インシュアテック（InsurTech）の世界市場 - 市場規模、シェア、動向、予測：タイプ別、サービス別、テクノロジー別、地域別、2025年～2033年

インシュアテック（InsurTech）の世界市場規模は2024年に103億米ドルとなりました。今後、IMARC Groupは、同市場が2033年までに1,529億米ドルに達し、2025年から2033年にかけて31.51%のCAGRを示すと予測しています。現在、北米が市場を独占しており、2024年の市場シェアは38.7%を超えます。保険業界におけるデジタル技術の採用の増加、シームレスなデジタル体験に対する顧客の期待の変化、モノのインターネット（IoT）デバイスの台頭、人工知能（AI）を活用した保険詐欺対策へのニーズの高まりなどが、市場成長を加速させる要因となっています。

インシュアテックは、グローバルな保険環境の急速な進化により、ますます顕著になってきています。市場の顕著なトレンドは、人工知能（AI）、機械学習（ML）、ブロックチェーン、モノのインターネット（IoT）といった最先端技術の導入です。これらのテクノロジーは、保険会社の業務最適化、経費削減、顧客体験の向上を支援します。AIとMLは、保険引受の合理化、保険金請求処理の強化、より精度の高いリスク予測に活用されています。例えば、AIアルゴリズムは膨大な量の複数のソースからのデータを調査することができ、保険会社はより高い精度でパターンを特定し、リスクを評価することができます。ブロックチェーン技術も台頭しており、保険契約や保険金請求の安全で透明性の高い処理方法として、この分野でその役割を確立していくと思われます。ブロックチェーンは、データの不変性とトレーサビリティを提供することで、保険業界の信頼を高め、不正を減らすことができます。

米国は、さまざまな理由からインシュアテック市場の主要地域として浮上しています。デジタル保険プラットフォームやマーケットプレースの台頭が市場の成長を後押ししています。これらのプラットフォームは、人々にさまざまな保険商品を比較し、オンラインで保険を購入する能力を提供します。また、代理店やブローカーといった従来の仲介業者の必要性を減らすことで、保険会社はより幅広い顧客層にリーチすることができます。インシュアテックを取り巻く規制環境は進化しており、世界各国の政府は保険業界におけるテクノロジーの役割の増大に対応するための措置を講じています。規制は課題を提示する一方で、インシュアテック企業にとっては複雑な業界を乗り切るチャンスでもあります。インシュアテック新興企業は、特に膨大な量の機密情報を扱うため、データプライバシー、サイバーセキュリティ、消費者保護に関する規制を確実に遵守する必要があります。IMARC Groupの予測によると、米国のインシュアテックは2024年から2032年にかけて6.50%の成長率（CAGR）を示すと予想されています。

インシュアテック市場動向：

インシュアテック市場の地理的多様化

インシュアテック市場の地理的多様化は、北米や伝統的な欧州以外の新興地域における資金調達やディール活動の活発化により、勢いを増しています。アジアでは、保険普及率の上昇、保険未加入人口の多さ、デジタルインフラの進歩により、インド、中国、東南アジアなどの国々が顕著な成長センターとなっており、大きな盛り上がりを見せています。例えば2024年、インシュアテックの新興企業であるFinsallは、Unicorn India VenturesとSeafundが主導するブリッジ資金調達ラウンドで₹15クローを調達しました。この資金は、ノンバンクの金融会社を設立し、デジタルインターフェイスを強化し、保険会社、仲介業者、金融業者との提携を拡大するために使用されます。さらに、主要な金融センター以外の欧州諸国でも、規制改革と保険サービスにおけるイノベーションへの意欲の高まりを追い風に、投資家や新興企業から注目を集めています。このような拡大により、グローバルな参加と協力が促進され、地域固有の課題に対処するためのテーラーメイドのインシュアテックソリューションの展開が可能になっています。市場の多様化は、市場を広げるだけでなく、競争を促進し、商品提供を強化し、革新的な保険ソリューションへのアクセスを増加させ、より包括的でグローバル化されたインシュアテックエコシステムへのシフトを示します。

IoTとリアルタイムデータ

モノのインターネット（IoT）は、インシュアテック市場の見通しを有利にする上で極めて重要な役割を果たしています。テレマティクスやウェアラブルテクノロジーなどのIoTデバイスは、保険会社が有利に活用できる膨大な量のリアルタイムデータを生成しています。例えば、自動車に搭載されたテレマティクスデバイスは、ドライバーの行動に関する貴重な洞察を保険会社に提供し、実際の運転習慣に基づいてパーソナライズされた価格設定を可能にします。一方、ウェアラブルテクノロジーは、保険会社が契約者の健康状態やライフスタイルをモニターすることを可能にし、より正確な保険引受やリスク評価につながります。リアルタイムのデータへのアクセスは、保険料設定の精度を高めるだけでなく、保険会社が個々のニーズに合わせた革新的な商品を開発する力にもなり、最終的には顧客満足度の向上につながります。時間の経過とともに、IoTのリアルタイムデータ処理・送信能力は向上しています。ある調査によると、IoTシステムによって生成されるデータ量は1日あたり2.5兆バイトに達すると予測されており、年々増加しています。

保険金詐欺の増加

保険金詐欺の急増は、人工知能（AI）が中心的な役割を果たしているインシュアテック分野で勢いを増しています。保険会社は長い間、金銭的損失をもたらすだけでなく、業界内の信頼を損なう不正請求に悩まされてきました。保険詐欺機構のデータによると、アメリカの消費者は保険詐欺によって少なくとも年間3,086億米ドルを詐取されています。損害保険の損失の約10％は詐欺が原因です。メディケア詐欺の年間コストは600億米ドルと推定されています。インシュアテック不正行為をより効果的に検知・防止するため、各社はAI主導のアルゴリズムを導入しています。これらのアルゴリズムは膨大なデータセットとパターンを分析し、疑わしい請求や行動を特定することで、保険会社はタイムリーな対応を取ることができます。保険会社はAIを活用することで、不正な支払いを減らし、手作業による不正検知にかかる運用コストを削減し、保険ポートフォリオの健全性を維持することができます。インシュアテックの業界動向で強調されているように、AI技術の統合は不正検知プロセスに革命をもたらし、保険会社は効率性を高め、金融資産を守ることができます。

目次

第1章 序文

第2章 調査範囲と調査手法

• 調査の目的
• ステークホルダー
• データソース
  • 一次情報
  • 二次情報
• 市場推定
  • ボトムアップアプローチ
  • トップダウンアプローチ
• 調査手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 イントロダクション

第5章 世界のインシュアテック市場

• 市場概要
• 市場実績
• COVID-19の影響
• 市場予測

第6章 市場内訳：タイプ別

• 自動車
• ビジネス
• 健康
• 住宅
• 専門
• 旅行
• その他

第7章 市場内訳：サービス別

• コンサルティング
• サポート・メンテナンス
• マネージドサービス

第8章 市場内訳：テクノロジー別

• ブロックチェーン
• クラウドコンピューティング
• IoT
• 機械学習
• ロボアドバイザー
• その他

第9章 市場内訳：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
• アジア太平洋地域
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • 韓国
  • オーストラリア
  • インドネシア
  • その他
• 欧州
  • ドイツ
  • フランス
  • 英国
  • イタリア
  • スペイン
  • ロシア
  • その他
• ラテンアメリカ
  • ブラジル
  • メキシコ
  • その他
• 中東・アフリカ

第10章 SWOT分析

第11章 バリューチェーン分析

第12章 ポーターのファイブフォース分析

第13章 価格分析

第14章 競合情勢

• 市場構造
• 主要企業
• 主要企業のプロファイル
  • Clover Health LLC
  • Damco Group
  • DXC Technology Company
  • Insurance Technology Services
  • Majesco（Aurum PropTech Limited）
  • Oscar Insurance Corporation
  • Quantemplate
  • Shift Technology
  • Travelers Companies, Inc.
  • Wipro
  • ZhongAn Online P&C Insurance Co. Ltd.