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市場調査レポート
商品コード
1852491
貸出分析ソリューションの世界市場レポート 2025年Lending Analytics Solution Global Market Report 2025 |
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カスタマイズ可能
適宜更新あり
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| 貸出分析ソリューションの世界市場レポート 2025年 |
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出版日: 2025年10月15日
発行: The Business Research Company
ページ情報: 英文 250 Pages
納期: 2～10営業日
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概要
貸出分析ソリューションの市場規模は近年急速に拡大しています。2024年の44億6,000万米ドルから2025年には50億5,000万米ドルへと、CAGR13.2％で拡大します。この期間の成長を牽引したのは、融資業務のデジタル化に対する需要の高まり、金融機関におけるデータ主導の意思決定の採用の増加、リアルタイムの信用リスク評価に対するニーズの高まり、融資サービスにおける顧客体験の向上への注目の高まり、分析を必要とする非構造化金融データ量の拡大などです。
貸出分析ソリューション市場規模は、今後数年間で急成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は12.9％で、81億9,000万米ドルに成長します。この予測期間における成長は、パーソナライズされたローン提供に対する需要の高まり、不正検知とリスク軽減に対するニーズの高まり、オープンバンキングのフレームワーク採用の拡大、クレジットスコアリングのための代替データソースの利用拡大、リアルタイムの意思決定に対するニーズが牽引すると予想されます。この期間に予測される主な動向には、AIと機械学習機能の進歩、信用スコアリングのための予測分析の強化、顧客リスク・プロファイリングの革新、クラウドベースのプラットフォームの統合、リアルタイム・データ処理の進歩などがあります。
貸出分析ソリューションは、データ分析と予測モデリングを使用して、融資機関が十分な情報に基づいた与信判断を下せるように支援するソフトウェア・プラットフォームです。その主な機能は、顧客の行動、信用履歴、市場動向を分析することにより、借り手のリスクを評価し、融資承認を最適化し、ポートフォリオのパフォーマンスを向上させることです。また、ローン・パフォーマンスのモニタリングや潜在的な債務不履行の特定も支援します。
貸出分析ソリューションの主な構成要素は、ソフトウェアとサービスです。ソフトウェアは、ローンや借り手のデータを処理し、クレジット・スコアリング、リスク評価、貸出決定のための予測的洞察を提供する専用アプリケーションで構成されます。これらのソリューションは、オンプレミスまたはクラウドベースのプラットフォームを通じて展開することができ、信用リスク管理、顧客分析、コンプライアンス管理、詐欺検出などの分野に適用されます。主なエンドユーザーには、銀行、信用組合、住宅ローン貸出業者、ピアツーピア貸出業者、その他の金融機関が含まれます。
2025年春、米国の関税の急速な引き上げとそれに伴う貿易摩擦は、金融セクター、特に投資戦略やリスク管理に大きな影響を与えています。関税の高まりは市場のボラティリティを煽り、機関投資家の慎重な行動を促し、ヘッジ手段への需要を高めています。銀行や資産運用会社は、関税によってグローバルなサプライ・チェーンが寸断され、株式市場のパフォーマンス促進要因である企業収益が低下するため、クロスボーダー取引に伴うコスト上昇に直面しています。一方、保険会社は、サプライチェーンの混乱や貿易関連の事業損失に関連した保険金請求リスクの増大に取り組んでいます。さらに、個人消費の減退と輸出需要の低迷が、信用成長と投資意欲を抑制しています。保険業界は今、多角化、デジタルトランスフォーメーション、強固なシナリオプランニングを優先し、経済の不確実性の高まりを乗り切り、収益性を守らなければならないです。
この調査レポートは、貸出分析ソリューション業界の世界市場規模、地域シェア、貸出分析ソリューション市場シェアを持つ競合企業、詳細な貸出分析ソリューション市場セグメント、市場動向、ビジネスチャンスなど、貸出分析ソリューション市場統計を提供するThe Business Research Companyの新刊レポートシリーズの一つです。この貸出分析ソリューション市場調査レポートは、業界の現在と将来のシナリオを詳細に分析し、必要なあらゆるもの完全な展望を提供します。
サイバー攻撃の頻度の増加が、今後数年間の貸出分析ソリューション市場の成長を促進すると予測されます。サイバー攻撃は、コンピュータシステムやデータへの悪意あるアクセス、混乱、破損を伴うもので、多くの場合、デジタル金融エコシステムを標的として情報を盗んだり、損害を与えたりします。デジタル資産保管の一元化が進むと脆弱性が増大し、ハッカーにとって魅力的な標的が生まれます。貸出分析ソリューションは、高度なリスク監視とリアルタイムの取引分析を提供することで、金融機関がこうした脅威に対処し、不正防止を改善し、機密性の高い顧客情報を保護するのに役立ちます。例えば、イスラエルを拠点とするサイバーセキュリティ企業であるチェック・ポイント・ソフトウェア・テクノロジーズ・リミテッドは2024年7月、2024年第2四半期の企業ネットワークに対するサイバー攻撃の週間発生件数が前年同期比で30%増加し、2024年第1四半期から25%増加したと報告しています。サイバー攻撃の増加は、貸出分析ソリューションの需要を支えています。
貸出分析ソリューション市場の企業は、融資の透明性を高め、意思決定の効率を向上させるために、データ主導型の顧客分析を採用する傾向が強まっています。これらのツールは、顧客の行動、嗜好、動向を分析し、エンゲージメントと融資戦略を最適化します。例えば、2025年1月、ルクセンブルクを拠点とする金融サービス会社Clearstream Banking S.A.は、Lending Analytics Dashboardを立ち上げました。このプラットフォームは、貸出活動の統合ビュー、ポートフォリオ・レベルの洞察、カスタマイズ可能なレポーティング、ベンチマーク機能を提供し、金融機関がパフォーマンスをモニターし、情報に基づいた意思決定を行い、市場の変化に積極的に対応できるようにします。
2024年11月、米国を拠点とする金融分析会社ムーディーズ・コーポレーションは、Numerated Growth Technologies Inc.を非公開の金額で買収しました。この買収は、Numeratedのローン組成技術を統合することにより、ムーディーズ・レンディング・スイートを拡張し、金融機関にローン組成、意思決定、クレジット・ライフサイクル・モニタリングのためのエンド・ツー・エンドのソリューションを提供するものです。米国を拠点とするフィンテック企業であるNumeratedは、融資分析ソリューションの提供を専門としており、現代の金融機関向けに包括的なデジタルツールを提供するムーディーズの能力を強化しています。
貸出分析ソリューション市場は、借り手の行動分析、融資実績モニタリング、回収最適化、価格戦略分析、早期警告システム、顧客セグメンテーション、生涯価値予測などのサービスを提供する事業体が得る収益で構成されます。市場価値には、サービスプロバイダーが販売する、あるいはサービス提供に含まれる関連商品の価値も含まれます。貸出分析ソリューション市場には、ローン組成システム（LOS）、データ集約プラットフォーム、ローンパフォーマンスダッシュボード、債権回収分析ツール、シナリオモデリングツールの売上も含まれます。この市場の価値は、「ファクトリーゲート」の価値です。つまり、他の事業体（川下の製造業者、卸売業者、流通業者、小売業者を含む）であれ、直接最終顧客であれ、商品の製造業者または製造者によって販売された商品の価値です。この市場における商品の価値には、商品の作り手によって販売される関連サービスも含まれます。
よくあるご質問
目次
第1章 エグゼクティブサマリー
第2章 市場の特徴
第3章 市場動向と戦略
第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ
第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク
- 世界の貸出分析ソリューション：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
- 最終用途産業の分析
- 世界の貸出分析ソリューション市場：成長率分析
- 世界の貸出分析ソリューション市場の実績：規模と成長, 2019-2024
- 世界の貸出分析ソリューション市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
- 世界の貸出分析ソリューション：総潜在市場規模（TAM）
第6章 市場セグメンテーション
- 世界の貸出分析ソリューション市場：コンポーネント別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- ソフトウェア
- サービス
- 世界の貸出分析ソリューション市場：展開モード別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- オンプレミス
- クラウド
- 世界の貸出分析ソリューション市場：用途別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 信用リスク管理
- 顧客分析
- コンプライアンス管理
- 不正行為検出
- その他の用途
- 世界の貸出分析ソリューション市場：エンドユーザー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 銀行
- 信用組合
- 住宅ローン貸し手
- ピアツーピアレンダー
- その他のエンドユーザー
- 世界の貸出分析ソリューション市場：サブセグメンテーション ソフトウェア（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 信用リスク分析
- ローン組成分析
- ポートフォリオ管理ツール
- コンプライアンスと規制報告
- 不正検出システム
- 世界の貸出分析ソリューション市場：サブセグメンテーション サービス（種類別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 実装と統合
- コンサルティングサービス
- サポートとメンテナンス
- トレーニングと教育
- マネージドサービス
第7章 地域別・国別分析
- 世界の貸出分析ソリューション市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
- 世界の貸出分析ソリューション市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
第8章 アジア太平洋市場
第9章 中国市場
第10章 インド市場
第11章 日本市場
第12章 オーストラリア市場
第13章 インドネシア市場
第14章 韓国市場
第15章 西欧市場
第16章 英国市場
第17章 ドイツ市場
第18章 フランス市場
第19章 イタリア市場
第20章 スペイン市場
第21章 東欧市場
第22章 ロシア市場
第23章 北米市場
第24章 米国市場
第25章 カナダ市場
第26章 南米市場
第27章 ブラジル市場
第28章 中東市場
第29章 アフリカ市場
第30章 競合情勢と企業プロファイル
- 貸出分析ソリューション市場：競合情勢
- 貸出分析ソリューション市場：企業プロファイル
- Accenture plc Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- International Business Machines Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Oracle Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- SAP SE Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
- Experian plc Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
第31章 その他の大手企業と革新的企業
- Moody's Analytics Inc.
- Equifax Inc.
- SAS Institute Inc.
- Finastra Group Holdings Limited
- Teradata India Private Limited
- Fico
- Alteryx Inc.
- Upstart Holdings Inc.
- nCino Inc.
- Blend Labs Inc.
- Amount Inc.
- Nucleus Software Exports Limited
- TurnKey Lender Inc.
- ZestFinance Inc.
- LendFoundry Inc.
第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード
第33章 主要な合併と買収
第34章 最近の市場動向
第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略
- 貸出分析ソリューション市場2029：新たな機会を提供する国
- 貸出分析ソリューション市場2029：新たな機会を提供するセグメント
- 貸出分析ソリューション市場2029：成長戦略
- 市場動向に基づく戦略
- 競合の戦略
