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市場調査レポート
商品コード
1897958
個人ローン市場規模、シェア、および成長分析：ローンタイプ別、ローン目的別、地域別－業界予測（2026～2033年）Personal Loan Market Size, Share, and Growth Analysis, By Type of Loan (Secured Personal Loans, Unsecured Personal Loans), By Purpose of Loan (Debt Consolidation Loans, Home Renovation/Improvement Loans), By Region - Industry Forecast 2026-2033 |
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| 個人ローン市場規模、シェア、および成長分析：ローンタイプ別、ローン目的別、地域別－業界予測（2026～2033年） |
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出版日: 2025年12月24日
発行: SkyQuest
ページ情報: 英文 192 Pages
納期: 3～5営業日
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概要
世界の個人ローン市場規模は、2024年に6,140億3,000万米ドルと評価され、2025年の8,019億2,000万米ドルから2033年までに6兆7,869億9,000万米ドルへ成長する見込みです。予測期間（2026～2033年）におけるCAGRは30.6％と予測されています。
世界の個人ローン市場は、消費者支出の増加、フィンテックの進歩、無担保クレジットオプションへの需要の高まりを背景に、堅調な成長を遂げています。個人ローンは医療費、教育費、住宅改修、債務整理など様々な目的に利用され、汎用性の高い金融ソリューションとなっています。オンライン貸付業者の台頭は消費パターンを変え、ローンへのアクセスを容易にしています。デジタルトランスフォーメーションやAI・機械学習を含む技術革新は、ローンの効率性とカスタマイズ性を向上させています。ミレニアル世代やZ世代は、特に所得水準が上昇している新興市場において、ますます賢明な借り手となりつつあります。しかしながら、高い債務不履行率への懸念、規制の強化、金利上昇による借入コストの増加は、市場拡大を抑制する可能性があり、貸し手により選択的なアプローチを採用させる要因となると考えられます。
世界の個人ローン市場促進要因
デジタルローンプラットフォームの進化とフィンテック企業との提携は、世界の個人ローン市場を大きく変革しました。こうした革新的な金融技術を持つノンバンク金融会社（NBFC）は、主に少額ローンに注力する主要参入企業として台頭し、ローン承認件数の顕著な増加をもたらしています。従来型金融機関とデジタルプラットフォームとの連携は、アクセス性を向上させ、より幅広い層が個人ローンを利用できるようにしました。この変化は、ローン手続きを効率化するだけでなく、金融包摂を促進し、金融取引においてデジタルソリューションをますます好む、若年層で技術志向の借り手の嗜好に応えるものです。
世界の個人ローン市場抑制要因
無担保個人ローンの増加に伴い、懸念されるデフォルト率の上昇が顕著となり、世界の個人ローン市場における貸し手にとって重大な障壁となっています。こうしたローンの普及が進むにつれ、関連する延滞率も上昇しており、このセグメントにおけるリスクの高まりを示しています。多くの先進国経済圏では、この債務不履行率の上昇動向により、銀行は引当金対策を強化せざるを得ず、これが収益性に悪影響を及ぼし、貸し出し能力全体の低下を招く可能性があります。その結果、貸し手は、消費者からの個人ローン需要の高まりに対応しつつリスク管理に努めるという、困難な環境に直面しています。
世界の個人ローン市場の動向
世界の個人ローン市場は、いくつかの主要な動向によって大きな変革を遂げています。デジタル化の進展とフィンテック企業の台頭は、ローンの風景を一変させ、効率化されたオンラインプロセスを通じて、より迅速なローン承認と顧客体験の向上を促進しています。さらに、個別化されたローンソリューションへの注目の高まりは、貸し手に対し、高度分析技術やAIを活用して、個々の借入行動に基づいた提案を行うよう導いています。代替的な信用スコアリングモデルの受容拡大も、これまで十分なサービスを受けられなかった層へのローンアクセスを拡大しています。さらに、従来型銀行と革新的なデジタルプラットフォームとの提携は、サービス提供範囲を拡大し、より競合があり消費者にとって使いやすい環境づくりに貢献しています。
よくあるご質問
目次
イントロダクション
- 調査の目的
- 調査範囲
- 定義
調査手法
- 情報調達
- 一次と二次データの方法
- 市場規模予測
- 市場の前提条件と制限
エグゼクティブサマリー
- 世界市場展望
- セグメント別機会分析
市場力学と展望
- 供給と需要の動向分析
- 市場力学
- 促進要因と機会
- 抑制要因と課題
- ポーターの分析
主要市場の考察
- 重要成功要因
- 競合の程度
- 主要投資機会
- 市場エコシステム
- 市場の魅力指数（2025年）
- PESTEL分析
- 規制分析
- 技術分析
- マクロ経済指標
- バリューチェーン分析
- 特許分析
- 使用事例
世界の個人ローン市場規模：ローンタイプ別&CAGR（2026～2033年）
- 担保付き個人ローン
- 無担保個人ローン
世界の個人ローン市場規模：ローン目的別&CAGR（2026～2033年）
- 債務整理ローン
- 住宅改修・改良ローン
- 医療緊急ローン
- 結婚式ローン
- 旅行・休暇ローン
- 教育ローン
- 自動車購入ローン
- 小規模事業または起業向けローン
- その他
世界の個人ローン市場規模：金利タイプ別&CAGR（2026～2033年）
- 固定金利ローン
- 変動金利型ローン
世界の個人ローン市場規模：返済期間別&CAGR（2026～2033年）
- 短期ローン
- 中期ローン
- 長期ローン
世界の個人ローン市場規模：エンドユーザー別&CAGR（2026～2033年）
- 給与所得者
- 自営業者
- 小規模事業主
- 学生
- 退職者
世界の個人ローン市場規模：チャネル別&CAGR（2026～2033年）
- オンライン貸付業者/フィンテックプラットフォーム
- 銀行
- 信用組合
- ノンバンク金融会社（NBFC）
- ピアツーピア（P2P）ローンプラットフォーム
世界の個人ローン市場規模：ローン額別&CAGR（2026～2033年）
- マイクロローン
- 定額ローン
- 中額ローン
- 高額ローン
世界の個人ローン市場規模&CAGR（2026～2033年）
- 北米
- 米国
- カナダ
- 欧州
- ドイツ
- スペイン
- フランス
- 英国
- イタリア
- その他の欧州
- アジア太平洋
- 中国
- インド
- 日本
- 韓国
- その他のアジア太平洋
- ラテンアメリカ
- ブラジル
- メキシコ
- その他のラテンアメリカ
- 中東・アフリカ
- GCC
- 南アフリカ
- その他の中東・アフリカ
競合情報
- 上位5社の比較
- 主要企業の市場ポジショニング（2025年）
- 主要市場企業が採用した戦略
- 最近の市場動向
- 企業の市場シェア分析（2025年）
- 主要企業の企業プロファイル
- 企業の詳細
- 製品ポートフォリオ分析
- 企業のセグメント別シェア分析
- 収益の前年比比較（2023～2025年）
主要企業プロファイル
- JPMorgan Chase
- SoFi Technologies, Inc.
- OneMain Financial
- Home Credit B.V.
- Zopa Bank Ltd.
- Avant, LLC
- LendingClub Corporation
- Upstart Holdings, Inc.
- Marcus by Goldman Sachs
- Discover Financial Services
- Prosper Marketplace, Inc.
- LightStream（SunTrust Bank）
- Best Egg（Marlette Funding）
- Upgrade, Inc.
- Earnest（Navient Company）
- Achieve Personal Loans（Freedom Financial Network）
- Oportun, Inc.
- NetCredit（Enova International）
- Lendmark Financial Services
- AvantCredit of Canada
