AIを活用した個人財務管理の世界市場レポート 2025年

AIを活用した個人財務管理の市場規模は近年力強く成長しています。2024年の14億8,000万米ドルから2025年には16億2,000万米ドルへと、CAGR9.2％で拡大します。歴史的な期間の成長は、スマートフォンやタブレットの普及、フィンテック企業の台頭、ビッグデータの爆発的増加、伝統的なバンキングからデジタルバンキングへの移行、パーソナライズされた金融アドバイスの需要などに起因すると考えられます。

AIを活用した個人財務管理の市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年にはCAGR9.6%で23億3,000万米ドルに成長します。予測期間の成長は、経済の不確実性と資金計画、ハイテクに精通した消費者の人口増加、モバイルとインターネット接続の拡大、金融安全保障に対する懸念の高まり、他の金融サービスとの統合などに起因すると考えられます。予測期間における主な動向としては、ウェアラブル技術との統合、音声による財務管理、高度な不正検知、財務状況のモニタリング、ブロックチェーン技術の導入などが挙げられます。

今後5年間の成長率9.6%という予測は、この市場の前回予測から0.2%の小幅な減少を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。これは、クラウド・コンピューティング・インフラと中国やインドなどの国から調達したAIトレーニング・データのコストを増加させ、消費者のサブスクリプション料金の上昇と採用率の低下につながることで、米国に直接影響を及ぼす可能性が高いです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

オンライン・バンキング・サービスの採用拡大が、今後のAIを活用した個人財務管理市場を促進すると予想されます。オンライン・バンキング・サービスとは、顧客がインターネットを通じて金融取引や銀行口座の管理を行うことができるデジタル・プラットフォームを指します。オンラインバンキングの普及は、その利便性、アクセシビリティ、強化されたセキュリティ機能、デジタルデバイスの使用の増加によって推進されています。AIを活用した個人財務管理は、パーソナライズされた金融インサイトを提供し、日常業務を自動化し、予測分析や自然言語処理によってユーザー体験を向上させることで、この成長に貢献しています。例えば、2024年1月、米国を拠点にeコマースガイドやインサイトを提供するEコマース・ティップス社は、米国で複数の形態のデジタル決済を利用する人の数が2021年の51%から2022年には62%に増加したと報告しています。さらに、世界のデジタル決済市場の最大セグメントであるeコマースは、2023年に6兆3,100億米ドルを占め、2024年には6兆9,130億米ドルに成長すると予測されています。PayPal、Venmo、Apple PayのようなデジタルウォレットがB2B決済で人気を博している一方で、米国ではクレジットカードや小切手のような伝統的な方法が依然として決済の39%と26%を占めています。その結果、オンラインバンキングサービスの普及がAIを活用した個人財務管理市場の成長を牽引しています。

よくあるご質問

• AIを活用した個人財務管理の市場規模はどのように予測されていますか？
  • 2024年に14億8,000万米ドル、2025年には16億2,000万米ドル、2029年には23億3,000万米ドルに成長すると予測されています。CAGRはそれぞれ9.2%、9.6%です。
• AIを活用した個人財務管理市場の成長要因は何ですか？
  • スマートフォンやタブレットの普及、フィンテック企業の台頭、ビッグデータの増加、デジタルバンキングへの移行、パーソナライズされた金融アドバイスの需要などが要因です。
• 今後のAIを活用した個人財務管理市場の主な動向は何ですか？
  • ウェアラブル技術との統合、音声による財務管理、高度な不正検知、財務状況のモニタリング、ブロックチェーン技術の導入などが挙げられます。
• 市場成長の予測に影響を与える要因は何ですか？
  • 米国と他国との間の関税の影響、クラウド・コンピューティング・インフラのコスト増加、消費者のサブスクリプション料金の上昇、貿易の緊張と制限の高まりなどです。
• オンライン・バンキング・サービスの普及が市場に与える影響は何ですか？
  • オンライン・バンキング・サービスの採用拡大がAIを活用した個人財務管理市場を促進すると予想されています。
• AIを活用した個人財務管理市場における主要企業はどこですか？
  • Goldman Sachs Group Inc.、BBVA USA、Intuit Inc.、Robinhood Markets Inc.、Chime Financial Inc.などです。
• AIを活用した個人財務管理市場に参入している革新的企業はどこですか？
  • NerdWallet Inc.、MoneyLion Inc.、Acorns Grow Incorporated、Personal Capital Corporation、Betterment LLCなどです。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のAIを活用した個人財務管理：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：成長率分析
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のAIを活用した個人財務管理：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：技術タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 機械学習（ML）
• 予測分析
• 自然言語処理（NLP）
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：サービスタイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 予算編成と経費追跡
• 投資管理
• クレジットスコアモニタリング
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：プラットフォームタイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• モバイルアプリ
• Webベースのプラットフォーム
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：エンドユーザー別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人消費者
• 金融機関
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：サブセグメンテーション機械学習（ML）、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 教師あり学習
• 教師なし学習
• 強化学習
• ディープラーニング
• ニューラルネットワーク
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：サブセグメンテーション予測分析（タイプ別）、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 財務予測
• 信用リスク予測
• 投資戦略の最適化
• キャッシュフローと予算の予測
• 不正行為の検出と防止
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：サブセグメンテーション自然言語処理（NLP）、タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 音声起動による金融支援
• 金融洞察のためのテキストマイニング
• 顧客サポートのためのチャットボット
• 金融センチメント

第7章 地域別・国別分析

• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のAIを活用した個人財務管理市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• AIを活用した個人財務管理市場：競合情勢
• AIを活用した個人財務管理市場：企業プロファイル
  • Goldman Sachs Group Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • BBVA USA Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Intuit Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Robinhood Markets Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Chime Financial Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• NerdWallet Inc.
• MoneyLion Inc.
• Acorns Grow Incorporated
• Personal Capital Corporation
• Betterment LLC
• Koho Financial Inc.
• Stash Financial Inc.
• Quicken Inc.
• Albert Corporation
• You Need A Budget LLC
• Wealthfront Inc.
• Toshl Inc.
• Wally Technologies Inc.
• PocketGuard Inc.
• Tiller Inc.

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• AIを活用した個人財務管理市場2029：新たな機会を提供する国
• AIを活用した個人財務管理市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• AIを活用した個人財務管理市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録