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市場調査レポート
商品コード
1662680
FaaS(Fintech-as-a-Service)市場の2030年までの予測: タイプ別、技術別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析Fintech as a Service (FaaS) Market Forecasts to 2030 - Global Analysis by Type (Payment Processing, Wealth Management, Banking and Lending, Insurance and Compliance and Risk Management), Technology, Application, End User and By Geography |
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カスタマイズ可能
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FaaS(Fintech-as-a-Service)市場の2030年までの予測: タイプ別、技術別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析 |
出版日: 2025年02月02日
発行: Stratistics Market Research Consulting
ページ情報: 英文 200+ Pages
納期: 2~3営業日
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Stratistics MRCによると、世界のFaaS(Fintech-as-a-Service)市場は2024年に3,173億米ドルを占め、予測期間中のCAGRは16.0%で成長し、2030年には7,733億米ドルに達すると予測されています。
FaaS(Fintech-as-a-Service)は、API(Application Programming Interfaces)やAPI対応インフラを利用して金融サービスやソリューションを提供するクラウドベースのプラットフォームです。これらのシステムを一から構築することなく、この手法により、企業、新興企業、金融機関は、ローン、決済、不正検知、コンプライアンス、デジタルウォレットなどの重要な金融サービスを自社の商品やアプリに組み込むことができます。FaaSシステムは、拡大性、柔軟性、コスト効率に優れているため、企業は金融イノベーションを迅速に獲得し、展開することができます。FaaSにより、企業は安全で信頼性の高い金融技術インフラに依存し、複雑な金融プロセスを管理しながら、業務を合理化し、顧客体験を向上させ、イノベーションに集中することができます。
デジタル決済への需要の高まり
デジタル決済に対するニーズの高まりは、摩擦がなく、安全で、拡大性の高い決済ソリューションの導入を企業に促すことで、FaaS(Fintech-as-a-Service)産業を後押ししています。FaaSソリューションは、統合された決済処理、不正検知、コンプライアンスツールを提供し、消費者と企業がキャッシュレス取引に移行する中で、組織が顧客の期待に応えるのを支援します。このような需要により、企業は財務プロセスをより効果的に管理できるようになり、クラウドベースのソリューションの採用が促進され、決済システムのイノベーションが促進されます。
データセキュリティとプライバシーに関する懸念
データセキュリティとプライバシーの問題は、機密性の高い金融データを第三者のプラットフォームで保管・処理することに伴うリスクを増大させることで、FaaS(Fintech-as-a-Service)ビジネスに大きな影響を与えます。金融データや個人データの侵害、不正アクセス、悪用の可能性によって顧客の信頼が損なわれ、規制当局のモニタリングやコンプライアンスの問題に発展する可能性があります。こうした問題は、特にデータプライバシー規制が厳しい地域では、普及を遅らせ、市場の拡大やイノベーションを阻害する可能性があります。
技術の進歩
技術の進歩は、クラウドプラットフォーム、API、データ分析の機能を強化することで、FaaS(Fintech-as-a-Service)市場を大きく牽引します。これらの技術革新により、金融サービスのスピード、セキュリティ、スケーラビリティが向上し、企業はより効率的でコスト効率の高いソリューションを提供できるようになります。さらに、人工知能、機械学習、ブロックチェーンの進歩により、より優れた不正検知、パーソナライズされた顧客体験、より迅速なトランザクション処理が可能になり、FaaSプラットフォームは、金融セクターにおける革新と競合の維持を目指す企業にとってより魅力的なものとなっています。
統合の複雑さ
統合の複雑さは、企業が新しいソリューションを採用する際の障壁となり、FaaS(Fintech-as-a-Service)市場の妨げとなっています。企業はFaaSプラットフォームを既存のシステムにシームレスに組み込むのに苦労することが多く、遅延、コスト増、潜在的な業務混乱につながります。この課題は、レガシーなインフラや複雑なワークフローを持つ企業にとって特に顕著であり、FaaSソリューションの普及を制限し、市場の成長を鈍化させています。
COVID-19の流行はFaaS(Fintech-as-a-Service)セクターの拡大に拍車をかけ、企業や消費者はデジタルや非接触型の金融サービスに急速に移行しました。eコマース、リモートバンキング、オンライン取引の台頭により、安全で拡大性の高い金融ソリューションへのニーズが高まりました。従来のバンキングサービスに代わる柔軟で手ごろな選択肢を提供することで、FaaSプラットフォームは企業が移り変わる市場環境に迅速に適応し、市場受容性を高めることを可能にしました。
予測期間中、金融機関セグメントが最大となる見込み
金融機関セグメントでは、効果的でスケーラブルかつセキュアなソリューションへのニーズにより、決済、融資、コンプライアンスなどのインテグレーションサービスを提供するFaaSシステムへの需要が加速しているため、予測期間中に最大の市場シェアを占めると予想されます。顧客体験の向上、業務の迅速化、規制要件の充足のためにFaaSプロバイダーと協力することで、これらの組織は市場拡大を推進します。こうした企業の参入は市場を拡大し、産業全体の受容を促進します。
予測期間中、決済処理セグメントのCAGRが最も高くなる見込み
決済処理サービスを提供するFaaSプラットフォームは、企業が決済ソリューションを迅速に取り入れることを可能にし、消費者のエクスペリエンスを向上させています。強力な決済処理インフラへの要求は、モバイルウォレット、非接触決済、クロスボーダー取引への需要の高まりによってさらに加速しており、市場の拡大とFaaSソリューションの利用を促進しています。
予測期間中、北米地域は、先進的デジタルインフラ、シームレスなデジタル決済に対する高い需要、フィンテック新興企業の急成長により、最大の市場シェアを占めると予想されます。コスト効率と拡大性に優れた金融ソリューションの必要性から、企業はより迅速で安全な取引と進化する規制への準拠のためにFaaSプラットフォームを採用するようになりました。さらに、パーソナライズされた金融サービスに対する消費者の需要の高まりと金融包摂の推進が、北米におけるFaaSの採用をさらに加速させています。
予測期間中、アジア太平洋は、急速なデジタル変革、スマートフォンの普及率の上昇、地域全体でのデジタル決済の採用拡大により、最も高いCAGRを示すと予測されます。各国政府は、規制による支援やフィンテック・イノベーションの促進を通じて、金融包摂を推進しています。eコマースの台頭、銀行口座を持たない人口の増加、キャッシュレス取引へのシフトは、FaaSソリューションの需要をさらに押し上げています。さらに、この地域ではフィンテックの新興企業が増加しており、市場環境も良好であることから、費用対効果の高い金融サービスの導入が加速しています。
Note: Tables for North America, Europe, APAC, South America, and Middle East & Africa Regions are also represented in the same manner as above.
According to Stratistics MRC, the Global Fintech as a Service (FaaS) Market is accounted for $317.3 billion in 2024 and is expected to reach $773.3 billion by 2030 growing at a CAGR of 16.0% during the forecast period. Fintech as a Service (FaaS) is a cloud-based platform that offers financial services and solutions using APIs (Application Programming Interfaces) and API-enabled infrastructure. Without creating these systems from the ground up, this methodology allows companies, startups, and financial institutions to include crucial financial services like loans, payments, fraud detection, compliance, and digital wallets into their goods or apps. FaaS systems enable businesses to swiftly acquire and deploy financial innovations since they are scalable, flexible, and cost-effective. FaaS enables companies to rely on safe and reliable financial technology infrastructure to manage intricate financial processes while streamlining operations, enhancing customer experience, and concentrating on innovation.
Increased Demand for Digital Payments
The growing need for digital payments is propelling the Fintech as a Service (FaaS) industry by pushing businesses to embrace frictionless, secure, and scalable payment solutions. FaaS solutions provide integrated payment processing, fraud detection, and compliance tools that help organizations fulfill customer expectations as consumers and businesses move toward cashless transactions. Businesses may more effectively manage their financial processes due to this demand, which also stimulates the adoption of cloud-based solutions and encourages innovation in payment systems.
Data Security and Privacy Concerns
Data security and privacy issues have a substantial impact on the Fintech as a Service (FaaS) business by increasing the risks involved with storing and processing sensitive financial data on third party platforms. Customer trust can be damaged by possible breaches, illegal access, or abuse of financial and personal data, which can result in regulatory scrutiny and compliance issues. These problems might impede market expansion and innovation by slowing adoption, especially in areas with strict data privacy regulations.
Technological Advancements
Technological advancements significantly drive the Fintech as a Service (FaaS) market by enhancing the capabilities of cloud platforms, APIs, and data analytics. These innovations improve the speed, security, and scalability of financial services, allowing businesses to offer more efficient, cost-effective solutions. Moreover, advancements in artificial intelligence, machine learning, and blockchain enable better fraud detection, personalized customer experiences, and faster transaction processing, making FaaS platforms more attractive to businesses looking to innovate and stay competitive in the financial sector.
Integration Complexity
Integration complexity hinders the Fintech as a Service (FaaS) market by creating barriers for businesses in adopting new solutions. Companies often struggle to seamlessly incorporate FaaS platforms into their existing systems, leading to delays, increased costs, and potential operational disruptions. This challenge can be particularly pronounced for businesses with legacy infrastructure or complex workflows, limiting the widespread adoption of FaaS solutions and slowing market growth.
The COVID-19 epidemic spurred the expansion of the Fintech as a Service (FaaS) sector, as companies and consumers quickly transitioned to digital and contactless financial services. The need for safe and expandable financial solutions was fueled by the rise of e-commerce, remote banking, and online transactions. By providing flexible, affordable alternatives to traditional banking services, FaaS platforms allowed firms to swiftly adjust to shifting market conditions and increase market acceptance.
The financial institutes segment is expected to be the largest during the forecast period
The financial institutes segment is expected to account for the largest market share during the forecast period because the demand for FaaS systems that offer integrated services like payments, loans, and compliance is accelerated by their need for effective, scalable, and secure solutions. By collaborating with FaaS providers to improve client experiences, expedite operations, and satisfy regulatory requirements, these organizations propel market expansion. Their participation expands the market and promotes industry-wide acceptance.
The payment processing segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period
Over the forecast period, the payment processing segment is predicted to witness the highest growth rate as digital payments gain popularity, FaaS platforms that provide payment processing services allow businesses to swiftly incorporate payment solutions, improving the consumer experience. The requirement for a strong payment processing infrastructure is further accelerated by the growing demand for mobile wallets, contactless payments, and cross-border transactions, which promotes market expansion and the use of FaaS solutions.
During the forecast period, the North America region is expected to hold the largest market share due to region's advanced digital infrastructure, high demand for seamless digital payments, and the rapid growth of fintech startups. The need for cost-effective and scalable financial solutions has led businesses to adopt FaaS platforms for faster, secure transactions and compliance with evolving regulations. Additionally, increased consumer demand for personalized financial services and the push for financial inclusion further accelerate the adoption of FaaS in North America.
Over the forecast period, the Asia Pacific region is anticipated to exhibit the highest CAGR owing to rapid digital transformation, increasing smartphone penetration, and the growing adoption of digital payments across the region. Governments are promoting financial inclusion through regulatory support and fostering fintech innovation. The rise of e-commerce, a large unbanked population, and a shift towards cashless transactions further boost demand for FaaS solutions. Additionally, the region's growing fintech startups and favorable market conditions accelerate the adoption of cost-effective financial services.
Key players in the market
Some of the key players in Fintech as a Service (FaaS) market include Airwallex, Stripe, Plaid, Marqeta, Rapyd, Synapse, Solarisbank, Unit, Railsbank, Finix, Galileo Financial Technologies, Mambu, Bankable, Currencycloud, Dwolla, Weavr, OpenPayd and Treasury Prime.
In January 2025, Airwallex announced its partnership with Carwow. Following the integration of Airwallex's Scale Native API, Carwow can now process payments for those enterprise dealer groups who purchase cars from thousands of private sellers through its daily online auctions every week.
In December 2024, Airwallex has expanded headcount in its Tel Aviv and Vilnius offices, and made two senior Executive Director Appointments - in London and Amsterdam - which brings the total employee count in EMEA to over 150, representing over 38 nationalities.
In November 2024, Airwallex announced that it is launching Airwallex for Startups in New Zealand, to help Kiwi startups to accelerate their growth.