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市場調査レポート
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北米のフィンテック：市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測（2025年～2030年）

North America Fintech - Market Share Analysis, Industry Trends & Statistics, Growth Forecasts (2025 - 2030)

出版日
ページ情報
英文 140 Pages
納期
2～3営業日
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北米のフィンテック：市場シェア分析、産業動向・統計、成長予測（2025年～2030年）
出版日: 2025年03月18日
発行: Mordor Intelligence
ページ情報: 英文 140 Pages
納期: 2～3営業日
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概要

北米のフィンテック市場規模は2025年に1,453億7,000万米ドルと推定され、予測期間中（2025-2030年）のCAGRは17.5%で、2030年には3,255億9,000万米ドルに達すると予測されます。

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フィンテックとは金融技術のことで、技術の進歩を利用して従来の金融機関よりも効率的な金融サービスを提供することです。これには、モバイルバンキング、ピアツーピアレンディング、クラウドファンディング、資産管理用ロボアドバイザー、デジタル決済などが含まれます。フィンテック企業はテクノロジーを活用し、従来の金融機関よりも便利で費用対効果の高いサービスを提供しています。

北米のフィンテック市場はダイナミックで急速に進化しており、各企業は人々の金融サービスへのアクセス方法に革命を起こしています。主要セグメントには、モバイルウォレットやピアツーピア決済プラットフォームなどのデジタル決済ソリューションが含まれます。北米の規制環境はフィンテック企業にとって比較的良好で、規制当局はイノベーションを奨励しています。北米の消費者や企業はフィンテック・ソリューションをいち早く採用し、デジタル・バンキングやモバイル決済の需要を牽引しています。北米では、ベンチャーキャピタル、銀行、その他の金融機関が新興企業や革新的なテクノロジーに投資しており、フィンテック分野への投資や資金調達が盛んです。

北米のフィンテック市場の動向

北米デジタル決済市場の成長

北米のデジタル決済取引額は、いくつかの要因によって近年大きく成長しています。eコマースの拡大により、効率的で安全なデジタル決済ソリューションに対する需要が大幅に高まっています。この成長は、技術の進歩やオンラインショッピングの増加により、シームレスで信頼性の高い決済方法に対する消費者の嗜好が高まっていることを反映しています。

モバイル決済や非接触型決済の普及も、消費者に利便性とスピードの向上を提供する大きな要因となっています。セキュリティ対策の強化や革新的な決済プラットフォームなど、技術の向上が市場の成長をさらに刺激しています。支持的な規制環境とデジタル決済インフラへの投資拡大も、市場アクセシビリティを向上させる。COVID-19の大流行はデジタル取引への移行を加速させ、企業や消費者は非接触型や遠隔地の支払方法をますます好むようになりました。この移行により、キャッシュレス経済への動きがさらに強まっています。

北米のフィンテック市場をリードする米国

米国は、融資、投資、ローンの選択、起業支援、買収など、金融のさまざまな側面を大きく変えてきました。注目すべき動向として、米国のデジタル消費者の3分の1が現在2つ以上のフィンテック・サービスを利用しており、日常的な金融活動においてフィンテック・ソリューションの受け入れと統合が進んでいることを示しています。

米国のフィンテック市場は成長を続けており、その市場価値の上昇に反映されています。ネオバンキングとデジタル決済が取引額でリードし、新規市場参入者からの投資増加を引き寄せています。この拡大は、より便利で、効率的で、利用しやすい金融サービスを求める消費者の需要が原動力となっています。

18歳から40歳の消費者は、伝統的な金融機関に比べてフィンテック・ブランドへの信頼が高いです。この人口動態の変化は、若い世代ほど革新的な金融テクノロジーを採用しやすいという、金融サービスの状況の変化を示唆しています。

米国のこうした動向は、北米のフィンテックの動向に大きな影響を与えています。米国市場が成熟するにつれて、ベンチマークやパターンが確立され、それはしばしば北米大陸全体に広がり、近隣諸国のフィンテック分野の開発を形成する可能性があります。

北米のフィンテック業界の概要

北米のフィンテック市場はほぼ統合されており、業界の各サブセクターで少数の支配的なプレーヤーが存在します。この統合は、規制遵守要件による高い参入障壁、フィンテック・ソリューションの開発と規模拡大のための多額の資本投資の必要性、フィンテック企業の成長と顧客基盤の発展に伴って生じるネットワーク効果など、いくつかの要因によって推進されてきました。同市場の主要企業には、Stripe、Chime、Avant、Wealthsimple、SoFiなどがあります。

その他の特典：

  • エクセル形式の市場予測（ME）シート
  • 3ヶ月間のアナリスト・サポート

目次

第1章 イントロダクション

  • 調査の前提条件と市場定義
  • 調査範囲

第2章 調査手法

第3章 エグゼクティブサマリー

第4章 市場の洞察と力学

  • 市場概要
  • 市場促進要因
    • ブロックチェーン、人工知能、機械学習などのイノベーションがフィンテックソリューションの効率性と能力を強化
  • 市場抑制要因
    • データ漏洩や不正行為に対する懸念の高まりが、消費者の信頼とデジタル金融サービスの採用を妨げる可能性
  • 市場機会と今後の動向
    • フィンテック企業と伝統的な金融機関のコラボレーションは、革新的な技術を確立されたシステムに統合することにより、市場の成長を促進する可能性があります。
    • デジタルウォレットの普及拡大により、フィンテック企業が革新的な決済ソリューションを提供し、様々な金融サービスと統合する機会が到来
  • 地域のフィンテック市場に影響を与える主な規制と政策についての洞察
  • 同地域におけるインターネットとスマートフォンの普及状況
  • 収益と資金調達の統計
  • ポーターのファイブフォース分析
    • 買い手／消費者の交渉力
    • 供給企業の交渉力
    • 新規参入業者の脅威
    • 代替品の脅威
    • 競争企業間の敵対関係の強さ
  • COVID-19パンデミックの市場への影響

第5章 市場セグメンテーション

  • サービスプロポジション別
    • 送金と決済
    • 貯蓄と投資
    • デジタル融資と融資マーケットプレース
    • オンライン保険と保険マーケットプレース
    • その他のサービスプロポジション
  • 国別
    • 米国
    • カナダ
    • その他北米

第6章 競合情勢

  • 企業プロファイル
    • Avant LLC
    • Chime Financial Inc.
    • Wealthsimple Inc.
    • Stripe Inc.
    • SoFi Technologies Inc.
    • Square
    • Kraken
    • Oscar Health
    • Mogo

第7章 市場動向

第8章 免責事項と出版社について

目次
Product Code: 72325

The North America Fintech Market size is estimated at USD 145.37 billion in 2025, and is expected to reach USD 325.59 billion by 2030, at a CAGR of 17.5% during the forecast period (2025-2030).

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Fintech, which stands for financial technology, involves harnessing technological advancements to offer financial services with greater efficiency than traditional institutions. It includes mobile banking, peer-to-peer lending, crowdfunding, robo-advisors for wealth management, and digital payments. Fintech companies leverage technology to offer services that are more convenient and cost-effective than traditional financial institutions.

The North American fintech market is dynamic and rapidly evolving, with companies revolutionizing how people access financial services. Key segments include digital payment solutions like mobile wallets and peer-to-peer payment platforms. The regulatory environment in North America is relatively favorable for fintech companies, with regulators encouraging innovation. North American consumers and businesses are early adopters of fintech solutions, driving the demand for digital banking and mobile payments. North America attracts significant investment and funding in the fintech sector, with venture capital firms, banks, and other financial institutions investing in startups and innovative technologies.

North America Fintech Market Trends

Growth in the North American Digital Payment Market

North America's digital payment transaction value has grown significantly in recent years, driven by several factors. The expansion of e-commerce has substantially increased the demand for efficient and secure digital payment solutions. This growth reflects consumers' increasing preference for seamless and reliable payment methods, driven by technological advancements and the rise in online shopping.

The widespread adoption of mobile and contactless payments is another major contributor, offering consumers enhanced convenience and speed. Technological improvements, including enhanced security measures and innovative payment platforms, further stimulate the market's growth. Supportive regulatory environments and increased investment in digital payment infrastructure also improve market accessibility. The COVID-19 pandemic accelerated the shift to digital transactions, with businesses and consumers increasingly favoring contactless and remote payment methods. This transition has further reinforced the movement toward a cashless economy.

The United States is Leading the North American Fintech Market

The United States has significantly altered various aspects of finance, including lending, investing, loan selection, startup support, and acquisitions. A notable trend shows that one-third of US digital consumers now use two or more fintech services, indicating increased acceptance and integration of fintech solutions in daily financial activities.

The US fintech market continues to grow, as reflected in its increasing market value. Neo-banking and digital payments lead in transaction value, attracting increased investment from new market entrants. This expansion is driven by consumer demand for more convenient, efficient, and accessible financial services.

Consumers aged 18-40 show higher trust in fintech brands compared to traditional financial institutions. This demographic shift suggests a changing landscape in financial services, with younger generations more readily adopting innovative financial technologies.

These trends in the United States significantly influence the broader North American fintech landscape. As the US market matures, it establishes benchmarks and patterns that often extend across the continent, potentially shaping the development of fintech sectors in neighboring countries.

North America Fintech Industry Overview

The North American fintech market is largely consolidated, with a few dominant players in each sub-sector of the industry. This consolidation has been driven by a few factors, including high barriers to entry due to regulatory compliance requirements, the need for significant capital investment to develop and scale fintech solutions, and the network effects that arise as fintech companies grow and develop their customer bases. Some of the major players in the market are Stripe, Chime, Avant, Wealthsimple, and SoFi.

Additional Benefits:

  • The market estimate (ME) sheet in Excel format
  • 3 months of analyst support

TABLE OF CONTENTS

1 INTRODUCTION

  • 1.1 Study Assumptions and Market Definition
  • 1.2 Scope of the Study

2 RESEARCH METHODOLOGY

3 EXECUTIVE SUMMARY

4 MARKET INSIGHTS AND DYNAMICS

  • 4.1 Market Overview
  • 4.2 Market Drivers
    • 4.2.1 Innovations Such as Blockchain, Artificial Intelligence, and Machine Learning Enhance the Efficiency and Capabilities of Fintech Solutions
  • 4.3 Market Restraints
    • 4.3.1 Increasing Concerns About Data Breaches and Fraud May Hinder Consumer Trust and Adoption of Digital Financial Services
  • 4.4 Market Opportunities And Future Trends
    • 4.4.1 Collaborations Between Fintech Firms and Traditional Financial Institutions Can Drive the Market's Growth By Integrating Innovative Technologies Into Established Systems
    • 4.4.2 Increased Adoption of Digital Wallets Presents Opportunities for Fintech Firms to Offer Innovative Payment Solutions and Integrate with Various Financial Services
  • 4.5 Insights on Key Regulations and Industry Policies Impacting Fintech Market in the Region
  • 4.6 A Brief on Internet and Smartphone Penetration in the Region
  • 4.7 Revenue and Funding Statistics
  • 4.8 Porter's Five Forces Analysis
    • 4.8.1 Bargaining Power of Buyers/Consumers
    • 4.8.2 Bargaining Power of Suppliers
    • 4.8.3 Threat of New Entrants
    • 4.8.4 Threat of Substitute Products
    • 4.8.5 Intensity of Competitive Rivalry
  • 4.9 Impact of the COVID-19 Pandemic on the Market

5 MARKET SEGMENTATION

  • 5.1 By Service Proposition
    • 5.1.1 Money Transfer and Payments
    • 5.1.2 Savings and Investments
    • 5.1.3 Digital Lending and Lending Marketplaces
    • 5.1.4 Online Insurance and Insurance Marketplaces
    • 5.1.5 Other Service Propositions
  • 5.2 By Country
    • 5.2.1 United States
    • 5.2.2 Canada
    • 5.2.3 Rest of North America

6 COMPETITIVE LANDSCAPE

  • 6.1 Overview (Market Concentration and Major Players)
  • 6.2 Company Profiles
    • 6.2.1 Avant LLC
    • 6.2.2 Chime Financial Inc.
    • 6.2.3 Wealthsimple Inc.
    • 6.2.4 Stripe Inc.
    • 6.2.5 SoFi Technologies Inc.
    • 6.2.6 Square
    • 6.2.7 Kraken
    • 6.2.8 Oscar Health
    • 6.2.9 Mogo

7 MARKET FUTURE TRENDS

8 DISCLAIMER AND ABOUT US