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市場調査レポート
商品コード
1470938
プリペイドカード市場:製品タイプ別、用途別-2024年~2030年の世界予測Prepaid Card Market by Product (General Purpose Reloadable Card, Gift Card, Government Benefits & Disbursement Card), Type (Closed Loop Prepaid Card, Open Loop Prepaid Card), Application - Global Forecast 2024-2030 |
● お客様のご希望に応じて、既存データの加工や未掲載情報(例:国別セグメント)の追加などの対応が可能です。 詳細はお問い合わせください。
プリペイドカード市場:製品タイプ別、用途別-2024年~2030年の世界予測 |
出版日: 2024年04月17日
発行: 360iResearch
ページ情報: 英文 190 Pages
納期: 即日から翌営業日
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プリペイドカード市場規模は、2023年に2兆5,200億米ドルと推定され、2024年には2兆6,600億米ドルに達し、CAGR 5.62%で2030年には3兆7,000億米ドルに達すると予測されています。
プリペイドカードは決済カードの一種であり、カード所有者はカードにあらかじめ入金された金額まで利用することができます。従来のデビットカードやクレジットカードとは異なり、プリペイドカードは銀行口座を必要とせず、金融機関からお金を借りる必要もないです。その代わり、利用者はあらかじめ一定額の資金をカードに入金しておき、利用可能残高がなくなるまで、その資金を買い物や引き出しに利用することができます。世界のデジタル決済システムへのシフトは、その利便性、安全性、効率性から、プリペイドカードの採用に大きく貢献しています。さらに、プリペイドカードは、銀行口座を持たない人々や銀行口座を持たない人々にとって、実行可能な金融ソリューションを提供し、デジタル経済への参加を可能にしています。しかし、金融取引に関する厳しい規制は、コンプライアンス遵守がプロバイダーの運用コストを増加させるため、市場の成長を阻害する可能性があります。さらに、新興国でのインターネット普及率とモバイル利用率の増加は、プリペイドカードサービスを拡大する大きなチャンスです。ロイヤリティ・プログラム、予算管理ツール、カスタマイズ可能な限度額などの機能を強化したプリペイドカードを開発することで、より幅広い消費者層を取り込むことができます。
主な市場の統計 | |
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基準年[2023] | 2兆5,200億米ドル |
予測年[2024] | 2兆6,600億米ドル |
予測年[2030] | 3兆7,000億米ドル |
CAGR(%) | 5.62% |
タイプオープンループのプリペイドカードは、幅広い取引にカードを必要とするユーザーに好まれます。
クローズド・ループ型プリペイドカードは、指定された店舗やサービス・プロバイダーでのみ使用できる加盟店専用の決済カードです。銀行口座を必要としないため、ギフトや特定のブランドや店舗での利用をコントロールするのに適しています。オープンループのプリペイドカードは、カードの決済ネットワークが稼動している場所であればどこでも利用可能で、より多目的な利用が可能です。これらのカードはリロードが可能な場合が多く、ATMでの引き出しなど、特定の銀行機能との連携も可能です。
アプリケーション政府・公共機関によるプリペイドカードの直接給付への利用拡大
企業では、プリペイドカードを主に従業員の経費、出張、インセンティブプログラムに活用しています。プリペイドカードカードは、管理された透明性の高い資金管理方法を提供し、経費報告や予算遵守を合理化したい企業にとって魅力的な選択肢となっています。金融機関では、プリペイドカードは、特に銀行口座を持たない消費者や銀行口座を持たない消費者のための代替銀行ソリューションとして利用されています。プリペイドカードカードは、従来の銀行口座を持つことなく、電子取引、ATMでの引き出し、請求書の支払いなどを可能にします。政府は、社会保障、失業保険、その他の支援プログラムなどの給付金を直接支払うためにプリペイドカードを使用しています。この方法は、安全で効率的な方法で受給者に資金を分配することができ、多くの場合、管理コストを削減し、受給者のアクセスを改善します。小売店はプリペイドカードをギフトカード、販促ツール、ロイヤリティ報酬として活用しています。これらのカードは、顧客エンゲージメントを促進し、リピーターを増やし、マーケティング効果を高めるためにブランディングすることもできます。
地域別インサイト
アメリカ地域はプリペイドカードの成長市場であり、金融の包括性とデジタル決済ソリューションへの高い需要があります。プリペイドカードは、予算管理、オンライン取引、ペイロールカードなど様々な用途で利用されています。セキュリティ機能の向上やデジタル・ウォレットの統合に重点を置いた取り組みが行われており、より技術的に高度な金融商品を求める動向を反映しています。EUでは、プリペイドカード市場は多様であり、英国、ドイツ、フランスなどの国々での普及率が高いです。市場を牽引しているのは、トラベルカード、ギフトカード、銀行口座を持たない人々向けのソリューションの需要です。透明性と消費者の権利に焦点を当てたEUの規制は、商品提供の強化につながっています。中東では、特にUAEとサウジアラビアでプリペイドカードの利用が大幅に増加しており、キャッシュレス経済と金融包摂を目指す政府のイニシアチブが後押ししています。プリペイドカードは、送金、給与支給、政府支出に人気があります。アジア太平洋地域では、eコマースブームとデジタル決済の急増に後押しされ、プリペイドカードは爆発的な成長を遂げています。この地域の急速なデジタルトランスフォーメーションとQRコード決済の人気は、従来のプリペイドカードにやや影を落としているが、交通機関やギフトカードなど特定の分野では顕著な増加を見せています。
FPNVポジショニング・マトリックス
FPNVポジショニングマトリックスはプリペイドカード市場を評価する上で極めて重要です。事業戦略や製品満足度に関連する主要指標を調査し、ベンダーの包括的な評価を提供します。この綿密な分析により、ユーザーは各自の要件に沿った十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。評価に基づき、ベンダーは成功の度合いが異なる4つの象限に分類されます:フォアフロント(F)、パスファインダー(P)、ニッチ(N)、バイタル(V)です。
市場シェア分析
市場シェア分析は、プリペイドカード市場におけるベンダーの現状について、洞察に満ちた詳細な調査を提供する包括的なツールです。全体的な収益、顧客基盤、その他の主要指標についてベンダーの貢献度を綿密に比較・分析することで、企業の業績や市場シェア争いの際に直面する課題について理解を深めることができます。さらに、この分析により、調査対象基準年に観察された累積、断片化の優位性、合併の特徴などの要因を含む、この分野の競合特性に関する貴重な考察が得られます。このような詳細レベルの拡大により、ベンダーはより多くの情報に基づいた意思決定を行い、市場で競争優位に立つための効果的な戦略を考案することができます。
1.市場の浸透度:主要企業が提供する市場に関する包括的な情報を提示しています。
2.市場の開拓度:有利な新興市場を深く掘り下げ、成熟市場セグメントにおける浸透度を分析しています。
3.市場の多様化:新製品の発売、未開拓の地域、最近の開発、投資に関する詳細な情報を提供します。
4.競合の評価と情報:市場シェア、戦略、製品、認証、規制状況、特許状況、主要企業の製造能力などを網羅的に評価します。
5.製品開発およびイノベーション:将来の技術、研究開発活動、画期的な製品開発に関する知的洞察を提供します。
1.プリペイドカード市場の市場規模および予測は?
2.プリペイドカード市場の予測期間中に投資を検討すべき製品、セグメント、用途、分野は何か?
3.プリペイドカード市場の技術動向と規制枠組みは?
4.プリペイドカード市場における主要ベンダーの市場シェアは?
5.プリペイドカード市場への参入に適した形態や戦略的手段は?
[190 Pages Report] The Prepaid Card Market size was estimated at USD 2.52 trillion in 2023 and expected to reach USD 2.66 trillion in 2024, at a CAGR 5.62% to reach USD 3.70 trillion by 2030.
A prepaid card is a type of payment card that allows the cardholder to spend up to the amount of money preloaded onto the card. Unlike a traditional debit & credit card, a prepaid card does not need a bank account and involves borrowing money from a financial institution. Instead, the user deposits a certain amount of funds onto the card in advance, which can then be used for purchases & withdrawals until the available balance is depleted. The global shift towards digital payment systems has significantly contributed to adopting prepaid cards due to their convenience, security, and efficiency. Moreover, prepaid cards offer a viable financial solution for unbanked and underbanked people, enabling them to participate in the digital economy. However, stringent regulations concerning financial transactions can impede market growth, as compliance increases operational costs for providers. Furthermore, increasing internet penetration and mobile usage in emerging economies are significant opportunities to expand prepaid card services. Developing prepaid cards with enhanced features such as loyalty programs, budgeting tools, and customizable limits can attract a broader consumer base.
KEY MARKET STATISTICS | |
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Base Year [2023] | USD 2.52 trillion |
Estimated Year [2024] | USD 2.66 trillion |
Forecast Year [2030] | USD 3.70 trillion |
CAGR (%) | 5.62% |
Type: Open loop prepaid cards preferred by users requiring a card for a wide range of transactions
Closed loop prepaid cards are merchant-specific payment cards that can be used only at designated stores & service providers. They do not require a bank account for their operation, making them an ideal choice for gift-giving or for controlling spend on particular brands and stores. Open loop prepaid cards offer a more versatile usage spectrum, being accepted anywhere the card's payment network operates. These cards can often be reloaded and might even be connected with certain bank functionalities, including ATM withdrawals.
Application: Increasing utilization of prepaid cards by government & public sector for direct disbursement of benefits
Corporate institutions primarily utilize prepaid cards for employee expenses, travel, and incentive programs. These cards offer a controlled and transparent way to manage funds, making them an attractive option for companies looking to streamline expense reporting and budget adherence. Within financial institutions, prepaid cards serve as an alternative banking solution, particularly for unbanked & underbanked consumers. These cards provide a mechanism for electronic transactions, ATM withdrawals, and sometimes bill payments without the need for a traditional bank account. Governments use prepaid cards to directly disburse benefits, such as social security, unemployment insurance, and other support programs. This method offers a secure and efficient way to distribute funds to beneficiaries, often reducing administrative costs and improving access for recipients. Retail establishments leverage prepaid cards as gift cards, promotional tools, and loyalty rewards. These cards drive customer engagement, encourage repeat business, and can often be branded for enhanced marketing impact.
Regional Insights
The American region represents a growing market for prepaid cards, driven by a high demand for financial inclusivity and digital payment solutions. Consumers here use prepaid cards for a variety of purposes, including managing budgets, making online transactions, and using them as payroll cards. Initiatives have focused on improving security features and integrating digital wallets, reflecting a trend toward more technologically advanced financial products. In the EU, the prepaid card market is diverse, with a high penetration rate in countries including the UK, Germany, and France. The market is driven by the demand for travel cards, gift cards, and solutions for the unbanked population. EU regulations focusing on transparency and consumer rights have led to enhanced product offerings. The Middle East shows a significant uptrend in prepaid card usage, particularly in the UAE and Saudi Arabia, driven by government initiatives for cashless economies and financial inclusion. Prepaid cards are popular for remittances, payroll distribution, and government disbursements. In the Asia-Pacific region, prepaid cards are witnessing explosive growth, fueled by the e-commerce boom and a surge in digital payments. The region's rapid digital transformation and the popularity of QR code payments have somewhat overshadowed traditional prepaid cards, but there is a noticeable increase in specific sectors such as transit and gift cards.
FPNV Positioning Matrix
The FPNV Positioning Matrix is pivotal in evaluating the Prepaid Card Market. It offers a comprehensive assessment of vendors, examining key metrics related to Business Strategy and Product Satisfaction. This in-depth analysis empowers users to make well-informed decisions aligned with their requirements. Based on the evaluation, the vendors are then categorized into four distinct quadrants representing varying levels of success: Forefront (F), Pathfinder (P), Niche (N), or Vital (V).
Market Share Analysis
The Market Share Analysis is a comprehensive tool that provides an insightful and in-depth examination of the current state of vendors in the Prepaid Card Market. By meticulously comparing and analyzing vendor contributions in terms of overall revenue, customer base, and other key metrics, we can offer companies a greater understanding of their performance and the challenges they face when competing for market share. Additionally, this analysis provides valuable insights into the competitive nature of the sector, including factors such as accumulation, fragmentation dominance, and amalgamation traits observed over the base year period studied. With this expanded level of detail, vendors can make more informed decisions and devise effective strategies to gain a competitive edge in the market.
Key Company Profiles
The report delves into recent significant developments in the Prepaid Card Market, highlighting leading vendors and their innovative profiles. These include Aeon Credit Service India Pvt. Ltd., American Express Company, Axis Bank Limited, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A., BBVA Compass Bancshares, Inc., Citigroup Inc., e& group, eBay Inc., Global Payments Inc., Green Dot Corporation, H&R Block, Inc., ICICI Bank Limited, JPMorgan Chase & Co., Kaiku Finance LLC, Mango Financial, Inc., Mastercard Inc., NetSpend Corporation, PayPal Holdings, Inc., Quo Card Co.,Ltd., Revolut Ltd., Square, Inc., The Bank of America Corporation, The PNC Financial Services Group, Inc., Travelex Foreign Coin Services Limited, Visa, Inc., Wells Fargo & Company, and Western Union Company.
Market Segmentation & Coverage
1. Market Penetration: It presents comprehensive information on the market provided by key players.
2. Market Development: It delves deep into lucrative emerging markets and analyzes the penetration across mature market segments.
3. Market Diversification: It provides detailed information on new product launches, untapped geographic regions, recent developments, and investments.
4. Competitive Assessment & Intelligence: It conducts an exhaustive assessment of market shares, strategies, products, certifications, regulatory approvals, patent landscape, and manufacturing capabilities of the leading players.
5. Product Development & Innovation: It offers intelligent insights on future technologies, R&D activities, and breakthrough product developments.
1. What is the market size and forecast of the Prepaid Card Market?
2. Which products, segments, applications, and areas should one consider investing in over the forecast period in the Prepaid Card Market?
3. What are the technology trends and regulatory frameworks in the Prepaid Card Market?
4. What is the market share of the leading vendors in the Prepaid Card Market?
5. Which modes and strategic moves are suitable for entering the Prepaid Card Market?