資産管理技術市場の2032年までの予測： ソリューション・コンポーネント別、アドバイザリーモード別、企業規模別、エンドユーザー別、地域別の世界分析

Stratistics MRCの調査によると、世界の資産管理技術市場は2025年に85億米ドル規模となり、2032年までに208億米ドルに達すると予測されています。

予測期間中のCAGRは13.6％となる見込みです。資産管理技術とは、資産運用や顧客関係管理において、ファイナンシャルアドバイザー、金融機関、投資家を支援するデジタルプラットフォームやソフトウェアを指します。これにはポートフォリオ管理、ロボアドバイザーツール、分析、CRM、コンプライアンス、報告システムなどが含まれます。その利点としては、業務効率の向上、データによる投資判断、拡大性の高いアドバイザリーサービスの提供、顧客体験の向上、規制順守の支援、富裕層から中堅層までの顧客へのサービス提供力の強化などが挙げられます。

キャップジェミニの「ワールド資産・レポート2025」によると、世界の富裕層（HNWI）の資産総額は2024年末までに過去最高の90兆5,000億米ドルに達しました。

デジタルとモバイルファーストの体験に対する顧客需要の高まり

投資家からは、消費者向けフィンテックアプリケーションと同様のリアルタイムのポートフォリオ可視性、シームレスなオンボーディング、直感的なモバイルインターフェースへの期待が高まっています。さらに、技術に精通したミレニアル世代やデジタルネイティブの高資産層への人口構成の変化が、プラットフォーム導入を加速させています。資産運用会社はこれに対応し、取引、報告、アドバイザリーツールを統合したオムニチャネルプラットフォームへの投資を進めています。加えて、デジタルエンゲージメントは顧客維持率の向上、サービスコストの削減、今日では世界的に効率的な地域横断的なスケーラブルなアドバイザリーモデルの実現を支援します。

金融サービスにおけるデータセキュリティとプライバシーの懸念

プラットフォームは機密性の高い金融データ、本人確認情報、行動データを扱うため、サイバー攻撃や詐欺の標的となりやすい状況です。さらに、GDPRやSECガイドラインなどの厳格な規制枠組みにより、コンプライアンス対応の複雑さと導入コストが増大しています。資産マネージャーは、評判リスクや法的リスクを懸念し、クラウド移行やサードパーティ統合に対して慎重な姿勢を維持しています。加えて、レガシーシステムは現代的なセキュリティアーキテクチャを欠いていることが多く、技術アップグレードの遅延や、世界中の保守的な金融機関における導入の遅れを招いています。

高度にパーソナライズされた投資アドバイスを実現するAIと分析

機械学習により、顧客の行動、リスクプロファイル、ライフステージの目標をより深く分析でき、ポートフォリオのカスタマイズ性が向上します。さらに、予測分析は、大規模なプロアクティブな推奨事項と自動リバランスを支援します。AIを活用する企業は、アドバイザーの生産性を高めながら、パーソナライズされた顧客エンゲージメントを維持できます。加えて、データ駆動型洞察は意思決定を強化し、パフォーマンスの透明性を向上させ、世界的に競合情勢が激化するアドバイザリー環境においてプラットフォームの差別化を図ります。

俊敏なフィンテック企業による激しい競合

フィンテック企業は、迅速なイノベーションサイクルと優れたデジタル体験を備えた、低コストでユーザーフレンドリーなプラットフォームを提供しています。さらに、ロボアドバイザーやハイブリッド型アドバイザリーモデルは、若い投資家やコスト意識の高い顧客層を惹きつけています。従来型ベンダーは、規制コンプライアンスを維持しつつ、オファリングを近代化する圧力に直面しています。加えて、価格競争と販売サイクルの短縮により利益率が圧迫され、既存企業はイノベーションの加速や戦略的提携の追求を通じて、競合を維持せざるを得ない状況です。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

COVID-19のパンデミックは、対面型アドバイザリーモデルが混乱したことで、資産管理技術市場におけるデジタル導入を大幅に加速させました。企業は顧客継続性を維持するため、デジタルオンボーディング、仮想アドバイザリーツール、クラウドベースプラットフォームを迅速に導入しました。さらに、市場の変動性が高まったことで、リアルタイム分析やリスク管理ソリューションへの需要が増加しました。当初は運用上の課題が生じましたが、長期的な影響としては、リモートエンゲージメントへの持続的な選好、デジタル投資予算の増加、スケーラブルで耐障害性の高い資産管理技術エコシステムへの移行加速などが挙げられます。

予測期間中、ソフトウェアソリューションセグメントが最大の市場規模を占めると見込まれます

ソフトウェアソリューションセグメントは、ポートフォリオ管理、コンプライアンス、報告、顧客エンゲージメントにおける中核的役割から、予測期間中に最大の市場シェアを占めると見込まれます。これらのプラットフォームは、アドバイザリー業務フロー、分析、取引ツールを統合システム内に組み込みます。さらに、ソフトウェアソリューションは多様な顧客ニーズに合わせた拡大性とカスタマイズ性を記載しています。銀行、証券会社、独立系アドバイザーからの強い需要が安定した収益創出を支えています。自動化、セキュリティ、相互運用性における継続的な強化が、世界のセグメントのリーダーシップをさらに強化しています。

新興フィンテック企業セグメントは予測期間中に最大のCAGRを記録すると見込まれます

予測期間において、新興フィンテック企業セグメントは、イノベーション重視のビジネスモデルに牽引され、最も高い成長率を記録すると予測されます。フィンテック企業は、デジタルネイティブの投資家に訴求するAI、自動化、モバイルファースト設計を迅速に導入しています。さらに、インフラコストの低減とクラウドネイティブプラットフォームが、迅速な拡大性を支えています。これらの企業は、手頃な価格で透明性の高いサービスにより、サービスが行き届いていないセグメントに対応しています。強力なベンチャー資金調達と従来型機関との戦略的提携が、フィンテックの採用と市場拡大をさらに加速させています。

最大のシェアを占める地域

予測期間中、北米の地域は高度な金融インフラと高い技術導入率により、最大の市場シェアを維持すると見込まれます。主要な資産運用会社、フィンテック革新企業、ベンダーの存在が堅調な需要を支えています。さらに、高いデジタルリテラシーと有利な投資環境がプラットフォームの迅速な展開を促進します。規制の明確さと多額のIT支出予算により継続的なアップグレードが可能となり、資産運用における技術導入において北米のリーダーシップが強化されています。

最大のCAGR地域

予測期間中、アジア太平洋は、資産の増加、デジタル化、拡大する中産階級人口に支えられ、最も高いCAGRを示すと予想されます。スマートフォンの急速な普及と成長するフィンテックエコシステムが技術導入を促進しています。さらに、デジタル金融と金融包摂を促進する政府の取り組みがプラットフォーム展開を加速させています。若年層投資家の参加増加と越境投資活動が、地域全体で拡大可能な技術主導の資産管理ソリューションへの需要をさらに押し上げています。

無料カスタマイズサービス

本レポートをご購入いただいた顧客は、以下の無料カスタマイズオプションのいずれか1つをご利用いただけます。

• 企業プロファイリング
  • 追加市場参入企業の包括的プロファイリング（最大3社）
  • 主要参入企業のSWOT分析（最大3社）
• 地域別セグメンテーション
  • 顧客のご要望に応じた主要国の市場推定・予測、CAGR（注：実現可能性の確認が必要です）
• 競合ベンチマーキング
  • 主要参入企業の製品ポートフォリオ、地理的展開、戦略的提携によるベンチマーキング

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 序文

• 要約
• ステークホルダー
• 調査範囲
• 調査手法
• 調査資料

第3章 市場動向分析

• 促進要因
• 抑制要因
• 機会
• 脅威
• エンドユーザー分析
• 新興市場
• 新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響

第4章 ポーターのファイブフォース分析

• 供給企業の交渉力
• 買い手の交渉力
• 代替品の脅威
• 新規参入業者の脅威
• 競争企業間の敵対関係

第5章 世界の資産管理技術市場：ソリューション・コンポーネント別

• ソフトウェアソリューション
  • 財務計画と目標ベース投資ツール
  • ポートフォリオ、会計と取引管理
  • パフォーマンス報告と顧客ポータル
  • リスク管理コンプライアンスモジュール
• プロフェッショナルサービス
  • 導入支援
  • コンサルティング
  • マネージドサービス

第6章 世界の資産管理技術市場：アドバイザリーモード別

• 人間主導（技術活用）アドバイザリー
• ロボアドバイザリープラットフォーム
• ハイブリッドアドバイザリーモデル

第7章 世界の資産管理技術市場：企業規模別

• ティア1の世界展開銀行
• 中堅RIA
• 新興フィンテック企業

第8章 世界の資産管理技術市場：エンドユーザー別

• 金融機関
• 投資運用会社
• 取引・証券会社
• ファミリーオフィスと独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）

第9章 世界の資産管理技術市場：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • ドイツ
  • 英国
  • イタリア
  • フランス
  • スペイン
  • その他の欧州
• アジア太平洋
  • 日本
  • 中国
  • インド
  • オーストラリア
  • ニュージーランド
  • 韓国
  • その他のアジア太平洋
• 南米
  • アルゼンチン
  • ブラジル
  • チリ
  • その他の南米諸国
• 中東・アフリカ
  • サウジアラビア
  • アラブ首長国連邦
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他の中東・アフリカ

第10章 主要開発

• 契約、提携、協力関係、合弁事業
• 買収・合併
• 新製品の発売
• 事業拡大
• その他の主要戦略

第11章 企業プロファイリング

• Envestnet
• Addepar
• Avaloq
• FNZ Group
• InvestCloud
• SS& C、Technologies
• Broadridge Financial Solutions
• FIS（Fidelity National Information Services）
• Fiserv
• Orion Advisor Solutions
• SEI Investments Company
• Morningstar, Inc.
• Pershing LLC
• Bravura Solutions
• Additiv
• TIFIN