住宅ローン貸し手の世界市場レポート2025年

住宅ローン貸し手の市場規模は今後数年で急成長が見込まれます。2029年にはCAGR12.2%で2兆479億米ドルに成長します。予測期間の成長は、インフレ率の上昇、住宅ローン金利の上昇と減損、政府の規制とイニシアチブ、可処分所得の増加に起因しています。予測期間の主な動向には、革新的ソリューション、技術の進歩、戦略的提携、住宅ローン処理およびワークフローソフトウェアの採用、グリーンローン、持続可能性などが含まれます。

今後5年間の成長率12.2％という予測は、前回予測から0.2％の微減を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。主にスウェーデンとデンマークから調達している信用リスク評価モデルや不動産評価アルゴリズムが、技術コストの上昇により導入の遅れの対象となるためです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

住宅ローン貸し手市場の成長は、当面、住宅需要の増加によって促進されると予想されます。住宅は、居住用または商業用に利用される建物の一部を示し、借り手に資金、柔軟な支払いオプション、長期融資、低金利、住宅購入プロセス全般にわたるガイダンスを提供する住宅ローン金融機関から恩恵を受ける。2023年6月現在、米国国勢調査局および米国住宅都市開発省は、2023年5月の新築一戸建て住宅販売件数が季節調整済み年率76.3万件に達し、4月の調整済み年率68.0万件から12.2％、2022年5月の推定値63.6万件から20.0％増加したと報告しています。その結果、住宅需要の高まりが住宅ローン貸し手市場の原動力となっています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の住宅ローン貸し手：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の住宅ローン貸し手市場：成長率分析
• 世界の住宅ローン貸し手市場の実績：規模と成長、2019年～2024年
• 世界の住宅ローン貸し手市場の予測：規模と成長、2024年～2029年、2034年
• 世界の住宅ローン貸し手：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の住宅ローン貸し手市場：タイプ別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 住宅用
• 商業用不動産
• 世界の住宅ローン貸し手市場：プロバイダー別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 銀行
• 信用組合
• 住宅ローンブローカー
• 世界の住宅ローン貸し手市場：住宅ローン金利別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 固定金利
• 変動金利
• 世界の住宅ローン貸し手市場：返済期間別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 短期
• 長期的
• 世界の住宅ローン貸し手市場：用途別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 新しい家
• 中古住宅
• 世界の住宅ローン貸し手市場：住宅のサブセグメンテーション、タイプ別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 従来型ローン
• FHAローン
• VAローン
• ジャンボローン
• 固定金利住宅ローン
• 変動金利住宅ローン
• 世界の住宅ローン貸し手市場、商業用不動産の種類別サブセグメンテーション、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• オフィススペースローン
• 小売スペースローン
• 産業財産ローン
• 複数世帯向け住宅ローン
• ホスピタリティローン
• 特別目的不動産ローン

第7章 地域別・国別分析

• 世界の住宅ローン貸し手市場：地域別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 世界の住宅ローン貸し手市場：国別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 住宅ローン貸し手市場：競合情勢
• 住宅ローン貸し手市場：企業プロファイル
  • Santander Bank N.A. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Wells Fargo & Company Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Citibank N.A. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • U.S. Bank N.A. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Bank of America Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Ally Financial Inc.
• BNP Paribas Fortis
• Navy Federal Credit Union
• Rocket Mortgage LLC
• Guild Mortgage Company
• United Wholesale Mortgage LLC
• PennyMac Financial Services Inc.
• Finance of America Mortgage LLC
• Flagstar Bank NA
• Freedom Mortgage Corporation
• Caliber Home Loans Inc.
• Loan Depot LLC
• Texas Capital Bank N.A.
• Amerifirst Financial Corporation
• Primary Residential Mortgage Inc.

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 住宅ローン貸し手市場2029年：新たな機会を提供する国
• 住宅ローン貸し手市場2029年：新たな機会を提供するセグメント
• 住宅ローン貸し手市場2029年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録