バンカシュアランスの世界市場

バンカシュアランスの世界市場は2030年までに2兆2,000億米ドルに達する

2024年に1兆6,000億米ドルと推定されるバンカシュアランスの世界市場は、2030年には2兆2,000億米ドルに達し、分析期間2024-2030年のCAGRは4.6％で成長すると予測されます。本レポートで分析したセグメントの一つである生命保険バンカシュアランスは、CAGR4.2%を記録し、分析期間終了時には1兆6,000億米ドルに達すると予測されます。非生命バンカシュアランスセグメントの成長率は、分析期間中CAGR 5.7％と推定されます。

米国市場は4,338億米ドル、中国はCAGR 6.8％で成長すると予測

米国のバンカシュアランス市場は、2024年には4,338億米ドルと推定されます。世界第2位の経済大国である中国は、2030年までに4,608億米ドルの市場規模に達すると予測され、分析期間2024-2030年のCAGRは6.8%です。その他の注目すべき地域別市場としては、日本とカナダがあり、分析期間中のCAGRはそれぞれ2.2%と4.3%と予測されています。欧州では、ドイツがCAGR 2.5%で成長すると予測されています。

世界のバンカシュアランス市場- 主要動向と促進要因のまとめ

バンカシュアランスは金融・保険業界をどのように変革しているか？

バンカシュアランスとは、銀行と保険会社のパートナーシップのことで、銀行が既存のネットワークや顧客との関係を活用して、顧客に保険商品を販売します。このモデルは、銀行、保険会社、顧客というすべての関係者にメリットをもたらし、過去数十年間で大きな支持を得てきました。銀行にとって、バンカシュアランスは、保険販売チャネルの構築に多額の投資をすることなく、新たな収益源を提供します。一方、保険会社は、銀行の確立されたネットワークを通じて、膨大な顧客ベースにアクセスすることができます。顧客は、銀行業務と保険商品を一元的に利用できる利便性から恩恵を受け、多くの場合、財務プロファイルに基づいたオーダーメイドの保険ソリューションを受けることができます。銀行と保険サービスの統合により、バンカシュアランスは多くの市場、特に欧州、アジア、ラテンアメリカで好まれるモデルとなっています。

技術の進歩はバンカシュアランスのサービスをどのように向上させていますか？

テクノロジーの進歩は、バンカシュアランスの効果や魅力を高める上で重要な役割を果たしています。デジタルプラットフォーム、ビッグデータ分析、人工知能（AI）により、銀行や保険会社は顧客によりパーソナライズされた効率的なサービスを提供できるようになっています。データ分析を通じて、銀行は顧客の行動、嗜好、リスクプロファイルに関する洞察を得ることができ、適切な保険商品を勧めることができます。AIを活用したチャットボットや自動化されたプロセスも、問い合わせに即座に回答したり、保険購入プロセスを簡素化したりすることで、顧客サービスを向上させています。さらに、モバイルバンキングアプリはバンカシュアランスにとって重要なチャネルとなっており、顧客はスマートフォンを通じてシームレスに保険契約の購入、更新、管理を行うことができます。バンカシュアランスへのテクノロジーの統合は、顧客体験を向上させるだけでなく、業務の効率化を促進し、銀行や保険会社がより効果的にサービスを拡大することを可能にしています。

なぜバンカシュアランスは新興市場で拡大しているのか？

バンカシュアランスは新興市場で急拡大しています。その背景には、保険の未普及、中間層の増加、銀行サービスへのアクセス向上などの要因があります。多くの新興諸国では、保険市場はまだ比較的未開拓であり、大きな成長機会をもたらしています。これらの地域の銀行は、その広範な支店網を活用し、特に保険に対する意識が低い農村部や半都市部において、より多くの人々に保険商品を紹介しています。可処分所得の増加や中間層の金融リテラシーの向上も、生命保険、医療保険、貯蓄プランなどの保険商品需要に寄与しています。さらに、これらの市場ではデジタル・バンキング・サービスの導入が急速に進んでいるため、保険商品の流通が促進され、顧客がデジタル・チャネルを通じて保険にアクセスし、購入することが容易になっています。こうした要因の融合が新興国におけるバンカシュアランスの成長を後押ししており、銀行と保険会社の双方が需要の拡大を取り込もうと躍起になっています。

バンカシュアランス市場の成長の原動力は？

バンカシュアランス市場の成長は、デジタル技術の統合が進み、バンカシュアランスの提供範囲が拡大し、効率が向上していることなど、いくつかの要因によって牽引されています。特に新興市場における銀行ネットワークの拡大は、保険会社に幅広い顧客層へのアクセスを提供しています。加えて、保険商品に対する意識の高まりと可処分所得の増加により、保険商品に対する需要が高まっていることも、市場の成長を後押ししています。銀行と保険会社の協業を促す様々な地域の規制支援も、バンカシュアランスの拡大に重要な役割を果たしています。さらに、バンカシュアランスがオーダーメイドの保険ソリューションを提供できることと、1つのプラットフォームを通じて複数の金融サービスにアクセスできる利便性が相まって、顧客数が増加しています。バンカシュアランス市場は、こうした動向の継続的な進化に伴い、継続的なイノベーションと銀行・保険サービスの融合が進むことにより、持続的な成長が期待されています。

セグメント

セグメント（生命保険バンカシュアランス、損害保険バンカシュアランス）

調査対象企業の例（注目の46社）

• ABN Amro Bank N.V.
• Aegon
• ANIVO 360 AG
• Australia and New Zealand Banking Group Ltd.（ANZ）
• Banco Bradesco SA
• Banco Santander SA
• Barclays plc.
• BDO Unibank, Inc.
• BNP Paribas SA
• Citigroup, Inc.

目次

第1章 調査手法

第2章 エグゼクティブサマリー

• 市場概要
• 主要企業
• 市場動向と促進要因
• 世界市場の見通し

第3章 市場分析

• 米国
• カナダ
• 日本
• 中国
• 欧州
• フランス
• ドイツ
• イタリア
• 英国
• スペイン
• ロシア
• その他欧州
• アジア太平洋
• オーストラリア
• インド
• 韓国
• その他アジア太平洋地域
• ラテンアメリカ
• アルゼンチン
• ブラジル
• メキシコ
• その他ラテンアメリカ
• 中東
• イラン
• イスラエル
• サウジアラビア
• アラブ首長国連邦
• その他中東
• アフリカ

第4章 競合