インシュアテック市場：現状分析・予測（2024～2032年）

世界のインシュアテックの市場規模は、2023年に78億5,000万米ドルに達し、2024～2032年の予測期間中にCAGR 約40.21%で力強い成長が見込まれています。インシュアテック市場の成長に寄与している主な要因の1つは、世界中の様々な政府による規制支援の高まりです。こうした保険政策措置は、デジタル化の取り組みを改善するとともに、保険サービスプロバイダーが顧客対応や保険金支払いに関連する問題を軽減できるようにすることを目的としています。例えば、2024年、インド保険規制開発庁（IRDAI）は、インドの保険会社向けに8つの原則に基づく規制を承認しました。これらの規制は、苦情処理リスク管理に関する保険会社や販売チャネルの標準的手順やベストプラクティスの採用を目標としています。同規制はまた、保険関連の活動を促進するためのオンラインマーケットプレースであるBIMA Sugamを推進しています。

別の例では、2024年、Ministry of Business, Innovation & Employment New Zealandは、消費者と企業がリスクから効果的に身を守れるよう、保険法を近代化・改善すると発表しました。

顧客からの問い合わせを簡単に解決し、さまざまな分野での保険サービスを拡大するために、保険分野における迅速なデジタル化に向けた世界各国の政府の注目が高まっており、インシュアテック市場の需要は2024～2032年にかけて増加すると予測されています。

インシュアテックのタイプに基づき、市場は自動車保険、ビジネス保険、健康保険、家庭保険、特殊保険、旅行保険、その他に区分されます。このうち、健康保険と自動車保険は世界中で大きなシェアを占めています。成長の主な要因としては、世界の人々のヘルスケアに対する意識が高まり、医療保険サービスを選択する患者が増加したことが挙げられます。このようなヘルスケア保険への追い風を受けて、主要企業は顧客に対応するだけでなく、最新のサービスやタイムリーな支払いなどを提供するためにデジタルソリューションを選択するようになりました。

技術別に見ると、インシュアテックの世界市場はブロックチェーン、クラウドコンピューティング、IoT、機械学習、ロボアドバイザリー、その他に区分されます。このうち、クラウドコンピューティング市場は、デジタルソリューションに向けた業界の変革と、展開が容易で柔軟な利用が可能な膨大なコンピューティングおよびストレージソリューションの要件により、主要な市場シェアを占めています。膨大な量のデータが収集される中、クラウドコンピューティングサービスプロバイダーは、保険会社がさまざまな消費者の購買パターンに関して提供する商品を強化するためのサポートを行っています。

その他のアジア太平洋のインシュアテックの市場普及をより理解するために、世界のインシュアテック市場を北米、欧州、アジア太平洋、その他のアジア太平洋などの世界の存在に基づいて分析しています。このうち、2023年には北米地域が大きなシェアを占めています。北米には広大な保険業界があり、デジタルソリューションを通じて保険技術の統合を包括的にサポートすることを期待しています。さらに、この地域には世界最大級の保険会社があります。莫大な保険料徴収額と保険会社の存在を考慮すると、この地域は今後インシュアテックの需要を独占していくと予想されます。

市場に参入している主な企業には、Damco Group、DXC Technology Company、Insurance Technology Services、Majesco、Oscar Insurance、Quantemplate、Shift Technology、InsureMo Corporation、Wipro Limited、Zhogan Insuranceなどがあります。

目次

第1章 市場イントロダクション

• 市場の定義
• 主な目的
• ステークホルダー
• 制限事項

第2章 調査手法または前提条件

• 調査プロセス
• 調査手法
• 回答者プロファイル

第3章 エグゼクティブサマリー

• 業界要約
• セグメント別見通し
  • 市場成長の強さ
• 地域展望

第4章 市場力学

• 促進要因
• 機会
• 抑制要因
• 動向
• PESTEL分析
• 需要側分析
• 供給側分析
  • 投資シナリオ
  • 業界考察：大手スタートアップ企業とその独自の戦略

第5章 価格分析

• 地域別価格分析
• 価格に影響を与える要因

第6章 世界のインシュアテック市場収益、2022～2032年

第7章 市場分析：タイプ別

• 自動車
• ビジネス
• 健康
• 家
• 専門
• 旅行
• その他

第8章 市場分析：テクノロジー別

• ブロックチェーン
• クラウドコンピューティング
• IoT
• 機械学習
• ロボアドバイザー
• その他

第9章 市場分析：サービス別

• コンサルティング
• サポート・メンテナンス
• マネージドサービス

第10章 市場分析：エンドユーザー別

• 自動車
• BFSI
• 政府
• ヘルスケア
• 製造業
• 小売
• 輸送
• その他

第11章 市場分析：地域別

• 北米
  • 米国
  • カナダ
  • その他の北米
• 欧州
  • ドイツ
  • 英国
  • フランス
  • イタリア
  • スペイン
  • その他の欧州
• アジア太平洋
  • 中国
  • 日本
  • インド
  • その他のアジア太平洋
• その他の地域

第12章 バリューチェーン分析

• 限界分析
• 市場参入企業一覧

第13章 競合情勢

• 競合ダッシュボード
• 競合市場ポジショニング分析
• ポーターのファイブフォース分析

第14章 企業プロファイル

• Damco Group
• DXC Technology Company
• Insurance Technology Services
• Majesco
• Oscar Insurance
• Quantemplate
• Shift Technology
• InsureMo Corporation
• Wipro Limited
• Zhongan Insurance

第15章 頭字語と仮定

第16章 付録

Insurtech refers to Insurance Technology services designed to offer digital services to insurance providers. These digital services offer real-time information to the insurance providers assisting in product customization, real-time information, money and savings, improving competitiveness, and making insurance services more sustainable. As the vast information is collected through various user patterns, a better-suited insurance product is offered further improving the expansion of insurance services.

The Global Insurtech market was valued at USD 7850 million in 2023 and is expected to grow at a strong CAGR of around 40.21% during the forecast period (2024-2032). One of the key factors that has contributed to the growth of the Insurtech market is rising regulatory support by various governments across the globe. These insurance policy measures are targeted to improve the digitalization efforts as well as enable the insurance services providers to reduce the issues related to customer handling and claim disbursements. For instance, in 2024, the Insurance Regulatory Development Authority of India (IRDAI) approved eight principle-based regulations for insurance companies in India. These regulations target on adoption of standard procedures and best practices of insurance companies and distribution channels for grievance redressal risk management. The regulations also promote BIMA Sugam an online marketplace for facilitating insurance-related activities.

In another instance, in 2024, the Ministry of Business, Innovation & Employment New Zealand announced that it would modernize and improve insurance law so that consumers and businesses can effectively protect themselves against risk.

With the higher focus of the governments across the globe towards the speedy digitalization in the insurance sector for easy customer query redressal and expansion of insurance services in different sectors the demand for the Insurtech market is anticipated to rise during 2024-2032.

Based on the Type of Insurtech the market is segmented into Auto, Business, Health, Home, Specialty, Travel, and Others. Of these health and auto insurance have held major market share across the globe. Some of the key factors attributed to the growth are increased healthcare awareness among the global population which translated into a higher number of patients opting for health insurance services further strengthening the segment. This impetus towards healthcare insurance has further led to companies opting for digital solutions to not only cater to the customers but also provide them with up-to-date services, timely disbursements, etc.

Based on technology, the global Insurtech market has been segmented into blockchain, cloud computing, IoT, machine learning, robo advisory, and others. Of this, the Cloud computing market has held the major market share owing to the industry transformation towards digital solutions and the requirement of vast computing and storage solutions with ease of deployment and flexibility of use. With the vast amount of data being collected cloud computing services providers are supporting insurance companies to enhance their products offering with respect to various consumer purchase patterns.

For a better understanding of the market adoption of Insurtech, the Global Insurtech market is analyzed based on its worldwide presence in regions such as North America, Europe, Asia-Pacific, and the Rest of the World. Of these, the North American region held a significant share in 2023. North America has a vast insurance industry, and it is looking forward to comprehensively supporting the integration of insurance technologies through digital solutions. Additionally, the region is home to some of the largest insurance companies across the globe. Considering the vast volume of premium collected, and the presence of ins the region is further anticipated to dominate the demand for Insurtech in the coming period.

Some of the major players operating in the market include Damco Group, DXC Technology Company, Insurance Technology Services, Majesco, Oscar Insurance, Quantemplate, Shift Technology, InsureMo Corporation, Wipro Limited and Zhogan Insurance.

TABLE OF CONTENTS

1.MARKET INTRODUCTION

• 1.1. Market Definitions
• 1.2. Main Objective
• 1.3. Stakeholders
• 1.4. Limitation

2.RESEARCH METHODOLOGY OR ASSUMPTION

• 2.1. Research Process of the Insurtech Market
• 2.2. Research Methodology of the Insurtech Market
• 2.3. Respondent Profile

3.EXECUTIVE SUMMARY

• 3.1. Industry Synopsis
• 3.2. Segmental Outlook
  • 3.2.1. Market Growth Intensity
• 3.3. Regional Outlook

4.MARKET DYNAMICS

• 4.1. Drivers
• 4.2. Opportunity
• 4.3. Restraints
• 4.4. Trends
• 4.5. PESTEL Analysis
• 4.6. Demand Side Analysis
• 4.7. Supply Side Analysis
  • 4.7.1. Investment Scenario
  • 4.7.2. Industry Insights: Leading Startups and Their Unique Strategies

5.PRICING ANALYSIS

• 5.1. Regional Pricing Analysis
• 5.2. Price Influencing Factors

6.GLOBAL INSURTECH MARKET REVENUE (USD MN), 2022-2032F

7.MARKET INSIGHTS BY TYPE

• 7.1. Auto
• 7.2. Business
• 7.3. Health
• 7.4. Home
• 7.5. Specialty
• 7.6. Travel
• 7.7. Others

8.MARKET INSIGHTS BY TECHNOLOGY

• 8.1. Blockchain
• 8.2. Cloud Computing
• 8.3. IoT
• 8.4. Machine Learning
• 8.5. Robo Advisory
• 8.6. Others

9.MARKET INSIGHTS BY SERVICE

• 9.1. Consulting
• 9.2. Support & Maintenance
• 9.3. Managed Services

10.MARKET INSIGHTS BY END USER

• 10.1. Automotive
• 10.2. BFSI
• 10.3. Government
• 10.4. Healthcare
• 10.5. Manufacturing
• 10.6. Retail
• 10.7. Transportation
• 10.8. Others

11.MARKET INSIGHTS BY REGION

• 11.1. North America
  • 11.1.1. U.S.
  • 11.1.2. Canada
  • 11.1.3. Rest of North America
• 11.2. Europe
  • 11.2.1. Germany
  • 11.2.2. U.K.
  • 11.2.3. France
  • 11.2.4. Italy
  • 11.2.5. Spain
  • 11.2.6. Rest of Europe
• 11.3. Asia-Pacific
  • 11.3.1. China
  • 11.3.2. Japan
  • 11.3.3. India
  • 11.3.4. Rest of Asia-Pacific
• 11.4. Rest of World

12.VALUE CHAIN ANALYSIS

• 12.1. Marginal Analysis
• 12.2. List of Market Participants

13.COMPETITIVE LANDSCAPE

• 13.1. Competition Dashboard
• 13.2. Competitor Market Positioning Analysis
• 13.3. Porter Five Forces Analysis

14.COMPANY PROFILED

• 14.1. Damco Group
  • 14.1.1. Company Overview
  • 14.1.2. Key Financials
  • 14.1.3. SWOT Analysis
  • 14.1.4. Product Portfolio
  • 14.1.5. Recent Developments
• 14.2. DXC Technology Company
• 14.3. Insurance Technology Services
• 14.4. Majesco
• 14.5. Oscar Insurance
• 14.6. Quantemplate
• 14.7. Shift Technology
• 14.8. InsureMo Corporation
• 14.9. Wipro Limited
• 14.10. Zhongan Insurance

15.ACRONYMS & ASSUMPTION

16.ANNEXURE