ローン・サービシングの世界市場レポート2025年

ローン・サービシング市場規模は、今後数年で急成長が見込まれます。2029年の年間平均成長率（CAGR）は16.5％で、53億8,000万米ドルに成長します。予測期間における成長の背景には、自動化に対する需要の高まり、規制遵守への関心の高まり、住宅ローンおよび融資分野の拡大、シームレスなサービスに対する消費者の期待の高まり、大規模なローンポートフォリオを処理するための拡張性の高いソリューションに対するニーズの高まりなどがあります。予測期間中の主な動向としては、効率性向上のためのAI駆動型自動化の進展、透明性と安全性の向上のためのブロックチェーン技術、より良い意思決定のための高度なアナリティクスの統合、借り手とのやり取りを合理化するためのデジタルプラットフォームの革新、拡張性のためのクラウドベースのソリューションの採用などが挙げられます。

今後5年間の成長率を16.5%と予測したのは、前回予測から0.1%の微減を反映したものです。この減少は主に米国と他国との間の関税の影響によるものです。主に中国や韓国で開発された自動支払督促システムやエスクロー管理プラットフォームは、特殊なハードウェア関税のためにメンテナンスコストが上昇するため、運用コストの増加を通じて米国に直接影響を及ぼす可能性が高いです。また、相互関税や、貿易の緊張と制限の高まりによる世界経済と貿易への悪影響により、影響はより広範囲に及ぶと思われます。

新興企業の増加がローン・サービシング市場の成長を牽引すると予想されます。新興企業とは、創業間もない企業を指します。新興企業の増加の背景には、資金調達手段の多様化、起業文化の高まり、新たな市場動向や消費者ニーズなどがあります。新興企業は、運転資金融資、設備資金融資、融資枠など、様々な種類の融資を必要とすることが多いです。このような多様な融資商品には、異なる条件、返済構造、借り手のニーズを管理するための専門的なサービシングが必要となります。例えば、米国国勢調査の実施と人口統計データの収集を担当する米国の連邦政府機関である米国国勢調査局によると、米国における創業申請件数は2023年1月の42万8,718件から2024年1月には44万7,499件に増加しています。このように、起業の増加がローン・サービシング市場の成長を牽引しています。

目次

第1章 エグゼクティブサマリー

第2章 市場の特徴

第3章 市場動向と戦略

第4章 市場：金利、インフレ、地政学、貿易戦争と関税、そしてコロナ禍と回復が市場に与える影響を含むマクロ経済シナリオ

第5章 世界の成長分析と戦略分析フレームワーク

• 世界のローン・サービシング：PESTEL分析（政治、社会、技術、環境、法的要因、促進要因と抑制要因）
• 最終用途産業の分析
• 世界のローン・サービシング市場：成長率分析
• 世界のローン・サービシング市場の実績：規模と成長, 2019-2024
• 世界のローン・サービシング市場の予測：規模と成長, 2024-2029, 2034F
• 世界のローン・サービシング：総潜在市場規模（TAM）

第6章 市場セグメンテーション

• 世界のローン・サービシング市場：タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 従来型ローン
• 適合ローン
• 連邦住宅局（FHA）ローン
• プライベートマネーローン
• ハードマネーローン
• 世界のローン・サービシング市場：コンポーネント別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• ソフトウェア
• サービス
• 世界のローン・サービシング市場：展開別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• オンプレミス
• クラウドベース
• 世界のローン・サービシング市場貸し手タイプ別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 地元銀行
• 政府支援企業（GSE）
• 民間団体
• 世界のローン・サービシング市場、従来型ローンの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 固定金利住宅ローン
• 変動金利住宅ローン（ARMS）
• 世界のローン・サービシング市場適合ローンの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 適合型通常ローン
• 適合ジャンボローン
• 世界のローン・サービシング市場連邦住宅局（FHA）ローンの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• FHA固定金利ローン
• FHA変動金利ローン
• 世界のローン・サービシング市場民間マネーローンの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 個人ローン
• ビジネスローン
• 投資不動産ローン
• 世界のローン・サービシング市場ハードマネーローンの種類別サブセグメンテーション、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 短期ローン
• 資産担保ローン

第7章 地域別・国別分析

• 世界のローン・サービシング市場：地域別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F
• 世界のローン・サービシング市場：国別、実績と予測, 2019-2024, 2024-2029F, 2034F

第8章 アジア太平洋市場

第9章 中国市場

第10章 インド市場

第11章 日本市場

第12章 オーストラリア市場

第13章 インドネシア市場

第14章 韓国市場

第15章 西欧市場

第16章 英国市場

第17章 ドイツ市場

第18章 フランス市場

第19章 イタリア市場

第20章 スペイン市場

第21章 東欧市場

第22章 ロシア市場

第23章 北米市場

第24章 米国市場

第25章 カナダ市場

第26章 南米市場

第27章 ブラジル市場

第28章 中東市場

第29章 アフリカ市場

第30章 競合情勢と企業プロファイル

• ローン・サービシング市場：競合情勢
• ローン・サービシング市場：企業プロファイル
  • Wells Fargo & Company Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • HSBC Holdings plc Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • Citibank N.A. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • U.S. Bancorp Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis
  • PNC Financial Services Group Inc. Overview, Products and Services, Strategy and Financial Analysis

第31章 その他の大手企業と革新的企業

• M&T Bank Corporation
• Fifth Third Bank
• Regions Financial Corporation
• Fairway Independent Mortgage Corp.
• Rocket Mortgage
• Flagstar Bank
• Fairway Independent Mortgage Corp.
• Rocket Mortgage
• Flagstar Bank
• Zions Bank
• Mr. Cooper Group Inc.
• Caliber Home Loans Inc.
• PennyMac Loan Services Inc.
• United Wholesale Mortgage
• Guild Mortgage

第32章 世界の市場競合ベンチマーキングとダッシュボード

第33章 主要な合併と買収

第34章 最近の市場動向

第35章 市場の潜在力が高い国、セグメント、戦略

• ローン・サービシング市場2029：新たな機会を提供する国
• ローン・サービシング市場2029：新たな機会を提供するセグメント
• ローン・サービシング市場2029：成長戦略
  • 市場動向に基づく戦略
  • 競合の戦略

第36章 付録