    • 6.2.3. Others

Chapter 7. Global Refinance Market Size & Forecasts by End User 2022-2032

  • 7.1. Segment Dashboard
  • 7.2. Global Refinance Market: End User Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
    • 7.2.1. Individuals
    • 7.2.2. Businesses

Chapter 8. Global Refinance Market Size & Forecasts by Region 2022-2032

  • 8.1. North America Refinance Market
    • 8.1.1. U.S. Refinance Market
      • 8.1.1.1. Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
      • 8.1.1.2. Lenders breakdown size & forecasts, 2022-2032
    • 8.1.2. Canada Refinance Market
  • 8.2. Europe Refinance Market
    • 8.2.1. U.K. Refinance Market
    • 8.2.2. Germany Refinance Market
    • 8.2.3. France Refinance Market
    • 8.2.4. Spain Refinance Market
    • 8.2.5. Italy Refinance Market
    • 8.2.6. Rest of Europe Refinance Market
  • 8.3. Asia-Pacific Refinance Market
    • 8.3.1. China Refinance Market
    • 8.3.2. India Refinance Market
    • 8.3.3. Japan Refinance Market
    • 8.3.4. Australia Refinance Market
    • 8.3.5. South Korea Refinance Market
    • 8.3.6. Rest of Asia Pacific Refinance Market
  • 8.4. Latin America Refinance Market
    • 8.4.1. Brazil Refinance Market
    • 8.4.2. Mexico Refinance Market
    • 8.4.3. Rest of Latin America Refinance Market
  • 8.5. Middle East & Africa Refinance Market
    • 8.5.1. Saudi Arabia Refinance Market
    • 8.5.2. South Africa Refinance Market
    • 8.5.3. Rest of Middle East & Africa Refinance Market

Chapter 9. Competitive Intelligence

  • 9.1. Key Company SWOT Analysis
  • 9.2. Top Market Strategies
  • 9.3. Company Profiles
    • 9.3.1. Better Holdco, Inc
      • 9.3.1.1. Key Information
      • 9.3.1.2. Overview
      • 9.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
      • 9.3.1.4. Product Summary
      • 9.3.1.5. Market Strategies
    • 9.3.2. Bank of America Corporation
    • 9.3.3. Wells Fargo & Company
    • 9.3.4. Caliber Home Loans, Inc.
    • 9.3.5. loanDepot.com, LLC
    • 9.3.6. Ally Financial Inc.
    • 9.3.7. Rocket Companies, Inc
    • 9.3.8. RefiJet
    • 9.3.9. Citigroup Inc.
    • 9.3.10. JPMorgan Chase & Co.

Chapter 10. Research Process

  • 10.1. Research Process
    • 10.1.1. Data Mining
    • 10.1.2. Analysis
    • 10.1.3. Market Estimation
    • 10.1.4. Validation
    • 10.1.5. Publishing
  • 10.2. Research Attributes