2034年までのデジタル・コアバンキング市場予測―構成要素、導入形態、銀行の種類、用途、エンドユーザー、地域別の世界分析

Stratistics MRCによると、世界のデジタル・コア・バンキング市場は2026年に185億米ドル規模となり、予測期間中にCAGR 16.4％で成長し、2034年までに625億米ドルに達すると見込まれています。

デジタル・コア・バンキングとは、クラウドベースでAPI対応、かつデジタル統合されたシステムを通じて、銀行の主要な機能を管理する最新の銀行プラットフォームを指します。これらのプラットフォームは、口座管理、預金、融資、決済、顧客のオンボーディング、取引処理などの業務をサポートするとともに、リアルタイムの業務処理とデジタルサービスの提供を可能にします。デジタル・コア・バンキング・システムは、従来の銀行インフラと比較して、より高い拡張性、柔軟性、および業務効率を提供します。また、迅速な製品イノベーション、オムニチャネルでの顧客体験、および規制順守を促進します。デジタル金融サービスへの需要の高まりと銀行業務の近代化により、世界中でデジタル・コア・バンキング・ソリューションの導入が加速しています。

拡大する銀行業界のデジタルトランスフォーメーション

金融機関は、業務の俊敏性と顧客体験を向上させるため、コアバンキング環境の近代化を進めています。従来の銀行システムでは、進化するデジタルサービスの要件やリアルタイムの取引処理に対応しきれないことがよくあります。デジタルコアバンキングプラットフォームは、より高い柔軟性、拡張性、および統合機能を提供します。銀行各社は、モバイルバンキング、デジタル決済、オムニチャネルサービスを支援するため、近代的なアーキテクチャへの投資をますます増やしています。業務効率の向上と製品イノベーションの加速に対するニーズが、導入をさらに後押ししています。これらの要因が、市場の成長に大きく寄与しています。

複雑なレガシーインフラの置き換え

金融機関は、重要な業務機能を支える長年運用されてきた銀行システム上で、依然として業務を継続しています。こうしたレガシー環境の置き換えは、技術的に困難であり、業務面でも細心の注意を要するものです。移行プロジェクトには、多くの場合、多大な計画、投資、およびリスク管理の取り組みが必要となります。銀行は、最新のプラットフォームへの移行中も、業務の継続性を確保しなければなりません。データ移行やシステム統合の複雑さは、プロジェクトの期間をさらに延長させる可能性があります。これらの要因が、デジタル・コア・バンキングの導入ペースを鈍らせる可能性があります。

クラウドネイティブのバンキングプラットフォームの導入

金融機関は、スケーラビリティの向上とインフラ管理の負担軽減を図るため、クラウド技術の導入をますます進めています。クラウドネイティブプラットフォームは、バンキングサービスの迅速な展開を可能にし、継続的なイノベーションを支援します。銀行は、変化する顧客の期待に迅速に対応しつつ、新商品をより効率的に導入することができます。また、これらのプラットフォームは、デジタルエコシステムやサードパーティ製アプリケーションとのシームレスな統合も促進します。運用上の柔軟性が向上したことで、クラウドベースのバンキング環境への投資がさらに促進されています。こうした動向は、大きな市場機会を生み出すものと期待されています。

厳格な金融規制要件

銀行機関は、セキュリティ、プライバシー、および運用基準への厳格な遵守が求められる、規制の厳しい環境下で運営されています。規制上の義務は、導入の複雑さや継続的なコンプライアンスコストを増大させる可能性があります。銀行は、システムのパフォーマンスを継続的に監視し、強固なガバナンス体制を維持しなければなりません。規制当局による監査や報告要件も、技術導入にさらなる負担を課す可能性があります。金融規制の変更により、システムの更新やプロセスの変更が必要になる場合もあります。これらの要因は、市場参入企業にとって継続的な課題となっています。

新型コロナウイルス（COVID-19）の影響：

COVID-19のパンデミックは、世界の銀行業界全体におけるデジタルトランスフォーメーションの取り組みを加速させました。ロックダウン期間中、顧客は銀行取引や金融サービスにおいて、ますますデジタルチャネルに依存するようになりました。金融機関は、増加するオンライン活動を支援するため、デジタルインフラへの投資を拡大しました。最新のコアバンキングプラットフォームにより、銀行はリモート環境下でもサービスの継続性を維持することが可能となりました。このパンデミックは、柔軟で拡張性の高い銀行技術の重要性を浮き彫りにしました。リテールバンキングおよびコマーシャルバンキングの両セグメントにおいて、デジタルバンキング機能への需要が大幅に増加しました。

予測期間中、コアバンキングソフトウェアセグメントが最大の市場規模を占めると予想されます

コアバンキングソフトウェアセグメントは、日々の銀行業務や取引処理活動を支える基盤となるプラットフォームとして機能するため、予測期間中は最大の市場シェアを占めると予想されます。コアバンキングソフトウェアは、一元化されたシステムを通じて、顧客口座、預金、融資、決済、および財務記録を管理します。銀行は、業務効率とサービスの一貫性を維持するために、これらのプラットフォームに依存しています。統合された銀行環境への需要の高まりが、金融機関全体でのソフトウェア導入を後押ししています。最新のコアバンキングソリューションは、デジタルチャネルの統合やリアルタイム処理機能もサポートしています。継続的なアップグレードや近代化の取り組みにより、市場の需要はさらに拡大しています。

予測期間中、決済処理セグメントが最も高いCAGRを示すと予想されます

予測期間中、世界の金融市場におけるデジタル決済取引の急速な拡大により、決済処理セグメントが最も高い成長率を示すと予測されています。消費者や企業は、日常的な取引において電子決済手段をますます活用するようになっています。金融機関は、より迅速かつ安全な取引処理をサポートするため、高度な決済インフラへの投資を進めています。リアルタイム決済の取り組みにより、最新の銀行プラットフォームに対する需要がさらに高まっています。モバイルウォレットやデジタルコマースの成長が、決済取扱高の拡大を加速させています。銀行各社は、顧客体験と競合力を高めるため、決済の革新を優先的に進めています。

最大のシェアを占める地域：

予測期間中、北米地域は、地域全体にわたる銀行技術インフラの広範な近代化により、最大の市場シェアを占めると予想されます。金融機関は、業務パフォーマンスとデジタルサービスの提供を改善するため、先進的なコアバンキングプラットフォームに積極的に投資しています。主要な銀行技術プロバイダーの存在が、革新的なソリューションの広範な導入を支えています。同地域の銀行は、デジタルトランスフォーメーションと顧客中心のサービスモデルを引き続き優先しています。強力な投資能力により、大規模な近代化プログラムが実現されています。デジタル金融サービスの普及が進んでいることも、市場の需要をさらに後押ししています。

CAGRが最も高い地域：

予測期間中、アジア太平洋地域は、新興国および先進国におけるデジタルバンキングサービスの急速な拡大に牽引され、最も高いCAGRを示すと予想されます。金融機関は、拡大する顧客基盤に対応するため、従来のシステムを最新のコアバンキングプラットフォームに置き換える動きを加速させています。スマートフォンの利用拡大とインターネット普及率の上昇が、デジタル金融サービスへの需要を加速させています。銀行各社は、業務の拡張性とサービスの利用しやすさを向上させるため、テクノロジーの近代化に多額の投資を行っています。金融包摂を促進する政府の取り組みも、デジタルバンキングの導入をさらに後押ししています。デジタル決済エコシステムの継続的な成長も、市場の拡大を支えています。

無料カスタマイズサービス：

本レポートをご購入いただいたすべてのお客様は、以下の無料カスタマイズオプションのいずれか1つをご利用いただけます：

• 企業プロファイリング
  • 追加の市場プレイヤー（最大3社）に関する包括的なプロファイリング
  • 主要企業（最大3社）のSWOT分析
• 地域別セグメンテーション
  • お客様のご要望に応じて、主要な国における市場推計・予測、およびCAGR（注：実現可能性の確認次第となります）
• 競合ベンチマーキング
  • 製品ポートフォリオ、地理的展開、戦略的提携に基づく主要企業のベンチマーキング

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

• 市場概況と主なハイライト
• 促進要因、課題、機会
• 競合情勢の概要
• 戦略的洞察と提言

第2章 調査フレームワーク

• 調査目的と範囲
• 利害関係者分析
• 調査前提条件と制約
• 調査手法

第3章 市場力学と動向分析

• 市場定義と構造
• 主要な市場促進要因
• 市場抑制要因と課題
• 成長機会と投資の注目分野
• 業界の脅威とリスク評価
• 技術とイノベーションの見通し
• 新興市場・高成長市場
• 規制および政策環境
• COVID-19の影響と回復展望

第4章 競合環境と戦略的評価

• ポーターのファイブフォース分析
  • 供給企業の交渉力
  • 買い手の交渉力
  • 代替品の脅威
  • 新規参入業者の脅威
  • 競争企業間の敵対関係
• 主要企業の市場シェア分析
• 製品のベンチマークと性能比較

第5章 世界のデジタル・コアバンキング市場：コンポーネント別

• コアバンキングソフトウェア
• デジタルバンキング・プラットフォーム
• データ管理ソリューション
• 統合ソリューション
• その他のコンポーネント

第6章 世界のデジタル・コアバンキング市場：展開モード別

• オンプレミス
• クラウドベース
• ハイブリッド
• マルチクラウド
• その他の導入形態

第7章 世界のデジタル・コアバンキング市場：バンキングタイプ別

• リテールバンキング
• 法人向け銀行業務
• プライベートバンキング
• イスラム銀行
• その他の銀行業務形態

第8章 世界のデジタル・コアバンキング市場：用途別

• 口座処理
• ローン管理
• 顧客管理
• 決済処理
• その他の用途

第9章 世界のデジタル・コアバンキング市場：エンドユーザー別

• 商業銀行
• 協同組合銀行
• デジタル銀行
• 信用組合
• その他のエンドユーザー

第10章 世界のデジタル・コアバンキング市場：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • 英国
  • ドイツ
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • オランダ
  • ベルギー
  • スウェーデン
  • スイス
  • ポーランド
  • その他の欧州諸国
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • インドネシア
  • タイ
  • マレーシア
  • シンガポール
  • ベトナム
  • その他のアジア太平洋諸国
• 南米
  • ブラジル
  • アルゼンチン
  • コロンビア
  • チリ
  • ペルー
  • その他の南米諸国
• 世界のその他の地域（RoW）
  • 中東
    • サウジアラビア
    • アラブ首長国連邦
    • カタール
    • イスラエル
    • その他の中東諸国
  • アフリカ
    • 南アフリカ
    • エジプト
    • モロッコ
    • その他のアフリカ諸国

第11章 戦略的市場情報

• 産業価値ネットワークとサプライチェーン評価
• 空白領域と機会マッピング
• 製品進化と市場ライフサイクル分析
• チャネル、流通業者、および市場参入戦略の評価

第12章 業界動向と戦略的取り組み

• 合併・買収
• パートナーシップ、提携、および合弁事業
• 新製品発売と認証
• 生産能力の拡大と投資
• その他の戦略的取り組み

第13章 企業プロファイル

• Temenos AG
• Finastra Group Holdings Limited
• Mambu GmbH
• Oracle Corporation
• SAP SE
• Fidelity National Information Services, Inc.
• Fiserv Inc.
• Jack Henry & Associates, Inc.
• Tata Consultancy Services Limited
• Infosys Limited
• Accenture plc
• Sopra Steria Group
• Capgemini SE
• Thought Machine Group Limited
• nCino, Inc.