2Q25コンプライアンス・ブリーフィング規制の複雑さを乗り切るAI主導の戦略

2Q25 Compliance Briefing: AI-Driven Strategies for Navigating Regulatory Complexity

出版日: 2025年07月24日
発行: IDC
ページ情報: 英文 11 Pages
納期: 即納可能

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概要
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概要

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このIDCの展望では、25年第2四半期に規制当局の動きが急増し、金融機関が詐欺、暗号エクスポージャ、制裁、クロスボーダーリスクをどのように管理するかに対する期待が加速していることを論じています。現在、コンプライアンス機能はリアルタイムで動作し、追跡可能で監査可能な意思決定を提供する必要があります。市場は実証可能な不正コンプライアンスへとシフトしており、規制当局は船荷の動き、取引文書、所有者登録などの新しい外部データソースの利用を重視し始めています。予算が逼迫する中、コンプライアンステクノロジーへの支出は増加の一途をたどっています。IDCのリスク・金融犯罪・コンプライアンス部門リサーチ・ディレクター、サム・アバディール（Sam Abadir）氏は、次のように述べています。「説明可能で、適応性があり、AIを活用できるフレームワークに投資する金融機関は、取締りの動向に後れを取らないでしょう。より弾力性があり、対応力があり、費用対効果の高い業務の基盤を構築することができます。」

エグゼクティブスナップショット

状況概要

コンプライアンスの情勢は変化している
- 支払い詐欺と詐欺防止
- テロ資金供与と類型監視
- デジタル資産コンプライアンス
- 実質的所有権と不動産監督
- 制裁と貿易に基づく脱税
- サイバー犯罪と詐欺の激化
- 規制戦略と監督の変化
- コンプライアンスにおけるAI、GenAI、エージェントシステム

テクノロジー購入者へのアドバイス

AI主導のコンプライアンス機能とガバナンス要件
- コンプライアンスコスト
- 戦略的調達の考慮事項

IDCの視点

AIを活用したコンプライアンスへの戦略的転換
- 役割ベースの影響と技術要件

参考資料

関連調査
要約

Product Code: US53677525

This IDC Perspective discusses how regulatory activity surged in 2Q25, accelerating expectations for how institutions manage fraud, crypto exposure, sanctions, and cross-border risk. Compliance functions must now operate in real time and provide traceable, auditable decisions. The market is shifting toward demonstrable fraud compliance, with regulators beginning to emphasize the use of new external data sources such as shipping movements, trade documentation, and ownership registries. As budgets tighten, spending on compliance technology continues to rise, driven by the need for defensible investments that deliver measurable outcomes. Institutions are prioritizing platforms that improve speed, enhance oversight, and scale across compliance, risk, and fraud functions."Institutions that invest in explainable, adaptive, and AI-enabled frameworks will not only keep pace with enforcement trends," says Sam Abadir, research director, Risk, Financial Crime, and Compliance, IDC. "They will build a foundation for more resilient, responsive, and cost-effective operations."

Executive Snapshot

Situation Overview

The Compliance Landscape Is Shifting
- Payment Fraud and Scam Prevention
- Terrorism Financing and Typology Monitoring
- Digital Asset Compliance
- Beneficial Ownership and Real Estate Oversight
- Sanctions and Trade-Based Evasion
- Escalating Cybercrime and Scams
- Regulatory Strategy and Supervision Shifts
- AI, GenAI, and Agentic Systems in Compliance