コアバンキングソフトウェアの世界市場規模：展開モデル別、機能別、エンドユーザー別、地域範囲別、予測

コアバンキングソフトウェアの市場規模と予測

コアバンキングソフトウェア市場規模は、2024年に171億9,000万米ドルと評価され、2032年までに580億1,000万米ドルに達すると予測され、18.11％のCAGRで成長します。

• コアバンキングソフトウェアは、銀行が効率的に業務を遂行するために使用する集中型システムです。口座管理、取引処理、規制遵守などの業務を簡素化し、銀行が多数の支店やデジタルプラットフォームで楽にサービスを提供できるようにします。
• このプログラムは主に、リアルタイムの銀行取引処理、顧客口座管理、財務レポートに使用されます。モバイルバンキング、オンライン口座アクセス、24時間利用可能な現金自動預け払い機など、さまざまなバンキングサービスを統合することで、ユーザーエクスペリエンスを向上させています。
• コアバンキングソフトウェアは、人工知能やブロックチェーンといった最先端技術と連動して進化していくと考えられます。これにより、セキュリティやデータ分析が向上し、よりオーダーメイドのバンキング体験が可能になります。さらに、フィンテックソリューションとの連携により、バンキングプロセスの革新と効率化が促進されます。

コアバンキングソフトウェアの世界市場力学

世界のコアバンキングソフトウェア市場を形成している主要市場力学は以下の通りです。

主要市場促進要因

• 銀行業務のデジタル化の進展：デジタルバンキングへの急速な移行がコアバンキングソフトウェアの採用を促進しています。米連邦準備制度理事会（FRB）は、2018年の43％から2024年には76％の米国成人がモバイルバンキングアプリを利用すると発表しており、銀行は24時間サービスのためのシステム近代化を迫られています。
• 規制遵守とリスク管理に対する需要の高まり：厳格な法律とリスク管理要件の増加が、銀行に最新のコアバンキング技術の導入を促しています。国際決済銀行は、2024年に世界の銀行がコンプライアンスに費やした費用は約2,700億米ドルで、2018年から62%増加すると予測しています。
• クラウドベースのコアバンキングソリューションの利用増加：クラウドベースのコアバンキングシステムへの移行は、産業の重要な推進力となっています。クラウドセキュリティアライアンスの報告書によると、2024年には金融機関の61%がコアバンキング機能にクラウドサービスを利用し、2019年の32%から増加します。

主要課題

• レガシーシステムとの統合：多くの金融機関は、コアバンキングソフトウェアと既存のレガシーシステムとの統合に苦慮しており、効率が低下しています。時代遅れのシステムは新しい技術と単純に統合できない可能性があり、移行や運用を複雑にするため、この困難はしばしば時間とリソースの大きな投資を必要とします。
• データセキュリティとプライバシーに関する懸念：デジタルバンキングが普及するにつれ、データセキュリティとプライバシーに対する懸念が高まっています。銀行はサイバー攻撃の脅威にさらされており、重要な顧客情報を保護するための強固なセキュリティ対策が求められています。GDPRのような規則へのコンプライアンスを確保することは複雑さを増し、継続的な警戒と新たなセキュリティソリューションへの投資が必要となります。
• 高い導入・保守コスト：コアバンキングソフトウェアの導入と維持には、特に中小の金融機関にとっては高額な費用がかかります。ソフトウェアライセンシング、ハードウェアアップデート、従業員トレーニング、継続的サポートなどに費用がかかります。

主要動向

• フィンテックとの競合激化：伝統的銀行は、革新的なソリューションや顧客体験の向上を提供するフィンテック新興企業との競合が激化しています。この傾向により、既存の金融機関は、競争の激しい環境で市場シェアを維持するために、迅速な技術革新、顧客嗜好の変化への対応、業務の合理化を求められています。
• 顧客体験の向上に対する需要：顧客は、技術を駆使した、パーソナライズされた摩擦のない金融サービスを求めています。こうした期待を実現するために、金融機関は使いやすいインターフェースや専門的なソリューションに投資する必要があります。顧客体験の向上に失敗すると、顧客ロイヤルティが低下し、市場シェアを失う可能性があります。
• オープンバンキングの出現：オープンバンキングの台頭は、金融機関のデータ共有を促し、既成のバンキング構造に課題する可能性を秘めています。銀行は、データセキュリティとコンプライアンスを維持しながら、サードパーティサービスを統合するという問題に直面しています。この新たなエコシステムへの対応には、技術への多大な投資とフィンテック企業との協力が必要です。

目次

第1章 イントロダクション

• 市場の定義
• 市場セグメンテーション
• 調査手法

第2章 エグゼクティブサマリー

• 主要調査結果
• 市場概要
• 市場ハイライト

第3章 市場概要

• 市場規模と成長の可能性
• 市場動向
• 市場促進要因
• 市場抑制要因
• 市場機会
• ポーターのファイブフォース分析

第4章 コアバンキングソフトウェア市場：展開モデル別

• オンプレミス
• クラウドベース（SaaS）
• ハイブリッドモデル

第5章 コアバンキングソフトウェア市場：機能別

• 口座管理
• 取引処理
• 総勘定元帳
• CRM
• 規制コンプライアンス

第6章 コアバンキングソフトウェア市場：エンドユーザー別

• リテール銀行
• コーポレート銀行
• 投資銀行
• プライベートバンク
• 信用組合

第7章 地域分析

• 北米
• 米国
• カナダ
• メキシコ
• 欧州
• 英国
• ドイツ
• フランス
• イタリア
• アジア太平洋
• 中国
• 日本
• インド
• オーストラリア
• ラテンアメリカ
• ブラジル
• アルゼンチン
• チリ
• 中東・アフリカ
• 南アフリカ
• サウジアラビア
• アラブ首長国連邦

第8章 市場力学

• 市場促進要因
• 市場抑制要因
• 市場機会
• COVID-19の市場への影響

第9章 競合情勢

• 主要企業
• 市場シェア分析

第10章 企業プロファイル

• Oracle Corporation（米国）
• SAP SE（ドイツ）（SAP S/4HANA Banking）
• Temenos AG（スイス）
• Fiserv, Inc.（米国）（OpenWave）
• FIS（Fidelity National Information Services）（米国）
• Tata Consultancy Services Limited（インド）
• Finastra International Limited（英国）
• Infosys Limited（インド）（Finacle）
• Capgemini SE（フランス）
• Microsoft Corporation（米国）

第11章 市場展望と機会

• 新興技術
• 今後の市場動向
• 投資機会

第12章 付録

• 略語リスト
• 供給源と参考文献

Core Banking Software Market Size And Forecast

Core Banking Software Market size was valued at USD 17.19 Billion in 2024 and is projected to reach USD 58.01 Billion by 2032 growing at a CAGR of 18.11% from .

• Core banking software is a centralized system used by banks to run their activities efficiently. It simplifies activities such as account management, transaction processing and regulatory compliance, allowing banks to effortlessly provide services across numerous branches and digital platforms.
• The program is primarily used for real-time banking transaction processing, customer account management and financial reporting. It improves the user experience by integrating a variety of banking services, such as mobile banking, online account access and automated teller machines, providing 24-hour availability.
• Core banking software is likely to evolve in tandem with cutting-edge technology such as artificial intelligence and blockchain. This will increase security, data analytics and enable more tailored banking experiences. Furthermore, its connection with fintech solutions will promote innovation and efficiency in banking processes.

Global Core Banking Software Market Dynamics

The key market dynamics that are shaping the global Core Banking Software Market include:

Key Market Drivers:

• Increasing Digitalization of Banking Services: The rapid shift to digital banking is driving core banking software adoption. The Federal Reserve stated that 76% of American adults utilized mobile banking apps in 2024, up from 43% in 2018, pushing banks to modernize their systems for 24-hour service.
• Increasing Demand for Regulatory Compliance and Risk Management: Stringent laws and increasing risk management requirements are pushing banks to adopt modern core banking technologies. The Bank for International Settlements projected that worldwide banks spent around $270 billion on compliance in 2024, a 62% increase from 2018.
• Increasing the Use of Cloud-Based Core Banking Solutions: The transition to cloud-based core banking systems is a key industry driver. According to a Cloud Security Alliance report, 61% of financial institutions use cloud services for core banking functions in 2024, up from 32% in 2019, highlighting scalability and cost-effectiveness.

Key Challenges:

• Integration With Legacy Systems: Many financial organizations struggle to integrate core banking software with existing legacy systems, reducing efficiency. This difficulty frequently necessitates a large investment of time and resources, as outdated systems may not simply integrate with newer technologies, complicating transitions and operations.
• Data Security and Privacy Concerns: Concerns about data security and privacy are increasing as digital banking increases. Banks are under increasing threat from cyberattacks, demanding strong security measures to protect critical client information. Ensuring compliance with rules such as GDPR increases complexity, necessitating ongoing vigilance and investment in new security solutions.
• High Implementation and Maintenance Costs: Implementing and maintaining core banking software can be expensive, especially for smaller institutions. Expenses include software licensing, hardware updates, employee training and continuing support.

Key Trends:

• Increasing Competition from Fintech: Traditional banks are seeing increasing competition from fintech startups that offer innovative solutions and improved customer experiences. This tendency requires existing institutions to innovate quickly, adapt to changing customer tastes and streamline operations in order to maintain market share in a highly competitive environment.
• Demand For Enhanced Customer Experiences: Customers demand personalized, frictionless financial services that use technology. To achieve these expectations, financial institutions must invest in easy-to-use interfaces and specialized solutions. Failure to improve customer experiences can result in lower customer loyalty and a loss of market share.
• Emergence Of Open Banking: The emergence of open banking legislation encourages financial organizations to share data, which has the potential to challenge established banking structures. Banks face the issue of integrating third-party services while maintaining data security and compliance. Adapting To this new ecosystem requires significant investment in technology and collaboration with Fintechs.

Global Core Banking Software Market Regional Analysis

Here is a more detailed regional analysis of the global Core Banking Software Market:

North America:

• According to Verified Market Research, North America is expected to dominate the global Core Banking Software Market.
• The rapid adoption of digital banking services in North America has resulted in an increase in the demand for innovative core banking software. The Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) says that 93% of US households used mobile banking apps in 2024, up from 65% in 2018. This drastic transformation drives financial institutions to improve their fundamental technologies, allowing customers to have seamless, omnichannel banking experiences.
• The growing emphasis on cybersecurity and data protection encourages banks to invest in contemporary core banking technologies with strong security measures. Between 2019 and 2024, the US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) reported a 75% increase in suspicious activity reports tied to cybercrime.

Asia Pacific:

• According to Verified Market Research, Asia Pacific is fastest growing region in global Core Banking Software Market.
• The Asia Pacific area is experiencing tremendous increase in digital banking adoption, driving up need for modern core banking systems. According to the Asian Development Bank (ADB), the number of adults using digital banking services in Southeast Asia increasing from 49% in 2020 to 76% in 2024.
• This spike requires financial institutions to improve their basic banking infrastructure in order to fulfil rising digital service demand. Concurrently, financial inclusion projects are gaining traction, with governments and institutions focusing on increasing access. According to the World Bank's Global Findex Database, bank account ownership in East Asia and the Pacific has expanded from 70% in 2017 to 84% in 2024, forcing banks to implement scalable core banking solutions for underserved communities.

Global Core Banking Software Market: Segmentation Analysis

The Global Core Banking Software Market is segmented based Model of Deployment, Functionality, End-User and Geography.

Core Banking Software Market, By Model of Deployment

• On-Premise
• Cloud-based (SaaS)
• Hybrid Model

Based on Model of Deployment, the Global Core Banking Software Market is separated into On-Premise, Cloud-based (SaaS), and Hybrid Model. The cloud-based (SaaS) approach currently dominates the global core banking software industry. Scalability, cost-efficiency and ease of updating are among its advantages, which contribute to its appeal. Financial institutions are increasingly using SaaS because of its ability to streamline operations and provide real-time access to banking services across many locations.

Core Banking Software Market, By Functionality

• Account Management
• Transaction Processing
• General Ledger
• CRM
• Regulatory Compliance

Based on Functionality, Global Core Banking Software Market is divided into Account Management, Transaction Processing, General Ledger, CRM, and Regulatory Compliance. In the global core banking software industry, transaction processing is the most popular feature. It is crucial for real-time financial operations, allowing banks to handle large volumes of transactions efficiently. With the advent of digital banking and omnichannel services, transaction processing is critical for providing seamless client experiences and operational efficiency.

Core Banking Software Market, By End-User

• Retail Banks
• Corporate Banks
• Investment Banks
• Private Banks
• Credit Unions

Based on End-User, Global Core Banking Software Market is divided into Retail Banks, Corporate Banks, Investment Banks, Private Banks, and Credit Unions. Retail banks dominate the worldwide Core Banking Software Market owing to their huge client base and widespread use of digital banking services. Retail banks require strong core banking solutions to manage high transaction volumes, customer accounts and regulatory compliance, creating a significant demand for innovative software to maintain smooth operations and consumer satisfaction.

Core Banking Software Market, By Geography

• North America
• Europe
• Asia Pacific
• Rest of the World

Based on the Geography, the Global Core Banking Software Market divided into North America, Europe, Asia Pacific and Rest of the World. North America dominates the Core Banking Software Market, owing to its established financial institutions and robust technology infrastructure. In contrast, the Asia-Pacific area is the fastest-growing, driven by rapid digitalization, increasing smartphone penetration and a growing need for new banking products among an extensive population.

Key Players

• The Global Core Banking Software Market study report will provide valuable insight with an emphasis on the global market. The major players in the market are Capgemini, Finastra, FIS, Fiserv, Inc., HCL Technologies Limited, Infosys Limited, Jack Henry & Associates, Inc., Oracle Corporation, Temenos Group, Unisys.

Our market analysis also entails a section solely dedicated to such major players wherein our analysts provide an insight into the financial statements of all the major players, along with product benchmarking and SWOT analysis. The competitive landscape section also includes key development strategies, market share and market ranking analysis of the above-mentioned players globally.

• Global Core Banking Software Market Recent Developments
• In September 2021, SAP SE establishes Fioneer, a joint venture with Dediq GmbH. SAP Fioneer offers innovative solutions to support customers in the rapidly changing insurance and banking industries.
• In August 2021, WITTY launches Oracle Banking APIs, Oracle FLEXCUBE and banking payments. These are part of the Oracle Banking portfolio, which comprises digital experience, real-time payments and digital core. Applications in business and retail banking.

TABLE OF CONTENTS

1. Introduction

• Market Definition
• Market Segmentation
• Research Methodology

2. Executive Summary

• Key Findings
• Market Overview
• Market Highlights

3. Market Overview

• Market Size and Growth Potential
• Market Trends
• Market Drivers
• Market Restraints
• Market Opportunities
• Porter's Five Forces Analysis

4. Core Banking Software Market, By Model of Deployment

• On-Premise
• Cloud-based (SaaS)
• Hybrid Model

5. Core Banking Software Market, By Functionality

• Account Management
• Transaction processing
• General Ledger
• CRM
• Regulatory Compliance

6. Core Banking Software Market, By End User

• Retail Banks
• Corporate banks
• Investment banks
• Private banks
• Credit Unions

7. Regional Analysis

• North America
• United States
• Canada
• Mexico
• Europe
• United Kingdom
• Germany
• France
• Italy
• Asia-Pacific
• China
• Japan
• India
• Australia
• Latin America
• Brazil
• Argentina
• Chile
• Middle East and Africa
• South Africa
• Saudi Arabia
• UAE

8. Market Dynamics

• Market Drivers
• Market Restraints
• Market Opportunities
• Impact of COVID-19 on the Market

9. Competitive Landscape

• Key Players
• Market Share Analysis

10. Company Profiles

• Oracle Corporation (U.S.)
• SAP SE (Germany) (SAP S/4HANA Banking)
• Temenos AG (Switzerland)
• Fiserv, Inc. (U.S.) (OpenWave)
• FIS (Fidelity National Information Services) (U.S.)
• Tata Consultancy Services Limited (India)
• Finastra International Limited (U.K.)
• Infosys Limited (India) (Finacle)
• Capgemini SE (France)
• Microsoft Corporation (U.S.)

11. Market Outlook and Opportunities

• Emerging Technologies
• Future Market Trends
• Investment Opportunities

12. Appendix

• List of Abbreviations
• Sources and References