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市場調査レポート
商品コード
1476374
保険プラットフォーム市場の2030年までの予測: タイプ別、保険タイプ別、オファリング別、技術別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析Insurance Platform Market Forecasts to 2030 - Global Analysis By Type (Data Platform, Business Platform and Other Types), Insurance Type, Offering, Technology, Application, End User and By Geography |
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カスタマイズ可能
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保険プラットフォーム市場の2030年までの予測: タイプ別、保険タイプ別、オファリング別、技術別、用途別、エンドユーザー別、地域別の世界分析 |
出版日: 2024年05月05日
発行: Stratistics Market Research Consulting
ページ情報: 英文 200+ Pages
納期: 2~3営業日
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Stratistics MRCによると、世界の保険プラットフォーム市場は2023年に817億米ドルを占め、予測期間中のCAGRは15.8%で成長し、2030年には2,281億米ドルに達する見込みです。
保険プラットフォームは基本的に、保険業界のさまざまな側面を強化するソフトウェア・インフラです。これらのプラットフォームは、プロセスを合理化し、コミュニケーションを強化し、保険業界全体の効率を向上させるように設計されています。データ分析、人工知能(AI)、自動化などの先進技術を活用して、これらのプロセスを合理化します。
IRDA(保険規制開発庁)によると、インドでは昨年度末時点で67の保険会社が営業していました。このうち、独立系の医療保険会社が5社、損害保険会社が27社、生命保険会社が24社でした。また、海外再保険会社の支店を含む11の再保険会社が国内に進出しています。
デジタル保険チャネルへの需要の高まり
顧客はシームレスなオンライン体験をますます好むようになっており、保険業者はこうした期待に応えるべくデジタルサービスを拡大しています。この動向を後押ししているのは、デジタル・プラットフォームの利便性とアクセシビリティであり、ユーザーは手持ちの端末から保険契約の調査、購入、管理を便利に行うことができます。その結果、保険プラットフォーム市場の各社は、こうした需要の高まりに対応し、競争力を維持するために、デジタル変革を優先しています。
レガシーシステム統合の複雑さ
レガシーシステムの市場への統合は、多様なデータ形式、時代遅れの技術、複雑な依存関係により、多面的な課題をもたらします。この複雑さは、規制コンプライアンス要件や、さまざまなモジュール間のシームレスな相互運用性の必要性によって、さらに複雑になっています。さらに、レガシーシステムには堅牢なAPIがないことが多く、統合にはカスタムミドルウェアが必要となります。こうした技術的な複雑さと事業継続性のバランスを取るには、包括的なテストや段階的な移行戦略など、綿密なアプローチが必要です。
クラウドの採用拡大
同市場では、クラウドの導入が急増しています。保険会社は、業務効率、拡張性、敏捷性を高めるためにクラウド技術を活用するようになってきています。クラウド・プラットフォームは、高度な分析、合理化されたプロセス、顧客体験の向上を提供します。データ量の増大に伴い、クラウド・ソリューションはより優れたデータ管理、分析、意思決定を可能にします。このようなクラウド導入へのシフトは、保険業界を再構築し、市場プレーヤー間のイノベーションと競合を促進しています。
データ・セキュリティとプライバシーへの懸念
保険契約の詳細や顧客データのような機密情報のデジタル化に伴い、サイバー脅威からの保護が最重要課題となっています。データ漏洩、個人情報の盗難、不正アクセスのリスクは大きな課題となっています。規制の遵守も複雑さを増し、強固な暗号化、アクセス制御、定期的な監査が必要となります。イノベーションとセキュリティ対策のバランスを取ることは、信頼を育み、保険プラットフォームの完全性を確保する上で極めて重要です。
COVID-19の流行は市場に大きな影響を与え、顧客行動や業界慣行の変化を引き起こしました。保険会社は遠隔業務のためにデジタル・プラットフォームを急速に採用し、デジタル化の動向を加速させました。非接触型サービスや個別化された補償に対する需要の高まりは、AIを活用した引受や顧客サービス・ソリューションの革新を推進しました。しかし、景気後退が保険料の伸びを鈍化させ、保険金請求の増加につながったため、保険会社はリスクモデルを見直し、回復力戦略を強化する必要に迫られました。
予測期間中、損害保険セグメントが最大となる見込み
一般保険分野は予測期間中最大となる見込みです。この分野には、損害保険、賠償責任保険、自動車保険などが含まれます。この分野は、個人、企業、組織に対応し、様々なリスクや不確実性に対する経済的保護を提供します。技術の進歩とデジタル化により、保険プラットフォーム内の一般保険はよりアクセスしやすく、効率的でカスタマイズ可能なものとなり、今日のダイナミックな環境における多様な顧客ニーズに応えています。
推定・予測期間中にCAGRが最も高くなると予想されるのは財産推定セグメントです。
予測期間中のCAGRが最も高くなると予想されるのは、財産推定セグメントです。AI、データ分析、機械学習などの先進技術は、立地、規模、状態、過去のデータなどの様々な要因に基づいて不動産価値を評価するために活用されています。これにより保険業者は、不正確な見積もりによる潜在的な損失を最小限に抑えながら、競争力のあるカスタマイズされた保険を提供することができます。また、効率的な不動産見積もりは、公正で透明性の高い価格戦略を保証することで、顧客満足度を高める。
予測期間中、北米が最大の市場シェアを占めると予測されます。主な動向には、顧客体験の向上と業務効率化のためのAIやブロックチェーンなどのデジタル技術の採用が含まれます。インシュアテックの新興企業は従来のモデルを破壊し、既存企業にデジタル変革への投資を促しています。規制の変化と顧客の期待の進化が引き続き業界情勢を形成し、業界全体の協力とパートナーシップを促進しています。
予測期間中、アジア太平洋地域のCAGRが最も高くなると予測されます。同地域の保険業界は、人工知能、機械学習、ブロックチェーン、ビッグデータ分析などの先進技術を採用する企業によって、デジタル変革が進んでいます。このシフトは、これらの技術をサポートし、顧客にシームレスなデジタル体験を提供できる保険プラットフォームに対する需要を促進しています。
Note: Tables for North America, Europe, APAC, South America, and Middle East & Africa Regions are also represented in the same manner as above.
According to Stratistics MRC, the Global Insurance Platform Market is accounted for $81.7 billion in 2023 and is expected to reach $228.1 billion by 2030 growing at a CAGR of 15.8% during the forecast period. An insurance platform is essentially a software infrastructure that powers various aspects of the insurance industry. These platforms are designed to streamline processes, enhance communication, and improve overall efficiency within the insurance industry. They leverage advanced technologies like data analytics, artificial intelligence (AI), and automation to streamline these processes.
According to IRDA(Insurance Regulatory and Development Authority), In India, there were 67 insurers in operation at the end of the last fiscal year. Out of these, five were independent health insurers, 27 were general insurers, and 24 were life insurers. 11 reinsurers, including branches of overseas reinsurers, were also present in the nation.
Increasing demand for digital insurance channels
As customers increasingly prefer seamless online experiences, insurance providers are expanding their digital offerings to meet these expectations. This trend is driven by the convenience and accessibility of digital platforms, which enable users to research, purchase, and manage insurance policies conveniently from their devices. Consequently, companies in the Insurance Platform market are prioritizing digital transformation to capitalize on this growing demand and stay competitive.
Complexity of legacy systems integration
Integrating legacy systems into the market presents a multifaceted challenge due to diverse data formats, outdated technologies, and intricate dependencies. This complexity is compounded by regulatory compliance requirements and the need for seamless interoperability across various modules. Furthermore, legacy systems often lack robust APIs, necessitating custom middleware for integration. Balancing these technical intricacies with business continuity demands a meticulous approach, including comprehensive testing and gradual migration strategies.
Growing cloud adoption
The market is witnessing a significant surge in cloud adoption. Insurance companies are increasingly leveraging cloud technologies to enhance operational efficiency, scalability, and agility. Cloud platforms offer advanced analytics, streamlined processes, and improved customer experiences. With the growing volume of data, cloud solutions enable better data management, analysis, and decision-making. This shift towards cloud adoption is reshaping the insurance industry, driving innovation and competitiveness among market players.
Data security and privacy concerns
With the digitization of sensitive information like policy details and client data, safeguarding against cyber threats becomes paramount. The risk of data breaches, identity theft, and unauthorized access poses significant challenges. Compliance with regulations adds complexity, requiring robust encryption, access controls, and regular audits. Balancing innovation with security measures is crucial to fostering trust and ensuring the integrity of insurance platforms.
The COVID-19 pandemic profoundly impacted the market, triggering shifts in customer behavior and industry practices. Insurers rapidly adopted digital platforms for remote operations, accelerating the digitization trend. Increased demand for contactless services and personalized coverage drove innovation in AI-driven underwriting and customer service solutions. However, the economic downturn affected premium growth and led to higher claims, prompting insurers to reassess risk models and enhance resilience strategies.
The general insurance segment is expected to be the largest during the forecast period
The general insurance segment is expected to be the largest during the forecast period. It encompasses property insurance, liability insurance, automobile insurance, and more. This sector caters to individuals, businesses, and organizations, providing financial protection against various risks and uncertainties. With technological advancements and digitalization, general insurance within insurance platforms has become more accessible, efficient, and customizable, meeting diverse customer needs in today's dynamic environment.
The property estimation segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period
The property estimation segment is expected to have the highest CAGR during the forecast period. Advanced technologies such as AI, data analytics, and machine learning are leveraged to evaluate property values based on various factors like location, size, condition, and historical data. This enables insurance providers to offer competitive and customized policies while minimizing potential losses due to inaccurate estimations. Efficient property estimation also enhances customer satisfaction by ensuring fair and transparent pricing strategies.
North America is projected to hold the largest market share during the forecast period. Key trends include the adoption of digital technologies like AI and blockchain for enhanced customer experience and operational efficiency. Insurtech startups are disrupting traditional models, prompting established companies to invest in digital transformation. Regulatory changes and evolving customer expectations continue to shape the landscape, driving collaboration and partnerships across the industry.
Asia Pacific is projected to hold the highest CAGR over the forecast period. The insurance industry in the region is undergoing a digital transformation, with companies adopting advanced technologies like artificial intelligence, machine learning, blockchain, and big data analytics. This shift is driving the demand for insurance platforms that can support these technologies and provide a seamless digital experience to customers.
Key players in the market
Some of the key players in Insurance Platform market include Pegasystems, Accenture, DXC Technology, Microsoft, Adobe, Salesforce, IBM, Duck Creek Technologies, Applied Systems, Fineos, Cognizant, Oracle, SAP, Appian, LTIMindtree, Prima Solutions, Majesco, EIS Group and Guidewire Software.
In September 2023, Majesco, one of the global leaders in cloud insurance software solutions, and Microsoft entered a strategic alliance to drive long-term digital transformation for insurers. The partnership empowers consumers with a scalable and secure intelligent cloud environment by leveraging Microsoft Cloud and Analytics capabilities.
In April 2023, EY organization announced a partnership with the EIS Group Inc (EIS), one of the global digital insurance platform providers, and Ernst & Young LLP (EY US) to assist clients in executing and combining EIS' cloud-native and digital insurance platform, a primary application programming interface, to address challenges and future requirements in the insurance industry.