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市場調査レポート
商品コード
1852699
フィンテックにおけるトランザクションモニタリングの世界市場レポート 2025年Transaction Monitoring In Fintech Global Market Report 2025 |
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カスタマイズ可能
適宜更新あり
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| フィンテックにおけるトランザクションモニタリングの世界市場レポート 2025年 |
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出版日: 2025年10月15日
発行: The Business Research Company
ページ情報: 英文 250 Pages
納期: 2～10営業日
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概要
フィンテックにおけるトランザクションモニタリングの市場規模は近年急速に拡大しています。2024年の55億3,000万米ドルから2025年には65億4,000万米ドルへとCAGR18.2％で拡大します。この間の成長は、デジタル決済の増加、規制遵守の強化、金融詐欺リスクの増大、オンラインバンキングの採用拡大、不正検知ソリューションの需要拡大などが背景にあります。
フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場規模は今後数年で急成長が見込まれます。2029年には年間平均成長率（CAGR）17.9%で126億1,000万米ドルに成長します。予測期間における成長の原動力は、データ保護への注力の強化、リアルタイム決済量の増加、規制当局の監視強化、フィンテック導入の拡大、サイバー犯罪の脅威の高まりにあるとみられます。この期間の主な動向としては、機械学習の進展、ブロックチェーン技術の統合、技術を活用したリアルタイム監視の導入、予測分析の発展、クラウドベースの展開の進展などが挙げられます。
フィンテックにおけるトランザクションモニタリングとは、金融取引をリアルタイムまたはほぼリアルタイムで追跡・分析し、疑わしい行為、異常な行為、不正の可能性のある行為を特定する継続的なプロセスです。その主な目的は、規制遵守を確保し、マネーロンダリング、詐欺、金融犯罪を防止し、金融機関とその顧客を保護することです。このプロセスでは、多くの場合、自動化されたシステムと人工知能（AI）を使用して、効率的に異常を検出します。
フィンテックにおけるトランザクションモニタリングの主な構成要素には、ソリューションとサービスがあります。ソリューションとは、ツール、プロセス、コンポーネントを組み合わせて特定の課題に対処し、望ましい結果を達成するために設計された統合システムです。導入オプションには、クラウドベース、オンプレミス、エンタープライズ・システムなどがあり、ソリューションは大企業だけでなく中小企業にも適しています。アプリケーションには、本人確認、取引スクリーニング、継続的モニタリング、アンチマネーロンダリング、不正検知・防止などが含まれ、銀行、金融サービス、保険（BFSI）、フィンテック企業、電子商取引、政府、IT・通信部門などのエンドユーザーにサービスを提供しています。
2025年春、米国の急速な関税引き上げとそれに伴う貿易摩擦は、金融セクター、特に投資戦略やリスク管理に大きな影響を与えています。関税の高騰は市場のボラティリティに拍車をかけ、機関投資家の慎重な行動を促し、ヘッジ手段への需要を高めています。銀行や資産運用会社は、関税によってグローバルなサプライ・チェーンが混乱し、株式市場のパフォーマンス促進要因である企業収益が悪化するため、クロスボーダー取引に伴うコスト増に直面しています。一方、保険会社は、サプライチェーンの混乱や貿易関連の事業損失に関連した保険金請求リスクの増大に取り組んでいます。さらに、個人消費の減退と輸出需要の低迷が、信用成長と投資意欲を抑制しています。保険業界は今、多角化、デジタルトランスフォーメーション、強固なシナリオプランニングを優先し、経済の不確実性の高まりを乗り切り、収益性を守らなければならないです。
この調査レポートは、フィンテックにおけるトランザクションモニタリング業界の世界市場規模、地域シェア、フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場シェアを有する競合企業、フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場セグメント、市場動向、ビジネスチャンスなど、フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場統計を提供するThe Business Research Companyの新刊レポートシリーズの一つです。このフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場調査レポートは、業界の現在と将来のシナリオを詳細に分析し、必要とされるすべてのもの完全な展望を提供します。
デジタル決済量の増加がフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場の成長を促進すると予測されます。スマートフォンやインターネットの普及により、物理的な現金がなくても電子的な送金が可能なデジタル決済が拡大し、取引がより身近で便利になりつつあります。取引モニタリングは、リアルタイムの監視を提供することでこうした決済を強化し、セキュリティと信頼性を向上させる。不審な動きを迅速に検知することで、不正リスクを低減し、金融システムに対する信頼を醸成することができます。例えば、欧州中央銀行によると、2023年の欧州における非接触型カード決済は、2022年から24.3%増の209億件に上るといいます。
企業はリアルタイムの不正検知ソリューションを通じて取引の安全性を高めています。リアルタイム不正検知は、トランザクションを即座に監視し、疑わしい行為を特定してブロックすることで、金銭的損失を防ぎ、コンプライアンスを確保します。例えば、2023年10月、Unit21 Inc.は、金融機関がFedNow、RTP、Zelleなどのレールにまたがる決済を追跡し、疑わしい取引を数秒以内に検知して意思決定を自動化し、誤検知を最小限に抑えながら業務効率を高めることを可能にするリアルタイム監視プラットフォームを発表しました。
2022年4月、フェネルゴ・リミテッドはオランダを拠点とするAI主導のトランザクション・モニタリング会社であるSentinels B.V.を買収し、高度なモニタリングを顧客ライフサイクル管理ソリューションに統合しました。この買収により、Fenergoは金融犯罪の検出を強化し、金融機関のためのきめ細かなKYCコンプライアンスを維持することができます。
フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場は、リアルタイムの疑わしい取引の検出、リスクスコアリング、規制当局への報告技術などのサービスを提供する事業体が得る収益で構成されます。市場価値には、サービス・プロバイダーが販売する、またはサービス提供に含まれる関連商品の価値も含まれます。フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場には、ソフトウェアプラットフォーム、データ分析ツール、機械学習によるモニタリングシステム、統合ソリューションの売上も含まれます。この市場の価値は、「ファクトリーゲート」の価値であり、他の事業体（川下の製造業者、卸売業者、流通業者、小売業者を含む）であれ、直接最終顧客であれ、商品の製造業者または作成者によって販売された商品の価値です。この市場における商品の価値には、商品の作り手によって販売される関連サービスも含まれます。
よくあるご質問
目次
第1章 エグゼクティブサマリー
第2章 市場の特徴
第3章 市場動向と戦略
第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ
第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
- 最終用途産業の分析
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：成長率分析
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場の実績：規模と成長, 2019-2024
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング：総潜在市場規模（TAM）
第6章 市場セグメンテーション
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：コンポーネント別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- ソリューション
- サービス
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：展開別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- クラウド
- オンプレミス
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場企業タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 中小企業
- 大企業
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 本人確認
- 取引スクリーニングと継続的な監視
- マネーロンダリング対策
- 不正行為の検出と防止
- その他の用途
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：最終用途産業別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 銀行、金融サービス、保険（BFSI）
- フィンテック企業
- 電子商取引
- 政府
- 情報技術と通信
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：サブセグメンテーション ソリューション（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 不正行為検出
- リスク管理
- コンプライアンス自動化
- リアルタイム監視
- データ分析
- アラート管理
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：サブセグメンテーション サービス（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- コンサルティング
- 統合
- トレーニング
- サポートとメンテナンス
- カスタム開発
- 監査と評価
第7章 地域別・国別分析
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 世界のフィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
第8章 アジア太平洋市場
第9章 中国市場
第10章 インド市場
第11章 日本市場
第12章 オーストラリア市場
第13章 インドネシア市場
第14章 韓国市場
第15章 西欧市場
第16章 英国市場
第17章 ドイツ市場
第18章 フランス市場
第19章 イタリア市場
第20章 スペイン市場
第21章 東欧市場
第22章 ロシア市場
第23章 北米市場
第24章 米国市場
第25章 カナダ市場
第26章 南米市場
第27章 ブラジル市場
第28章 中東市場
第29章 アフリカ市場
第30章 競合情勢と企業プロファイル
- フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：競合情勢
- フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場：企業プロファイル
- SAS Institute Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Fair Isaac Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Temenos AG Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Chainalysis Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Feedzai Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
第31章 その他の大手企業と革新的企業
- Sumsub Inc.
- Napier Technologies Limited
- Alessa Inc.
- Hawk AI GmbH
- Quantifind Inc.
- ThetaRay Ltd.
- Tookitaki Technologies Private Limited
- Unit21 Inc.
- ComplyAdvantage Ltd.
- Featurespace Limited
- Silent Eight Pte. Ltd.
- Sanction Scanner Ltd.
- Oracle Financial Group Inc.
- SEON Technologies Ltd.
- Sift Science Inc.
第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード
第33章 主要な合併と買収
第34章 最近の市場動向
第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略
- フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場2029：新たな機会を提供する国
- フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場2029：新たな機会を提供するセグメント
- フィンテックにおけるトランザクションモニタリング市場2029：成長戦略
- 市場動向に基づく戦略
- 競合の戦略
