パーソナルファイナンスソフトウェアの世界市場レポート 2025年

パーソナルファイナンスソフトウェアの市場規模は近年着実に成長しています。2024年の18億1,000万米ドルから2025年には18億9,000万米ドルへと、CAGR4.5％で拡大します。歴史的な期間の成長は、金融意識の高まり、消費者行動の変化、オンラインバンキングと取引の増加、キャッシュレス取引へのシフト、フィンテックによるソリューションの出現に起因しています。

パーソナルファイナンスソフトウェア市場規模は、今後数年間で力強い成長が見込まれます。2029年にはCAGR7.5％で25億2,000万米ドルに成長します。予測期間における成長の背景には、金融リテラシーの重視、リモートワークやデジタルワークの増加、銀行や金融サービスとの統合、予算管理の重要性の高まり、ターゲット層の拡大などがあります。予測期間における主な動向としては、ファイナンシャル・ウェルネスと教育への注力、ユーザー・エンゲージメントのための行動経済学の活用、カスタマイズとパーソナライゼーション機能、フィンテックスタートアップとの協業、サブスクリプション型モデルの拡大などが挙げられます。

パーソナルファイナンスソフトウェアは、ユーザーの財務管理を様々な側面から支援するために設計されたアプリケーションです。個人の財務管理に包括的なアプローチを提供するソフトウェアを採用し、支出管理、予算管理、投資、その他の財務タスクのための費用対効果の高いソリューションを提供しています。

パーソナルファイナンスソフトウェアの主要製品は、ウェブベースのソフトウェアとモバイルベースのソフトウェアです。ウェブベースのソフトウェアは、クラウドベースのソフトウェアとしても知られ、ウェブブラウザを使ってインターネットからアクセスできます。クラウド上に展開され、中小企業ユーザーや個人消費者が利用でき、金融ツールやリソースへの便利なアクセスを提供します。さらに、モバイルベースのソフトウェアは、スマートフォンやその他のモバイル機器向けに設計されたアプリケーションを通じて同様の機能を提供し、ユーザーは外出先でも個人の財務を管理することができます。

2025年春の米国関税の急上昇とそれに伴う貿易摩擦は、情報技術分野、特にハードウェア製造、データ・インフラ、ソフトウェア展開に大きな影響を及ぼしています。輸入半導体、回路基板、ネットワーク機器に対する関税の引き上げは、ハイテク企業、クラウド・サービス・プロバイダー、データセンターの生産・運営コストを押し上げています。ノートパソコン、サーバー、家電製品の部品をグローバルに調達している企業は、リードタイムの長期化と価格圧力に直面しています。同時に、特殊なソフトウェアに対する関税と主要国際市場の報復措置により、グローバルなITサプライチェーンが混乱し、米国製テクノロジーに対する海外からの需要が減退しています。これに対応するため、このセクターは国内チップ生産への投資を強化し、サプライヤー・ネットワークを拡大し、AIを活用した自動化によって回復力を高め、コスト管理を効率化しています。

パーソナルファイナンスソフトウェア市場調査レポートは、パーソナルファイナンスソフトウェア産業の世界市場規模、地域シェア、パーソナルファイナンスソフトウェア市場シェアを含む競合他社などのパーソナルファイナンスソフトウェア市場統計を提供するThe Business Research Companyの最新レポートシリーズの1つです。詳細なパーソナルファイナンスソフトウェア市場セグメント、市場動向、ビジネスチャンスなど、パーソナルファイナンスソフトウェア産業で成功するために必要なあらゆるデータを提供します。このパーソナルファイナンスソフトウェア市場調査レポートは、業界の現在と将来のシナリオを詳細に分析し、必要なあらゆるものを完全な視点でお届けします。

今後5年間の成長率7.5%という予測は、この市場の前回予測から0.5%の小幅な減少を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。ソフトウエア中心ではあるが、この分野は、外国製の安全な保管・処理機器の関税による増加から、導入コストが膨れ上がる可能性があります。また、相互関税や、貿易摩擦と制限の激化による世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

安全でパーソナライズされたデジタルサービスに対する需要の高まりが、パーソナルファイナンスソフトウェア市場の成長を促進します。デジタルサービスには、ウェブやモバイルアプリケーションを含む様々なプラットフォームやデバイスを介したデータやコンテンツの電子伝送が含まれます。資金管理ツールのサブセットであるパーソナルファイナンスソフトウェアは、ユーザーの日々の財務活動を整理する上で重要な役割を果たしています。このツールは、個人的な金融に関する事柄についてユーザーを教育するだけでなく、早期警告やアラート通知を提供することによってセキュリティを強化し、ユーザーが潜在的な問題を監視し、迅速に対処できるようにします。こうしたデジタル金融サービスは、ウェブベースまたはスタンドアローンのソフトウェアを通じて提供され、セキュリティとパーソナライゼーションの両方を保証します。例えば2022年、英国の新聞・メディアであるエコノミスト誌は、世界の銀行の58％が、パーソナライズされたデジタル・サービスを提供するためにテクノロジー、特に人工知能に依存していると報告しています。このような技術統合は、安全でオーダーメイドの金融ソリューションを提供するための高度なツールへの依存度が高まっていることを強調しています。その結果、安全でパーソナライズされたデジタルサービスに対する需要の高まりが、パーソナルファイナンスソフトウェア市場の成長の大きな原動力となっています。

スマートフォンの普及拡大が、今後数年間のパーソナルファイナンスソフトウェア市場の成長を牽引すると予想されます。スマートフォンは、基本的な音声通信だけでなく、さまざまな機能や性能を提供する洗練されたモバイル機器です。ユーザーは、どこからでもパーソナルファイナンスソフトウェアにアクセスすることができ、経費の記録、予算の作成、投資の管理などを便利かつ迅速に行うことができます。例えば、2023年12月、米国を拠点とするデータ報告および分析プロバイダーであるDemandSage社は、2024年までにスマートフォンのユーザー数が71億人に達し、米国人の半数近くが毎日5～6時間デバイスを使用していると予測しました。さらに、携帯電話の利用率は2025年まで毎年2～3％ずつ増加すると予想されています。このように、スマートフォンの利用拡大が個人向け金融市場を後押ししています。

パーソナルファイナンスソフトウェア市場は、予算管理、投資、負債追跡、貯蓄目標設定に使用されるソフトウェアの売上で構成されます。この市場の価値は「ファクトリーゲート」の価値であり、他の事業体（川下の製造業者、卸売業者、流通業者、小売業者を含む）であれ、直接最終顧客であれ、商品の製造業者または製造者によって販売される商品の価値です。この市場における商品の価値には、商品の作り手によって販売される関連サービスも含まれます。

よくあるご質問

• パーソナルファイナンスソフトウェアの市場規模はどのように予測されていますか？
  • 2024年の18億1,000万米ドルから2025年には18億9,000万米ドルへと、CAGR4.5％で拡大します。2029年にはCAGR7.5％で25億2,000万米ドルに成長します。
• パーソナルファイナンスソフトウェア市場の成長の背景には何がありますか？
  • 金融意識の高まり、消費者行動の変化、オンラインバンキングと取引の増加、キャッシュレス取引へのシフト、フィンテックによるソリューションの出現などがあります。
• パーソナルファイナンスソフトウェアの主要製品は何ですか？
  • ウェブベースのソフトウェアとモバイルベースのソフトウェアです。
• ウェブベースのソフトウェアとは何ですか？
  • クラウドベースのソフトウェアとして知られ、ウェブブラウザを使ってインターネットからアクセスできます。
• モバイルベースのソフトウェアはどのような機能を提供しますか？
  • スマートフォンやその他のモバイル機器向けに設計されたアプリケーションを通じて、外出先でも個人の財務を管理することができます。
• パーソナルファイナンスソフトウェア市場に影響を与える要因は何ですか？
  • 米国関税の急上昇、貿易摩擦、ハードウェア製造、データ・インフラ、ソフトウェア展開への影響などがあります。
• パーソナルファイナンスソフトウェア市場の競合企業はどこですか？
  • Moneyspire Inc.、Mint、Personal Capital Corporation、Acorns Grow Inc.、Simplifi Holdings Inc.などです。
• 今後のパーソナルファイナンスソフトウェア市場の成長を促進する要因は何ですか？
  • 安全でパーソナライズされたデジタルサービスに対する需要の高まり、スマートフォンの普及拡大などがあります。
• パーソナルファイナンスソフトウェア市場の価値はどのように定義されますか？
  • 商品の製造業者または製造者によって販売される商品の価値であり、関連サービスも含まれます。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場-マクロ経済シナリオ金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場：成長率分析
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場の実績：規模と成長、2019年～2024年
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場の予測：規模と成長、2024年～2029年、2034年
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場：製品タイプ別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• Webベースのソフトウェア
• モバイルベースのソフトウェア
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場：展開タイプ別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• クラウド
• オンプレミス
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場：エンドユーザー別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 中小企業ユーザー
• 個人消費者
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場：サブセグメンテーション　Webベースのソフトウェア（種類別）、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 予算作成ソフトウェア
• 経費追跡ソフトウェア
• 投資管理ソフトウェア
• 税務申告ソフトウェア
• 財務計画ソフトウェア
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場：サブセグメンテーション　モバイルベースのソフトウェア（種類別）、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 予算管理アプリ
• 経費追跡アプリ
• 投資管理アプリ
• 個人財務管理アプリ
• 請求書支払いアプリ

第7章 地域別・国別分析

• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場：地域別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年
• 世界のパーソナルファイナンスソフトウェア市場：国別、実績と予測、2019年～2024年、2024年～2029年、2034年

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• パーソナルファイナンスソフトウェア市場：競合情勢
• パーソナルファイナンスソフトウェア市場：企業プロファイル
  • Moneyspire Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Mint Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Personal Capital Corporation Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Acorns Grow Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Simplifi Holdings Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• You Need a Budget LLC
• Quicken Inc.
• Wally Global Inc.
• PocketGuard
• Inc.
• Money Dashboard
• Albert Corporation
• PocketSmith Ltd.
• The Infinite Kind
• BankTree Software Ltd.
• CountAbout Corporation
• SilverWiz
• Buxfer Inc.
• HomeBudget
• Tiller Money

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• パーソナルファイナンスソフトウェア市場2029年：新たな機会を提供する国
• パーソナルファイナンスソフトウェア市場2029年：新たな機会を提供するセグメント
• パーソナルファイナンスソフトウェア市場2029年：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録