表紙：ネオバンキングの世界市場 - 市場規模、シェア、成長分析：口座タイプ別（ビジネス口座、貯蓄口座）、用途別（企業、個人）- 業界予測（2023年～2030年）

市場調査レポート

商品コード

1360445

ネオバンキングの世界市場 - 市場規模、シェア、成長分析：口座タイプ別（ビジネス口座、貯蓄口座）、用途別（企業、個人）- 業界予測（2023年～2030年）

Global Neobanking Market Size, Share, Growth Analysis, By Account type(Business Account, Saving Account.), By Application(Enterprise, Personal) - Industry Forecast 2023-2030

出版日: 2023年09月30日 | 発行: SkyQuest

| ページ情報: 英文 242 Pages | 納期: 3～5営業日

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ネオバンキングの市場規模は2021年に361億4,000万米ドル、2022年に620億米ドルとなりました。同市場は、予測期間中（2023年～2030年）に54.8%のCAGRで拡大し、2030年には2兆485億3,000万米ドルに成長する見通しです。

世界のネオバンク市場は、その革新的なデジタルバンキングソリューションにより急成長を遂げています。ネオバンク（デジタル専用銀行）は、モバイルアプリやウェブプラットフォームを通じて、便利でユーザーフレンドリーなサービスを提供しています。このアプローチは、シームレスな口座管理、迅速な取引、パーソナライズされた金融インサイトを求めるハイテクに精通した顧客にアピールしています。手数料無料口座、魅力的な金利、予算管理ツールといった競争力のある機能で、ネオバンクは従来の銀行モデルに課題し、大きな顧客基盤を獲得しています。市場の拡大に拍車をかけているのは、デジタル化の進展、顧客の嗜好の変化、金融テクノロジーによる破壊の進行です。

ネオバンクは慣れ親しんだバンキングサービスを提供しながら、高度にパーソナライズされ強化された顧客体験によってそれらを向上させます。これらのデジタルバンクは、従来の銀行と比べて合理化されたオペレーションと高度なテクノロジーを誇り、スムーズな口座設定や24時間365日のカスタマーサポートといったサービスを実現しています。コアバンキング機能だけでなく、ネオバンクは自動化されたほぼリアルタイムの記帳や貸借対照表の照合サービスも提供しています。ネオバンクは手数料や違約金について迅速に伝えるため、透明性が重要な特徴となっています。さらに、ネオバンクは一般的にユーザーフレンドリーなAPIを提供しており、バンキングと会計システムや決済システムとの統合を簡素化しています。

真正性や金融セキュリティに対する懸念が、世界のネオバンキング市場の進行を妨げると予想されます。ネオバンクは主に基本的なバンキングサービスを提供しているため、複雑な金融取引や支援にネオバンクを利用することは、対面でのやり取りや支援がないため、不満につながる可能性があります。

世界のネオバンキング市場の成長は、ネオバンクプラットフォームを導入するための銀行と様々な組織との協力関係の高まりによって、さらに後押しされています。こうした提携は主に、顧客体験を向上させ、より高い安全性と安定性を確保することに重点を置いています。その一例として、2021年4月、グーグルペイの開発元が連邦銀行と提携し、ネオバンク「Fi」をイントロダクションとして導入したことが挙げられます。この提携は、ミレニアル世代のサラリーマン向けにデビットカードとともに即時貯蓄口座を提供することを目的としています。技術の進歩が進み、インターネットへのアクセスが世界的に拡大したことで、金融サービス・プロバイダーは革新的なデジタルソリューションを顧客に提供できるようになっています。さらに、デジタルウォレットの人気が急上昇していることも、オンラインバンキングプラットフォームの需要拡大に寄与しています。

当レポートは、世界のネオバンキング市場について調査し、市場の概要とともに、座タイプ別、用途別、地域別の動向、および市場に参入する企業のプロファイルなどを提供しています。

技術分析
価格分析
サプライチェーン分析
バリューチェーン分析
市場のエコシステム
IP分析
動向分析
スタートアップ分析
原材料分析
イノベーションマトリックス
パイプライン製品分析
マクロ経済指標
トップ投資分析
主な成功要因
競合の程度

市場力学と見通し

市場力学
促進要因
機会
抑制要因
課題
規制状況
ポーター分析

世界のネオバンキング市場、口座タイプ別

市場概要
ビジネスアカウント
貯蓄口座

世界のネオバンキング市場、用途別

市場概要
企業
個人
その他

世界のネオバンキング市場、地域別

市場概要
北米
欧州
アジア太平洋
ラテンアメリカ
中東・アフリカ

競合情勢

主要企業プロファイル
- Revolut
- N26
- Monzo
- Chime
- Varo Bank
- Starling Bank
- TransferWise
- Robinhood
- Ally Bank
- Simple
- Aspiration
- Dave
- Moven
- Stash
- Atom Bank
- Tandem Bank
- Marcus by Goldman Sachs
- SoFi
- Current
- Fidor Bank

Product Code: SQSG45B2025

Neobanking Market size was valued at USD 36.14 billion in 2021 and is poised to grow from USD 62 billion in 2022 to USD 2048.53 billion by 2030, growing at a CAGR of 54.8% in the forecast period (2023-2030).

The global neobanking market has witnessed rapid growth due to its innovative digital banking solutions. Neobanks, or digital-only banks, offer convenient and user-friendly services through mobile apps and web platforms. This approach appeals to tech-savvy customers seeking seamless account management, quick transactions, and personalized financial insights. With competitive features like no-fee accounts, attractive interest rates, and budgeting tools, neobanks have attracted a significant customer base, challenging traditional banking models. The market's expansion is fueled by increased digital adoption, changing customer preferences, and the ongoing trend toward financial technology disruption.

Top-down and bottom-up approaches were used to estimate and validate the size of neobanking and to estimate the size of various other dependent submarkets. The research methodology used to estimate the market size includes the following details: The key players in the market were identified through secondary research, and their market shares in the respective regions were determined through primary and secondary research. This entire procedure includes the study of the annual and financial reports of the top market players and extensive interviews for key insights from industry leaders such as CEOs, VPs, directors, and marketing executives. All percentage shares split, and breakdowns were determined by using secondary sources and verified through Primary sources. All possible parameters that affect the markets covered in this research study have been accounted for, viewed in extensive detail, verified through primary research, and analyzed to get the final quantitative and qualitative data.

Segmental Analysis

Neobanking Market is segmented based on the account type, application, and region. On the basis of account type, Neobanking Market is segmented into business account and savings account. On the basis of application, the global neobanking market is segmented into enterprise, personal and others. Based on the region Neobanking Market is segmented as North America, Europe, Asia Pacific, Middle East and Africa, and Latin America.

Driver

Neobanks offer familiar banking services but elevate them with highly personalized and enhanced customer experiences. These digital banks boast streamlined operations and advanced technology compared to traditional counterparts, resulting in effortless services like smooth account setup and 24/7 customer support. Beyond core banking functions, neobanks also supply automated, almost real-time bookkeeping and balance sheet reconciliation services. Transparency is a key feature, as neobanks promptly communicate any fees or penalties. Furthermore, they commonly offer user-friendly APIs, simplifying integration of banking with accounting and payment systems.

Restraint

Concerns about authenticity and financial security are anticipated to impede the progression of the global neobanking market. Given that neobanks mainly provide fundamental banking services, utilizing them for intricate financial transactions or aid might not be advisable due to the absence of in-person interactions or assistance, potentially leading to frustration.

Market Trends

The growth of the global neobanking market is being further propelled by the rising collaborations between banks and various organizations to introduce neobank platforms. These partnerships are primarily focused on enhancing customer experiences and ensuring greater security and stability. An illustrative example is the introduction of Fi, a neobank, in April 2021, by the creators of Google Pay in conjunction with the Federal Bank. This collaboration aims to provide instant savings accounts along with debit cards tailored for salaried millennials. The ongoing technological advancements and the increasing worldwide internet accessibility have empowered financial service providers to deliver innovative digital solutions to their customers. Additionally, the surge in popularity of digital wallets has also contributed to the growing demand for online banking platforms.

Executive Summary

Market Overview
Wheel of Fortune
Research Methodology
Information Procurement
Secondary & Primary Data Sources
Market Size Estimation
Market Assumptions & Limitations

Parent Market Analysis

Market Overview
Market Size
Market Dynamics
Drivers
Opportunities
Restraints
Challenges
Key Market Insights
Technology Analysis
Pricing Analysis
Supply Chain Analysis
Value Chain Analysis
Ecosystem of the Market
IP Analysis
Trade Analysis
Startup Analysis
Raw Material Analysis
Innovation Matrix
Pipeline Product Analysis
Macroeconomic Indicators
Top Investment Analysis
Key Success Factor
Degree of Competition
Market Dynamics & Outlook
Market Dynamics
Drivers
Opportunities
Restraints
Challenges
Regulatory Landscape
Porters Analysis
Competitive rivalry
Threat of Substitute Products
Bargaining Power of Buyers
Threat of New Entrants
Bargaining Power of Suppliers
Skyquest Special Insights on Future Disruptions
Political Impact
Economic Impact
Social Impact
Technical Impact
Environmental Impact
Legal Impact
Global Neobanking Market by Account type
Market Overview
Business Account
Saving Account.

Global Neobanking Market by Application

Market Overview
Enterprise
Personal
Others
Global Neobanking Market Size by Region
Market Overview
North America
USA
Canada
Europe
Germany
Spain
France
UK
Rest of Europe
Asia Pacific
China
India
Japan
South Korea
Rest of Asia-Pacific
Latin America
Brazil
Rest of Latin America
Middle East & Africa (MEA)
GCC Countries
South Africa
Rest of MEA
Competitive Landscape
Top 5 Player Comparison
Market Positioning of Key Players, 2021
Strategies Adopted by Key Market Players
Top Winning Strategies
By Development
By Company
By Year
Recent Activities in the Market
Key Companies Market Share (%), 2021
Key Company Profiles
Revolut
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
N26
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Monzo
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Chime
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Varo Bank
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Starling Bank
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
TransferWise
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Robinhood
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Ally Bank
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Simple
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Aspiration
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Dave
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Moven
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Stash
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Atom Bank
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Tandem Bank
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Marcus by Goldman Sachs
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
SoFi
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Current
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments
Fidor Bank
Company Overview
Business Segment Overview
Financial Updates
Key Developments