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市場調査レポート
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1536953

インシュアテック：市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測（2024年～2029年）

Insurtech - Market Share Analysis, Industry Trends & Statistics, Growth Forecasts (2024 - 2029)
出版日: | 発行: Mordor Intelligence | ページ情報: 英文 150 Pages | 納期: 2～3営業日

● お客様のご希望に応じて、既存データの加工や未掲載情報（例：国別セグメント）の追加などの対応が可能です。　 詳細はお問い合わせください。

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インシュアテック：市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測（2024年～2029年）
出版日: 2024年08月14日
発行: Mordor Intelligence
ページ情報: 英文 150 Pages
納期: 2～3営業日
ご注意事項 :
本レポートは最新情報反映のため適宜更新し、内容構成変更を行う場合があります。ご検討の際はお問い合わせください。
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概要

インシュアテック市場規模は2024年に86億3,000万米ドルと推定され、2029年には324億7,000万米ドルに達し、予測期間中（2024-2029年）のCAGRは30.34%で成長すると予測されます。

Insurtech-Market

予測期間中、インシュアテック市場は、保険金請求手続きの合理化、顧客とのコミュニケーションの強化、自動化の統合能力などに起因する成長が見込まれます。インシュアテックは過去10年間に出現したが、その拡大は近年顕著に急増しています。

この成長の背景には、デジタルソリューションへのニーズの高まり、データ分析やAIの活用の増加、スムーズで使いやすい保険体験への消費者の嗜好の変化などがあります。インシュアテック企業は、保険引受、保険金請求管理、顧客サービスなどのプロセスを自動化する技術を活用し、保険会社の業務効率を向上させ、コストを削減しています。

医療保険分野は、保険業界の他の分野に比べてインシュアテックの導入が著しく進んでいることなどから、今後数年間で最も大きな成長が見込まれます。近年、人工知能、機械学習、ブロックチェーン技術などの技術革新に対する保険業界の嗜好の高まりに後押しされ、取引量は着実に増加しています。また、より良い技術サポート、より迅速なサービス、より良い情報とアドバイス、ユニークなサービス、スムーズなプロセスなどの理由から、多くの顧客がオンラインでの保険契約購入を好んでいます。そのため、銀行や保険会社は顧客体験を向上させるため、最新の最先端技術に投資しています。これにより、保険テクノロジープロバイダーにとってより多くの機会が創出され、今後数年間の市場成長が促進されると思われます。

インシュアテック市場の動向

自動車分野がインシュアテック市場を牽引

自動車保険業界は、デジタル化、特にテレマティクス技術のおかげで完全な変革期を迎えています。テレマティクスが一般的になりつつある理由はたくさんあり、ドライバーは自動車保険に高いお金を払うことにうんざりしています。それでも最も重要なのは、保険料を決める際に従来のモデルに代わるものを求めていることです。さらに、スピード違反やちょっとした接触事故など、たった一度の交通違反を犯したドライバーに厳しい罰則が課される一方で、優良ドライバーには目に見える報酬がないという制度が、彼らを疲弊させています。

インシュアテック企業は自動車保険業界で重要な役割を担っており、不正検知と自動クレーム処理に特化しています。膨大な量のデータを分析してパターンや異常を検出し、洗練されたAIとMLアルゴリズムによって保険金請求プロセスを合理化することで、保険会社の不正撲滅を支援しています。保険業界のさまざまな分野にサービスを提供しており、自動車保険では、不正検知機能によって金銭的損失を最小限に抑えるために公正な決済を確保しながら、より迅速で正確なクレーム査定を可能にしています。

アジア太平洋地域は最も急成長しているインシュアテック市場

アジア太平洋地域のインシュアテック産業は、中国、インド、香港、シンガポール、インドネシアなどの新興経済国や金融センターによって成長しています。この地域の保険サービスプロバイダーは、費用対効果の高い保険料プランを提供することに注力しています。近年、破壊的技術が保険業界を変革するのに伴い、アジア太平洋地域地域におけるインシュアテック投資が増加しています。急速なデジタル化と革新的なビジネスモデルの採用は、スマートフォンの普及、インターネットの普及率の増加、顧客の嗜好の変化などが背景にあります。アジア太平洋地域におけるインシュアテック投資は、中国、インド、東南アジアで堅調に推移しています。

アジア太平洋地域地域では、いくつかの要因からインシュアテック投資が急増しています。最も重要な要因の1つは、急速な都市化であり、これにより同地域の多くの人々の可処分所得が増加しています。アジア太平洋地域のインシュアテック市場は、デジタル導入の増加、消費者行動の変化、イノベーションを助長する規制環境の変化などを背景に、成長が見込まれています。

インシュアテック業界の概要

インシュアテック市場は非常に細分化されています。生命保険と損害保険の両方のニーズに対応するニッチな企業が多数存在します。Banc Insurance Agency Inc.（Insuritas）、Policy Bazaar、ZhongAn Online Property &Casualty Insurance、Clover Health Insurance、Acko General Insurance Limitedが主要企業です。

その他の特典：

  • エクセル形式の市場予測（ME）シート
  • 3ヶ月間のアナリスト・サポート

目次

第1章 イントロダクション

  • 調査の前提条件と市場定義
  • 市場の範囲

第2章 調査手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 市場の洞察と力学

  • 市場概要
  • 市場促進要因
    • 運用コストの削減、効率性と顧客体験の向上を目的としたデジタルテクノロジーへの投資の増加
    • 医療保険会社や生命保険会社におけるブロックチェーン基盤技術の利用拡大も成長を促進すると予想される
  • 市場抑制要因
    • 規制と経済の不確実性が市場成長を妨げる大きな課題
    • サイバーセキュリティのリスク
  • 市場機会
    • 新興企業の増加が市場の成長を促進
    • 投資家とインシュアテック企業の連携が市場成長を形成する新たな動向
  • 業界の魅力ポーターのファイブフォース分析
    • 供給企業の交渉力
    • 買い手の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係の強さ
  • 著名および新興のインシュアテック・アプリケーションの使用事例に関する洞察
  • インシュアテック成長サイクルへの資金投入に関する洞察
  • 市場を形成する規制枠組みに関する洞察
  • 市場を形成する技術的進歩に関する洞察
  • COVID-19の市場への影響

第5章 市場セグメンテーション

  • 保険ライン別
    • 健康保険
    • 生命保険
    • 自動車保険
    • 家財保険
    • 旅行保険
    • その他の保険
  • 地域別
    • 北米
      • 米国
      • カナダ
      • その他北米
    • 欧州
      • ドイツ
      • フランス
      • スペイン
      • 英国
      • その他欧州
    • 南米
      • ブラジル
      • アルゼンチン
      • その他南米
    • アジア太平洋
      • インド
      • 中国
      • オーストラリア
      • シンガポール
      • 香港
      • 日本
      • その他アジア太平洋地域
    • 中東・アフリカ
      • アラブ首長国連邦
      • サウジアラビア
      • 南アフリカ
      • その他中東とアフリカ

第6章 競合情勢

  • 市場集中の概要
  • 企業プロファイル
    • Banc Insurance Agency Inc（Insuritas）
    • Policy Bazaar
    • ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd.
    • Clover Health Insurance
    • Acko General Insurance Limited
    • Moonshot-Internet
    • Sureify
    • Lemonade
    • Oscar Health
    • Anorak
    • BDEO
    • Earnix
    • Planck
    • ThingCo
    • Tractable
    • Bima
    • Metromile
    • Collective Health*

第7章 市場機会と今後の動向

第8章 免責事項と出版社について

目次
Product Code: 65999

The Insurtech Market size is estimated at USD 8.63 billion in 2024, and is expected to reach USD 32.47 billion by 2029, growing at a CAGR of 30.34% during the forecast period (2024-2029).

Insurtech - Market

During the forecast period, the insurtech market is anticipated to experience growth attributed to streamlining the claims procedure, enhancing client communication, and the capacity to integrate automation. Insurtech emerged in the past decade, but its expansion has surged notably in recent years.

Several reasons for this growth include a growing need for digital solutions, increased data analytics and AI use, and a shift in consumer preferences towards smooth, easy-to-use insurance experiences. Insurtech companies are using technology to automate processes like underwriting, claims administration, and customer service to improve operational efficiency and reduce costs for insurers.

The health insurance sector is poised to witness the most substantial growth in the coming years, primarily due to the significantly higher adoption of Insurtech compared to other segments of the insurance industry. In recent years, there has been a steady rise in transaction volumes, fueled by a growing preference for technological innovations such as artificial intelligence, machine learning, and blockchain technology within the insurance sector. Also, many customers prefer to purchase insurance policies online due to better technology support, faster service, better information and advice, unique service, and a smooth process. Therefore, banks and insurance companies invest in the most up-to-date and cutting-edge technologies to improve the customer experience. This will create more opportunities for insurance technology providers and drive the market growth over the next few years.

Insurtech Market Trends

Automotive Segment is Driving the Insurtech Market

The automotive insurance industry is undergoing a complete revolution thanks to digitization, particularly telematics technology. There are many reasons why telematics is becoming more common, and drivers are tired of paying too much for their car insurance. Still, the most important factor is that they want alternatives to traditional models in determining premiums. Moreover, the system of no visible rewards to good drivers while harsh penalties are imposed on those who engage in a single traffic violation, like speeding tickets or small fender benders, is exhausting them.

Insurtech companies play an important role in the automotive insurance industry, specializing in fraud detection and automated claims processing. It analyses vast volumes of data to detect patterns and anomalies and helps insurance companies fight fraud by streamlining their claims processes through its sophisticated AI and ML algorithm. Serving multiple sectors in the insurance industry, auto insurance enables faster and more accurate claims assessments while ensuring fair settlements to minimize financial losses through its fraud detection capabilities.

Asia Pacific Has the Fastest Growing Insurtech Market

The insurtech industry in the Asia-Pacific is growing due to several emerging economies and financial centers such as China, India, Hong Kong, Singapore, and Indonesia. Insurance service providers in this region are focused on providing cost-effective insurance premium plans. In recent years, Insurtech investments in the APAC region have increased as disruptive technologies transform the insurance industry. The rapid digitization and adoption of innovative business models are driven by smartphone penetration, increasing internet penetration, and changing customer preferences. Insurtech investment in APAC has been solid in China, India, and Southeast Asia.

The APAC region has seen a surge in insurtech investments due to several factors. One of the most important is the rapid urbanization, which has increased disposable income for many people in the region. The APAC Insurtech market is expected to grow, driven by increased digital adoption, changing consumer behavior, and a changing regulatory environment conducive to innovation.

Insurtech Industry Overview

The market for insurtech is highly fragmented. There are a large number of niche players that serve the needs of both life and non-life insurance. Banc Insurance Agency Inc. (Insuritas), Policy Bazaar, ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd, Clover Health Insurance, and Acko General Insurance Limited are major players.

Additional Benefits:

  • The market estimate (ME) sheet in Excel format
  • 3 months of analyst support

TABLE OF CONTENTS

1 INTRODUCTION

  • 1.1 Study Assumptions and Market Definition
  • 1.2 Scope of the Market

2 RESEARCH METHODOLOGY

3 EXECUTIVE SUMMARY

4 MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS

  • 4.1 Market Overview
  • 4.2 Market Drivers
    • 4.2.1 Rise in Investments in Digital Technologies to Reduce Operational Costs and Improve Efficiency & Customer Experience
    • 4.2.2 Growth in the Use of Blockchain-Based Technology Among Health and Life Insurance Companies is Also Expected to Drive the Growth
  • 4.3 Market Restraints
    • 4.3.1 Regulatory and Economic Uncertainty is a Significant Challenge Hindering Market Growth
    • 4.3.2 Cybersecurity Risks
  • 4.4 Market Opportunities
    • 4.4.1 Rising Number of Startups is Driving the Growth of the Market
    • 4.4.2 Investors Collaborating with InsurTech Firms is an Emerging Trend Shaping the Market Growth
  • 4.5 Industry Attractiveness: Porter's Five Forces Analysis
    • 4.5.1 Bargaining Power of Suppliers
    • 4.5.2 Bargaining Power of Buyers
    • 4.5.3 Threat of New Entrants
    • 4.5.4 Threat of Substitutes
    • 4.5.5 Intensity of Competitive Rivalry
  • 4.6 Insights on Used Cases of Prominent and Emerging Insurtech Applications
  • 4.7 Insights on Financial Infusions into the Insurtech Growth Cycle
  • 4.8 Insights on Regulatory Framework Shaping the Market
  • 4.9 Insights on Technological Advancements Shaping the Market
  • 4.10 Impact of COVID-19 on the Market

5 MARKET SEGMENTATION

  • 5.1 By Insurance Line
    • 5.1.1 Health
    • 5.1.2 Life
    • 5.1.3 Automotive
    • 5.1.4 Home And Property
    • 5.1.5 Travel Insurance
    • 5.1.6 Other Insurance Lines
  • 5.2 By Geography
    • 5.2.1 North America
      • 5.2.1.1 United States
      • 5.2.1.2 Canada
      • 5.2.1.3 Rest of North America
    • 5.2.2 Europe
      • 5.2.2.1 Germany
      • 5.2.2.2 France
      • 5.2.2.3 Spain
      • 5.2.2.4 United Kingdom
      • 5.2.2.5 Rest of Europe
    • 5.2.3 South America
      • 5.2.3.1 Brazil
      • 5.2.3.2 Argentina
      • 5.2.3.3 Rest of South America
    • 5.2.4 Asia-Pacific
      • 5.2.4.1 India
      • 5.2.4.2 China
      • 5.2.4.3 Australia
      • 5.2.4.4 Singapore
      • 5.2.4.5 Hong Kong
      • 5.2.4.6 Japan
      • 5.2.4.7 Rest of Asia-Pacific
    • 5.2.5 Middle East & Africa
      • 5.2.5.1 United Arab Emirates
      • 5.2.5.2 Saudi Arabia
      • 5.2.5.3 South Africa
      • 5.2.5.4 Rest of Middle East & Africa

6 COMPETITIVE LANDSCAPE

  • 6.1 Market Concentration Overview
  • 6.2 Company Profiles
    • 6.2.1 Banc Insurance Agency Inc (Insuritas)
    • 6.2.2 Policy Bazaar
    • 6.2.3 ZhongAn Online Property & Casualty Insurance Co. Ltd.
    • 6.2.4 Clover Health Insurance
    • 6.2.5 Acko General Insurance Limited
    • 6.2.6 Moonshot-Internet
    • 6.2.7 Sureify
    • 6.2.8 Lemonade
    • 6.2.9 Oscar Health
    • 6.2.10 Anorak
    • 6.2.11 BDEO
    • 6.2.12 Earnix
    • 6.2.13 Planck
    • 6.2.14 ThingCo
    • 6.2.15 Tractable
    • 6.2.16 Bima
    • 6.2.17 Metromile
    • 6.2.18 Collective Health*

7 MARKET OPPORTUNTIES AND FUTURE TRENDS

8 DISCLAIMER AND ABOUT US