デジタルコアバンキングソリューションの世界市場レポート2025年

デジタルコアバンキングソリューションの市場規模は今後数年で急成長が見込まれます。2029年にはCAGR13.0％で224億7,000万米ドルに成長します。予測期間においては、金融包摂の重視、クラウドベースのバンキング・インフラの採用拡大、パーソナライズされたバンキング体験に対する需要の高まり、銀行とのフィンテック提携の増加、デジタル変革に対する規制当局の支援強化などが成長の原動力になると予想されます。この期間に予想される主な動向には、クラウドネイティブなコア・バンキング・プラットフォームの発展、API主導のモジュラー・アーキテクチャの開発、AIを活用したカスタマー・サービス・ツールの革新、意思決定向上のためのリアルタイム・データ分析の統合、オープン・バンキングとフィンテック連携の拡大などがあります。

モバイルバンキングの人気の高まりは、今後数年間のデジタルコアバンキングソリューション市場の成長を促進すると予想されます。モバイル・バンキングでは、スマートフォンやタブレットなどのモバイル・デバイスを使用して金融取引を行い、安全なアプリやウェブサイトを通じてバンキング・サービスにリモート・アクセスします。モバイル・バンキングの人気が高まっているのは、ユーザーがいつでもどこでもバンキング・サービスにアクセスできる利便性に起因しています。デジタル・コア・バンキング・ソリューションは、モバイル・デバイスを介したシームレスで安全なバンキング・サービスへの24時間365日のアクセスを可能にする一元化されたリアルタイムのインフラを提供することで、モバイル・バンキングをサポートします。例えば、英国の銀行・金融サービス部門の業界団体であるUK Financeは、2023年の決済総額は5％増の481億円になると報告しています。このうち消費者が85％（410億件）を占め、企業が15％（71億件）を占めました。非接触型決済は全取引の38％を占め、成人の3分の1が毎月モバイル非接触型決済を利用しています。現金での支払いは60億件に減少し、全体のわずか12%にとどまったが、より迅速な決済が口座引き落としを抜いて3番目に多く利用される決済方法となり、より迅速なデジタル取引へのシフトが浮き彫りになりました。その結果、モバイル・バンキングの人気の高まりがデジタルコアバンキングソリューション市場の拡大を後押ししています。

デジタルコアバンキングソリューション市場の主要企業は、自動化、パーソナライゼーション、業務効率を向上させるため、人工知能を搭載したバンキング・プラットフォームなどの先進技術の開発に注力しています。これらのAI搭載プラットフォームは、人工知能を採用してプロセスを自動化し、データを分析し、パーソナライズされたバンキング・サービスをリアルタイムで提供します。例えば、2024年5月、スイスを拠点とするソフトウェア会社Temenos Headquarters SAは、AIを活用したバンキング・プラットフォームの一部として責任ある生成型人工知能ソリューションを導入し、コア・バンキング・テクノロジーに大きな進歩をもたらしました。これらのソリューションは、銀行部門に特化した透明性、説明可能性、セキュリティ、安全な導入を保証することで、責任あるAIの利用を促進します。これらのソリューションにより、ユーザーは自然言語によるクエリーを通じて、洞察やレポートを迅速に作成することができます。コア・バンキングおよび金融犯罪システムと完全に統合されたこれらのソリューションは、オンプレミス、クラウド、またはSaaSとして展開することができます。銀行が効率を高め、収益性を向上させ、超パーソナライズされたコンプライアンスに準拠した顧客体験を提供できるよう支援します。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のデジタルコアバンキングソリューション：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：成長率分析
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：コンポーネント別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ソフトウェア
• サービス
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：展開別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• オンプレミス
• クラウドベース
• ハイブリッド
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：ソリューション別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• コアバンキング
• モバイルバンキング
• インターネットバンキング
• 支払い処理
• 資産管理
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：機能性別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• アカウント管理
• トランザクション管理
• ローン管理
• リスク管理
• コンプライアンス管理
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：エンドユーザー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 銀行
• 信用組合
• その他の金融機関
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：サブセグメンテーション ソフトウェア（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• コアバンキングプラットフォーム
• デジタルバンキングプラットフォーム
• ローン管理システム
• 決済処理ソフトウェア
• 顧客関係管理ソフトウェア
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：サブセグメンテーション サービス（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• プロフェッショナルサービス
• マネージドサービス
• サポートおよびメンテナンスサービス
• コンサルティングサービス
• 実装および統合サービス

第7章 地域別・国別分析

• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のデジタルコアバンキングソリューション市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• デジタルコアバンキングソリューション市場：競合情勢
• デジタルコアバンキングソリューション市場：企業プロファイル
  • SAP SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Tata Consultancy Services Limited. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Fiserv Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Wipro Limited. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Fidelity National Information Services Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Finastra International Limited.
• Temenos Headquarters SA
• Avaloq Group AG
• Backbase B.V.
• Computer Services Inc.
• Intellect Design Arena Limited.
• Ohpen B.V.
• Mambu GmbH
• Asseco Solutions AG
• Zenith Software Limited.
• Profile Systems And Software S.A.
• EdgeVerve Systems Limited.
• Velmie LLC
• Advapay OU
• SDK.FINANCE s.r.o.

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• デジタルコアバンキングソリューション市場2029：新たな機会を提供する国
• デジタルコアバンキングソリューション市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• デジタルコアバンキングソリューション市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録