銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェアの世界市場：2035年までの機会と戦略

世界の銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場は、2020年に83億8,710万米ドルの規模となり、2025年までCAGR15.0％超で成長しました。

銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェアとは、銀行やその他の金融機関が、顧客ライフサイクル全体にわたる顧客とのやり取りを管理、分析、最適化できるよう設計された専門的なソフトウェアプラットフォームを指します。これらのシステムは、支店への来店、コールセンター、オンラインバンキングプラットフォーム、モバイルアプリケーション、ソーシャルメディアなど、複数のタッチポイントからの顧客データを統合し、各顧客の全体像を把握できる一元化されたデータベースを構築します。銀行向けCRMソフトウェアは、リテール銀行、商業銀行、協同組合銀行、信用組合、その他の金融サービスプロバイダーによって、顧客獲得、顧客維持、およびクロスセル戦略の改善に活用されています。

銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場は、日常的な顧客エンゲージメント活動の管理、営業チームの支援、サービスリクエストの追跡、マーケティングキャンペーンの自動化、および戦略的意思決定のための分析的知見の生成を継続的に行うために使用される、銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェアの事業体（組織、個人事業主、パートナーシップ）による売上高で構成されています。

クラウド型CRMソリューションの導入拡大

過去数年間、銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場は、クラウドベースのCRMソリューションの採用拡大によって大きく牽引されました。金融機関がデジタルトランスフォーメーション（DX）の取り組みを加速させる中、拡張性、柔軟性、およびリモートアクセスが可能な顧客データ管理システムへのニーズが大幅に高まりました。これにより、デジタルバンキングチャネル、コールセンター、支店ネットワーク間のシームレスな統合が可能となり、リアルタイムのデータ同期と高度な分析機能をサポートすることで、複数のタッチポイントにわたってパーソナライズされたデータ駆動型の顧客体験を提供できるようになりました。例えば、2024年9月にカナダ政府が発表した報告書によると、カナダを拠点とする産業研究開発機関の調査では、AI技術とは対照的に、2023年に最も一般的に使用されたICTはクラウドコンピューティング（48％）であり、2021年から3ポイント増加しました。また、2023年には情報・文化産業セクターの企業がクラウドコンピューティングを利用する割合が最も高く（81%）、銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場は、この期間におけるクラウドベースのCRMソリューションの導入拡大によって大きく牽引されました。

統合された顧客データを活用するためのハイパーパーソナライズドCRMソリューションの導入

銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場で事業を展開する主要企業は、統合された顧客データ、高度な分析、統合された自動化機能を活用し、顧客エンゲージメント、サービス効率、およびビジネスパフォーマンスを向上させると同時に、リテールおよびコマーシャル業務全般にわたるデータ駆動型で顧客中心の銀行ソリューションに対する規制要件の高まりや機関からの需要に対応するため、ハイパーパーソナライズドCRMソリューションの開発と導入にますます注力しています。例えば、2025年4月、オランダを拠点とするAI搭載銀行ソリューションプロバイダーのBackbaseは、世界初のAI搭載銀行プラットフォームをリリースしました。同社のIntelligence FabricとAgentic AIモジュラーエージェントを統合することで、顧客サービスとデジタル販売を一体化させ、タスクの自動化、次善の行動の提案、そして行動・取引・運用データを実用的な知見へと変換することで、人工知能と組み込まれたタレントモデルが、成果主導の成長、生産性の向上、そして安全で監査可能なAI主導の運用を軸に、銀行プラットフォームをいかに変革しているかを示しています。

世界の銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場は、多数の小規模事業者が参入していることから、かなり細分化されています。市場の上位10社の主要企業が、2022年の市場全体の17.71%を占めていました。

よくあるご質問

• 世界の銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場の規模はどのようになっていますか？
  • 2020年に83億8,710万米ドルの規模となり、2025年までCAGR15.0％超で成長しました。
• 銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェアとは何ですか？
  • 銀行やその他の金融機関が、顧客ライフサイクル全体にわたる顧客とのやり取りを管理、分析、最適化できるよう設計された専門的なソフトウェアプラットフォームです。
• 銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場の成長を牽引している要因は何ですか？
  • クラウドベースのCRMソリューションの採用拡大によって大きく牽引されています。
• 銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場での主要企業はどこですか？
  • Microsoft Corporation、Salesforce Inc、Oracle Corporation、SAP SE、Pegasystems Incなどです。
• 銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場の主要な動向は何ですか？
  • 統合された顧客データを活用するためのハイパーパーソナライズドCRMソリューションの導入や、リアルタイム取引更新のためのAPIベースのCRM統合の導入などです。
• 銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場の競合状況はどうなっていますか？
  • 市場はかなり細分化されており、上位10社の主要企業が2022年の市場全体の17.71%を占めています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 目次

第3章 表一覧

第4章 図一覧

第5章 レポート構成

第6章 市場の特徴

• 一般的な市場の定義
• 概要
• 銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場：定義とセグメンテーション
• 提供内容（ソリューションおよびサービス）による市場セグメンテーション
• 導入形態別（オンプレミスおよびクラウド）の市場セグメンテーション
• 用途別市場セグメンテーション（カスタマーサービス、カスタマーエクスペリエンス管理、顧客関係管理（CRM）分析、マーケティングオートメーション、セールスフォースオートメーション、その他の用途）

第7章 銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場、主要製品の概要

• 世界の銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場：魅力度スコアと分析
  • 市場の魅力フレームワークの概要
  • 定量的スコアリング調査手法
  • 市場の魅力スコアの算出と解釈
  • 要因別評価
  • 戦略的示唆と提言

第8章 主要な市場動向

• 主要技術と将来動向
  • 人工知能と自律知能
  • デジタル化、クラウド、ビッグデータ、およびサイバーセキュリティ
  • フィンテック、ブロックチェーン、レグテック、およびデジタルファイナンス
  • モノのインターネット（IoT）、スマートインフラ、およびコネクテッド・エコシステム
  • 没入型テクノロジー（AR/VR/XR）とデジタル体験
• 主要動向
  • 統合された顧客データを活用するためのハイパーパーソナライズドCRMソリューションの導入
  • リアルタイム取引更新のためのAPIベースのCRM統合の導入
  • 高度な自然言語処理技術を活用したルールベースのチャットおよび音声システムの導入

第9章 世界の銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア：成長分析および戦略的分析フレームワーク

• 世界の銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場：PESTEL分析
• エンドユーザー（B2B）分析
  • リテール銀行
  • 法人向け銀行部門
  • 投資銀行
  • ウェルス・マネジメントおよびプライベート・バンキング企業
  • その他の金融サービスプロバイダー

第10章 世界の銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場の規模と成長分析

• 市場成長実績、2020年-2025年
  • 市場促進要因、2020年-2025年
  • 市場抑制要因、2020年-2025年
• 市場成長予測、2025年-2030年、2035年
• 予測成長要因・促進要因
  • 定量的成長要因
  • 促進要因
  • 抑制要因

第11章 世界の銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェアの総潜在市場（TAM）分析

• 総潜在市場（TAM）の定義と範囲
• 調査手法および前提条件
  • 総獲得可能市場：銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場-B2C
  • TAM比較分析
  • TAMと市場規模の比較

第12章 世界の銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア：市場セグメンテーション

• 提供別
• 展開モード別
• 用途別
• サブセグメンテーション、タイプ別：ソリューション
• サブセグメンテーション、タイプ別：サービス

第13章 銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場：地域別・国別分析

第14章 アジア太平洋市場

第15章 東南アジア市場

第16章 西欧市場

第17章 東欧市場

第18章 北米市場

第19章 南米市場

第20章 中東市場

第21章 アフリカ市場

第22章 競合情勢と企業プロファイル

• Banking Customer Relationship Management（CRM）Software Market Competitive Landscape And & Market Share 2024
• 企業プロファイル
• Microsoft Corporation（Company Overview, Products and Services, Business Strategy, Financial Overview）
• Salesforce Inc（Company Overview, Products and Services, Business Strategy, Financial Overview）
• Oracle Corporation（Company Overview, Products and Services, Business Strategy, Financial Overview）
• SAP SE（Company Overview, Products and Services, Business Strategy, Financial Overview）
• Pegasystems Inc（Company Overview, Products and Services, Business Strategy, Financial Overview）

第23章 その他の大手企業と革新的企業

• Zoho Corporation（Company Overview, Products and Services）
• HubSpot Inc.（Company Overview, Products and Services）
• Finastra（Company Overview, Products and Services）
• VeriPark（Company Overview, Products and Services, Business Strategy, Financial Overview）
• BusinessNext（Company Overview, Products and Services）
• SugarCRM Inc.（Company Overview, Products and Services）
• Creatio（Company Overview, Products and Services）
• Temenos AG（Company Overview, Products and Services）
• nCino（Company Overview, Products and Services）
• monday.com（monday CRM）（Company Overview, Products and Services）
• Genesys Cloud Services Inc.（Company Overview, Products and Services）
• Sage Group（Company Overview, Products and Services）
• Fiserv Inc.（Company Overview, Products and Services）
• Tietoevry（Company Overview, Products and Services）
• Freshworks Inc.（Company Overview, Products and Services）

第24章 競合ベンチマーキング

第25章 競合ダッシュボード

第26章 銀行向け顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場- 企業評価マトリックス

• イノベーションおよびブランドリーダー
• ブランド主導型の伝統派
• ニッチまたは地域的な追随企業
• 新興イノベーター

第27章 市場に登場予定のスタートアップ

第28章 主要な合併と買収

• United Financial Services Inc.（UFS）Acquired Quest Analytics LLC
• Axway Software SA Acquired Sopra Banking Software SA

第29章 最近の動向：銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場

第30章 機会と戦略

• 世界の銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場、2030年：新たな機会を提供する国
• 世界の銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場、2030年：新たな機会を提供するセグメント
• 世界の銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場、2030年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第31章 銀行顧客関係管理（CRM）ソフトウェア市場：結論と提言

• 結論
• 提言

第32章 付録