DeFi（分散型金融）市場の2032年までの予測： コンポーネント別、ブロックチェーンタイプ別、導入モード別、アプリケーション別、エンドユーザー別、地域別の世界分析

Stratistics MRCの調査によると、世界のDeFi（分散型金融）市場は2025年に318億8,000万米ドル規模となり、予測期間中にCAGR55.7％で成長し、2032年までに7,073億5,000万米ドルに達すると見込まれています。

分散型金融（DeFi）とは、銀行などの従来の仲介者を排除したブロックチェーンベースの金融システムです。分散型ネットワーク上のスマートコントラクトを通じて、貸付、借入、取引を含む直接的なピアツーピア取引を可能にします。透明性、安全性、ユーザーの自律性を提供することで、DeFiは個人が資産を独立して管理することを可能にします。その目標は、中央集権的な機関に依存せずに機能する、オープンでアクセスしやすく効率的な金融インフラを確立することです。

金融包摂性とアクセシビリティへの需要の高まり

銀行口座を持たない人々や銀行サービスが十分に利用できない人々は、融資、貯蓄、保険へのアクセス手段として、ブロックチェーンベースのソリューションにますます注目しています。モバイルファーストのインターフェースと低い参入障壁により、分散型エコシステムへの幅広い参加が可能になっています。従来の銀行システムが遠隔地やサービスが行き届いていない地域への到達に苦労する中、DeFiはレガシーインフラを迂回するプログラム可能な代替手段を提供します。デジタルウォレットやステーブルコインの台頭は、取引の容易さと手頃さをさらに高めています。この変化は、特に新興経済国において、より包括的な金融環境を育んでいます。

セキュリティ上の脆弱性

コード実行やガバナンスメカニズムにおける脆弱性が、注目を集める侵害や資産損失を引き起こしています。標準化された監査手法や規制監督が欠如していることが、ユーザーと開発者のリスクを増幅させています。構成可能性が高まるにつれ、相互に連携するプロトコルは連鎖的な障害の影響を受けやすくなっています。小規模なプロジェクトでは、厳格なテストや継続的な監視を行うリソースが不足していることが少なくありません。こうしたシステム的な弱点がユーザーの信頼を損ない、機関投資家による採用を遅らせています。

伝統的金融（TradFi）との統合

銀行や資産運用会社は、ブロックチェーンベースの決済システム、トークン化された資産、分散型貸付プロトコルの活用を模索しています。このハイブリッド化により、リアルタイム取引、透明性の向上、プログラム可能なコンプライアンスが実現されつつあります。規制サンドボックスやパイロットプログラムは、フィンテックスタートアップと既存企業間の協業を促進しています。機関投資家向けカストディソリューションやKYC統合型DeFiプラットフォームが信頼のギャップを埋めています。TradFiが分散型インフラを受け入れるにつれ、市場は主流への拡大を目前に控えています。

中央集権的なショックアブソーバーの欠如

中央集権的なリスク軽減メカニズムが存在しないため、DeFiエコシステムはシステミックショックに対して極めて脆弱です。市場の変動性、流動性危機、プロトコル障害は、相互接続されたプラットフォーム間で急速な伝染を引き起こす可能性があります。従来の金融とは異なり、危機時に介入する中央銀行や規制機関は存在しません。自動清算エンジンやアルゴリズムによるガバナンスは、ストレス条件下で不安定性を悪化させることが多々あります。フラッシュローン攻撃やオラクル操作は、システムの脆弱性をさらに増幅させます。

新型コロナウイルス感染症（COVID-19）の影響：

パンデミックはデジタル化の採用を加速させ、非接触型の金融代替手段を求めるユーザーによりDeFiプラットフォームの利用が急増しました。ロックダウンと経済的不確実性は、分散型融資、イールドファーミング、ステーブルコインベースの送金への関心を高めました。従来の金融機関は業務上のボトルネックに直面する一方、DeFiは中断のない国境を越えた資本アクセスを提供しました。この危機は、世界的な混乱の中でもブロックチェーンインフラの回復力を浮き彫りにしました。パンデミック後の戦略では、金融システムにおける相互運用性、分散化、ユーザーの主権が重視されています。

予測期間中、スマートコントラクト分野が最大の市場規模を占めると見込まれます

予測期間中、スマートコントラクト分野が最大の市場シェアを占めると予想されます。これは金融取引の自動化における基盤的役割によるものです。これらの自己実行型プロトコルは、貸付、取引、保険プラットフォームにおける信頼不要な相互作用を可能にします。その汎用性は、流動性プールからガバナンス機構まで、幅広い分散型アプリケーションを支えています。契約のセキュリティとスケーラビリティの継続的な改善が、ユーザーの信頼と採用を促進しています。開発者はモジュール式フレームワークを活用し、相互運用性とアップグレード性を備えたスマートコントラクトシステムを構築しています。

予測期間において、開発者・スタートアップセグメントが最も高いCAGRを示すと予想されます

予測期間において、開発者・スタートアップセグメントは、俊敏なイノベーションとエコシステム拡大に牽引され、最も高い成長率を示すと予測されます。これらの主体は、分散型IDからクロスチェーン相互運用性に至るまで、新たな使用事例を開拓しています。オープンソースツールやコミュニティ資金調達モデルへのアクセスが、実験の参入障壁を低下させています。ハッカソン、インキュベーター、DAOベースの助成金が、迅速なプロトタイピングと展開を促進しています。スタートアップ企業はまた、ソリューションの拡大を図るため、機関投資家との戦略的提携を構築しています。

最大のシェアを占める地域：

予測期間中、アジア太平洋地域は高いモバイル普及率と暗号資産の採用に支えられ、最大の市場シェアを維持すると見込まれます。中国、インド、シンガポールなどの国々では、ブロックチェーン開発とデジタル資産の利用が堅調に成長しています。政府主導のイニシアチブとフィンテックに友好的な規制が、地域全体でイノベーションハブの形成を促進しています。現地の取引所やウォレットプロバイダーは、個人投資家や機関投資家向けのDeFiサービスへのアクセスを拡大しています。同地域の活発な開発者コミュニティは、プロトコルの強化や国境を越えた連携に貢献しています。

最も高いCAGRが見込まれる地域：

予測期間中、北米地域は技術的リーダーシップとベンチャーキャピタルの流入により、最も高いCAGRを示すと予想されます。米国とカナダには主要なブロックチェーンスタートアップ、研究機関、規制シンクタンクが拠点を置いています。先進的な枠組みとパイロットプログラムにより、コンプライアンスに準拠したDeFiの実験が可能となっています。機関投資家は分散型プロトコルやトークン化された資産への資本配分を増加させています。AI、データ分析、スマートコントラクト監査ツールの統合により、プラットフォームの信頼性が向上しています。

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  • 主要企業のSWOT分析（最大3社）
• 地域別セグメンテーション
  • お客様のご要望に応じた主要国の市場規模の推定・予測およびCAGR（注：実現可能性の確認が必要です）
• 競合ベンチマーキング
  • 主要企業の製品ポートフォリオ、地理的展開、戦略的提携に基づくベンチマーキング

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 序文

• 概要
• ステークホルダー
• 調査範囲
• 調査手法
  • データマイニング
  • データ分析
  • データ検証
  • 調査アプローチ
• 調査資料
  • 1次調査資料
  • 2次調査情報源
  • 前提条件

第3章 市場動向分析

• イントロダクション
• 促進要因
• 抑制要因
• 機会
• 脅威
• 用途分析
• エンドユーザー分析
• 新興市場
• COVID-19の影響

第4章 ポーターのファイブフォース分析

• 供給企業の交渉力
• 買い手の交渉力
• 代替品の脅威
• 新規参入業者の脅威
• 競争企業間の敵対関係

第5章 世界のDeFi（分散型金融）市場：コンポーネント別

• イントロダクション
• スマートコントラクト
• 分散型アプリケーション（dApps）
• プロトコル
• ウォレット
• オラクル

第6章 世界のDeFi（分散型金融）市場：ブロックチェーンタイプ別

• イントロダクション
• パブリックブロックチェーン
• プライベートブロックチェーン
• コンソーシアムブロックチェーン
• ハイブリッドブロックチェーン

第7章 世界のDeFi（分散型金融）市場：導入モード別

• イントロダクション
• オンチェーン
• オフチェーン

第8章 グローバルDeFi（分散型金融）市場：アプリケーション別

• イントロダクション
• 分散型取引所（DEX）
• ガバナンスプラットフォーム
• 貸借プラットフォーム
• 支払いと送金
• イールドファーミングとステーキング
• 保険
• ステーブルコイン
• デリバティブと合成資産
• 資産のトークン化
• その他のアプリケーション

第9章 世界のDeFi（分散型金融）市場：エンドユーザー別

• イントロダクション
• 機関投資家
• 個人投資家
• フィンテック企業
• 開発者とスタートアップ
• 企業
• その他のエンドユーザー

第10章 世界のDeFi（分散型金融）市場：地域別

• イントロダクション
• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • メキシコ
• 欧州
  • ドイツ
  • 英国
  • イタリア
  • フランス
  • スペイン
  • その他欧州
• アジア太平洋
  • 日本
  • 中国
  • インド
  • オーストラリア
  • ニュージーランド
  • 韓国
  • その他アジア太平洋地域
• 南米
  • アルゼンチン
  • ブラジル
  • チリ
  • その他南米
• 中東・アフリカ
  • サウジアラビア
  • アラブ首長国連邦
  • カタール
  • 南アフリカ
  • その他中東とアフリカ

第11章 主な発展

• 契約、パートナーシップ、コラボレーション、ジョイントベンチャー
• 買収と合併
• 新製品発売
• 事業拡大
• その他の主要戦略

第12章 企業プロファイリング

• Lido
• Rocket Pool
• Aave
• 1inch
• Uniswap
• Chainlink
• MakerDAO
• Balancer
• Compound
• Synthetix
• Curve Finance
• Yearn Finance
• PancakeSwap
• Convex Finance
• SushiSwap