リテールコアバンキングソリューションの世界市場レポート2025年

リテールコアバンキングソリューション市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年には年間平均成長率（CAGR）9.8％で78億8,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、デジタルトランスフォーメーションへの取り組み、アナリティクスとビジネスインテリジェンスの統合、クラウドベースのソリューションへの移行、オープンバンキングとAPIの統合、顧客体験の重視などに起因すると考えられます。予測期間における主な動向としては、規制対応、リアルタイム決済、モバイルバンキング強化、ビジネス洞察のためのアナリティクス、エコシステム連携などが挙げられます。

今後5年間の成長率を9.8％と予測したのは、前回予測から0.2％の微減を反映したものです。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。主にアイルランドやシンガポールから輸入されている口座処理エンジンや顧客関係管理モジュールが、デジタル・トランスフォーメーション・イニシアチブに影響を与えるメンテナンス・コストの上昇の対象となるため、システムのアップグレードの遅れを通じて、米国に直接影響を及ぼす可能性が高いです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、影響はより広範囲に及ぶと思われます。

モバイル・バンキングやネット・バンキングに対する顧客の需要の高まりは、リテール向けコア・バンキング市場の今後の成長に重要な役割を果たしています。モバイル・バンキングは、顧客がスマートフォンやタブレット端末などのモバイル・デバイスを使用して、銀行口座へのアクセスや管理、さまざまな金融取引を実行できる金融サービスです。ネット・バンキングは、顧客が複数のバンキング・サービスを利用し、オンラインで取引を行うことを可能にします。リテール・コア・バンキング・ソリューションは、ネット・バンキング・サービスを銀行の通常の業務チャネルと接続するために利用され、各チャネルでの円滑な業務を保証します。これらのソリューションは、消費者向けのモバイル・バンキング・サービスの迅速化も促進します。例えば、2023年10月、英国のオンライン・プラットフォームであるMoneyTransfers.comは、デジタル・バンキングの利用者数が2023年の2億800万人から2024年には2億1,280万人に増加すると予測しており、デジタル・バンキングの普及が着実に進んでいることを示しています。その結果、モバイル・バンキングやネット・バンキングに対する顧客ニーズの高まりが、リテール・コア・バンキング・ソリューション市場を牽引することになりそうです。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のリテールコアバンキングソリューション：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場：成長率分析
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のリテールコアバンキングソリューション：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場：コンポーネント別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ソリューション
• サービス
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場：展開別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• クラウド
• オンプレミス
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場：企業規模別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 中小企業
• 大企業
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 規制コンプライアンス
• リスク管理
• デジタルバンキング
• データストレージ
• その他の用途
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場ソリューションのサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• コアバンキングソフトウェア
• デジタルバンキングプラットフォーム
• 決済処理ソリューション
• 顧客関係管理（CRM）システム
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場、サービスの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• コンサルティングサービス
• 実装サービス
• メンテナンスおよびサポートサービス
• 研修・教育サービス

第7章 地域別・国別分析

• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のリテールコアバンキングソリューション市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• リテールコアバンキングソリューション市場：競合情勢
• リテールコアバンキングソリューション市場：企業プロファイル
  • Mambu GmbH Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Oracle Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • SAP SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Tata Consultancy Services Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Infosys Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Fiserv Inc.
• Fidelity National Information Services Inc.（FIS）
• Wipro Core Banking As-a-Service
• Polaris Software
• Unisys Corporation
• Jack Henry & Associates Inc
• Finastra Group Holdings Limited
• Temenos AG
• EdgeVerve
• Sopra Banking Software
• InfrasoftTech
• Backbase B.V
• Silverlake Axis
• 3i Infotech
• Nucleus Software

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• リテールコアバンキングソリューション市場2029：新たな機会を提供する国
• リテールコアバンキングソリューション市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• リテールコアバンキングソリューション市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録