生命保険と損害保険の世界市場レポート 2025年

生命保険と損害保険の市場規模は、今後数年間で安定した成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は4.9％で、11兆8,920億1,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、世界の経済動向、気候変動への懸念、規制の変更、新たなリスク、インフラ開発に起因しています。予測期間の主な動向には、持続可能なESG統合、パラメトリック保険の成長、ブロックチェーンアプリケーション、遠隔リスク評価ツールなどがあります。

保険普及率の増加は、今後の生命保険と損害保険市場の成長を刺激すると予想されます。保険普及率とは、保険が適用される範囲のことであり、保険が適用される市場全体または人口に対する保険契約を保有する人口または企業の割合で示されます。保険普及率の向上は、生命保険と損害保険の双方に大きなメリットをもたらし、その結果、経済的保護が強化され、リスク軽減が改善され、市場の安定性が高まり、個人、企業、より広範な経済にプラスの影響を与えます。例えば、連邦統計機関である米国国勢調査局が2023年9月に発表した報告書によると、2022年には個人の92.1％（3億400万人）が、その年のある時点で健康保険に加入していたことが明らかになりました。これは、91.7％、3億90万人であった2021年と比較して、被保険者率、被保険者数ともに増加しています。このように、保険普及率の拡大が生命保険と損害保険市場の拡大を牽引しています。

生命保険と損害保険市場の成長を後押しするのは、世界人口の増加です。世界人口とは、特定の時点で地球上に居住する人々の総数であり、あらゆる国、地域、大陸の人々が含まれます。世界人口の拡大は、保険商品の市場を多様化させるだけでなく、ダイナミックに成長する人口の進化するニーズに合わせて保険商品を提供する機会を保険会社にもたらします。2022年7月に国連が発表した報告書によると、世界人口は2030年までに約85億人に達し、2050年にはさらに97億人に増加すると予測されています。その後、2080年代には約104億人のピークが予測されています。このように、世界人口の増加が生命保険と損害保険市場の成長を支える重要な要因となっています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、コロナ禍、回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界の生命保険と損害保険PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界の生命保険と損害保険市場：成長率分析
• 世界の生命保険と損害保険市場の実績：規模と成長、2019年～2024年
• 世界の生命保険と損害保険市場の予測：規模と成長、2024年～2029年、2034年
• 世界の生命保険と損害保険総アドレス可能市場（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界の生命保険と損害保険市場：保険タイプ別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 生命保険
• 損害保険
• 世界の生命保険と損害保険市場：補償タイプ別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 生涯補償
• 期間補償
• 世界の生命保険と損害保険市場：流通チャネル別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 直接販売
• ブローカーと個人エージェント
• 銀行家
• その他のチャンネル
• 世界の生命保険と損害保険市場：エンドユーザー別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 企業
• 個人
• その他のエンドユーザー
• 世界の生命保険と損害保険市場、生命保険タイプ別サブセグメンテーション、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 定期生命保険
• 終身保険
• 養老保険
• ユニットリンク保険プラン（ULIP）
• 変額生命保険
• 団体生命保険
• 世界の生命保険と損害保険市場、損害保険タイプ別サブセグメンテーション、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 健康保険
• 自動車保険
• 住宅所有者保険
• 旅行保険
• 財産保険
• 賠償責任保険
• 海上保険
• 傷害保険
• ペット保険
• 商業保険
• 農作物保険
• 環境保険

第7章 地域別・国別分析

• 世界の生命保険と損害保険市場：地域別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 世界の生命保険と損害保険市場：国別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• 生命保険と損害保険市場：競合情勢
• 生命保険と損害保険市場：企業プロファイル
  • Ping An Insurance Company of China Ltd. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • China Life Insurance Company Limited. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Allianz SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Axa SA Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Prudential plc Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• MetLife Inc.
• Muenchener Rueck Ges in Mnhn AG
• Zurich Insurance Group Ltd.
• Nippon Life Insurance Company
• The Japan Post Holdings Company Ltd.
• Aviva plc
• AIA Group Limited.
• UnitedHealth Group Incorporated
• Life Insurance Corporation
• New York Life Insurance Company
• Northwestern Mutual Life Insurance Company
• Metropolitan Group Mutual Life Insurance Company
• Berkshire Hathaway Inc.
• Cigna Corporation
• State Farm Mutual Automobile Insurance Company .

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• 生命保険と損害保険市場2029年：新たな機会を提供する国
• 生命保険と損害保険市場2029年：新たな機会を提供するセグメント
• 生命保険と損害保険市場2029年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録