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市場調査レポート
商品コード
1359885
決済ゲートウェイ市場- 世界の産業規模、シェア、動向、機会、予測、2018-2028年Payment Gateway Market - Global Industry Size, Share, Trends, Opportunity, and Forecast, 2018-2028F Segmented By Type, By Enterprise Size (Large Enterprise and Small and Medium Enterprise ), By End User, By Region, Competition |
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決済ゲートウェイ市場- 世界の産業規模、シェア、動向、機会、予測、2018-2028年 |
出版日: 2023年10月03日
発行: TechSci Research
ページ情報: 英文 188 Pages
納期: 2~3営業日
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決済ゲートウェイの世界市場は予測期間中にCAGRで急成長が見込まれます。
決済ゲートウェイ市場は、金融技術(FinTech)業界の急成長分野です。ペイメントゲートウェイは、クレジットカードやデビットカード、電子財布、その他のデジタル決済手段による支払いを処理することで、オンライン取引を容易にするソフトウェアアプリケーションです。ペイメントゲートウェイは、加盟店と銀行の橋渡し役として機能し、オンラインビジネスが顧客からの支払いを安全に受け入れ、処理できるようにします。加盟店が顧客からのデビットカードやクレジットカードによる支払いを受け入れるために使用する技術は、ペイメントゲートウェイとして知られています。この用語は、オンラインショッピングカートの決済処理ポータルだけでなく、実際の小売店で見られる実際のカード読み取りハードウェアの両方をカバーしています。ペイメントゲートウェイは、ペイメントポータル(ウェブサイト、モバイルアプリ、または双方向音声応答サービスなど)とフロントエンドプロセッサまたはアクワイアリングバンクとの間でデータを転送することにより、決済取引を促進します。ペイメントゲートウェイを利用することで、小売業者はeコマース、アプリ内、POSなど、さまざまな支払い方法での取引を開始することができます。ゲートウェイは通常、加盟店のウェブサイトやPOSシステムが接続されるウェブサーバーであり、お金の流れには直接関与しないです。複数のアクワイアリングバンクや支払いオプションが、ペイメントゲートウェイによって1つのシステムにリンクされることがよくあります。
顧客がオンラインで買い物をすると、ペイメントゲートウェイは顧客から支払い情報を安全に収集し、それをペイメントプロセッサーに渡し、ペイメントプロセッサーは発行銀行または金融機関で情報を確認します。支払いが確認されると、ペイメントゲートウェイは承認または拒否のメッセージを加盟店に送信し、取引が完了します。ペイメントゲートウェイは、支払いを安全、迅速、正確に処理することで、eコマース取引を促進する上で重要な役割を果たします。また、不正行為の検出と防止、継続課金、多通貨対応などの価値ある機能を加盟店に提供し、売上の増加と顧客満足度の向上に貢献しています。
全体として、決済ゲートウェイは、取引を処理し、機密性の高い顧客情報を保護するための安全で信頼性の高い方法を提供するため、オンラインでデジタル決済を受け入れたいあらゆるビジネスにとって不可欠なものとなっています。ペイメントゲートウェイの世界市場は、デジタル決済の導入拡大とeコマースの成長により、今後数年間で大きく成長すると予測されています。
市場概要 | |
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予測期間 | 2024-2028 |
市場規模 | 145億6,000万米ドル |
2028年の市場規模 | 356億8,000万米ドル |
CAGR 2023-2028 | 16.17% |
急成長セグメント | 政府機関 |
最大市場 | 北米 |
デジタル決済の普及とeコマースの拡大により、世界中で決済ゲートウェイソリューションの需要が急増しています。ペイメントゲートウェイは、クレジットカード、デビットカード、その他のデジタル決済取引を加盟店と顧客の間で承認・処理することで、安全なオンライン取引を促進するサービスです。eコマースの台頭により、企業はますますオンラインで製品やサービスを販売するようになり、消費者は常に利便性とアクセス性を求めてオンラインショッピングを利用するようになっています。このシフトにより、加盟店と消費者の双方にシームレスで安全なオンライン決済体験を提供できる決済ゲートウェイソリューションへの需要が高まっています。加えて、モバイル決済、ピアツーピア決済、その他のデジタル決済手段の成長も、決済ゲートウェイ・ソリューションに対する需要をさらに加速させています。消費者はますますモバイル機器を使用して買い物をするようになっており、企業はモバイルフレンドリーな決済オプションを提供することで、この動向に適応しています。
モバイル決済の成長は、決済ゲートウェイ市場の大きな促進要因となっています。スマートフォンやモバイル機器の普及に伴い、モバイルウォレットや決済アプリなどのモバイル決済手段を利用して買い物をする消費者が増えています。ペイメントゲートウェイは、加盟店がモバイル機器を通じて行われる取引を処理するための安全で信頼性の高い方法を提供することで、モバイル決済を促進する上で重要な役割を果たしています。モバイル・ペイメント・ゲートウェイを利用すれば、顧客は決済情報を手入力することなく、迅速かつ簡単に取引を完了することができ、モバイルユーザーにとっては特に便利です。さらに、決済ゲートウェイはモバイル決済に関連するセキュリティ上の懸念への対応にも役立っています。ペイメントゲートウェイは、暗号化、トークン化、不正検知などの高度なセキュリティ対策を採用し、モバイル取引の安全性を確保し、顧客データを保護しています。モバイル決済の成長は、多くの消費者が従来の銀行サービスを利用できない新興市場で特に顕著です。モバイル決済ゲートウェイは、消費者がモバイル機器を使用してデジタル決済を行うための安全で便利な方法を提供することで、このギャップを埋めるのに役立っています。全体として、モバイル決済の成長は決済ゲートウェイ市場の大きな原動力となっており、決済ゲートウェイプロバイダーは、モバイル決済エコシステムにおける消費者と加盟店の進化するニーズに対応するため、サービスの革新と拡大を続けています。
セキュリティへの懸念は、ペイメントゲートウェイの導入と管理に伴う大きな課題のひとつです。ペイメントゲートウェイは、クレジットカード番号やその他の支払詳細などの機密性の高い金融情報を扱うため、ハッカーやサイバー犯罪者にとって魅力的な標的となります。その結果、ペイメントゲートウェイのプロバイダーは、詐欺、データ侵害、その他のセキュリティ脅威から保護するために、強固なセキュリティ対策を実施する必要があります。これらの対策には、データの暗号化、トークン化、二要素認証、詐欺検出ツールなどが含まれます。しかし、このようなセキュリティ対策を実施・管理することは複雑でコストがかかるため、テクノロジーやインフラに多大な投資を必要とします。また、ペイメントゲートウェイのプロバイダーは、システムの安全性と業界標準への準拠を確保するため、最新のセキュリティ脅威とテクノロジーに常に対応する必要があります。さらに、セキュリティ上の懸念は、ペイメントゲートウェイに対する消費者の信頼や信用にも影響を与え、普及や利用に悪影響を及ぼす可能性があります。消費者はオンラインで購入する際、自分の支払情報が安全であることを確信する必要があり、セキュリティ侵害や脆弱性はこの信頼を損なう可能性があります。全体として、ペイメントゲートウェイはオンライン決済の処理に不可欠なものとなっていますが、これらのシステムの導入と管理に伴うセキュリティ上の課題は無視できません。ペイメントゲートウェイのプロバイダーは、システムの安全性と信頼性を維持するために、堅牢なセキュリティ対策への投資を継続し、最新の脅威や技術に対応する必要があります。
TechSci Researchは、所定の市場データを使用して、企業の特定のニーズに応じてカスタマイズを提供します。レポートでは以下のカスタマイズが可能です:
(注:企業リストはクライアントの要望に応じてカスタマイズ可能です。)
Global Payment Gateway market is expected to grow at a fast CAGR during the forecast period. The payment gateway market is a rapidly growing sector of the financial technology (FinTech) industry. A payment gateway is a software application that facilitates online transactions by processing payments made through credit and debit cards, e-wallets, and other digital payment methods. Payment gateways act as a bridge between merchants and banks, enabling online businesses to securely accept and process payments from customers. The technology that merchants use to accept debit or credit card payments from customers is known as a payment gateway. The term covers both the online shopping cart payment processing portals as well as the actual card-reading hardware found in physical retail stores. By transferring data between a payment portal (such as a website, mobile app, or interactive voice response service) and the front-end processor or acquiring bank, a payment gateway facilitates a payment transaction. With the aid of payment gateways, retailers can start e-commerce, in-app, and point-of-sale transactions for a wide range of payment methods. The gateway is typically a web server to which a merchant's website or POS system is connected; it is not directly involved in the money flow. Several acquiring banks and payment options are frequently linked together by a payment gateway into a single system.
When a customer makes a purchase online, the payment gateway securely collects the payment information from the customer and then passes it on to the payment processor, which verifies the information with the issuing bank or financial institution. Once the payment is verified, the payment gateway then sends an approval or decline message back to the merchant, allowing the transaction to be completed. Payment gateways play a critical role in facilitating e-commerce transactions by ensuring that payments are processed securely, quickly, and accurately. It also provides merchants with valuable features such as fraud detection and prevention, recurring billing, and multi-currency support, which helps to increase sales and improve customer satisfaction.
Overall, payment gateways have become essential for any business that wants to accept digital payments online, as they provide a secure and reliable way to process transactions and protect sensitive customer information. The global payment gateway market is projected to grow significantly in the coming years, driven by the increasing adoption of digital payments and the growth of e-commerce.
Market Overview | |
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Forecast Period | 2024-2028 |
Market Size 2022 | USD 14.56 Billion |
Market Size 2028 | USD 35.68 Billion |
CAGR 2023-2028 | 16.17% |
Fastest Growing Segment | Government |
Largest Market | North America |
The increasing adoption of digital payments and the growth of e-commerce have led to a surge in the demand for payment gateway solutions across the globe. A payment gateway is a service that facilitates secure online transactions by authorizing and processing credit cards, debit cards, and other digital payment transactions between merchants and customers. With the rise of e-commerce, businesses are increasingly selling products and services online, and consumers are consistently turning to online shopping for convenience and accessibility. This shift has led to a growing demand for payment gateway solutions that can provide a seamless and secure online payment experience for both merchants and consumers. In addition, the growth of mobile payments, peer-to-peer payments, and other digital payment methods has further accelerated the demand for payment gateway solutions. Consumers are increasingly using mobile devices to make purchases, and businesses are adapting to this trend by offering mobile-friendly payment options.
The increasing adoption of digital payments has been a major driver of the growth of the payment gateway market across the globe. A payment gateway is a technology that enables merchants to securely process digital payments, such as credit cards, debit cards, and e-wallets, for online transactions. With the growing popularity of digital payments, merchants are increasingly shifting their businesses online, and consumers are increasingly using digital payment methods to make purchases. This shift has led to a growing demand for payment gateway solutions that can provide a seamless and secure payment experience for both merchants and consumers. The COVID-19 pandemic has also accelerated the adoption of digital payments as more people have turned to online shopping and contactless payments to reduce the risk of transmission. As a result, the payment gateway market is expected to continue to grow rapidly in the coming years.
The growth of mobile payments has been a significant driver of the payment gateway market. With the widespread adoption of smartphones and mobile devices, more consumers are using mobile payment methods, such as mobile wallets and payment apps, to make purchases. Payment gateways have played a critical role in facilitating mobile payments by providing a secure and reliable way for merchants to process transactions made through mobile devices. Mobile payment gateways enable customers to complete transactions quickly and easily, without having to enter their payment information manually, which can be especially convenient for mobile users. In addition, payment gateways have been instrumental in addressing security concerns associated with mobile payments. Payment gateways employ advanced security measures such as encryption, tokenization, and fraud detection to ensure that mobile transactions are secure and protect customer data. The growth of mobile payments has been particularly pronounced in emerging markets, where many consumers lack access to traditional banking services. Mobile payment gateways have helped to bridge this gap by providing a secure and convenient way for consumers to make digital payments using their mobile devices. Overall, the growth of mobile payments has been a significant driver of the payment gateway market, and payment gateway providers continue to innovate and expand their services to meet the evolving needs of consumers and merchants in the mobile payment ecosystem.
Security concerns are one of the major challenges associated with implementing and managing payment gateways. Payment gateways handle sensitive financial information, such as credit card numbers and other payment details, making them attractive targets for hackers and cybercriminals. As a result, payment gateway providers need to implement robust security measures to protect against fraud, data breaches, and other security threats. These measures may include data encryption, tokenization, two-factor authentication, and fraud detection tools, among others. However, implementing and managing these security measures can be complex and costly, requiring significant investment in technology and infrastructure. Payment gateway providers must also stay up to date with the latest security threats and technologies to ensure that their systems remain secure and compliant with industry standards. In addition, security concerns can also impact consumer trust and confidence in payment gateways, which can have a negative impact on adoption and usage. Consumers need to be confident that their payment information is secure when making purchases online, and any security breaches or vulnerabilities can erode this trust. Overall, while payment gateways have become essential for processing online payments, the security challenges associated with implementing and managing these systems cannot be ignored. Payment gateway providers must continue to invest in robust security measures and stay up to date with the latest threats and technologies to ensure that their systems remain secure and reliable.
Based on Type, the market is segmented into Hosted, Bank Integrated and Self-hosted. Based on Enterprise Size, the market is segmented into Large Enterprise and Small and Medium Enterprise (SME). Based on End User, the market is further split into Travel & Hospitality, Retail, Healthcare, Education, Government, Utilities and Others. The market analysis also studies the regional segmentation to devise regional market segmentation, divided among North America, Europe, Asia-Pacific, South America, and Middle East & Africa.
Overall, the payment gateway market is highly competitive, with new players entering the market regularly. As digital payments continue to grow in popularity, the demand for reliable and secure payment processing solutions is expected to increase, driving further innovation and growth in the payment gateway market. Some of the major players in the payment gateway market include PayPal Holdings, Inc., Stripe, Inc., Adyen N.V., Authorize Net Corporation, Square, Inc., CCBill, LLC, Sage Pay Europe Limited, Worldpay Group Limited, Amazon Pay (Amazon.com, Inc.)., sAlipay.com Co Ltd. These companies offer a wide range of payment processing solutions and services to merchants and businesses of all sizes, from small startups to large enterprises.
In this report, the global Payment Gateway market has been segmented into the following categories, in addition to the industry trends which have also been detailed below:
Company Profiles: Detailed analysis of the major companies present in the global Payment Gateway market.
With the given market data, TechSci Research offers customizations according to a company's specific needs. The following customization options are available for the report:
(Note: The companies list can be customized based on the client requirements.)