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市場調査レポート
商品コード
1617223
Eバンキング市場の2030年までの予測: サービスタイプ別、バンキングタイプ別、テクノロジー別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析E-banking Market Forecasts to 2030 - Global Analysis By Service Type (Payments, Processing Services, Customer & Channel Management, Wealth Management and Other Service Types), Banking Type, Technology, Application, End User and By Geography |
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カスタマイズ可能
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Eバンキング市場の2030年までの予測: サービスタイプ別、バンキングタイプ別、テクノロジー別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析 |
出版日: 2024年12月11日
発行: Stratistics Market Research Consulting
ページ情報: 英文 200+ Pages
納期: 2~3営業日
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Stratistics MRCによると、世界のEバンキング市場は2024年に94億米ドルを占め、予測期間中のCAGRは7.0%で成長し、2030年には141億米ドルに達する見込みです。
Eバンキングとは、銀行サービスや金融取引をオンラインで提供することで、顧客は実店舗に行かなくても、銀行サービスへのアクセス、管理、ローンの申し込みができるようになります。このテクノロジー主導のシステムは、24時間365日の利便性、アクセス性の向上、迅速な取引処理を提供します。また、暗号化や二要素認証など、安全な通信や認証方法をサポートし、ユーザーのデータや資金を保護します。Eバンキングは、地理的な障壁をなくし、運営コストを削減することで、従来の銀行システムを変革し、銀行がより幅広い顧客層にサービスを提供することを可能にし、銀行セクターにおける金融包摂とデジタル変革を促進しています。
インターネットへのアクセスの普及
インターネット・バンキングの台頭により、顧客はいつでもどこでもサービスにアクセスできるようになり、実店舗への来店が不要になったことで、銀行のリーチは大幅に拡大しました。この変化は、オンラインでの取引の利便性と手軽さによる顧客満足度の向上につながった。さらに、インターネット・バンキングとeコマースの統合は、より迅速で安全な支払方法を促進し、顧客のショッピング体験全体を向上させています。競合情勢の激しいeコマースでは、オンライン取引のスピードと効率性が極めて重要です。
データ漏洩、詐欺、ハッキングの増加
Eバンキング・サービスに対する顧客の信頼は、頻発するデータ漏洩によって著しく損なわれ、顧客は資金を引き揚げたり、より安全だと思われる競合他社に乗り換えたりします。このような損害は、回復が困難な長期的な風評被害につながる可能性があります。また、分散型サービス拒否(DDoS)攻撃などの業務妨害は、銀行サービスに支障をきたし、銀行がサービス復旧に奔走するため、収益機会の損失や業務コストの増加を招く可能性があります。いずれの要因も、顧客満足度や銀行部門全体に悪影響を及ぼし、市場成長の妨げとなります。
デジタルトランスフォーメーションと技術の進歩
銀行業務における業務効率は、手作業によるプロセスを自動化することで大幅に向上し、コストを削減するとともに、リソースを戦略的業務に振り向けることができます。ワークフローをデジタル化することで、銀行は業務を合理化し、生産性と効率の向上につながります。サイバー脅威の高まりによるセキュリティ課題の継続にもかかわらず、銀行は顧客データを保護するため、多要素認証やリアルタイム監視などの高度なセキュリティ対策に積極的に投資しています。このような多面的なアプローチは、業務効率に対応するだけでなく、銀行部門における顧客満足度とセキュリティの向上にもつながっています。
限られたデジタル・リテラシー
Eバンキングの導入は、限られたデジタル・リテラシーや技術インフラの格差など、いくつかの障壁に直面しています。デジタル・リテラシーが低い人は、オンライン・バンキング・プラットフォームの操作に苦労することが多く、潜在的な利用者がEバンキング・サービスの導入を躊躇する可能性があります。調査によると、人々のEバンキング利用意欲は、デジタル技術に対する快適さと密接に結びついています。さらに、インターネット接続が不十分な地域、デバイスへのアクセスが制限されている地域、デジタル教育が不十分な地域では、eバンキングの導入がさらに阻害され、ソリューションの範囲が制限され、経済格差が悪化します。
COVID-19の影響
COVID-19の大流行は、戸締まりや社会的距離を置く措置が消費者をオンライン・バンキング・サービスに向かわせたため、Eバンキング市場を大幅に押し上げました。銀行の実店舗が限られる中、人々は金融取引をデジタル・プラットフォームに依存する傾向が強まった。便利で非接触型のバンキング・ソリューションへの需要が急増し、金融機関はテクノロジーの採用を加速し、サイバーセキュリティ対策を強化し、ユーザー・エクスペリエンスの革新を促しました。このシフトはまた、高まる消費者の期待に応えるため、デジタル・インフラやフィンテック・ソリューションへの投資を促進しました。
予測期間中、プロセシング・サービス部門が最大となる見込み
Eバンキング・サービスは、銀行に出向く必要性をなくすことで利便性とアクセシビリティを提供し、顧客満足度を高める。いつでもどこでも取引が可能になるため、取引時間が短縮され、バンキング体験全体が向上します。バンキング・プロセスの自動化は、資金移動、請求書支払い、口座管理の迅速化にもつながり、これは顧客満足度とロイヤルティにとって極めて重要です。
予測期間中、CAGRが最も高くなると予想されるのはコーポレート・バンキング・セグメントです。
法人バンキング分野は、ブロックチェーン、AI、データ分析のような革新的な技術を取り入れてeバンキングサービスの効率性と安全性を向上させるため、予測期間中のCAGRが最も高くなると予想されます。AIは取引処理を合理化し、AIは不正検知を強化し、ブロックチェーンは安全なクロスボーダー取引を促進します。その結果、eバンキング・システムは堅牢なセキュリティ対策を取り入れるように進化し、顧客を保護し、サービスに対する信頼を高めています。デジタル・プラットフォームへの依存度がこのように変化することは、eバンキング・サービス全体の信頼性を高めるための重要な一歩です。
北米、特に米国とカナダでは、技術の進歩、消費者の嗜好の変化、規制の進化により、eバンキングが大きく成長しているため、予測期間中、北米が最大の市場シェアを占めると予測されます。リモート・バンキングの利便性、セキュリティ、ユーザー・エクスペリエンスが、従来のバンキングからデジタル・バンキングへの移行を加速させています。高いインターネット接続性とスマートフォンの普及により、デジタル・バンキングはより多くの人々に利用されるようになり、モバイル・バンキング・アプリは資金移動や投資管理などの機能を提供しています。
アジア太平洋地域が予測期間中最も高いCAGRを維持すると予測される中国、日本、韓国、シンガポールなどの先進諸国や、インド、インドネシア、フィリピンなどの新興諸国を含むアジア太平洋地域は、デジタルバンキングを通じた金融包摂において著しい進歩を遂げています。APACの多くの政府は、デジタル決済ソリューションや金融サービスの利用を促進するインドのデジタル・インディア・キャンペーンのように、金融セクターのデジタル変革を支援する政策を実施しています。
Note: Tables for North America, Europe, APAC, South America, and Middle East & Africa Regions are also represented in the same manner as above.
According to Stratistics MRC, the Global E-banking Market is accounted for $9.4 billion in 2024 and is expected to reach $14.1 billion by 2030 growing at a CAGR of 7.0% during the forecast period. E-Banking is the online provision of banking services and financial transactions, enabling customers to access, manage, and apply for loans without visiting a physical bank branch. This technology-driven system offers 24/7 convenience, enhanced accessibility, and faster transaction processing. It supports secure communication and authentication methods, such as encryption and two-factor authentication, to protect user data and funds. E-Banking has transformed traditional banking systems by eliminating geographical barriers and reducing operational costs, enabling banks to serve a broader customer base and promoting financial inclusion and digital transformation in the banking sector.
Widespread access to the internet
The rise of internet banking has significantly expanded banks' reach by enabling customers to access services anytime and anywhere, eliminating the need for physical branch visits. This shift has led to increased customer satisfaction due to the convenience and ease of conducting transactions online. Furthermore, the integration of internet banking with e-commerce has facilitated faster and more secure payment methods, enhancing the overall shopping experience for customers. In a competitive e-commerce landscape, the speed and efficiency of online transactions are crucial, as consumers increasingly expect immediate results.
Rising instances of data breaches, fraud, and hacking
Customer trust in e-banking services can be significantly eroded by frequent data breaches, leading to clients withdrawing funds or switching to competitors perceived as more secure. This damage can result in long-term reputational damage that is difficult to recover from. Operational disruptions, such as Distributed Denial of Service (DDoS) attacks, can also hinder banking services, causing lost revenue opportunities and increased operational costs as banks scramble to restore services. Both factors can negatively impact customer satisfaction and the overall banking sector hampering the market growth.
Digital transformation & technological advancements
Operational efficiency in banking is significantly enhanced through the automation of manual processes, which reduces costs and reallocates resources to strategic tasks. By digitizing workflows, banks streamline operations, leading to improved productivity and efficiency. Despite ongoing security challenges due to rising cyber threats, banks are proactively investing in advanced security measures such as multi-factor authentication and real-time monitoring to safeguard customer data. This multifaceted approach not only addresses operational efficiency but also enhances customer satisfaction and security in the banking sector.
Limited digital literacy
E-banking adoption faces several barriers, including limited digital literacy and technological infrastructure gaps. Individuals with limited digital literacy often struggle to navigate online banking platforms, which can deter potential users from adopting e-banking services. Research shows that people's willingness to use e-banking is closely tied to their comfort level with digital technology. Additionally, regions with poor internet connectivity, limited device access, or inadequate digital education further stymie the adoption of e-banking, limiting the reach of solutions and exacerbating economic disparities.
Covid-19 Impact
The Covid-19 pandemic significantly boosted the e-banking market as lockdowns and social distancing measures pushed consumers toward online banking services. With physical bank branches limited, people increasingly relied on digital platforms for financial transactions. The demand for convenient, contactless banking solutions surged, prompting financial institutions to accelerate the adoption of technology, enhance cybersecurity measures, and innovate in user experience. This shift also catalyzed investments in digital infrastructure and fintech solutions to meet growing consumer expectations.
The processing services segment is expected to be the largest during the forecast period
The processing services is expected to be the largest during the forecast period as E-banking services offer convenience and accessibility by eliminating the need for physical visits to banks, enhancing customer satisfaction. They enable transactions anytime and anywhere, reducing transaction times and enhancing overall banking experience. Automation of banking processes also leads to faster fund transfers, bill payments, and account management, which is crucial for customer satisfaction and loyalty.
The corporate banking segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period
The corporate banking segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period owing to embracing innovative technologies like blockchain, AI, and data analytics to improve the efficiency and security of e-banking services. AI streamlines transaction processing, AI enhances fraud detection, and blockchain facilitates secure cross-border transactions. As a result, e-banking systems are evolving to incorporate robust security measures, protecting clients and boosting trust in the services. This shift in reliance on digital platforms is a significant step towards enhancing the overall trust in e-banking services.
North America is projected to hold the largest market share during the forecast period owing to North America, particularly the US and Canada has seen significant growth in e-banking due to technological advancements, changing consumer preferences, and evolving regulations. The convenience of remote banking, security and user experience have accelerated the shift from traditional to digital banking. High internet connectivity and widespread smartphone usage have made digital banking accessible to a larger population, with mobile banking apps offering features like fund transfers and investment management.
Asia Pacific is projected to hold the highest CAGR over the forecast period APAC region, including advanced countries like China, Japan, South Korea, and Singapore, and developing nations like India, Indonesia, and the Philippines, has seen significant advancements in financial inclusion through digital banking. Many APAC governments have implemented policies supporting digital transformation in the financial sector, such as the Digital India campaign in India, which promotes the use of digital payment solutions and financial services.
Key players in the market
Some of the key players in E-banking market include ACI, Barclays PLC, Capital banking, Citigroup Inc., EdgeVerve systems, Finserv, Goldman Sachs Group, Inc., HSBC Holdings plc, JPMorgan Chase & Co., Microsoft, Oracle, PayPal Holdings, Inc., Rockall technologies, Tata Consultancy Services, Temenos, UBS Group AG and Wells Fargo & Co.
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