銀行不正防止市場：2026年～2031年

「AIを活用した攻撃の増加を背景に、銀行関連の不正取引は2031年までに22億件に達する見込み」

概要

本調査スイートは、現在銀行業界に影響を及ぼしているさまざまな不正の種類や、それらに対抗するために用いられる進化し続ける手法について、包括的かつ詳細な分析を提供します。これにより、銀行、金融機関、フィンテック企業などの関係者は、不正が将来もたらす影響、防止策における主要な動向、不正防止ソリューションの競合環境を理解することができます。また、主要な参入企業にとっての、不正防止ソリューションの導入における地域ごとの機会についても検証しています。

本調査スイートには、個別に購入可能な複数のオプションがあります。これには、金融機関ごとの不正発生率および不正防止への支出をマッピングしたデータへのアクセス、銀行不正防止市場における最新の動向と機会を明らかにする洞察に富んだ調査、銀行向けに不正防止ソリューションを提供する18社の市場リーダーに関する詳細な分析を収録した資料が含まれます。また、これらすべての要素を網羅した「フルリサーチスイート」として、大幅な割引価格で購入することも可能です。

本レポートは、銀行業界における不正の急速な変化の性質を理解するための不可欠な情報源となり、関係者が将来に向けた効果的な戦略を策定する一助となります。包括的な洞察と広範な調査範囲を備えた本リサーチスイートは、急成長する市場環境を的確に把握し、計画を立てる上で極めて貴重なツールとなります。

レポートの全内容は英語で提供されます。

主な特徴

• 市場力学：銀行業界の不正防止市場における主要な動向と市場拡大の課題に関する洞察を提供します。これには、不正の要因や金融機関が直面する主要な不正関連の課題が含まれます。本レポートでは、取引のリスク監視における不正防止ソリューションの役割、不正防止における機械学習の活用、不正防止の市場情勢に影響を与える規制について取り上げています。また、国別準備度指数 (Country Readiness Index) では、8つの主要地域における不正防止市場の現在の発展状況やセグメントごとの成長を分析するとともに、市場の今後の展開に関する見通しを提供しています。
• 主なポイントと戦略的提言：銀行の不正防止市場における主要な発展機会に関する詳細な分析に加え、関係者向けの戦略的提言を掲載しています。
• 業界ベンチマーク予測：銀行不正防止市場をセクター横断的に網羅した包括的な予測データを提供します。金融機関における不正取引の総額および不正防止ソリューションへの支出を、市場セグメンテーション別に分類して掲載しています。
• Juniper Researchの競合リーダーボード：銀行向け不正防止分野の主要ベンダー18社に対する独立した評価を行い、各社の競争力を検証しています。本レポートでは、競合情勢がどのように変化しているか、またどの企業が主導的な立場にあるかを明確に示しています。

市場データ・予測レポート

本調査スイートには、54の表と44,700件以上のデータポイントからなる予測データの全セットへのアクセスが含まれています。調査スイートに含まれる指標は以下の通りです。

• 不正取引の総件数および総額
• 銀行・金融機関による不正検知・防止ソリューションへの年間総支出額
• 不正防止ソリューションを利用する銀行・金融機関の総数

支出額および導入状況の予測は、以下の市場セグメント別に提供されます。

• 銀行および信用組合
• フィンテック企業
• 投資会社
• 融資会社

Juniper Researchのインタラクティブ予測 (Excel) には、以下の機能が含まれています。

• 統計分析：ユーザーは対象期間全体について、すべての地域・国を対象に特定の指標を検索できます。グラフは容易に編集でき、クリップボードへのエクスポートも可能です。
• 国別データツール：予測期間中のすべての地域および国の指標を確認できます。検索バーを使用して、表示される指標を絞り込むことが可能です。
• 国別比較ツール：ユーザーは各国を選択し、比較することができます。このツールには、グラフをエクスポートする機能も含まれています。
• What-if分析：5つのインタラクティブなシナリオを活用し、予測指標と自身の仮定を比較することができます。

市場動向・戦略レポート

本レポートでは、銀行不正防止市場の市場情勢を詳細に分析し、この急速に進化する市場の形成に影響を与えているさまざまな市場動向や要因を評価しています。例えば、AIを活用した不正や、ますます巧妙化するソーシャルエンジニアリング攻撃といった新たな脅威に対抗するため、金融機関が高度な不正検知技術をどのように導入しているかを評価しています。さらに、本レポートでは、行動分析、金融機関間のインテリジェンス共有、IDインテリジェンスなど、銀行不正防止の主な発展についても探求しています。これに加え、関係者がこの急速に変化する市場をより適切にナビゲートするための戦略的提言も盛り込まれています。

競合リーダーボードレポート

競合リーダーボードレポートでは、銀行不正防止分野における主要な18社のベンダーについて、詳細な評価と市場での位置づけを提示しています。これらのベンダーは、対応能力および実行能力に基づく評価により、Established Leader (確立されたリーダー) 、Leading Challenger (有力なチャレンジャー) 、Disruptor & Challenger (ディスラプター&チャレンジャー) のいずれかに分類されています。

• Accertify
• ACI Worldwide
• ComplyAdvantage
• Discover Financial Services
• Entrust
• Feedzai
• FICO
• FIS Global
• Fiserv
• Hawk
• IBM
• LexisNexis Risk Solutions
• Mastercard
• NICE Actimize
• SEON
• Thales
• Tookitaki
• TransUnion
• Visa

1.市場動向・戦略：目次

第1章 市場サマリー

• 主なポイント・戦略的提言
• 戦略的提言

第2章 市場情勢

• 市場情勢・セグメンテーション
• 不正の種類
  • ファーストパーティ不正
    • 申込不正・偽口座
    • マネーミュール
    • フロンティング
    • スリーパー不正
    • APP詐欺
    • ソーシャルエンジニアリング詐欺
  • マネーロンダリング
  • チャージバック不正
  • アカウント乗っ取り (ATO)
  • 合成ID
    • 合成ID不正の検知
  • 内部脅威
• カード発行会社における不正検知・防止ソリューション
  • 不正検出・防止システム
    • 生体認証
    • トークン化
    • 行動分析
    • AMLソフトウェア
• 課題
  • インフレと金融の不確実性
  • 技術の進歩
  • 金融サービスを十分に利用できない層 (Underbanked)
  • サイバーセキュリティ人材不足

第3章 ソリューションと機会

• ソリューションと機会
  • AI
  • 機械学習
  • API
  • 量子耐性暗号
  • エージェントAI
• 規則
  • 欧州連合：第3次決済サービス指令 (PSD3) および決済サービス規則 (PSR)
  • 欧州連合マネーロンダリング対策機関 (AMLA)
  • ブラジル：PIX特別返金メカニズム2.0 (MED 2.0)
  • 米国：Nacha 2026年不正監視規則
  • ナイジェリア：即時決済不正対策
  • インド準備銀行：デジタル決済取引の認証メカニズムに関する指針

第4章 セグメント分析：業種別分析

• セグメント分析
  • 銀行・信用組合
  • フィンテック
  • 融資会社
  • 投資会社
  • 付加価値サービス
  • インボイスファイナンス
  • 買掛金・売掛金の自動化
  • 貿易金融

第5章 国別準備度指数

• 重点市場
• 成長市場
• 飽和市場

2.競合リーダーボード：目次

第1章 競合リーダーボード

• このレポートを読むべき理由
• 銀行不正防止ベンダープロファイル
  • Accertify
  • ACI Worldwide
  • ComplyAdvantage
  • Discover Financial Services
  • Entrust
  • Feedzai
  • FICO
  • FIS Global
  • Fiserv
  • Hawk
  • IBM
  • LexisNexis(R) Risk Solutions
  • Mastercard
  • NICE Actimize
  • SEON
  • Thales
  • TransUnion
  • Visa
• 関連調査

3.データ・予測：目次

第1章 市場概要

• 定義と適用範囲

第2章 予測サマリー

• 不正防止市場予測：サマリー
  • 不正検知・防止ソリューションを利用する銀行・その他金融機関の数
  • 銀行・金融機関による不正検知・防止ソリューションへの年間総支出額
  • デジタルバンキング・送金における不正取引総件数
  • 銀行取引・送金における不正取引総額

第3章 銀行・その他の金融機関

• 不正検知・防止ソリューションを利用する銀行・信用組合の数
• 銀行・信用組合による不正検知・防止ソリューションへの総支出額

第4章 フィンテック

• 不正検知・防止ソリューションを利用するフィンテック企業の数
• フィンテック企業による不正検知・防止ソリューションへの総支出額

第5章 投資会社

• 不正検知・防止ソリューションを利用する投資会社の数
• 投資会社による不正検知・防止ソリューションへの総支出額

第6章 融資会社

• 不正検知・防止ソリューションを利用する融資会社の数
• 融資会社による不正検知・防止ソリューションへの総支出額

第7章 デジタルバンキング・送金における不正取引

• デジタルバンキングにおける不正取引総件数
• デジタルバンキングにおける不正取引総額
• 送金における不正取引総件数
• 送金における不正取引総額