フィンテック向けAIの世界市場レポート (2025年)

フィンテック向けAIの市場規模は近年急激に拡大しています。2024年の141億3,000万米ドルから2025年には176億9,000万米ドルへと、CAGR25.2％で拡大します。この期間の成長は、リスク管理と不正防止、顧客体験の向上、定型業務の自動化、意思決定のためのデータ分析、アルゴリズム取引と投資に起因しています。

フィンテック向けAI市場規模は、今後数年間で飛躍的な成長が見込まれます。2029年には510億8,000万米ドルに成長し、CAGRは30.4%となります。予測期間の成長は、チャットボットやバーチャルアシスタントの利用拡大、規制遵守への注目の高まり、ウェルスマネジメントのためのロボアドバイザーなどに起因すると考えられます。予測期間の主な動向には、規制遵守の自動化、代替信用スコアリングモデル、クロスセリングとアップセルの推奨、AIによるサイバーセキュリティ強化、分散型金融（DeFi）の自動化などが含まれます。

フィンテック向けAIは、金融技術セクターにおける先進技術の活用を包含します。データ収集、情報分析、取引セキュリティの円滑化、顧客中心型商品の開発、プロセスの最適化などのタスクを包含し、フィンテック企業において極めて重要な役割を果たしています。その統合により、セキュリティ対策の強化、分析能力の向上、価値ある洞察、バーチャルアシスタント、チャットボットの実装が保証され、フィンテック領域での業務が合理化されます。

主な製品カテゴリーには、ソリューションとサービスが含まれます。フィンテック向けAIソリューションには、意思決定ツール、自動カスタマーサポートシステム、不正検知メカニズム、クレーム管理プラットフォーム、自動バーチャルアシスタントなどが含まれます。これらのソリューションは、クラウドベースやオンプレミスモデルを通じて展開されます。これらのアプリケーションは、資産管理、リスク調査、ビジネス分析、規制遵守、データ収集、予測分析、仮想アシスタント、その他フィンテック領域における様々な機能性に及ぶ。

2025年春の米国関税の急上昇とそれに伴う貿易摩擦は、情報技術分野、特にハードウェア製造、データインフラ、ソフトウェア展開に大きな影響を及ぼしています。輸入半導体、回路基板、ネットワーク機器に対する関税の引き上げは、ハイテク企業、クラウド・サービス・プロバイダー、データセンターの生産・運営コストを押し上げています。ノートパソコン、サーバー、家電製品の部品をグローバルに調達している企業は、リードタイムの長期化と価格圧力に直面しています。同時に、特殊なソフトウェアに対する関税と主要国際市場の報復措置により、グローバルなITサプライチェーンが混乱し、米国製テクノロジーに対する海外からの需要が減退しています。これに対応するため、このセクターは国内チップ生産への投資を強化し、サプライヤー・ネットワークを拡大し、AIを活用した自動化によって回復力を高め、コスト管理を効率化しています。

フィンテック向けAI市場調査レポートは、フィンテック向けAI業界の世界市場規模、地域シェア、フィンテック向けAI市場シェアを持つ競合企業、詳細なフィンテック向けAI市場セグメント、市場動向とビジネスチャンスなど、フィンテック向けAI市場統計を提供するThe Business Research Companyの最新レポートシリーズの一つです。このフィンテック向けAI市場調査レポートは、業界の現在と将来のシナリオを詳細に分析し、必要なあらゆるもの完全な展望を提供します。

今後5年間の成長率30.4%という予測は、この市場の前回予測から0.5%の小幅な減少を反映しています。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。これは、中国やイスラエルのAIアクセラレーターに依存する不正検知やアルゴリズム取引システムのコストを増加させ、金融市場における競争力を低下させることで、米国に直接影響を与える可能性が高いです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、その影響はより広範囲に及ぶと思われます。

フィンテックや金融機関における不正検知の必要性は、フィンテック市場におけるAIの拡大を大きく後押しします。機械学習アルゴリズムを搭載した人工知能には、新しいデータを吸収する能力があり、データセットが処理されるたびに学習能力が向上します。この継続的な学習曲線により、銀行はAI技術を通じてより深い洞察を得ることができます。重要な利点は、より多くのデータを蓄積し、同化させることで、時間とともに進化するアルゴリズムの能力にあります。プライスウォーターハウスクーパースが2022年に英国を拠点とする金融サービス・プロバイダーを対象に実施した調査によると、組織の46％が過去24ヵ月間に詐欺、汚職、経済犯罪のインシデントを報告しています。さらに、2021年9月現在、FintechNewsは、銀行によるAIベースのソリューションの前例のない採用を報告しており、特に不正防止やリスク評価といったミドルオフィス機能向けのAIアプリケーションへの投資は2,170億米ドルを超えています。このようなフィンテックにおける不正検知の差し迫ったニーズが、フィンテック向けAIの市場成長を後押しし続けています。

今後のフィンテック市場におけるAIの成長を後押しするのは、小規模企業の増加です。小規模企業とは、大企業と比較して事業範囲や労働力、資金力が相対的に限定された企業を指します。フィンテック向けAI（人工知能）は、小規模企業に様々な用途と利点を提供し、業務の合理化、意思決定の強化、顧客体験の向上、財務リスクの低減を支援します。例えば、英国を拠点とするオンライン・リソースおよびアドバイザリー・プラットフォームであるStartups.co.ukのレポートによると、2024年2月、2023年には新規事業が19.5%大幅に増加し、合計39,966事業所が新たに設立されました。これは2022年の同時期と比較して6.5％の増加です。このように、小規模企業の増加は、フィンテック市場におけるAIの拡大を促進すると思われます。

AIフィンテック市場の主要企業は、パーソナライズされたサービス、不正検知、リスク管理の強化を通じて顧客体験を向上させ、業務を合理化するために、AIを組み込んだバンキング・プラットフォームなどの技術革新の開発に注力しています。これらのイノベーションは、より効率的で安全な金融ソリューションを提供することを目的としています。AIを活用したバンキング・プラットフォームは、人工知能を活用してパーソナライズ、不正検知、カスタマー・サポートなどのサービスを向上させます。高度なデータ分析と自動化により、業務と意思決定を強化します。例えば、2024年5月、スイスを拠点とするソフトウェア会社テメノスは、倫理的慣行、透明性、リスク軽減を推進しながら、データに基づく洞察を提供することで、業務効率と意思決定を改善するResponsible Generative AI Solutionsを発表しました。これらのソリューションは、イノベーションとパーソナライゼーションを促進し、急速に変化する環境において組織が競争力を維持できるよう支援します。

フィンテック向けAI分野の著名企業は、AIベースのウェルス・マネジメント・プラットフォームのような先駆的テクノロジーに力を注いでいます。これらのソリューションは、人工知能や機械学習アルゴリズムの力を活用し、オーダーメイドで自動化された投資戦略やファイナンシャル・プランニング・サービスを提供します。米国を拠点とするフィンテック企業TIFINは、2023年7月に「TIFIN.AI」を発表しました。ウェルス・マネジメントにおけるこうした進歩は、様々な領域にわたるアドバイザリー・サービスや商品の提供を向上させ、アドバイザーのための顧客ポートフォリオの洞察、代替投資手段の探求、職場におけるウェルス・マネジメント・サービス、保険関連の検討事項への対応など、様々なアプリケーションを包含します。

2023年6月、米国を拠点とするフィンテック企業サークルアップは、ブライトフローAIを非公開の金額で戦略的に買収しました。この買収はサークルアップにとって極めて重要な動きであり、キャッシュフロー管理を強化し、データ主導の洞察を通じて情報に基づいた意思決定を推進することを目的としています。Brightflow AIのファイナンシャル・インテリジェンス・ツールキットを同社の業務に統合することで、サークルアップは既存のデータと機械学習機能を相乗させることに努め、事業拡大の戦略的指針を求める消費者企業に特化した包括的ソリューションを開拓します。同じく米国を拠点とするBrightflow AIは、堅牢なファイナンシャル・インテリジェンス・プラットフォームの提供を専門としています。

フィンテックにおける人工知能（AI）市場は、ウェブ開発サービス、ビッグデータ開発サービス、カスタム・ソフトウェア開発、DevOpsサービス、IoT開発サービス、ソフトウェア開発のアウトソーシングなどの売上で構成されています。この市場の価値は、「ファクトリーゲート」の価値、すなわち、商品の製造業者または製造者が、他の事業体（川下の製造業者、卸売業者、流通業者、小売業者を含む）または直接最終顧客に販売する商品の価値です。この市場における商品の価値には、商品の作り手によって販売される関連サービスも含まれます。

よくあるご質問

• フィンテック向けAI市場の市場規模はどのように予測されていますか？
  • 2024年に141億3,000万米ドル、2025年には176億9,000万米ドル、2029年には510億8,000万米ドルに達すると予測されています。CAGRはそれぞれ25.2%、30.4%です。
• フィンテック向けAI市場の成長要因は何ですか？
  • リスク管理と不正防止、顧客体験の向上、定型業務の自動化、意思決定のためのデータ分析、アルゴリズム取引と投資の利用拡大が成長要因です。
• フィンテック向けAI市場の主な動向は何ですか？
  • 規制遵守の自動化、代替信用スコアリングモデル、クロスセリングとアップセルの推奨、AIによるサイバーセキュリティ強化、分散型金融（DeFi）の自動化が主な動向です。
• フィンテック向けAIの主な製品カテゴリーは何ですか？
  • ソリューションとサービスが主な製品カテゴリーです。
• フィンテック向けAI市場における主要企業はどこですか？
  • Alphabet Inc.、Microsoft Corporation、Klarna Inc.、Amazon Web Services Inc.、Intel Corporationなどです。
• フィンテック向けAI市場における不正検知の必要性はどのように影響していますか？
  • 不正検知の必要性はフィンテック市場におけるAIの拡大を大きく後押ししています。
• フィンテック市場における小規模企業の影響は何ですか？
  • 小規模企業の増加はフィンテック市場におけるAIの拡大を促進します。
• フィンテック向けAI市場の成長率はどのように予測されていますか？
  • 今後5年間の成長率は30.4%と予測されています。
• フィンテック向けAI市場の成長に影響を与える要因は何ですか？
  • 米国と他国との間の関税の影響が成長に影響を与えています。
• フィンテック向けAI市場の成長を後押しする技術革新は何ですか？
  • AIを組み込んだバンキング・プラットフォームなどの技術革新が成長を後押ししています。
• フィンテック向けAI市場の主な用途は何ですか？
  • 資産運用管理、リスク調査、ビジネス分析、規制コンプライアンス、データ収集、予測分析、バーチャルアシスタンスなどです。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場のマクロ経済シナリオ：金利・インフレ・地政学・貿易戦争・関税・コロナ禍と回復が市場に及ぼす影響を含む

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のフィンテック向けAI市場：PESTEL分析（政治・社会・技術・環境・法的要因、促進要因、抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のフィンテック向けAI市場：成長率分析
• 世界のフィンテック向けAIの市場規模・成長率：実績値（2019～2024年）
• 世界のフィンテック向けAIの市場規模・成長率：予測値（2024～2029年、2034年）
• 世界のフィンテック向けAI市場：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のフィンテック向けAI市場：種類別、実績値・予測値（2019～2024年、2024～2029年、2034年）
• ソリューション
• サービス
• 世界のフィンテック向けAI市場：展開方式別、実績値・予測値（2019～2024年、2024～2029年、2034年）
• クラウド
• オンプレミス
• 世界のフィンテック向けAI市場：用途別、実績値・予測値（2019～2024年、2024～2029年、2034年）
• 資産運用管理
• リスク調査
• ビジネス分析
• 規制コンプライアンス
• データ収集
• 予測分析
• バーチャルアシスタンス
• その他の用途
• 世界のフィンテック向けAI市場：ソリューションの種類別、実績値・予測値（2019～2024年、2024～2029年、2034年）
• 不正検出・防止ソリューション
• 信用スコアリング・リスク評価ツール
• アルゴリズム取引プラットフォーム
• 投資管理用ロボアドバイザー
• カスタマーサービス用チャットボット
• 世界のフィンテック向けAI市場：サービスの種類別、実績値・予測値（2019～2024年、2024～2029年、2034年）
• AIコンサルティングサービス
• 実装・統合サービス
• 整備・サポートサービス
• 研修・教育サービス
• AIシステム向けマネージドサービス

第7章 地域別・国別の分析

• 世界のフィンテック向けAI市場：地域別、実績値・予測値（2019～2024年、2024～2029年、2034年）
• 世界のフィンテック向けAI市場：国別、実績値・予測値（2019～2024年、2024～2029年、2034年）

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• フィンテック向けAI市場：競合情勢
• フィンテック向けAI市場：企業プロファイル
  • Alphabet Inc.（概要、製品・サービス、戦略、財務分析）
  • Microsoft Corporation（概要、製品・サービス、戦略、財務分析）
  • Klarna Inc.（概要、製品・サービス、戦略、財務分析）
  • Amazon Web Services Inc.（概要、製品・サービス、戦略、財務分析）
  • Intel Corporation（概要、製品・サービス、戦略、財務分析）

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• International Business Machines Corporation
• PayPal Holdings Inc.
• Square Inc.
• Salesforce.com Inc.
• Stripe Inc.
• Social Finance Inc.
• Robinhood Markets Inc.
• Nuance Communications Inc.
• Affirm Inc.
• Revolut Ltd.
• Adyen N.V.
• Ant Financial Services Group
• On Deck Capital Inc.
• Kabbage Inc.
• Plaid Inc.

第32章 世界市場：競合ベンチマーキング・ダッシュボード

第33章 主要な企業合併・買収 (M&A)

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力の高い国・部門と戦略

• フィンテック向けAI市場：最新機会を提供する国（2029年）
• フィンテック向けAI市場：最新機会を提供する部門（2029年）
• フィンテック向けAI市場：成長戦略（2029年）
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競争戦略

第36章 付録