不動産ローン保証サービスの世界市場レポート2025年

不動産ローン保証サービス市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年にはCAGR8.5％で95億4,000万米ドルに成長します。予測期間における成長の原動力は、AIを活用した信用評価ツールの利用の高まり、手頃な価格の住宅を支援する政府のイニシアチブの増加、デジタルモーゲージソリューションに対する需要の高まり、住宅ローンの引き受けにおけるフィンテックの幅広い採用、頭金の少ないローンへの嗜好の高まりなどです。予測期間中に予想される主な動向には、デジタル住宅ローン引受の発展、リスクベースの価格設定モデルの革新、不正検出のためのAIの統合、保証人承認プロセスの自動化、カスタマイズ可能な保証人ワークフローのためのローコードプラットフォームの開発などが含まれます。

住宅販売件数の増加は、ローン利用しやすさの向上と貸出リスクの低減により、不動産ローン保証サービス市場の拡大を牽引しています。住宅販売とは、個人または家族が購入した住宅物件の数を指します。この増加の主な要因は住宅ローン金利の低下であり、これにより住宅ローンがより手頃な価格となり、住宅市場への買い手が増えています。不動産ローン保証サービスは、銀行の融資リスクを軽減し、信用や収入の乏しいより多くの購入者がローンを確保できるようにすることで、住宅取得の機会を拡大し、不動産取引を加速させる。例えば、不動産業界を代表する米国の業界団体である全米不動産協会によると、2024年の中古住宅販売総数は429万戸に達し、2023年の391万戸から増加します。その結果、住宅販売の伸びが不動産ローン保証サービス市場を押し上げています。

不動産ローン保証サービス市場の主要企業は、借り手のエクスペリエンスを向上させるために、エンド・ツー・エンドの住宅ローン保証プラットフォームなどの洗練されたソリューションの開発に注力しています。これらのデジタル・プラットフォームは、住宅ローン保証プロセス全体を管理し、効率を高め、手作業によるミスを最小限に抑えることで、貸し手にとっても借り手にとっても、より迅速なローン処理を可能にしています。例えば、2025年7月、日本の金融サービス会社であるSBI信用保証株式会社は、nCinoプラットフォームをデジタル基盤として住宅ローン保証事業を立ち上げ、業務のスピードアップと迅速な市場参入を促進しました。同プラットフォームの包括的な統合により、迅速な処理、拡張性、変化する顧客やビジネスの需要への適応性が可能になりました。この取り組みにより、SBIは住宅ローン保証市場における地位を強化すると同時に、顧客体験を向上させることができました。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の不動産ローン保証サービス：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の不動産ローン保証サービス市場：成長率分析
• 世界の不動産ローン保証サービス市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界の不動産ローン保証サービス市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界の不動産ローン保証サービス：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の不動産ローン保証サービス市場：タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人保証人
• 企業保証人
• 世界の不動産ローン保証サービス市場：顧客タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 初めて住宅を購入する人
• 不動産投資家
• 既存住宅所有者の借り換え
• 商業用不動産購入者
• 世界の不動産ローン保証サービス市場：サービスプロバイダー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 銀行
• 非銀行金融機関
• 信用組合
• オンラインプラットフォーム
• 世界の不動産ローン保証サービス市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 住宅用不動産ローン
• 商業用不動産ローン
• 世界の不動産ローン保証サービス市場：サブセグメンテーション 個人保証人（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 家族
• 友人または親戚
• 富裕層
• 共同申請者
• 非公式コミュニティ保証人
• 世界の不動産ローン保証サービス市場：サブセグメンテーション 企業保証人（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 不動産ローン保証会社
• 保険会社
• 不動産投資信託（REIT）
• 住宅金融公社
• 政府支援金融機関

第7章 地域別・国別分析

• 世界の不動産ローン保証サービス市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界の不動産ローン保証サービス市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 不動産ローン保証サービス市場：競合情勢
• 不動産ローン保証サービス市場：企業プロファイル
  • Royal Bank of Canada Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • QBE Insurance Group Limited Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • ICICI Bank Ltd Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Arch Capital Group Ltd. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Genworth Financial Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• Alliant Insurance Services Inc.
• Chicago Title Insurance Company
• TruStage Financial Group, Inc.
• Stewart Information Services Corporation
• CMG Financial
• Mortgage Guaranty Insurance Corporation
• Radian Group Inc.
• Essent Group Ltd.
• Hollard Insurance Company Pty Ltd
• NMI Holdings Inc.
• Habib Bank AG Zurich
• PMI Mortgage Insurance Co.
• Triad Guaranty Inc.
• India Mortgage Guarantee Corporation Pvt Ltd
• AmTrust International Limited

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 不動産ローン保証サービス市場2029：新たな機会を提供する国
• 不動産ローン保証サービス市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• 不動産ローン保証サービス市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録